Các ngân hàng và công ty môi giới chỉ định một mã số tài khoản môi giới cho mỗi tài khoản môi giới của bạn. Số này hoạt động giống như tên người dùng và nó cho phép giao diện điện tử cũng như con người trong công ty môi giới của bạn nhận dạng bạn. Nếu bạn có nhiều tài khoản với cùng một nhà môi giới, bạn sẽ được chỉ định một số tài khoản cho mỗi người trong số họ.
Các công ty môi giới lớn có hàng triệu khách hàng và một số chủ tài khoản có thể có họ và tên giống hệt nhau. Để tránh nhầm lẫn và đẩy nhanh quá trình xác định khách hàng cá nhân, mỗi chủ tài khoản được cấp một số tài khoản. Ở một số công ty môi giới, số tài khoản chỉ bao gồm các con số, trong khi các công ty khác sử dụng kết hợp cả số và chữ cái.
Có tên người dùng giúp quá trình truy cập tài khoản của bạn dễ dàng hơn đáng kể. Ví dụ:khi bạn gọi đến đường dây dịch vụ khách hàng, việc cung cấp kết hợp các số nhanh hơn nhiều so với việc đánh vần họ và tên của bạn, điều này vẫn có thể không đủ nếu tình cờ có một khách hàng khác có cùng tên.
Ngoài ra, số tài khoản cũng giúp tránh nhầm lẫn. Ví dụ:khi bạn gửi séc hoặc lệnh chuyển tiền, công ty môi giới hướng dẫn bạn ghi số tài khoản của mình trên séc. Điều này cung cấp một biện pháp bảo vệ bổ sung vì cả tên trên séc và số tài khoản phải khớp trước khi tiền được chuyển. Nếu nhân viên bán hàng mắc lỗi khi nhập tên hoặc số tài khoản vào hệ thống, quá trình chuyển sẽ không được hoàn tất.
Một chức năng khác của số tài khoản môi giới là để phân biệt giữa các tài khoản khác nhau thuộc cùng một nhà đầu tư. Trong nhiều trường hợp, một nhà đầu tư có thể có tài khoản đầu tư và tài khoản hưu trí với cùng một công ty môi giới. Do đó, nhà đầu tư được chỉ định các số tài khoản khác nhau cho mỗi tài khoản này. Điều này giúp tránh chuyển tiền từ hoặc vào sai tài khoản và vi phạm các hạn chế của SEC bằng cách thực hiện các giao dịch bị hạn chế trong tài khoản hưu trí thay vì tài khoản đầu tư, vốn có ít hạn chế pháp lý hơn nhiều.
Số tài khoản được công ty môi giới chỉ định cho các nhà đầu tư không phải là ID thuế. Nói cách khác, khi công ty môi giới của bạn báo cáo lợi nhuận đầu tư cổ phiếu của bạn cho IRS, họ sẽ sử dụng Số an sinh xã hội của bạn hoặc nếu bạn không có thì sẽ là số ID người nộp thuế. Số tài khoản chỉ được sử dụng để trao đổi thư từ giữa bạn và công ty môi giới và nội bộ của nhà môi giới.