Các tiêu đề đang réo rắt rằng lạm phát đang tăng với tốc độ nhanh nhất kể từ năm 1982, nhưng người sáng lập một quỹ đầu cơ lớn cho biết thực tế thậm chí còn tồi tệ hơn tưởng tượng.
“Lạm phát mà các hộ gia đình đang thực sự trải qua đang hoành hành và vượt quá số liệu thống kê của chính phủ được báo cáo,” Bill Ackman, Giám đốc điều hành của Pershing Square Capital, đã tweet vào thứ Sáu tuần trước.
Chỉ số giá tiêu dùng tăng 6,8% trong tháng 11 so với cùng kỳ năm ngoái, nhưng Ackman tin rằng chính phủ sử dụng các số liệu “cực kỳ không chính xác” để đánh giá thấp chi phí nhà ở. Một con số chính xác hơn, nhà đầu tư tỷ phú cho biết, sẽ là 10,1% .
Dù bằng cách nào, người tiêu dùng đang phải đối mặt với một tác động lớn đến sức mua của họ. Vậy nhà đầu tư nên làm thế nào để tự bảo vệ mình?
Kim loại quý luôn là một hàng rào phổ biến, vì vàng và bạc không thể được in ra ngoài không khí mỏng như tiền fiat. Và nhu cầu gia tăng trong thời gian không chắc chắn có xu hướng nâng cao giá trị của chúng.
Tuy nhiên, những ngày này, có rất nhiều cách mới cho các nhà đầu tư để chống lại lạm phát. Dưới đây là ba tùy chọn mà bạn có thể chưa xem xét:
Những người siêu giàu đã tích lũy đất nông nghiệp kể từ khi bắt đầu được lịch sử ghi lại.
Ngày nay, Bill Gates - người giàu thứ tư trên thế giới, với tài sản ròng 136,9 tỷ USD - là chủ sở hữu đất nông nghiệp tư nhân lớn nhất ở Hoa Kỳ
Bạn không cần phải có bằng MBA để thấy được sự hấp dẫn:Đất trồng trọt về bản chất là có giá trị và có rất ít mối tương quan với sự thăng trầm của thị trường chứng khoán. Và ngay cả trong môi trường siêu lạm phát, mọi người vẫn cần ăn.
Từ năm 1992 đến năm 2020, đất nông nghiệp của Hoa Kỳ đã trả lại trung bình 11% mỗi năm. Trong cùng một khung thời gian, S&P 500 chỉ trả lại 8% hàng năm.
Rất may, bạn không cần phải là một triệu phú để có được một phần của hành động. Ví dụ:các nhà đầu tư có thể tiếp cận với đất nông nghiệp thông qua các quỹ ủy thác đầu tư bất động sản được giao dịch công khai, như Farmland Partners và Gladstone Land Corp.
Và một nền tảng mới cho phép bạn mua cổ phần tại các trang trại riêng lẻ của Hoa Kỳ. Bạn sẽ kiếm được thu nhập bằng tiền mặt từ phí cho thuê và bán cây trồng. Và tất nhiên, bạn sẽ được hưởng lợi từ bất kỳ sự đánh giá cao lâu dài nào trên đó.
Những người ủng hộ tiền điện tử từ lâu đã chào mời Bitcoin như một biện pháp phòng ngừa lạm phát hiệu quả. Các ngân hàng trung ương có thể in tiền tất cả những gì họ muốn, nhưng số lượng bitcoin bị giới hạn ở mức 21 triệu theo các thuật toán toán học.
Trên thực tế, một số người coi sự gia tăng của tiền điện tử lớn nhất thế giới là kết quả của việc mọi người ngày càng mất lòng tin vào tiền định danh. Tính đến nay, giá bitcoin đã tăng khoảng 60% - và đó là sau đợt giảm giá gần đây của nó.
Nếu bạn muốn mua bitcoin trực tiếp, hãy lưu ý rằng nhiều sàn giao dịch tính phí hoa hồng lên đến 4% chỉ để mua và bán tiền điện tử. Một số ứng dụng đầu tư tính phí 0%.
Các nhà đầu tư cũng có thể tiếp cận thông qua ProShares Bitcoin Strategy ETF hoặc thông qua các công ty đã gắn mình với thị trường tiền điện tử. Ví dụ, nhà công nghệ phần mềm MicroStrategy đã xây dựng một kho dự trữ 122.478 bitcoin. Gã khổng lồ xe điện Tesla nắm giữ khoảng 43.200 bitcoin.
Sau đó, có những trò chơi chọn và xẻng như Coinbase, công ty điều hành sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất ở Hoa Kỳ
Đúng là tất cả các công ty này đều khá đắt đỏ, giao dịch ở mức từ $ 245 đến $ 929 trên mỗi cổ phiếu. Nhưng bạn luôn có thể nhận được một phần nhỏ hơn của Tesla hoặc Coinbase bằng cách sử dụng một ứng dụng cho phép bạn mua các phần nhỏ cổ phiếu với số tiền bạn sẵn sàng chi tiêu.
Các công ty tạo ra lợi nhuận. Đất trồng trọt sản xuất hoa màu. Bitcoin cung cấp một hệ thống thanh toán thay thế và có thể hoạt động như một kho lưu trữ giá trị. Đồ mỹ nghệ có thể mang lại điều gì?
Chà, nó cung cấp một thứ quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư:lợi nhuận thu được từ thị trường. Tác phẩm nghệ thuật đương đại đã vượt qua chỉ số S&P 500 174% trong vòng 25 năm qua, theo biểu đồ Thị trường nghệ thuật toàn cầu của Citi.
Ảnh minh họa đang trở thành một cách phổ biến để đa dạng hóa bởi vì nó là một tài sản vật chất "thực" có ít mối tương quan với thị trường chứng khoán, giống như kim loại quý hoặc bất động sản.
Trên thang điểm từ -1 đến +1, với 0 đại diện cho không có liên kết nào cả, Citi nhận thấy mối tương quan giữa nghệ thuật đương đại và S&P 500 chỉ là 0,12 trong 25 năm qua.
Đầu năm nay, giám đốc đầu tư của Bank of America, Michael Harnett, đã chỉ ra tác phẩm nghệ thuật như một cách sắc bén để đạt hiệu quả cao hơn trong thập kỷ tới - phần lớn do hồ sơ theo dõi của tài sản như một biện pháp phòng ngừa lạm phát.
Đầu tư vào nghệ thuật của những người như Banksy và Andy Warhol từng là một lựa chọn chỉ dành cho những người siêu giàu, như Ackman. Nhưng với một nền tảng đầu tư mới, bạn có thể đầu tư vào các tác phẩm nghệ thuật mang tính biểu tượng giống như Jeff Bezos và Bill Gates đã làm.
