Tín dụng hình ảnh:MicroStockHub/iStock/GettyImages

Đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu là một cách tốt để kiếm được lợi nhuận hấp dẫn từ danh mục đầu tư và hưu trí của bạn. Tuy nhiên, việc phân tích thị trường chứng khoán để tìm ra từng cổ phiếu riêng lẻ để đầu tư có thể mất rất nhiều thời gian.

Một cách đầu tư ít cần nghiên cứu và phân tích hơn là mua các quỹ chỉ số thị trường chứng khoán. Đây là cách hoạt động của quỹ chỉ số thị trường chứng khoán và lý do tại sao chúng có thể phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn.

Ví dụ về quỹ chỉ số thị trường chứng khoán

Các quỹ chỉ số thị trường chứng khoán theo dõi sự biến động về giá của một nhóm cổ phiếu được chọn hoặc các tài sản tài chính khác, chẳng hạn như trái phiếu.

Ví dụ:chỉ số phổ biến nhất là chỉ số Standard &Poor's 500, được tạo thành từ cổ phiếu của 500 công ty giao dịch công khai lớn nhất của Hoa Kỳ.

Ví dụ về các chỉ mục khác nhau là::

​Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones (DJIA): ​ Bao gồm 30 tập đoàn vốn hóa lớn

​Chỉ số tổng hợp Nasdaq: ​ Chứa hơn 3.000 cổ phiếu được niêm yết trên sàn giao dịch Nasdaq.

​Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Hoa Kỳ Bloomberg: ​ Đại diện cho tổng thị trường trái phiếu.

​Chỉ số Russell 2000: ​ Bao gồm 2.000 công ty giao dịch công khai có vốn hóa nhỏ.

Đầu tư vào chỉ số thị trường chứng khoán

Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán là cách để người mới bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu, đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro bằng cách mua cổ phiếu của tất cả các công ty trong chỉ số thay vì chỉ đầu tư vào một hoặc một vài cổ phiếu riêng lẻ. Danh mục đầu tư của quỹ chỉ số được thiết kế để bắt chước hiệu suất của chỉ số.

Quỹ chỉ số có danh mục đầu tư được tạo thành từ các thành phần của chỉ số thị trường tài chính, có thể là cổ phiếu hoặc trái phiếu

Đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu riêng lẻ có thể gặp rủi ro, nhưng bạn có thể giảm thiểu rủi ro và kiếm được lợi nhuận tốt bằng cách đầu tư vào quỹ chỉ số thị trường chứng khoán.

Các quỹ chỉ số là những khoản đầu tư thụ động có chi phí thấp. Các nhà quản lý quỹ chỉ số không tích cực mua và bán cổ phiếu trong quỹ giống như các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực, nơi các nhà quản lý liên tục chọn từng chứng khoán riêng lẻ và cố gắng điều chỉnh thời điểm thị trường để tăng lợi nhuận.

Bạn có thể mua các quỹ chỉ số tập trung vào nhiều loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như các công ty nhỏ, tập đoàn lớn, công ty quốc tế, thị trường mới nổi hoặc các lĩnh vực cụ thể như công nghệ hoặc năng lượng. S&P 500 là một trong những quỹ chứng khoán đa dạng phổ biến nhất cho thấy lợi nhuận trung bình hàng năm ổn định.

Vanguard và Fidelity là ví dụ về các nhà môi giới đầu tư cung cấp nhiều loại quỹ chỉ số và các sản phẩm đầu tư khác.

Quỹ tương hỗ Vs. ETF

Các quỹ tương hỗ tính phí quản lý và chi phí. Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) có mức phí thấp hơn và tỷ lệ chi phí thấp.

ETF được giao dịch hàng ngày trên thị trường chứng khoán. Giá sẽ dao động tùy theo thị trường và diễn biến của chỉ số. Mặt khác, các quỹ tương hỗ được định giá vào cuối mỗi ngày dựa trên giá trị tài sản ròng của quỹ.

Ưu điểm và nhược điểm của quỹ chỉ số

​Ưu điểm: ​

• Đa dạng hóa: ​ Nguồn tiền được trải đều trên một số lượng lớn cổ phiếu, giúp giảm thiểu rủi ro.
  
• Chi phí thấp hơn: Bởi vì các quỹ chỉ số được quản lý thụ động nên chúng thường có tỷ lệ phí và chi phí thấp.
  
• Đầu tư thụ động: ​ Vì bạn không chọn từng cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ nên bạn không cần phải theo dõi diễn biến thị trường hàng ngày để đưa ra quyết định mua và bán.
  

​Nhược điểm: ​

• Không tốt cho lợi ích ngắn hạn: ​ Các quỹ chỉ số thường tăng chậm để đạt được mức tăng ổn định, nhưng bạn sẽ bỏ lỡ lợi nhuận ngắn hạn từ các cổ phiếu hoạt động tốt.
  
• Gắn liền với xu hướng thị trường: Các quỹ chỉ số sẽ đi theo xu hướng chung của thị trường, cả khi tăng và giảm.
  
• Không đa dạng như quảng cáo: ​ Hầu hết các quỹ chỉ số phân bổ vốn của họ dựa trên vốn hóa thị trường, điều đó có nghĩa là khoản đầu tư của bạn có thể tập trung vào một nhóm nhỏ các công ty có vốn hóa lớn thay vì trải đều trên tất cả các công ty trong chỉ số.