Tiết lộ: Bài đăng này có thể nhận được khoản bồi thường từ các đối tác được liệt kê thông qua quan hệ đối tác liên kết mà bạn không phải trả phí. Điều này không ảnh hưởng đến xếp hạng của chúng tôi và ý kiến ​​​​là của riêng chúng tôi. Tìm hiểu thêm tại đây.

Đầu tư vào quỹ chỉ số là một chiến lược đã được chứng minh để tạo dựng sự giàu có.

Trên thực tế, tôi đã phát triển danh mục đầu tư của mình từ 0 đến 497.578 USD trong vòng chưa đầy 5 năm sử dụng quỹ chỉ số.

Và tôi sẽ chia sẻ chính xác các chiến lược tôi đã sử dụng trong hướng dẫn này.

Hãy bắt đầu nào!

Quỹ chỉ số là gì

Quỹ chỉ số là một nhóm các khoản đầu tư mà bạn đầu tư vào, cho phép bạn sở hữu một tỷ lệ phần trăm nhỏ trong mỗi khoản đầu tư.

Về cơ bản, bạn đầu tư vào 1 quỹ chỉ số, sau đó quỹ này đầu tư tiền của bạn vào 100, nếu không phải 1.000 công ty khác nhau tạo nên chỉ số thị trường đó.

Dưới đây là một số điều cần lưu ý khi bạn đầu tư vào quỹ chỉ số:

• Bạn có thể sẽ không bao giờ vượt trội hơn chỉ số
• Bạn có thể sẽ phù hợp với hiệu suất của chính chỉ mục

Hãy lấy chỉ số S&P 500 làm ví dụ:

• Tên chỉ mục – S&P 500
• Số công ty được theo dõi – 500
• Các loại công ty được theo dõi – Các công ty lớn nhất của Mỹ
• Nó được cập nhật bao lâu một lần? – Hàng quý

Đây là cách tiền của bạn sẽ được đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500:

Theo tôi, đầu tư vào quỹ chỉ số là:

• An toàn nhất
• Tuyệt vời nhất
• Không căng thẳng nhất

Cách đầu tư vào thị trường chứng khoán.

Bỏ tay xuống.

Với đầu tư chỉ số, bạn có thể thắng ngay cả khi không có:

• Kinh nghiệm đầu tư
• Đầu tư kiến thức
• Đã đến lúc theo dõi khoản đầu tư của bạn

Thậm chí còn tốt hơn?

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi nói với bạn rằng bạn có thể thấy lợi nhuận cao hơn các quỹ phòng hộ Phố Wall với chiến lược đầu tư chỉ số này…

Nếu bạn dành ra 15 đến 30 phút thời gian của mình, bạn có thể bắt đầu đầu tư chỉ số và tiến một bước gần hơn đến trở thành triệu phú .

Cách đầu tư vào quỹ chỉ số

Bạn đã sẵn sàng chưa? 

Đây là hướng dẫn của tôi về cách đầu tư vào quỹ chỉ số (từng bước)!

Bước #1:Nghiên cứu quỹ chỉ số của bạn

Đầu tư chỉ số là chiến lược đầu tư yêu thích của tôi.

Và hầu như bất kỳ ai cũng có thể làm điều đó chỉ với 100 đô la nếu bạn bắt đầu với Tài chính M1 , chẳng hạn.

Bạn không chỉ đầu tư vào:

• 1 cổ phiếu
• 1 công ty

Bạn đang đầu tư vào:

• Nhiều cổ phiếu
• Nhiều công ty

Và điều đó có nghĩa là:

• Bạn rất đa dạng
• Rủi ro của bạn sẽ được dàn trải
• Bạn có thể hoạt động tốt hơn các quỹ phòng hộ

Hãy lấy quỹ chỉ số yêu thích của tôi, quỹ chỉ số S&P 500 . 

Đúng như tên gọi, chỉ số này theo dõi 500 công ty (blue chip) tốt nhất và lớn nhất ở Hoa Kỳ

Vì vậy, nếu bạn đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500, bạn sẽ sở hữu một tỷ lệ phần trăm rất nhỏ TẤT CẢ các công ty trong chỉ số S&P 500.

Hãy xem hình ảnh minh họa trực quan này của các công ty trong S&P 500.

Hãy nhớ rằng nếu bạn đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 thì giờ đây bạn sẽ tự hào là chủ sở hữu của một tỷ lệ nhỏ trong số các công ty này.

Khi bạn đang xem xét chỉ số lựa chọn của mình, hãy đảm bảo bạn xem xét chỉ số lựa chọn của bạn đang đầu tư vào loại công ty nào:

• Quy mô công ty – Quyết định loại công ty mà bạn muốn chỉ số của mình đầu tư vào:Nhỏ, Vừa và Lớn
• Vị trí địa lý – Quyết định nơi bạn muốn đầu tư vào:Hoa Kỳ, Toàn cầu hoặc Kết hợp
• Lĩnh vực công nghiệp – Quyết định ngành bạn muốn đầu tư:Y tế, Công nghệ sinh học, Tài chính và Công nghệ
• Loại nội dung – Quyết định loại tài sản bạn muốn đầu tư vào:Tiền mặt, chứng khoán Mỹ, Hàng hóa, Trái phiếu nước ngoài và Cổ phiếu quốc tế
• Loại thị trường – Quyết định loại thị trường bạn muốn đầu tư vào:Thị trường vốn hóa trung bình, thị trường Blue chip, Thị trường mới nổi, Các nước phát triển và Các nước đang phát triển

Hãy nhớ rằng, ngoài quỹ chỉ số S&P 500 còn có nhiều chỉ số khác. 

Một số chỉ số này bao gồm: 

• S&P 500
• FTSE 100
• Russell 2000
• Thế giới MSCI
• Wilshire 5000
• Chỉ số tổng hợp NASDAQ
• Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones
• Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Bloomberg Barclays Hoa Kỳ

Nhà đầu tư lành nghề sẽ cân nhắc đầu tư vào các chỉ số khác ngoài S&P 500 để tăng tính đa dạng hóa của chúng. 

Nếu bạn đang muốn nhận được lời khuyên đầu tư phù hợp hơn, tôi khuyên bạn nên xem Seeking Alpha , nơi cung cấp những lời khuyên đầu tư tuyệt vời từ các chuyên gia.

Hãy nhớ rằng, nếu bạn chỉ đầu tư vào chỉ S&P 500 thì bạn chỉ đầu tư vào:

• Hoa Kỳ công ty
• Những công ty lớn nhất, ổn định hơn 
• Thường có mức độ tiếp xúc cao hơn với lĩnh vực công nghệ

Hãy nghĩ lại danh sách Ưu và nhược điểm của Quỹ đầu tư chỉ số của chúng tôi - hãy nhớ một trong những nhược điểm được đề cập là ít đa dạng hóa hơn như thế nào? 

Với S&P 500, bạn được đầu tư vào 500 công ty lớn nhất Hoa Kỳ, điều này có nghĩa là:

• Bạn chưa có cơ hội tiếp xúc với quốc tế
• Bạn không có cơ hội đầu tư vào các công ty nhỏ, mới nổi (có nghĩa là rủi ro cao hơn nhưng phần thưởng cũng cao hơn)
• Vì các công ty S&P 500 lớn nhất (Apple, Facebook, Google, Tesla, v.v.) đều là các công ty công nghệ nên bạn tập trung cao độ vào lĩnh vực công nghệ

S&P 500 vẫn là một trong những chỉ số tốt nhất để theo dõi và tôi sẽ tiếp tục đầu tư chắc chắn vào S&P 500.

Bước #2:Quyết định đầu tư vào quỹ chỉ số nào

Có nhiều công ty khác nhau cung cấp quỹ chỉ số S&P 500. 

Một số công ty này bao gồm:

• Sự trung thực
• Tiền phong
• Charles Schwab

Các quỹ chỉ số S&P 500 do các công ty này cung cấp cũng làm điều tương tự: Họ theo dõi S&P 500. 

Tuy nhiên, cách mỗi công ty cấu trúc quỹ chỉ số S&P 500 của họ hơi khác một chút. 

Tôi thích nghĩ về việc đầu tư vào quỹ chỉ số giống như kem Vanilla:

Nó được cho là có cùng hương vị - và đúng như vậy - nhưng tùy thuộc vào công ty bạn đến; bạn có thể cảm nhận được một số khác biệt nhỏ. 

Điều đó cũng tương tự với việc đầu tư vào quỹ chỉ số - mặc dù tất cả các quỹ chỉ số S&P 500 đều đầu tư vào cùng 500 công ty - nhưng hương vị hơi khác một chút. 

Dưới đây là một số điều cần lưu ý trước khi bạn chọn quỹ chỉ số của mình:

• Đầu tư bắt buộc tối thiểu – Một số quỹ chỉ số có thể chỉ cho phép bạn đầu tư vào chúng nếu bạn có mức đầu tư tối thiểu
• Tài khoản đầu tư tối thiểu – Một số tài khoản có thể không cho phép bạn đầu tư cho đến khi bạn có một lượng tiền mặt nhất định
• Tỷ lệ chi phí – Xác định số tiền bạn phải trả cho các nhà quản lý quỹ chỉ số
• Cân nhắc về thuế – Tùy thuộc vào loại phương tiện đầu tư bạn đang sử dụng để đầu tư vào quỹ chỉ số

Để xác định tỷ lệ chi phí và các số liệu đầu tư nâng cao khác, tôi sử dụng Seeking Alpha .

Không có câu trả lời đúng hay sai khi bạn thắc mắc “Tôi nên đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 nào?”

Nói một cách thông thường, bạn sẽ muốn nhắm đến quỹ chỉ số có chi phí thấp nhất (quỹ có tỷ lệ chi phí thấp nhất ). 

Tỷ lệ chi tiêu của bạn càng thấp thì bạn càng có nhiều tiền trong túi.

Và khả năng bạn trở thành triệu phú sớm hơn càng cao.

Bước #3:Quyết định nơi mua quỹ chỉ số của bạn

Bây giờ là lúc quyết định mua quỹ chỉ số của bạn ở đâu. 

Điều này có nghĩa là bạn đang quyết định xem mình sẽ sử dụng tài khoản đầu tư nào để bắt đầu hành trình đầu tư chỉ số của mình. 

Một số nền tảng này bao gồm:

• Tiền phong
• Tài chính M1
• Charles Schwab

Mỗi nền tảng đầu tư đều có ưu và nhược điểm, vì vậy hãy đảm bảo bạn xem xét toàn cảnh trước khi cam kết tài chính.

Khi bạn quyết định nơi mua quỹ chỉ số của mình, hãy xem xét một số điều sau:

• Sự đơn giản – Bạn có dễ dàng đầu tư vào quỹ chỉ số không?
• Phí giao dịch – Đôi khi, bạn có thể phải trả hơn 20 USD cho mỗi giao dịch để đầu tư vào quỹ chỉ số
• Loại quỹ – Một số nền tảng đầu tư chỉ cung cấp quỹ chỉ số tương hỗ, trong khi những nền tảng khác chỉ cung cấp quỹ chỉ số ETF
• Phương tiện đầu tư – Tùy thuộc vào phương tiện đầu tư của bạn bạn có thể bị hạn chế về quỹ chỉ số mà bạn có thể đầu tư vào

Tài chính M1 rất phù hợp cho các nhà đầu tư yêu thích dữ liệu trực quan và muốn được hướng dẫn cũng như trợ giúp đầu tư trong quá trình thực hiện. 

Bước #4:Xác định loại hình đầu tư quỹ chỉ số của bạn

Bây giờ là lúc suy nghĩ về loại quỹ chỉ số mà bạn muốn đầu tư vào – bạn muốn đầu tư vào quỹ tương hỗ hay bạn muốn đầu tư vào quỹ ETF. 

Tôi sẽ rất thành thật với bạn ở đây:

Miễn là tỷ lệ chi phí của bạn thấp thì việc bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ chỉ số hay quỹ ETF chỉ số thường không thành vấn đề.

Đây là lúc loại hình đầu tư vào quỹ chỉ số của bạn trở nên quan trọng:

Nếu bạn đang đầu tư vào:

• HSA
• 401k
• 403b
• Các kế hoạch khác do nhà tuyển dụng tài trợ

Rất có thể, các lựa chọn đầu tư của bạn có thể bị hạn chế ở những gì mà chủ lao động cho phép bạn đầu tư vào.

Ví dụ:tài khoản HSA của tôi chỉ cho phép tôi đầu tư vào quỹ tương hỗ chứ không phải quỹ ETF hoặc cổ phiếu riêng lẻ.

Quỹ tương hỗ và ETF

Để hiểu rõ hơn, hãy xem sự khác biệt giữa quỹ ETF và quỹ tương hỗ.

Quỹ tương hỗ được xác định:

Quỹ tương hỗ là một nhóm đầu tư được quản lý chuyên nghiệp có thể đầu tư vào cổ phiếu , trái phiếu, v.v.

Khi bạn mua vào một quỹ tương hỗ, bạn sở hữu một tỷ lệ nhỏ các khoản đầu tư trong quỹ tương hỗ.

Một quỹ tương hỗ được giao dịch (mua hoặc bán) vào cuối mỗi ngày, bất kể bạn đặt giao dịch vào thời điểm nào trong giờ giao dịch.

Bây giờ chúng ta hãy xem ETF là gì.

ETF được xác định:

Một quỹ giao dịch trao đổi (hay còn gọi là ETF ) là một nhóm các khoản đầu tư, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, v.v. thường theo dõi một chỉ số.

Khi bạn mua vào một quỹ ETF, bạn sở hữu một tỷ lệ nhỏ các khoản đầu tư trong quỹ ETF đó.

ETF được giao dịch (mua hoặc bán) giống như cổ phiếu, suốt cả ngày với mức giá dao động.

Và đó là điểm khác biệt chính giữa ETF và Quỹ tương hỗ: 

ETF giao dịch giống như cổ phiếu, trong khi quỹ tương hỗ giao dịch vào cuối mỗi ngày, bất kể bạn mua hay bán quỹ tương hỗ của mình khi nào.

Để cung cấp cho bạn mô tả trực quan hơn, hãy xem đồ họa thông tin về quỹ tương hỗ và quỹ ETF của tôi bên dưới.

Thật tốt khi biết sự khác biệt giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF.

Nhưng việc bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ S&P 500 hay quỹ ETF S&P 500 không quan trọng – miễn là tỷ lệ chi phí thấp.

Ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ chỉ số

Giống như bất cứ điều gì trong cuộc sống, trước khi bạn cam kết tài chính cho một điều gì đó, hãy đảm bảo bạn xem xét những ưu và nhược điểm trước.

Index Fund Pros:

• Rất lỏng
• Chi phí thấp
• Tăng trưởng dài hạn
• High diversification

Index Fund Cons:

• Less flexibility
• Unlikely to outperform the market
• Có thể có lợi nhuận hạn chế – dựa trên lựa chọn quỹ chỉ số của bạn
• Hạn chế tiếp xúc với nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau

Đối với hoàn cảnh cá nhân của tôi, ưu điểm vượt xa nhược điểm.

Index Investing Pro Tips

Khi bắt đầu đầu tư vào quỹ chỉ số, bạn nên lưu ý một số điều:

• Expense Ratio – Tỷ lệ chi phí càng thấp thì chi phí mang lại cho bạn càng thấp
• Tư duy dài hạn – Sẽ mất thời gian và bạn có thể sẽ thấy số tiền của mình lên xuống theo biến động của thị trường chứng khoán
• Dollar Cost Averaging – Tính trung bình chi phí bằng đô la (còn gọi là DCA) là một cách chắc chắn để tăng khoản đầu tư của bạn theo thời gian, theo thời gian
• Theo dõi hiệu quả hoạt động của quỹ – Quỹ chỉ số của bạn cuối cùng phải phản ánh hiệu suất của chỉ số bạn đã chọn
• Roth IRA – Vì Roth IRA được ưu đãi về thuế nên chúng có thể là phương tiện đầu tư tuyệt vời nếu bạn muốn rút tiền sau vài thập kỷ kể từ bây giờ
• Budgeting – Understand your budget để xác định liệu bạn có thể đầu tư nhiều hơn vào quỹ chỉ số của mình hay không

Bạn hoàn toàn có thể trở thành triệu phú quỹ chỉ số nếu bạn:

• Consistently invest
• Don’t withdraw your money
• Maintain a long term mindset

Đầu tư bằng quỹ chỉ số sẽ không phải là câu chuyện thành công chỉ sau một đêm. 

Sẽ mất thời gian và sự kiên nhẫn nhưng cuối cùng điều đó sẽ mang lại kết quả.

Câu hỏi thường gặp

Which Index Fund should I Invest in?

Có một số điểm chính cần nhớ khi bạn quyết định nên đầu tư vào quỹ chỉ số nào. Chúng bao gồm tỷ lệ chi phí của quỹ chỉ số (chi phí là bao nhiêu), loại chỉ số bạn đang theo dõi (tôi ưu tiên là S&P 500) và bạn thích quỹ tương hỗ hay quỹ ETF.

Chi phí để thành lập một quỹ chỉ số là bao nhiêu?

Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào các quỹ chỉ số chỉ với 5 USD. Tuy nhiên, nếu bạn muốn đầu tư vào quỹ chỉ số thông qua các tổ chức khác như Vanguard, bạn có thể phải đầu tư trên 3.000 USD để thực hiện khoản đầu tư tối thiểu ban đầu.

Is an Index Fund a Good Investment?

Các quỹ chỉ số thường là khoản đầu tư tuyệt vời cho các nhà đầu tư hàng ngày do tính chất đa dạng và chi phí thấp của chúng. Bạn có thể đầu tư vào quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF và nói một cách thông thường, quỹ chỉ số hoạt động tốt hơn các quỹ được quản lý tích cực trong dài hạn.

Quỹ chỉ số có rủi ro không?

Quỹ chỉ số có chi phí thấp và cho phép bạn tiếp xúc với nhiều công ty khác nhau, tất cả trong một, điều đó có nghĩa là mức độ rủi ro mà bạn gặp phải thực sự thấp hơn nhiều so với khi bạn chỉ đầu tư vào 1 cổ phiếu của công ty.

Suy nghĩ kết thúc

Bạn có muốn làm tốt hơn các nhà quản lý Phố Wall trong khi chỉ phải trả mức phí tối thiểu (tỷ lệ chi phí nhỏ) không?

Vậy thì đầu tư vào quỹ chỉ số có thể là lựa chọn phù hợp cho bạn.

Mặc dù các nhà quản lý quỹ có thể hoạt động tốt hơn các quỹ chỉ số được quản lý thụ động trong ngắn hạn – nhưng chúng tôi vẫn ở trong đó về lâu dài… và với mức phí thấp. 

Cũng là một trong những người giàu nhất thế giới – Warren Buffet – ủng hộ việc đầu tư vào quỹ chỉ số.

Vậy bạn còn chờ gì nữa?

Theo cá nhân tôi, đầu tư chỉ số là việc tôi làm hàng ngày – và tôi cũng đã thấy nhiều khách hàng triệu phú làm như vậy.

Hãy bắt đầu ngay hôm nay vì tài khoản ngân hàng của bạn sẽ cảm ơn tôi vào ngày mai.

Bây giờ đến lượt bạn:

Bạn dự định đầu tư vào quỹ chỉ số nào?

Hãy cho tôi biết ở phần bình luận bên dưới.