Có rất nhiều công cụ đầu tư có sẵn trên thị trường, từ các tài sản đơn giản như đồ sưu tầm đến các sản phẩm đầu tư phức tạp như quỹ trao đổi. Tính toán hiệu suất đầu tư là rất quan trọng để xác định xem các khoản đầu tư hiện tại hoặc tiềm năng của bạn có hoạt động tốt hơn các lựa chọn thay thế khác hay không. Về mặt kỹ thuật, bất kỳ lợi tức đầu tư nào trên 0 đều là mong muốn; phân tích hiệu quả hoạt động của các khoản đầu tư có được mức độ phù hợp khi so sánh chúng với nhau. Mặc dù mỗi loại hình đầu tư đều có các chỉ số đo lường và công cụ phân tích chuyên biệt, một số phương pháp tính toán hiệu suất đầu tư có thể được áp dụng trên phạm vi phổ biến.
Phân tích tỷ lệ hoàn vốn đầu tư (ROI) của khoản đầu tư. ROI là một trong nhiều tỷ số được sử dụng để phân tích các khoản đầu tư cổ phiếu, nhưng nó cũng hữu ích cho các loại hình đầu tư khác, chẳng hạn như bất động sản. ROI so sánh lợi nhuận do một khoản đầu tư mang lại với giá gốc của khoản đầu tư. Nói chung, bất kỳ ROI nào trên 0 đều là một điều tốt, vì ROI dương cho thấy khả năng sinh lời. Kiểm tra ROI dưới dạng ROI trung bình của loại hình đầu tư bạn đang xem xét để có ý tưởng tốt hơn về việc liệu một khoản đầu tư cụ thể có hoạt động cao hơn giá trị hay không. Theo wealtheffect.com, ví dụ, đầu tư cổ phiếu kiếm được trung bình 13% hàng năm trong 50 năm qua; bất kỳ khoản đầu tư cổ phiếu nào phù hợp hoặc vượt quá mức đó trong thời gian dài đều là một khoản đầu tư vững chắc.
Sử dụng công thức sau để tính lợi tức đầu tư:
ROI =((lợi nhuận - chi phí) / chi phí)
Ví dụ:nếu bạn chi 1000 đô la cho 100 cổ phiếu ngày hôm nay, sau đó bán tất cả 100 cổ phiếu với tổng số tiền là 1250 đô la, bạn sẽ kiếm được ROI là 25 phần trăm. So sánh mức trung bình hàng năm được đề cập ở trên, đây sẽ là một khoản đầu tư có hiệu suất cao.
Phân tích tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) của khoản đầu tư. CAGR rất hữu ích cho các khoản đầu tư có cấu trúc lãi kép. Nếu lãi suất cộng dồn trên số dư gốc của một khoản đầu tư, chỉ cần nhân lãi suất với số tiền gốc và số kỳ tích lũy lãi suất sẽ không cung cấp một bức tranh đầy đủ về số tiền thực sự mà một khoản đầu tư thu được. CAGR đưa ra một giải pháp thay thế để thực sự tính toán số dư gốc mới của mỗi kỳ tính lãi kép. Cũng như ROI, CAGR hữu ích nhất khi so sánh với các giải pháp thay thế đầu tư khác.
Sử dụng công thức sau để tính CAGR tại một khoảng thời gian cụ thể:
CAGR =((giá trị hiện tại của khoản đầu tư / giá trị ban đầu) ^ (1 - số năm tính đến thời điểm hiện tại)) - 1
Ví dụ:khi so sánh hai cổ phiếu bạn nắm giữ, một cổ phiếu bạn đã nắm giữ trong năm năm và một cổ phiếu khác bạn đã nắm giữ trong một năm, so sánh CAGR giữa hai cổ phiếu sẽ cho bạn biết khoản đầu tư nào mang lại lợi nhuận cao hơn theo thời gian. Nếu một cổ phiếu nắm giữ tăng từ 1.000 đô la lên 1.250 đô la trong 5 năm và cổ phiếu còn lại tăng từ 300 đô la lên 500 đô la trong một năm, thì CAGR của cổ phiếu đầu tiên sẽ là gần 5%, trong khi CAGR của cổ phiếu thứ hai sẽ là gần 67%. Rõ ràng, cổ phiếu đầu tiên đã hoạt động tốt hơn trong một khoảng thời gian ngắn hơn.
Phân tích các xu hướng dài hạn trong việc tăng hoặc giảm giá trị. Tạo biểu đồ bằng phần mềm bảng tính để hình dung xu hướng giá trị khoản đầu tư của bạn. Nếu bạn đang đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu, hãy tận dụng nhiều biểu đồ có sẵn trực tuyến. Biểu đồ có thể cho bạn biết liệu một khoản đầu tư có tăng trưởng ổn định, đáng tin cậy, biến động bất thường và không thể đoán trước hay lợi nhuận tương đối ổn định theo thời gian hay không.
So sánh các xu hướng và tỷ lệ giá trị với các công cụ đầu tư tương tự. Các chỉ số được đề cập ở trên:ROI, CAGR và xu hướng dài hạn, có ý nghĩa nhất khi so sánh với các khoản đầu tư tương tự. Ví dụ, ROI của một khoản đầu tư bất động sản cụ thể được hiểu rõ nhất khi so sánh với các khoản đầu tư bất động sản khác. Một ví dụ khác là xu hướng cổ phiếu của một công ty công nghệ được hiểu rõ nhất khi so sánh với các công ty công nghệ khác.
