Bạn sẽ không phải đắn đo suy nghĩ về việc mua bảo hiểm cho xe hơi, nhà cửa, thậm chí là tính mạng của mình. Cho dù đó là một sự kiện không lường trước được chẳng hạn như hỏa hoạn, lũ lụt hoặc chẩn đoán ung thư, thì khả năng cao là ai trong chúng ta sẽ trả tiền trong hợp đồng bảo hiểm của mình. Phòng ngừa rủi ro cổ phiếu cũng giống như bảo hiểm. Nhưng bạn có biết rằng bạn cũng có thể mua "nó" cho các khoản đầu tư của mình không? Nó cũng giống như có một hợp đồng bảo hiểm nếu giao dịch của bạn không thành công.
Nó hoạt động như một chiếc phao cứu sinh để bảo vệ bạn và tài sản của bạn trong thời kỳ thị trường bán tháo hoặc suy thoái. Tuy nhiên, xét cho cùng thì nó cũng có những mặt hạn chế; đó là một cuộc cá cược đi ngược lại lợi ích của bạn.
Tóm lại, phòng hộ là khi bạn mua một khoản đầu tư để giảm rủi ro thua lỗ từ một khoản đầu tư khác. Thông thường, các nhà đầu tư sẽ mua ngược lại vị thế của họ, chẳng hạn như mua một quyền chọn bán để bảo vệ chống lại các khoản lỗ trong một vị thế mua cổ phiếu dài. Cơ sở lý luận của họ:Giá cổ phiếu giảm sẽ được bù đắp (phần nào) bằng lợi nhuận từ quyền chọn bán.
Sinh năm 1900, Alfred Winslow Jones được ghi nhận là người thành lập quỹ đầu cơ hiện đại đầu tiên. Jones đã quản lý để thực hiện kế hoạch này bằng cách bán khống cổ phiếu cũng như tăng tỷ lệ đòn bẩy, dẫn đến sự ra đời của quỹ đầu cơ đầu tiên.
Mặc dù các quỹ đầu cơ hiện có trên thị trường hiện tại áp dụng các chiến lược khác nhau để kiếm tiền, nhưng ý tưởng của Jones đối với quỹ đầu cơ là có được bảo hiểm trước rủi ro.
Trong 34 năm điều hành quỹ đầu cơ của mình, Jones chỉ có ba năm nhận thấy thua lỗ. Trong hai mươi năm đầu tiên, anh ấy đã kiếm được lợi nhuận tích lũy khoảng 5.000 phần trăm.
Đặt trong viễn cảnh, kết quả này sẽ biến 10.000 đô la thành 480.000 đô la trong khi phá vỡ mức trung bình của thị trường. Do đó, ông được nhiều người coi là cha đẻ của ngành quỹ đầu cơ và là một trong những nhà quản lý tiền tệ nhất từ trước đến nay.
Tua nhanh cho đến ngày nay và bảo hiểm rủi ro vẫn đang được các nhà đầu tư khác nhau sử dụng trong việc bảo vệ bản thân trước những rủi ro giảm giá, sử dụng các phương pháp khác nhau.
Hãy nghĩ đến một nhà giao dịch có cổ phiếu trong ngành hàng không đang lo lắng về việc giá cổ phiếu giảm do COVID-19. Thay vì bán tất cả cổ phiếu của họ và nhận ra thua lỗ, họ có một lựa chọn khác:Bảo hiểm rủi ro. Nhà giao dịch có thể chỉ cần mua một quyền chọn bán và thu lợi nhuận trên đường xuống.
Có thể bạn đã từng nghe câu nói “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Trong trường hợp này, trứng là chứng khoán của bạn và bạn thật ngốc khi đặt tất cả chúng vào một chỗ.
Tương tự, đó là lý do tại sao danh mục đầu tư 20 cổ phiếu được coi là khoản đầu tư an toàn hơn, không giống như danh mục đầu tư chỉ có cổ phiếu của Google hoặc Amazon.
Tôi không nghĩ rằng mình đơn độc khi nghĩ rằng một trong những hình thức phòng ngừa rủi ro tốt nhất là đa dạng hóa. Và nó cũng là một trong những cái lâu đời nhất!
Thông qua việc mua các tài sản tài chính khác nhau, bạn đảm bảo rằng danh mục đầu tư của mình không bị giới hạn trong một ngành hoặc chứng khoán duy nhất. Nếu một nhà sản xuất ô tô trải qua thời kỳ khó khăn, bạn vẫn ổn vì bạn có cổ phần trong cả lĩnh vực tài chính và công nghệ.
Bảo hiểm rủi ro có nhiều ưu điểm khác nhau; đối với một, quy trình sẽ đảm bảo vốn của bạn nếu có sự xuất hiện của thiên nga đen.
Ví dụ, trong sự sụp đổ của Lehman Brothers vào năm 2008, những người nắm giữ cổ phiếu không còn lựa chọn nào khác ngoài việc nắm giữ những khoản nắm giữ vô dụng đã giảm xuống chỉ còn một phần nhỏ so với giá ban đầu.
Phòng ngừa rủi ro sẽ có ích và bảo vệ bạn khỏi những kết quả như vậy. Nó có thể giúp một doanh nghiệp duy trì mọi thứ để không đi từ tồi tệ trở nên tồi tệ hơn.
Lợi thế khác của bảo hiểm rủi ro là bạn có thể giữ được sự tỉnh táo của mình. Nó sẽ bảo vệ sự an tâm của bạn bằng cách bảo vệ vốn của bạn.
Bạn sẽ ngủ ngon vào ban đêm, biết rằng bạn không phải chấp nhận nhiều rủi ro. Cá nhân tôi biết tôi thích ngủ ngon vào ban đêm và lo lắng về tiền bạc là điều cuối cùng tôi cần lúc này.
Bảo hiểm rủi ro có nhiều lợi thế khác nhau, nhưng nó cũng có nhược điểm. Bảo hiểm rủi ro đặt cược làm giảm rủi ro của bạn, nhưng nó cũng thường làm giảm lợi nhuận tiềm năng của bạn.
Thật không may, hầu hết các chiến lược bảo vệ chống lại thị trường chứng khoán giảm đều làm giảm lợi nhuận của bạn trong thị trường tăng giá.
Tương tự như vậy, một nhược điểm khác là chi phí giao dịch liên quan đến việc mua một cổ phiếu khác. Cuối cùng, số vốn bạn muốn bảo vệ sẽ bị các khoản phí cũng như chi phí giao dịch nuốt chửng.
Quan điểm của tôi là bạn phải suy nghĩ về chi phí giao dịch và ước tính lãi hoặc lỗ khi bạn tự bảo hiểm.
Nói một cách dễ hiểu, bảo hiểm rủi ro các khoản đầu tư của bạn cũng giống như mua bảo hiểm. Nếu thị trường biến động mạnh và cổ phiếu tăng hoặc giảm nhanh chóng, thì bảo hiểm rủi ro sẽ là người bạn tốt nhất mới của bạn.
Tự bảo hiểm rủi ro là một cách tiếp cận hiệu quả, đặc biệt là trong những thời điểm không chắc chắn. Luôn có cơ hội giao dịch có thể chống lại bạn. Tuy nhiên, có một kế hoạch phòng ngừa rủi ro sẽ đảm bảo bạn không bị mất khoản đầu tư của mình.
Nhưng hãy nhớ rằng, không phải tất cả các khoản đầu tư của bạn đều cần phải được bảo hiểm rủi ro, đặc biệt nếu bạn tự tin về các lựa chọn cổ phiếu của mình trong thời gian dài. Bạn có tò mò muốn tìm hiểu thêm không?
Khi nào tôi rào? Khi tôi thấy một lượng lớn hoạt động của hồ bơi tối. Sử dụng các chiến lược rủi ro thấp hơn như chiến lược cổ phiếu quyền chọn đôi khi có thể giúp bạn tránh phải phòng ngừa rủi ro nhiều như người có chiến lược rủi ro cao hơn.
Bullish Bears cung cấp nhiều lựa chọn về các khóa học, công cụ và hỗ trợ cộng đồng. Hãy để chúng tôi giúp bạn đơn giản hóa và đẩy nhanh hành trình giao dịch của mình.