Rủi ro danh mục đầu tư là khả năng danh mục đầu tư có thể không đạt được các mục tiêu của nó. Có một số yếu tố góp phần vào rủi ro danh mục đầu tư và trong khi bạn có thể giảm thiểu chúng, bạn sẽ không bao giờ có thể loại bỏ chúng hoàn toàn.
Rủi ro hệ thống, một yếu tố rủi ro mà bạn không bao giờ có thể loại bỏ được, góp phần vào rủi ro danh mục đầu tư. Rủi ro hệ thống bao gồm rủi ro liên quan đến lãi suất, suy thoái, chiến tranh và bất ổn chính trị, tất cả đều có thể gây ra hậu quả đáng kể cho các công ty và giá cổ phiếu của họ. Về bản chất, những yếu tố rủi ro này là không thể đoán trước được. Mặc dù bạn có thể xác định xu hướng dài hạn của lãi suất, nhưng bạn không thể dự đoán số tiền chúng sẽ tăng hay giảm. Trong hầu hết các trường hợp, thị trường chứng khoán sẽ định giá theo sự thay đổi được dự đoán trước, rất lâu trước khi nhà đầu tư cá nhân cân nhắc.
Còn được gọi là rủi ro cụ thể, nó liên quan đến rủi ro liên quan đến việc sở hữu cổ phiếu của một công ty cụ thể trong danh mục đầu tư của bạn. Rủi ro này bạn có thể kiểm soát, hoặc ít nhất là giảm thiểu. Khi bạn tăng số lượng các công ty khác nhau trong danh mục đầu tư của mình, về cơ bản bạn đã phân tán rủi ro trong danh mục đầu tư của mình, do đó giảm tác động tổng thể của một cổ phiếu hoạt động kém hiệu quả.
Đa dạng hóa, hoặc không bỏ tất cả trứng vào một giỏ, là phương pháp chính để giảm rủi ro cụ thể trong danh mục đầu tư của bạn. Bạn không chỉ cần sở hữu một số công ty khác nhau mà còn cần sở hữu các công ty từ các lĩnh vực khác nhau. Nếu bạn đầu tư tất cả tiền của mình vào cổ phiếu ngân hàng, bạn có thể giảm tác động của một công ty đối với tiền của bạn, nhưng bạn không loại bỏ ảnh hưởng của lĩnh vực này đối với các khoản đầu tư của bạn.
Một cách khác để cải thiện đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là đầu tư vào các loại tài sản khác. Các quỹ tương hỗ cân bằng đầu tư một phần tiền của quỹ vào cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư tiền mặt ngắn hạn như tín phiếu kho bạc. Bằng cách thêm các khoản đầu tư này, có mức độ an toàn cao hơn và mang lại thu nhập, bạn cũng giảm rủi ro danh mục đầu tư của mình.
Hiểu rõ về khả năng chấp nhận rủi ro của bạn là một yếu tố quan trọng trong việc đạt được các mục tiêu đầu tư của bạn. Thật dễ dàng để chèo lái làn sóng của một thị trường chứng khoán phát triển hàng ngày không có hồi kết, nhưng lại là một câu chuyện hoàn toàn khác khi xảy ra sự cố hoặc một khoảng thời gian thua lỗ hàng ngày kéo dài. Hiểu được mức độ thoải mái của bạn trong những khoảng thời gian này sẽ giúp loại bỏ khả năng đưa ra quyết định hấp tấp vào thời điểm sai lầm.