Một câu hỏi mà các nhà đầu tư chia cổ tức có thể đặt ra là liệu có nên mua Quỹ giao dịch hối đoái REIT của Singapore (ETF) thay vì danh mục đầu tư của các quầy REIT ở Singapore hay không.
Bài viết này sẽ so sánh hiệu suất của Lion Phillip S-REIT ETF với danh mục S-REIT có trọng số ngang nhau được tìm thấy trong STI trong ba năm qua.
Lion Phillip S-REIT ETF (Mã CK:CLR) là một trong những cách nhanh nhất để một nhà đầu tư tân binh đầu tư vào danh mục ủy thác đầu tư bất động sản.
Với một lần mua ETF này từ sàn giao dịch chứng khoán, bạn sẽ có thể sở hữu 27 REIT được bán trên SGX và sẽ có thể thu cổ tức hai lần một năm - một lần vào tháng Hai và một lần nữa vào tháng Tám.
Tại thời điểm viết bài, Stocks Café đã đưa ra mức lợi nhuận hiện tại là gần 4%.
Các yếu tố cấu thành của ETF đến từ Chỉ số tập trung vào lợi nhuận REIT của Morningstar Singapore.
Tôi đã chụp ảnh màn hình từ trang web Morningstar để quan sát trọng lượng của các quầy:
Từ ảnh chụp màn hình này, chúng ta có thể quan sát thấy trọng lượng của các bộ đếm không bằng nhau. Chúng tôi chỉ có thể có một khái niệm rất mơ hồ rằng có lẽ REITs với vốn hóa thị trường lớn hơn dường như có tỷ trọng đáng kể hơn trong chỉ số tổng thể.
Đối với hầu hết các nhà đầu tư nhỏ lẻ mới bắt đầu, khoản đầu tư vào quỹ ETF này là đủ.
Bạn nên mong đợi một danh mục đầu tư đa dạng trả 4% cổ tức hàng năm với mức phí quản lý 0,5%.
Khi REIT bắt đầu đóng một vai trò quan trọng hơn trong danh mục đầu tư của nhà đầu tư địa phương, nhiều REIT đã tìm đường vào Chỉ số Straits Times.
Hiện có bảy REIT trong chỉ mục:
Một nhà đầu tư bán lẻ có thể thiết kế một chiến lược đơn giản dựa trên các quầy REITs này.
Để xây dựng danh mục REIT TỰ LÀM của bạn, hãy chia số vốn của bạn thành các phần bằng nhau và phân bổ từng phần để mua một trong các quầy được liệt kê trong bảng trên. Ví dụ, nếu bạn có 70.000 USD, bạn mua 10.000 USD C38U, AJBU…. BUOU.
Các nhà đầu tư bán lẻ hiện đại có quyền tiếp cận với các công ty môi giới chiết khấu như các công ty môi giới Tương tác sẽ chỉ phải chịu $ 2,50 cho mỗi giao dịch.
Và bây giờ đến câu hỏi quan trọng nhất:
Đây là cách mà hai chiến lược này đã hoạt động trong lịch sử:
Chúng tôi sử dụng một chương trình Python để tìm nạp dữ liệu từ Yahoo Finance và mô phỏng hiệu suất danh mục đầu tư của ETF so với chiến lược DIY trong ba năm qua, bao gồm thảm họa đại dịch năm 2020.
Hóa ra, chiến lược ETF sẽ tạo ra lợi nhuận 4,1% , nhược điểm rủi ro hoặc nửa độ lệch của chiến lược sẽ là 17,76% . Phương pháp tự làm sẽ hoạt động tốt hơn nhiều, với lợi tức là 16,4% và bán lệch là 16,8%.
Nhìn vào dữ liệu lịch sử từ Yahoo Finance, chiến lược DIY sẽ không chỉ mang lại lợi nhuận cao hơn mà còn thấp hơn rủi ro cho các nhà đầu tư.
Là một bài kiểm tra lại lịch sử, không có gì đảm bảo rằng chiến lược DIY sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn REIT ETF trong tương lai.
Sẽ có những giai đoạn mà các chiến lược DIY dự kiến sẽ hoạt động kém hiệu quả. Nhưng các nhà đầu tư bán lẻ có thể yên tâm rằng họ sẽ ít nhất tiết kiệm được một số phí quản lý.
Mặc dù quỹ giao dịch trao đổi là một mặt hàng thiết yếu trong kho vũ khí của các nhà đầu tư bán lẻ bận rộn và có thể là một nguồn đa dạng hóa mạnh mẽ, các cuộc kiểm tra ngược lịch sử cho thấy rằng một số chiến lược đơn giản được sử dụng bởi các nhà đầu tư DIY đôi khi có thể dẫn đến hiệu suất hoạt động tốt hơn đáng kể được so sánh với ETFs , không chỉ về lợi nhuận, mà còn là rủi ro giảm giá thấp hơn.
Đầu tư vào kiến thức có thể gặt hái được những phần thưởng to lớn.
