Cho dù bạn có nhận ra hay không thì mục tiêu cuối cùng về tiền bạc của hầu hết mọi người là độc lập về tài chính:khả năng trang trải chi phí sinh hoạt bằng thu nhập thụ động từ các khoản đầu tư. 

Hầu hết mọi người không đạt được mục tiêu này cho đến khi họ nghỉ hưu. Nhưng cho dù bạn có đạt được sự độc lập về tài chính ở tuổi 30 hay 70 thì cũng sẽ đến lúc bạn không còn muốn làm việc - hoặc không thể làm việc được nữa - và bạn cần thu nhập thụ động để thanh toán các hóa đơn của mình. 

Cổ tức là một trong những nguồn thu nhập thụ động đơn giản nhất. Và những người quý tộc chia cổ tức đưa ra những khoản đầu tư cổ tức chắc chắn nhất trên hành tinh. 

Hàng năm, Chỉ số Standard &Poor Dow Jones cập nhật danh sách cổ tức quý tộc của họ. Danh sách này có các công ty thuộc S&P 500 đã tăng cổ tức hàng năm trong 25 năm qua. Các công ty cũng phải có vốn hóa thị trường ít nhất là 3 tỷ USD và khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày ít nhất là 5 triệu USD trong ba tháng qua. 

Nói cách khác, đây là những công ty blue chip lớn, lâu đời với mức cổ tức ổn định. 

Các nhà quý tộc cổ tức hiện tại

Hiện có 65 công ty đáp ứng định nghĩa của S&P và đủ tiêu chuẩn là cổ phiếu quý tộc về cổ tức. Những công ty này bao gồm:

Công ty Những năm tăng trưởng cổ tức Dover (NYSE:DOV)65Phụ tùng chính hãng (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG)64Emerson Electric (NYSE:EMR)643M (NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)60Coca-Cola (NYSE:KO)59Johnson &Johnson (NYSE:JNJ)59Colgate-Palmolive (NYSE:CL)57Hormel Foods (NYSE:HRL)55Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)53Quỹ đầu tư bất động sản liên bang (NYSE:FRT)53Clorox (NYSE:CLX)52Sysco (NYSE:SYY)52Leggett &Platt (NYSE:LEG)50Target (NYSE:TGT)50W.W. Grainger (NYSE:GWW)50Illinois Tool Works (NYSE:ITW)50Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX)49PPG Industries (NYSE:PPG)49AbbVie (NYSE:ABBV)49Abbott Laboratories (NYSE:ABT)49Kimberly Clark (NYSE:KMB)49PepsiCo (NASDAQ:PEP)49Nucor (NYSE:NUE)48S&P Global (NYSE:SPGI)48VF Corp. (NYSE:VFC)47Archer Daniels Midland (NYSE:ADM)47Walmart (NYSE:WMT)47Xử lý dữ liệu tự động (NASDAQ:ADP)46Consolidated Edison (NYSE:ED)46Lowe's (NYSE:LOW)46Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA)45McDonald's (NYSE:MCD)45Pentair (NYSE:PNR)45Medtronic (NYSE:MDT)44Sherwin-Williams (NYSE:SHW)42Franklin Resources (NYSE:BEN)40Air Products &Chemicals (NYSE:APD)39Aflac (NYSE:AFL)38Amcor PLC (NYSE:AMCR)38Cintas (NASDAQ:CTAS)38Brown-Forman (B Shares) (NYSE:BF.B)37Atmos Energy Corporation (NYSE:ATO)37ExxonMobil (NYSE:XOM)37McCormick &Co. (NYSE:MKC)35AT&T (NYSE:T)35Cardinal Health (NYSE:CAH)34T. Rowe Price Group (NASDAQ:TROW)34Chevron (NYSE:CVX)33General Dynamics (NYSE:GD)30Ecolab (NYSE:ECL)29A.O. Smith (NYSE:AOS)29Linde (NYSE:LIN)29West Pharmaceutical Services, Inc. (NYSE:WST)28Roper Technologies (NYSE:ROP)28Chubb (NYSE:CB)28Caterpillar (NYSE:CAT)27People's United Financial (NASDAQ:PBCT)27Albemarle Corp. (NYSE:ALB)27Essex Property Trust, Inc. (NYSE:ESS)27Expeditors International của Washington, Inc. (NASDAQ:EXPD)27Realty Income Corporation (NYSE:O)26International Business Machines (NYSE:IBM)26NextEra Energy Inc (NYSE:NEE)26

Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng Exxon Mobil và AT&T đều có nguy cơ mất đi vị thế quý tộc về cổ tức. Cả hai công ty đều không tăng cổ tức trong hơn 4 quý.

Cuối cùng, bạn cũng có thể nghiên cứu danh sách “nhà vô địch về cổ tức”, đáp ứng yêu cầu tăng trưởng cổ tức ổn định trong 25 năm nhưng không đáp ứng tiêu chí về giới hạn thị trường và hoạt động giao dịch.

Ông vua cổ tức

Tầng lớp thượng lưu, các cổ phiếu vua cổ tức đã tăng cổ tức hàng năm trong 50 năm qua. Rất ít công ty có thể khẳng định danh hiệu cao cả này. 

Standard &Poor không công bố danh sách chính thức các ông vua cổ tức, vì vậy nhiều chuyên gia không áp đặt các yêu cầu về vốn hóa thị trường và thanh khoản giống nhau đối với họ. Đơn giản nhất là bao gồm tất cả các công ty đã tăng cổ tức trong ít nhất 50 năm liên tiếp - một tiêu chuẩn đủ hẹp. 

Tính đến năm 2021, có 31 công ty thực hiện cắt giảm: 

Công ty Những năm tăng trưởng cổ tức American States Water (NYSE:AWR)67Dover Corporation (NYSE:DOV) 66Emerson Electric (NYSE:EMR)65Northwest Natural Holding (NYSE:NWN)65Phụ tùng chính hãng (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG) 65Parker Hannifin (NYSE:PH)653M (NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)61Johnson &Johnson (NYSE:JNJ)59Coca-Cola (NYSE:KO)59Lowe's (NYSE:LOW) 59Lancaster Colony (NASDAQ:LANC)58Colgate-Palmolive (NYSE:CL)58Nordson (NASDAQ:NDSN)58Farmers &Merchants Bancorp (OTC:FMCB)56Hormel Foods (NYSE:HRL)55California Water Service Corp. (NYSE:CWT)54Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)54Ủy thác đầu tư bất động sản liên bang (NYSE:FRT)54ABM Industries (NYSE:ABM)53Stepan (NYSE:SCL)53SJW Group (NYSE:SJW)53Commerce Bancshares (NASDAQ:CBSH)53Sysco (NYSE:SYY)52H.B. Fuller (NYSE:FUL)52Altria Group (NYSE:MO)51Grainger (NYSE:GWW)50Leggett &Platt (NYSE:LEG)50PPG Industries (NYSE:PPG)50Target (NYSE:TGT)50

Vào năm 2022, dự kiến sẽ có thêm bốn công ty nữa gia nhập các cấp bậc này:Abbott Laboratories (NYSE:ABT), AbbVie (NYSE:ABBV), Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX) và PepsiCo (NASDAQ:PEP). 

Tại sao nên đầu tư vào quý tộc cổ tức

Những lợi thế được cung cấp bởi các nhà cổ tức quý tộc là khá rõ ràng. 

Những công ty vốn hóa lớn được thành lập này mang lại lợi tức thu nhập ổn định. Với đủ cổ phiếu, họ mang lại thu nhập mà bạn có thể sống. 

Và bởi vì những tập đoàn khổng lồ này được thành lập rất tốt nên họ cung cấp mức độ an toàn và bảo mật cao hơn hầu hết các công ty. Các công ty khởi nghiệp luôn thất bại, nhưng các công ty có hàng thập kỷ thành công và kinh nghiệm hiếm khi thất bại. 

Sau khi đạt được, các công ty sẽ không từ bỏ danh tiếng quý tộc về cổ tức một cách nhẹ nhàng. Nếu một công ty không tăng cổ tức và bị loại khỏi danh sách, bạn có thể coi đó là dấu hiệu cảnh báo sớm và bán cổ phiếu của mình trước khi công ty gặp rắc rối thực sự. 

Nhược điểm của việc đầu tư vào quý tộc cổ tức

Cũng như rất nhiều điều khác trong cuộc sống, điểm mạnh lớn nhất của những người quý tộc chia cổ tức cũng chính là điểm yếu lớn nhất của họ. 

Chúng lớn, an toàn và bảo đảm với lợi suất thu nhập cao. Điều đó có nghĩa là chúng đã đạt đến kích thước khổng lồ và tốc độ tăng trưởng nhanh chóng ở giai đoạn đầu còn nằm ở xa trong gương chiếu hậu. 

Tất nhiên, các công ty lớn vẫn có thể tăng trưởng về doanh thu và giá cổ phiếu. Nhưng thường không ở tốc độ nhanh như chớp mà các công ty khởi nghiệp hoặc công ty vốn hóa nhỏ có thể làm được. 

Tỷ suất cổ tức cao cũng có nghĩa là trả tiền cho cổ đông thay vì đầu tư lợi nhuận vào tăng trưởng. Một lần nữa, nó cho thấy một công ty trưởng thành với tiềm năng tăng trưởng hạn chế.

Cuối cùng, IRS đánh thuế một số cổ tức theo thuế suất thuế thu nhập thông thường của bạn. Ngược lại, bạn chỉ bị đánh thuế tăng giá sau khi bán, và thậm chí sau đó bạn có nhiều lựa chọn để hoãn hoặc giảm thuế lãi vốn. 

Chiến lược đầu tư vào cổ tức quý tộc

Hãy xem xét cổ phiếu chia cổ tức trong bối cảnh phân bổ tài sản lớn hơn của bạn. Chúng được xếp hạng trong số các cổ phiếu có rủi ro thấp hơn trong danh mục đầu tư của bạn, vì vậy khi bạn sắp nghỉ hưu, hãy cân nhắc chuyển một số cổ phiếu có định hướng tăng trưởng hoặc vốn hóa nhỏ sang cổ phiếu có cổ tức quý tộc. 

Bạn có thể đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đặc biệt nắm giữ cổ tức quý tộc. Cá nhân tôi đầu tư vào ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) để dễ dàng tiếp cận tất cả chúng. 

Nhưng đó không phải là chiến lược duy nhất để đầu tư vào cổ phiếu quý tộc. 

Giao dịch pullback

Về mặt tích cực trong các khoản đầu tư của mình, tôi thực hiện một số giao dịch xoay vòng. Tôi làm mô hình Mindful Trader, tập trung vào các giao dịch pullback của các công ty vốn hóa lớn của Hoa Kỳ. 

Thỉnh thoảng, một thành viên trong nhóm quý tộc cổ tức rút lui và kích hoạt giao dịch xoay vòng. Khi điều đó xảy ra, tôi mua một hoặc hai cổ phiếu để giữ lâu dài, với cổ tức được chia để tái đầu tư. Nhìn riêng thì chúng không có gì nhiều, nhưng vào thời điểm tôi nghỉ hưu, chúng sẽ tạo ra thu nhập cổ tức đáng kể. 

Có một sự khác biệt rõ ràng giữa việc mua pullback và cố gắng tính toán thời điểm thị trường. Sự khác biệt đó nằm ở việc đầu tư dựa trên một mô hình được hệ thống hóa mà bạn luôn tuân theo, thay vì để cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của mình. 

Suy nghĩ cuối cùng ở đây là hãy lưu ý rằng một số công ty môi giới ngày càng cho phép bạn mua cổ phiếu lẻ. Ví dụ:Robinhood cho phép điều đó và Charles Schwab cho phép điều đó đối với các công ty trong S&P 500 - bao gồm tất cả những người có cổ tức cao. 

Các quý tộc cổ tức trong tương lai

Một khi các công ty xuất hiện trong danh sách chính thức của các quý tộc chia cổ tức, chúng có xu hướng tăng mức độ phổ biến và giá cổ phiếu. 

Điều đó có nghĩa là bạn có thể mua cổ phiếu của các quý tộc trong tương lai với giá chiết khấu. Nhưng bạn phải nỗ lực hết mình để tìm thấy chúng.

Các nhà đầu tư coi các công ty đã tăng cổ tức trong ít nhất 10 năm liên tiếp là những công ty đạt được cổ tức. Nhiều công ty trong số này sẽ không thể duy trì đủ sự ổn định để đạt được tuổi thọ 25 năm, nhưng một số sẽ làm được. Để có bảng tính có thể tải xuống về tất cả những người đạt được cổ tức ở Hoa Kỳ, cùng với tỷ suất cổ tức, vốn hóa thị trường và tỷ lệ P/E dự phóng, hãy xem Cổ tức chắc chắn. 

Bạn cũng có thể đầu tư vào một quỹ ETF sở hữu cổ phần của các công ty này:Quỹ ETF cổ tức Invesco (PFM). 

Các nhà quý tộc cổ tức ở các quốc gia khác

Các nhà đầu tư Mỹ có xu hướng tập trung vào cổ phiếu Mỹ, nhưng bạn cũng có thể khám phá các cổ phiếu kiểu quý tộc chia cổ tức ở các thị trường khác. 

Ví dụ:Chỉ số S&P Dow Jones duy trì chỉ số gồm 350 cổ phiếu Châu Âu liên tục tăng cổ tức trong ít nhất 10 năm:S&P Europe 350® Dividend Aristocrats. 

Hãy tự làm bài tập ở nhà, nhưng bằng cách đi theo con đường cũ, bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trong khi vẫn kiếm được thu nhập cổ tức tương đối an toàn và ổn định. 

Hiệu suất cổ tức quý tộc

Với những ưu và nhược điểm trên, không có gì ngạc nhiên khi các cổ phiếu quý tộc cổ tức hoạt động kém hơn một chút so với S&P 500 lớn hơn - nhưng với rủi ro thấp hơn và lợi suất cao hơn. 

Bạn có thể thấy sự khác biệt về hiệu quả hoạt động giữa quỹ NOBL của các nhà cổ tức quý tộc và chỉ số S&P 500 rộng hơn trong biểu đồ này, kể từ khi NOBL thành lập vào năm 2013:

(biểu đồ lấy từ Charles Schwab)

Tuy nhiên, tỷ lệ Sharpe – thước đo mức độ biến động và rủi ro – đối với NOBL là 0,80, so với tỷ lệ của S&P 500 là 0,93. Chỉ số quý tộc cổ tức cũng tự hào có tỷ suất cổ tức cao hơn khoảng 50% so với S&P 500. 

Ngoài ra, NOBL vẫn vượt trội so với mức trung bình của các quỹ có giá trị vốn hóa lớn trong giai đoạn đó. 

Lời cuối cùng

Những người quý tộc cổ tức và những người anh em của họ đưa ra những khoản đầu tư cổ phiếu có lãi suất cao, rủi ro tương đối thấp. Điều đó khiến chúng trở thành loại cổ phiếu lý tưởng cho những người lao động lớn tuổi và người về hưu. 

Khi bạn sắp nghỉ hưu và bắt đầu tìm cách giảm thiểu rủi ro để quản lý chuỗi rủi ro lợi nhuận, hãy xem xét những người quý tộc cổ tức. Bằng cách giảm bớt rủi ro trong danh mục đầu tư chứng khoán của mình, bạn có thể để lại nhiều tiền hơn vào cổ phiếu và trì hoãn hoặc giảm việc chuyển sang trái phiếu. Bởi vì trong thị trường lãi suất thấp vĩnh viễn ngày nay, bạn không thể kiếm được nhiều tiền từ trái phiếu, nên các cổ phiếu ổn định, lợi suất cao trông hấp dẫn hơn bao giờ hết. 

Kiếm và tiết kiệm nhiều tiền hơn, tiêu tốn ít thời gian hơn

Đăng ký nhận bản tin email hàng ngày của chúng tôi

Tham gia cùng hơn 50 nghìn người đăng ký và nhận các mẹo kiếm tiền hữu ích trong hộp thư đến của bạn hàng ngày. Không vô nghĩa và hoàn toàn miễn phí – chỉ là tiền boa.

Không có thư rác, bao giờ hết. Hủy đăng ký bất cứ lúc nào.

Tiết lộ của biên tập viên &nhà quảng cáo:Nội dung biên tập trên trang web này không được cung cấp, ủy quyền, xem xét, phê duyệt hoặc xác nhận bởi bất kỳ nhà quảng cáo nào. Ý kiến ​​​​bày tỏ là của riêng chúng tôi, không phải của bất kỳ nhà quảng cáo nào. Các ưu đãi xuất hiện là từ các công ty mà chúng tôi có thể nhận được tiền bồi thường. Tuy nhiên, khoản bồi thường này không ảnh hưởng đến vị trí và cách thức các công ty này được đề cập trên trang web. Chúng tôi không bao gồm tất cả các công ty hoặc tất cả các ưu đãi hiện có trên thị trường.

Có liên quan: