Trường hợp quỹ tương hỗ đắt đỏ

Cách đây không lâu, có những người bán hàng đã từng thuyết phục các nhà đầu tư tiềm năng đầu tư vào quỹ tương hỗ NFO hoặc Ưu đãi quỹ mới bằng cách đưa ra mức giá thấp hoặc NAV là Rs. 10.

Các kế hoạch hiện tại có NAV Rs cao hơn nhiều. 20, Rs. 50 hoặc Rs. 100 được coi là đắt tiền. NFO với Rs. Do đó, thẻ 10 rẻ hơn và có ý nghĩa hơn khi đầu tư vào.

Các nhà đầu tư cả tin đã bị lừa và ký vào dòng chấm. Cô không biết liệu khoản đầu tư có phải là một bổ sung hữu ích cho danh mục đầu tư của mình hay không. Cô ấy nghĩ rằng mình đang nhận được một món hời.

Thực tế tất nhiên là khác.

Bây giờ, tôi không nói rằng tất cả NFO đã được bán sai theo cách này nhưng thực tế đáng buồn là rất nhiều trong số đó đã từng như vậy. Các nhà đầu tư đã mất số tiền không tưởng vì lòng tham của một số ít.

Ngày nay, logic phức tạp giống nhau có khả năng xảy ra với bạn đối với kế hoạch trực tiếp so với kế hoạch thông thường.

“Xin thưa bà, NAV của kế hoạch trực tiếp cao hơn. Bạn nên đầu tư vào kế hoạch thường xuyên và bạn sẽ nhận được nhiều đơn vị hơn được phân bổ. ” hoặc tương tự sẽ xảy ra tranh luận.

Tuy nhiên, sự thật là các kế hoạch trực tiếp không đắt chỉ vì chúng có NAV cao hơn. Trên thực tế, nếu có, chúng mang lại nhiều giá trị hơn so với các gói thông thường.

Hãy xem cách thực hiện.

Các gói trực tiếp có đắt không?

Lấy NAV của bất kỳ quỹ tương hỗ kế hoạch trực tiếp nào và so sánh với NAV của quỹ tương hỗ kế hoạch thông thường. Bạn sẽ luôn thấy NAV của kế hoạch trực tiếp cao hơn.

Đây là một số ví dụ.

Nguồn:Unovest Research. NAV tại ngày 9 tháng 5 năm 2016; Chỉ các tùy chọn tăng trưởng

Một nhà đầu tư mới, khi nhìn vào NAV trong bảng trên, có thể cảm thấy rằng các kế hoạch trực tiếp thực sự đắt đỏ. Đó không phải là cách chính xác để xem xét NAV.

Hãy để tôi giải thích. Bây giờ bạn thấy, danh mục đầu tư của một kế hoạch với kế hoạch trực tiếp và thường xuyên là hoàn toàn giống nhau. Sự khác biệt duy nhất giữa cả hai là tỷ lệ chi phí.

Dưới đây là một số ví dụ về quỹ tương hỗ từ danh mục flexicap. Xem xét tỷ lệ chi phí cho các kế hoạch trực tiếp và kế hoạch thường xuyên.

Nguồn : Nghiên cứu Unovest, Dữ liệu vào ngày 06 tháng 5 năm 2016.

Do các kế hoạch trực tiếp có tỷ lệ chi phí thấp hơn, nó cho phép NAV tăng nhanh hơn. Do đó, NAV của các kế hoạch trực tiếp cao hơn. Theo logic này, các kế hoạch trực tiếp mang lại nhiều giá trị hơn cho bạn.

Nhìn vào khía cạnh khác - lợi ích . Nếu bạn bán quỹ của mình, bạn sẽ nhận được nhiều tiền hơn từ gói trực tiếp so với gói thông thường, nhờ đó NAV cao hơn.

Và đừng rơi vào đơn vị lừa. Bạn có thể nhận được đơn vị thấp hơn nhưng NAV tăng nhanh hơn sẽ tạo ra kết quả tốt hơn.

Vì vậy, các kế hoạch trực tiếp có đắt không? Bây giờ bạn biết sự thật.

Đọc thêm: Tất cả những gì bạn cần biết về kế hoạch trực tiếp của quỹ tương hỗ?

Tuyên bố từ chối trách nhiệm :Các sơ đồ quỹ tương hỗ được sử dụng trong các ví dụ trên chỉ mang tính chất minh họa. Chúng không phải là khuyến nghị.