Cái nhìn kỹ hơn về trò lừa đảo môi giới chứng khoán của Karvy: Các thị trường Ấn Độ đạt mức thấp mới trong vụ lừa đảo Karvy. Giống như Harshad Mehta, một số nhà môi giới đã sử dụng thao túng cổ phiếu để kiếm hàng triệu USD nhưng hiếm khi nhắm mục tiêu khách hàng trực tiếp của họ để kiếm tiền. Nói về danh dự giữa những tên trộm! Trong bài viết này, chúng tôi xem xét cách Karvy gần như đã thành công trong việc sử dụng khách hàng của họ làm mồi nhử.
Mục lục
Karvy là một công ty dịch vụ tài chính đã mạo hiểm kinh doanh môi giới chứng khoán vào năm 1983. Ở Ấn Độ, các nhà đầu tư bán lẻ không thể trực tiếp tham gia vào thị trường chứng khoán. Họ làm như vậy thông qua các trung gian như môi giới chứng khoán.
Các nhà môi giới như Karvy đã cung cấp một nền tảng cho các nhà đầu tư bán lẻ để làm cho thị trường dễ tiếp cận hơn để đổi lấy hoa hồng. Công ty đã phát triển trở thành một trong những công ty môi giới bán lẻ lớn nhất Ấn Độ với hơn một triệu khách hàng.
Các nhà đầu tư sử dụng nền tảng này nhận thấy rằng các khoản thanh toán của họ đang bị trì hoãn. Theo chu kỳ giao dịch, nhà đầu tư sẽ nhận được tiền đến hạn trong tài khoản của mình vào ngày thứ ba. Nhưng trong trường hợp của Karvy, các nhà đầu tư đã không nhận được tiền của họ ngay cả sau một tuần thực hiện giao dịch của họ.
Ban đầu, Karvy cố gắng giải quyết vấn đề này bằng cách nói rằng đó là một vấn đề kỹ thuật nhỏ. Tuy nhiên, điều này đến với thông báo của NSE và SEBI, những người đã bắt đầu một cuộc điều tra sơ bộ chống lại vụ việc.
Cuộc thăm dò đã tiết lộ một điều gì đó sẽ gây chấn động thị trường chứng khoán và làm tổn thương thêm lòng tin của nhà đầu tư. Karvy đã ghi có các khoản tiền được tạo ra bằng cách cầm cố chứng khoán của khách hàng trong tài khoản người môi giới của họ. Họ đã làm như vậy bằng cách sử dụng sai Giấy ủy quyền (PoA) mà khách hàng của họ đưa cho họ.
Bất cứ khi nào một cá nhân tạo tài khoản với các nhà môi giới, họ sẽ cung cấp cho họ PoA. PoA này cho phép người môi giới giải phóng cổ phiếu từ tài khoản Demat khi chúng được bán. Sử dụng PoA giúp việc nhận và thanh toán cổ phiếu / cổ phiếu trở nên thuận tiện cho tất cả mọi người tham gia. Một giải pháp thay thế sẽ có nhiều phức tạp và quá tốn thời gian.
Những gì Karvy đã làm ở đây là phá vỡ lòng tin của khách hàng để lừa đảo họ. Họ đã sử dụng POA để chuyển cổ phiếu vào tài khoản cá nhân của mình (Tài khoản thuộc sở hữu của Nhà môi giới chứng khoán) thay vì Tài khoản Khách hàng - Nhà môi giới chứng khoán.
Karvy đã sử dụng chứng khoán của khách hàng để cầm cố làm tài sản thế chấp để huy động các khoản vay từ một số ngân hàng. Chúng bao gồm Ngân hàng HDFC, Ngân hàng ICICI, Bajaj Finance, Ngân hàng IndusInd, Ngân hàng TNHH Axis và Ngân hàng Kotak Mahindra.
Các cuộc điều tra sau đó bắt đầu theo dấu vết của tiền. Nó chứng tỏ rằng Karvy đã chuyển tiền cho chi nhánh bất động sản của mình - Karvy Realty. Tiền đã được chuyển đến chi nhánh bất động sản của mình để trả nợ cho các Cá nhân có giá trị ròng cao (HNIs) có số tiền được sử dụng để tài trợ cho các dự án bất động sản.
Karvy Personal Wealth sẽ thu hút những HNI này bằng cách cung cấp cho họ lãi suất cao. Sau đó, họ sẽ chuyển những khoản tiền này sang các dự án bất động sản có rủi ro cao. Karvy nhận thấy mình đang gặp rắc rối sau khi tắt tính năng kiếm tiền. Cuộc điều tra phát hiện ra rằng Karvy đã chuyển hướng xung quanh Rs. 2.300 crores cổ phiếu của khách hàng cho mục đích này.
Karvy đã chuyển tiền từ công ty môi giới sang công ty bất động sản của mình từ tháng 4 năm 2016 đến tháng 10 năm 2018. Gần 95.000 nhà đầu tư bán lẻ đã bị ảnh hưởng bởi vụ lừa đảo.
Ngay cả khi điều này được tiết lộ, nó đã đặt tất cả những người có liên quan vào một tình huống khó khăn. Các ngân hàng hiện tuyên bố rằng chứng khoán thuộc về họ khi chúng được cầm cố dựa trên các khoản vay mà họ cho Karvy.
Các nhà đầu tư bán lẻ bị ảnh hưởng sẽ bị bắt giữa cuộc đấu tranh chống lại các đội luật sư được thuê bởi các tổ chức ngân hàng này nếu SEBI không đứng ra bảo vệ họ. Giữa tất cả những điều này, Karvy cũng bắt đầu sử dụng ảnh hưởng truyền thông và cơ bắp tài chính của mình để nhận một bản án SEBI có thể chấp nhận được.
Đúng như vậy, SEBI đã đứng vững và cùng với các tổ chức khác như BSE, NSE và MCX, đã đình chỉ giấy phép môi giới của Karvy. Mặt khác, NSDL và CDSL đã chuyển tất cả cổ phiếu của các nhà đầu tư bán lẻ bị lừa đảo bị mắc kẹt trong tài khoản chung của Karvy sang tài khoản lưu ký của các nhà đầu tư bán lẻ.
Tuy nhiên, động thái này đã gây ra một số trục trặc nhỏ vì các nhà đầu tư bán lẻ sử dụng Karvy không còn có thể hoàn thành vị thế phái sinh của họ. Tuy nhiên, nó có ý nghĩa tốt đẹp hơn.
SEBI đã hành động một cách nhanh chóng. Điều này đã giải tỏa ngay lập tức cho 82.559 nhà đầu tư bán lẻ. Đó là Karvy hiện đang nợ các ngân hàng. Ví dụ:họ nợ Bajaj Finance 300 crores cho các khoản vay đã thực hiện.
Những gì đã xảy ra với Karvy là một trong những sự kiện hiếm hoi nhất trong số những sự kiện hiếm hoi nhất. Một nhà môi giới sẽ không bao giờ cố gắng phá vỡ lòng tin của khách hàng trừ khi họ muốn làm hoen ố hình ảnh của chính mình và mất hết uy tín kinh doanh.
SEBI đã tiêu chuẩn hóa các tiêu chuẩn để soạn thảo các thỏa thuận về giấy ủy quyền (PoA). Điều này sẽ làm giảm việc lạm dụng chứng khoán của khách hàng vì việc ký gửi đã được hướng dẫn rõ ràng. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là các nhà đầu tư không được cảnh giác.
Các nhà đầu tư có thể tự đăng ký trên các cổng thông tin NSDL và CDSL để nhận thông tin về các khoản nắm giữ của họ trực tiếp từ các kho lưu ký của họ. Sau đó, họ có thể sử dụng điều này để điều chỉnh số lượng cổ phiếu mà họ nắm giữ. Ngoài ra, tốt nhất là liên hệ với SEBI trước thay vì liên hệ với các nhà môi giới thông qua Twitter và các phương tiện truyền thông xã hội khác trong trường hợp có sự khác biệt.
CŨNG ĐỌC
NSE, để nâng cao nhận thức, đã đưa ra lời khuyên 11 điểm cho các nhà đầu tư về cách giữ an toàn cho cổ phiếu của họ.
1) Đảm bảo rằng tiền xuất quỹ / chứng khoán được nhận vào tài khoản của bạn trong vòng 1 ngày làm việc kể từ ngày thanh toán.
2) Hãy cẩn thận trong khi thực hiện PoA (Giấy ủy quyền) - chỉ định tất cả các quyền mà nhà môi giới chứng khoán có thể thực hiện và khung thời gian mà PoA có hiệu lực. Có thể lưu ý rằng PoA không phải là yêu cầu bắt buộc theo SEBI / Sàn giao dịch.
3) Đăng ký các ứng dụng trực tuyến viz Speed-e và Dễ nhất được cung cấp bởi Depositories để phân phối chứng khoán trực tuyến thay thế cho PoA.
4) Đảm bảo rằng bạn nhận được Ghi chú Hợp đồng trong vòng 24 giờ kể từ khi giao dịch và Sao kê tài khoản ít nhất một lần trong một quý từ Nhà môi giới chứng khoán của bạn.
5) Xin lưu ý rằng chứng khoán do bạn cung cấp theo hướng ký quỹ không được phép cầm cố bởi Nhà môi giới chứng khoán của bạn để gây quỹ.
6) Nếu bạn đã chọn tài khoản đang hoạt động, hãy đảm bảo rằng nhà môi giới chứng khoán thanh toán tài khoản của bạn thường xuyên và trong mọi trường hợp không muộn hơn 90 ngày (hoặc 30 ngày nếu bạn đã chọn thanh toán 30 ngày).
7) Không giữ tiền và chứng khoán nhàn rỗi với Nhà môi giới chứng khoán.
8) Thường xuyên đăng nhập vào tài khoản của bạn để xác minh số dư và xác minh bảng sao kê Demat nhận được từ kho lưu ký để xem có chính xác không.
9) Kiểm tra các tin nhắn do Sở giao dịch gửi hàng tháng về số tiền và số dư chứng khoán do thành viên giao dịch báo cáo và ngay lập tức nêu quan ngại nếu bạn nhận thấy sự khác biệt.
10) Luôn cập nhật chi tiết liên hệ của bạn viz Số điện thoại di động / ID email với nhà môi giới chứng khoán. Bạn có thể giải quyết vấn đề với Nhà môi giới / Sở giao dịch chứng khoán nếu bạn không thường xuyên nhận được tin nhắn từ Sở giao dịch / Lưu ký.
11) Nếu bạn quan sát thấy bất kỳ sự khác biệt nào trong tài khoản hoặc các khoản thanh toán của mình, hãy lập tức giải quyết vấn đề tương tự với nhà môi giới chứng khoán của bạn và nếu Nhà môi giới chứng khoán không phản hồi, với Sở giao dịch / ký gửi.
Các bước thực hiện của SEBI và các cơ quan hữu quan khác rất đáng mừng vì họ đã đưa các nhà đầu tư đi trước các ngân hàng lớn. Nếu không, các nhà đầu tư sẽ chỉ nhận được chứng khoán của họ sau khi đấu tranh cho chúng chống lại đám luật sư được thuê bởi các nhà môi giới và ngân hàng.
Thật không may cho cơ quan giám sát thị trường, đây không phải là công việc đầu tiên của Karvy. Trước đó đã có những sai sót trong việc xử lý tài khoản khách hàng và gian lận IPO. Các hình phạt nghiêm khắc sẽ không khuyến khích các nhà môi giới sử dụng các phương tiện phi đạo đức. Tuy nhiên, lần này SEBI đã giải cứu niềm tin được đặt vào thị trường tài chính Ấn Độ, nơi vẫn chỉ có 5% dân số tham gia. Đầu tư Hạnh phúc và An toàn!
