Với tài sản được quản lý hơn 7 nghìn tỷ USD, Vanguard là một trong những công ty đầu tư lớn nhất thế giới.
Tên của nó trên thực tế cũng đồng nghĩa với hoạt động đầu tư thụ động, một chiến lược tìm cách phù hợp thay vì đánh bại hiệu suất của các loại tài sản và khu vực thị trường rộng hơn.
Cách tiếp cận thụ động của Vanguard được củng cố bởi một tập hợp các quỹ chỉ số với tỷ lệ chi phí rất thấp nhằm đảm bảo các nhà đầu tư nhận được phần lớn lợi nhuận của họ. Theo dữ liệu riêng của Vanguard, tỷ lệ chi phí trung bình của quỹ Vanguard thấp hơn 83% so với mức trung bình của ngành.
Nhiều nhà đầu tư muốn xây dựng danh mục đầu tư đa dạng, được quản lý thụ động sử dụng quỹ Vanguard chính xác vì chúng rất hiệu quả về mặt chi phí. Nếu bạn đang muốn gia nhập hàng ngũ của họ, hãy sử dụng danh sách các quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất này làm bảng tóm tắt của bạn.
Các quỹ tương hỗ Vanguard này là các quỹ chỉ số với tỷ lệ phí và chi phí cực kỳ thấp và có hồ sơ nhất quán về lợi nhuận hàng năm phù hợp với thị trường.
Chúng bao gồm các quỹ trái phiếu và quỹ cổ phiếu. Một số phản ánh toàn bộ chỉ số thị trường và các loại tài sản, trong khi một số khác tập trung vào các ngành hoặc lĩnh vực cụ thể.
Là quỹ tương hỗ, các quỹ chỉ số Vanguard này không có tính thanh khoản cao như cổ phiếu riêng lẻ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF).
Các lệnh thường được thực hiện vào ngày giao dịch sau khi chúng được đặt và yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu tương đối cao (thường là 3.000 USD). Nếu điều này bị cấm, hãy lưu ý rằng hầu như tất cả các quỹ chỉ số này đều có quỹ ETF tương đương, giao dịch theo thời gian thực trong giờ thị trường thông thường và có thể được mua với số lượng thấp nhất là một cổ phiếu.
Mỗi danh sách dưới đây bao gồm tỷ lệ chi phí tính đến quý 3 năm 2023, lợi nhuận 5 năm cho đến quý 3 năm 2023 và tiềm năng rủi ro tương đối theo thang điểm từ 1 đến 5, trong đó 5 là rủi ro nhất.
Mẹo chuyên nghiệp :Nếu bạn không thoải mái với việc đầu tư tự làm, hãy cân nhắc Cố vấn kỹ thuật số Vanguard — một trong những cố vấn robot có giá cả phải chăng và dễ tiếp cận nhất hiện nay. Bạn có thể mở tài khoản Vanguard Digital Advisor chỉ với 3.000 USD và bạn sẽ trả phí tư vấn hàng năm lên tới 0,20%. Đó là ít hơn nhiều so với phí cố vấn đầu tư con người trung bình.
Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard Admiral Shares (VTSAX) được thiết kế để phù hợp với hiệu suất của toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
Cụ thể, nó phản ánh chuyển động của CRSP U.S. Total Market Index, một rổ cổ phiếu giá trị, cổ phiếu cổ tức và cổ phiếu tăng trưởng đa dạng. Nó bao gồm sự kết hợp cân bằng giữa các tên có vốn hóa nhỏ, trung bình và lớn.
Là một quỹ đầu tư đầy đủ, VTSAX nắm giữ rất ít tiền mặt và không cố gắng tính toán thời điểm thị trường. Như vậy, nó hoàn toàn chịu ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường chứng khoán. Khi thị trường chứng khoán nói chung đi lên, VTSAX cũng đi lên; khi thị trường chứng khoán nói chung lao dốc thì VTSAX cũng vậy.
Mặc dù các nhà đầu tư thận trọng có thể muốn sử dụng VTSAX để có cơ hội tiếp cận với cổ phiếu Hoa Kỳ, nhưng họ không nên nắm giữ phần lớn số tiền đầu tư của mình vào công cụ này.
VTSAX cũng có sẵn dưới dạng ETF:Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) là quỹ chỉ số trái phiếu theo dõi hiệu suất của chỉ số chuẩn chung của trái phiếu cấp đầu tư chịu thuế:
VBTLX loại trừ hai loại trái phiếu không phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình:
VBTLX có vai trò quan trọng trong bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào, bao gồm cả những danh mục đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu.
Vì trái phiếu thường ít biến động hơn cổ phiếu nên VBTLX có thể hoạt động như một hàng rào chống lại rủi ro thị trường không thể tránh khỏi liên quan đến đầu tư cổ phiếu, đặc biệt đối với các nhà đầu tư có thời gian đầu tư ngắn hơn và khả năng chịu biến động tổng thể thấp hơn.
VBTLX cũng có sẵn dưới dạng ETF:Vanguard Total Bond Market ETF (BND).
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp cận chi phí thấp với nhiều lựa chọn về các công ty giao dịch đại chúng có trụ sở tại các quốc gia khác ngoài Hoa Kỳ.
Bởi vì nó không bao gồm cổ phiếu của các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ nên đây là sự bổ sung hiệu quả cho Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán Vanguard Total (VTSAX), vốn chỉ bao gồm các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ.
VTIAX được thiết kế để theo dõi lợi nhuận của FTSE Global All Cap ex U.S. Index.
Các thành phần của chỉ số này bao gồm các công ty có vốn hóa vừa, nhỏ và lớn có trụ sở tại các nền kinh tế có thu nhập thấp, trung bình và cao (thị trường phát triển và mới nổi), ngoại trừ Hoa Kỳ.
Hiệu suất của nó không tương quan chặt chẽ với VTSAX; VTIAX đã tụt hậu đáng kể so với VTSAX trong 5 năm qua. Tuy nhiên, VTIAX mang lại sự đa dạng hóa quan trọng cho những nhà đầu tư không muốn phụ thuộc hoàn toàn vào những thay đổi bất chợt của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
VTIAX cũng có sẵn dưới dạng ETF:Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Cổ phiếu Đô đốc Quỹ Chỉ số Vanguard 500 (VFIAX) có lẽ là quỹ chỉ số S&P 500 ưu việt.
Đúng như tên gọi, nó được thiết kế để phù hợp với hiệu suất của chỉ số chứng khoán S&P 500, nơi có 500 cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ được theo dõi chặt chẽ như một phong vũ biểu cho sức khỏe của nền kinh tế Hoa Kỳ.
Chỉ số chứng khoán S&P 500 tương đối biến động nên không có gì ngạc nhiên khi VFIAX cũng như vậy.
Tuy nhiên, VFIAX là một thành phần phổ biến trong danh mục đầu tư chứng khoán đa dạng và đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư muốn tiếp cận thêm với các cổ phiếu vốn hóa lớn, có xu hướng ít biến động hơn so với các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ.
Tuy nhiên, VFIAX không phù hợp với các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro thấp, thời gian ngắn hoặc cả hai.
VFIAX cũng có sẵn dưới dạng ETF:Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX) là một quỹ chỉ số lai duy trì phân bổ khoảng 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. Cụ thể, nó theo dõi hai chỉ số, một chỉ số cho cổ phiếu Hoa Kỳ và một chỉ số cho trái phiếu chịu thuế của Hoa Kỳ.
Bởi vì VBIAX ít biến động hơn các quỹ chỉ số cổ phiếu và mang lại nhiều khả năng tiếp cận xu hướng tăng giá của thị trường chứng khoán hơn các quỹ chỉ trái phiếu, nên đây là một công cụ hữu ích cho các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro vừa phải.
Tuy nhiên, do giá cổ phiếu và trái phiếu có xu hướng biến động nghịch đảo với nhau nên VBIAX không thể sánh được với lợi nhuận của các quỹ như VFIAX và VTSAX khi giá cổ phiếu tăng liên tục.
VBIAX không có sẵn dưới dạng ETF.
Vanguard Large-Cap Index Fund Admiral Shares (VLCAX) được thiết kế để phản ánh hiệu suất của một chỉ số của các công ty lớn của Hoa Kỳ (CRSP U.S. Large Cap Index).
Chỉ số này bao gồm một số tên tuổi lớn nhất trong giới kinh doanh hiện nay, bao gồm Amazon (AMZN) và Apple (AAPL), cũng như các công ty chăm sóc sức khỏe lớn, công ty công nghiệp, công ty bảo hiểm và công ty hàng tiêu dùng thiết yếu có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Hiệu suất của VLCAX tương quan chặt chẽ nhưng không giống với chỉ số S&P 500 và VFIAX, quỹ Vanguard được thiết kế để phản ánh điều đó.
Theo đó, đây không phải là một thành phần danh mục đầu tư thiết yếu đối với các nhà đầu tư có đủ khả năng tiếp xúc với VFIAX. Và, giống như các quỹ chỉ có cổ phiếu khác, VLCAX tương đối biến động.
VLCAX cũng có sẵn dưới dạng ETF:Vanguard Large-Cap ETF (VV).
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) tuân theo hiệu suất của CRSP US Mid Cap Index. Chỉ số này là một nhóm đại diện cho các công ty cỡ vừa có trụ sở tại Hoa Kỳ, bao gồm nhiều lĩnh vực và ngành nghề.
Vì chỉ giao dịch cổ phiếu vốn hóa trung bình, vốn có xu hướng biến động nhiều hơn cổ phiếu vốn hóa lớn — mặc dù tương đối ít biến động hơn cổ phiếu vốn hóa nhỏ — VIMAX nhận được điểm tiềm năng rủi ro cao nhất của Vanguard:5 trên 5.
Điều đó cho thấy, VIMAX phù hợp với các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro có tầm nhìn dài hạn đang tìm cách tăng khả năng tiếp xúc với thị trường chứng khoán Mỹ ở phân khúc tầm trung rộng lớn.
VIMAX cũng có sẵn dưới dạng ETF:Vanguard Mid-Cap ETF (VO).
Quỹ chỉ số bất động sản Vanguard Admiral Shares (VGSLX) được thiết kế để phù hợp với hiệu quả hoạt động của toàn bộ lĩnh vực bất động sản ở Hoa Kỳ.
Nó đầu tư vào một loạt các quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) và một số ít các công ty dịch vụ bất động sản. Các REIT chiếm phần lớn cổ phần của họ tự kinh doanh và nắm giữ các tài sản bất động sản thương mại của Hoa Kỳ, bao gồm các tòa nhà văn phòng, khách sạn, khu dân cư đa gia đình và trung tâm mua sắm.
Vì đầu tư độc quyền vào lợi ích bất động sản thương mại của Hoa Kỳ nên VGSLX gắn liền trực tiếp với vận mệnh của lĩnh vực đó — một bất lợi đáng chú ý so với các quỹ chỉ số Vanguard đa dạng hơn.
Hơn nữa, lĩnh vực bất động sản của Hoa Kỳ có xu hướng hoạt động kém hiệu quả trong thời kỳ kinh tế suy yếu hoặc suy thoái, vì vậy quỹ này có mối tương quan chặt chẽ với tình hình kinh tế tổng thể của Hoa Kỳ.
Mặt khác, VGSLX không có mối tương quan chặt chẽ với các lĩnh vực chứng khoán khác của Hoa Kỳ và quốc tế, vì vậy đây là một biện pháp phòng ngừa hữu ích chống lại sự biến động của các quỹ chỉ có cổ phiếu như VTSAX và VTIAX.
VGSLX cũng có sẵn dưới dạng ETF:Vanguard Real Estate ETF (VNQ).
Quỹ chỉ số tăng trưởng Vanguard Admiral Shares (VIGAX) phản ánh hiệu suất của một tập hợp con cụ thể của thị trường vốn hóa lớn của Hoa Kỳ:cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn, đại diện cho các công ty trong các lĩnh vực có lịch sử tăng trưởng nhanh hơn thị trường Hoa Kỳ rộng lớn hơn, chẳng hạn như công nghệ.
Nó thực hiện điều này bằng cách theo dõi hiệu suất của Chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn CRSP của Hoa Kỳ, bao gồm những cái tên có thể nhận ra ngay lập tức như Microsoft (MSFT), Meta (FB) và Tesla (TSLA).
Giống như các quỹ chỉ có cổ phiếu khác, VIGAX không ổn định và do đó không phù hợp với các nhà đầu tư thực sự ngại rủi ro.
Tuy nhiên, điểm tiềm ẩn rủi ro của nó không cao bằng điểm đối với các quỹ chứng khoán quốc tế hoặc vốn hóa trung bình của Vanguard, mang lại sự thư giãn cho các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro không giới hạn.
VIGAX cũng có sẵn dưới dạng ETF:Vanguard Development ETF (VUG).
Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX) là một quỹ tương hỗ có trách nhiệm với xã hội (ESG) được thiết kế để theo dõi hiệu quả hoạt động của Chỉ số FTSE4Good US Select.
Nó bao gồm chủ yếu các cổ phiếu vốn hóa trung bình và lớn và loại trừ rõ ràng các cổ phiếu trong một số ngành nhất định, bao gồm vũ khí, giải trí người lớn, nhiên liệu hóa thạch, rượu, thuốc lá, cờ bạc và năng lượng hạt nhân.
VFTAX cũng loại trừ cổ phiếu của các công ty không đáp ứng các nguyên tắc nhỏ gọn toàn cầu của Liên Hợp Quốc — chẳng hạn như chống tham nhũng và nhân quyền — và một số tiêu chí đa dạng nhất định, chẳng hạn như có ít nhất một phụ nữ trong hội đồng quản trị và có chính sách đa dạng hóa công ty bằng văn bản.
VFTAX không có sẵn dưới dạng ETF.
Đây là danh sách đầy đủ các quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất hiện có cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ. Nhưng đây không phải là danh sách đầy đủ các quỹ Vanguard tốt nhất.
Vanguard cũng hỗ trợ nhiều quỹ giao dịch trao đổi, quỹ tốt nhất mà bạn sẽ tìm thấy trong danh sách các quỹ Vanguard ETF hàng đầu của chúng tôi. So sánh hiệu suất trước đây và tổng lợi nhuận của các sản phẩm trong danh sách này.
Và, mặc dù chủ yếu được biết đến với các sản phẩm chi phí thấp, được quản lý thụ động, Vanguard đã đưa ra một số quỹ tương hỗ được quản lý tích cực sử dụng lời hứa về lợi nhuận vượt trội so với thị trường (mặc dù không phải là sự đảm bảo) để giảm bớt nỗi đau tài chính do phí và chi phí cao hơn bình thường.
Như mọi khi, hãy tự thẩm định các sản phẩm Vanguard này và bất kỳ sản phẩm nào khác mà bạn yêu thích. Trước khi mua, hãy làm điều tương tự với các quỹ cạnh tranh tương đương được cung cấp bởi các công ty giá rẻ như Fidelity và Charles Schwab.
Tốt hơn là bạn nên làm bài tập về nhà ngay bây giờ hơn là sau khi bạn có làn da thật trong trò chơi.
Kiếm và tiết kiệm nhiều tiền hơn, tiêu tốn ít thời gian hơn
Đăng ký nhận bản tin email hàng ngày của chúng tôi
Tham gia cùng hơn 50 nghìn người đăng ký và nhận các mẹo kiếm tiền hữu ích trong hộp thư đến của bạn hàng ngày. Không vô nghĩa và hoàn toàn miễn phí – chỉ là tiền boa.
Không có thư rác, bao giờ hết. Hủy đăng ký bất cứ lúc nào.
Tiết lộ của biên tập viên &nhà quảng cáo:Nội dung biên tập trên trang web này không được cung cấp, ủy quyền, xem xét, phê duyệt hoặc xác nhận bởi bất kỳ nhà quảng cáo nào. Ý kiến bày tỏ là của riêng chúng tôi, không phải của bất kỳ nhà quảng cáo nào. Các ưu đãi xuất hiện là từ các công ty mà chúng tôi có thể nhận được tiền bồi thường. Tuy nhiên, khoản bồi thường này không ảnh hưởng đến vị trí và cách thức các công ty này được đề cập trên trang web. Chúng tôi không bao gồm tất cả các công ty hoặc tất cả các ưu đãi hiện có trên thị trường.
Có liên quan:
Tăng điểm tín dụng của bạn với khoản hoàn thuế:Mẹo và chiến lược tài chính
Cách bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi sự kiện thiên nga đen
Làm thế nào để thanh toán cho một MBA
Các quy tắc lập ngân sách thiết yếu:4 quy tắc để thành công về mặt tài chính
5 loại tiền điện tử hàng đầu của WazirX theo khối lượng giao dịch - Tháng 4 năm 2026