Vì vậy, bạn đã quyết định tiếp xúc với tiền điện tử. Có lẽ bạn đang tìm kiếm một hàng rào địa chính trị chống lại sự không chắc chắn về chính trị và kinh tế, hoặc có lẽ bạn đang hào hứng với dư luận và muốn tham gia. Bây giờ thì sao? Trong không gian mới hơn này, một cố vấn tài chính cá nhân có thể không giúp ích nhiều. Sẽ không phải là chủ ngân hàng của bạn, trừ khi bạn là khách hàng của các ngân hàng tư nhân tiến bộ của Thụy Sĩ như Falcon hoặc Swissquote, nơi tạo điều kiện cho giao dịch tiền điện tử. Bài viết này cung cấp thông tin và tài nguyên thực tế về đầu tư tiền điện tử thụ động so với chủ động, cách mua, bán, lưu trữ và giám sát tiền điện tử, cũng như các quy định về thuế trong không gian. Là một nhà đầu tư tư nhân trong lĩnh vực tiền điện tử, đối tác của quỹ đầu cơ tiền điện tử Q2Q Capital và là người đam mê tiền điện tử nói chung, tôi rất vui khi thấy không gian tiến triển như thế nào và việc mua lại sẽ trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.
Lưu ý nhanh:Bài viết này sẽ không đề cập đến việc quyết định có nên đầu tư vào tiền điện tử hay không và mức phân bổ danh mục đầu tư nên lớn như thế nào. Tuy nhiên, trong quá trình cân nhắc, bạn nên cân nhắc mọi thứ từ tuổi tác, sự giàu có, khả năng chấp nhận rủi ro và mức độ tiếp xúc với các loại tài sản khác cho đến mức độ tin tưởng của bạn đối với các loại tiền điện tử khác nhau. Bạn sẽ cần đọc sách trắng cũng như duyệt qua các tài liệu có liên quan trên các diễn đàn trực tuyến và phương tiện truyền thông xã hội như Twitter, Reddit, Medium và tài khoản GitHub của tiền điện tử. Bạn cũng sẽ cần xác định loại hiển thị mà bạn muốn. Rốt cuộc, hầu như mọi người đều quen thuộc với Bitcoin (BTC), nhưng hầu hết không biết rằng có hơn một nghìn loại tiền điện tử — 1384 khi tôi viết bài này.
10 loại tiền điện tử hàng đầu theo vốn hóa toàn thị trường cung cấp
Tôi thấy hữu ích khi coi tiền điện tử như một loại tài sản mới, cho phép chúng tôi so sánh các phương pháp đầu tư của họ với các loại tài sản đã được thiết lập hơn, chẳng hạn như đầu tư cổ phiếu. Ví dụ, một trong những chủ đề thảo luận lớn nhất trong không gian đầu tư cổ phiếu liên quan đến giá trị của đầu tư thụ động và chủ động. Cuộc tranh luận giữa hai cách tiếp cận và giá trị và rủi ro tương đối của chúng là đủ để tạo ra một luận án và nằm ngoài phạm vi của bài báo này. Tuy nhiên, nói chung, đầu tư thụ động là nhằm mục đích dài hạn, đòi hỏi tâm lý “mua và giữ”, trong khi đầu tư chủ động mang tính thực hành nhiều hơn.
Ví dụ:trong bối cảnh đầu tư cổ phiếu, bạn cần quyết định mua một quỹ có khả năng tiếp xúc rộng rãi như quỹ chỉ số S&P 500 hay quỹ được quản lý tích cực nơi người quản lý quỹ tham gia vào việc tích trữ. Ngoài ra, bạn có thể chủ động tự quản lý danh mục đầu tư bằng cách tự kiểm tra và theo dõi dự trữ của mình. Các cách tiếp cận tương tự cũng tồn tại trong không gian tiền điện tử, mặc dù nhiều sản phẩm mới ra đời và đang trong quá trình phát triển.
Cho đến nay, cách phổ biến nhất để giao dịch tiền điện tử là thông qua sàn giao dịch tiền điện tử. Trao đổi tiền điện tử là các trang web nơi các cá nhân có thể mua, bán hoặc trao đổi tiền điện tử lấy tiền kỹ thuật số khác hoặc tiền giấy truyền thống (“fiat”). Hầu hết các sàn giao dịch chuyển đổi tiền điện tử thành các loại tiền điện tử khác; nghĩa là bạn có thể sử dụng một loại tiền điện tử này để mua một loại tiền khác, nhưng bạn không thể sử dụng tiền fiat của mình (như Đô la Mỹ). Một số sàn giao dịch lớn nhất bao gồm Poloniex, Bitfinex, Kraken và GDAX, giao dịch hơn 100 triệu đô la (tương đương) mỗi ngày.
Tuy nhiên, một số sàn giao dịch chấp nhận tiền fiat, nơi bạn sẽ nạp tiền vào tài khoản của mình bằng chuyển khoản ngân hàng. Một số sàn giao dịch thậm chí còn cho phép mua tiền điện tử bằng thẻ tín dụng, mặc dù thường với số lượng hạn chế và với mức phí cao (ví dụ:3,99% tại Coinbase, sàn giao dịch lớn nhất có trụ sở tại Hoa Kỳ). Các sàn giao dịch chấp nhận fiat thường chỉ giới hạn ở một số loại tiền điện tử nổi bật (ví dụ:Bitcoin, Bitcoin Cash, Ether và Litecoin), sau đó bạn có thể sử dụng để mua các loại tiền điện tử khác ít được biết đến hơn. Bạn có thể tham khảo trang web này để nghiên cứu những sàn giao dịch nào có thể truy cập được từ một quốc gia cụ thể hoặc chấp nhận các phương thức thanh toán cụ thể.
Các sàn giao dịch cũng khác nhau ở các khía cạnh quan trọng. Đầu tiên, nguyên tắc Biết-Khách-Hàng (KYC) theo đó các trao đổi yêu cầu thông tin nhất định về người dùng có thể ít hoặc nhiều. Tuy nhiên, hầu hết các sàn giao dịch ngày nay - và chắc chắn là các sàn giao dịch tiền pháp định - đều yêu cầu giấy tờ tùy thân của người dùng và bằng chứng cư trú. Ngoài ra, phí khác nhau tùy theo sàn giao dịch, nhưng thường dao động từ 0 - 0,5%. Một số sàn giao dịch cũng cung cấp các tính năng giá trị gia tăng, chẳng hạn như Coinbase’s Vault, lưu trữ các đồng tiền mà bạn không giao dịch trong ngắn hạn theo cách mà họ cho là an toàn hơn. Cuối cùng, một số giao diện người dùng “sạch hơn” trong khi những giao diện khác “bận rộn hơn”, mặc dù đây là vấn đề sở thích cá nhân.
Ảnh chụp màn hình của Giao diện Người dùng Coinbase
Hãy sử dụng một ví dụ thực tế. Giả sử rằng bạn đã mua BTC bằng tiền định danh trên Coinbase và bây giờ muốn mua NEO, vốn không được giao dịch trên Coinbase. Trước tiên, bạn sẽ cần tìm một sàn giao dịch nơi NEO được giao dịch, như Binance và mở tài khoản ở đó. Binance sẽ cung cấp cho bạn một địa chỉ (“khóa công khai”) mà bạn có thể sử dụng để chuyển BTC từ Coinbase vào tài khoản Binance của mình. Khi BTC xuất hiện trong tài khoản Binance của bạn, bạn có thể sử dụng nó để mua NEO trên Binance.
Ảnh chụp màn hình từ Giao diện người dùng Binance
Một lưu ý cuối cùng:Không có gì lạ khi thấy sự chênh lệch giá đáng kể giữa các sàn giao dịch, vì vậy điều quan trọng là phải so sánh. Và, nếu bạn sống ở một quốc gia có hoàn cảnh đặc biệt như kiểm soát ngoại hối và / hoặc tình hình chính trị đặc biệt, bạn có thể thấy rằng giá BTC địa phương ở mức cao hơn đáng kể so với mức trung bình toàn cầu.
Một cách “truyền thống” khác là tự tìm đối tác (người mua hoặc người bán). Bạn sẽ cần một chiếc ví để gửi hoặc nhận tiền điện tử. Giả sử bạn muốn mua một số BTC cho fiat:bạn sẽ cung cấp cho người bán khóa công khai của ví của bạn và sẽ thanh toán tiền fiat khi BTC đã vào ví của bạn. Một phương pháp nổi tiếng để tạo điều kiện cho các giao dịch ngang hàng này là thông qua localbitcoins.com. Không cần phải nói, bạn sẽ muốn thực hiện các giao dịch như vậy trong một môi trường công khai, an toàn — có thể trong bối cảnh cuộc gặp mặt của một nhóm tiền điện tử địa phương (bạn có thể tìm thấy thông qua các trang web như meetup.com).
Hiện có một số công ty thiết lập máy ATM tiền điện tử cho các loại tiền điện tử như BTC, Litecoin, Ether, Dash, v.v. Hiện tại, các máy ATM này có nhiều nhất ở Mỹ (1.188), Canada (314) và Anh (104), do khoảng 20 nhà sản xuất thiết lập. Bạn có thể sử dụng trang web này để tìm một máy ATM gần bạn.
Bạn thường nạp tiền fiat vào máy ATM và nó sẽ cung cấp cho bạn khóa cá nhân mà bạn cần để truy cập vào tiền điện tử có được. Mặc dù chúng trông giống như các máy ATM truyền thống, các máy ATM BTC kết nối với sàn giao dịch BTC chứ không phải tài khoản ngân hàng. Sau khi có được, bạn có thể chuyển tiền điện tử sang nơi khác, chẳng hạn như trao đổi tiền điện tử sang tiền điện tử. Điểm bất lợi là phí thường cao, đôi khi lên đến 7% giao dịch. Bạn cũng sẽ cần một ví tiền điện tử ảo hiện có mà bạn có thể thiết lập trực tuyến hoặc một máy ATM cung cấp ví tạm thời. Ví tiền điện tử cho phép người dùng gửi và nhận tiền kỹ thuật số và theo dõi số dư của họ. Chúng có thể là phần cứng hoặc phần mềm, mặc dù ví phần cứng được coi là an toàn hơn.
Như đã nói trước đây, các ngân hàng Thụy Sĩ Falcon và Swissquote hiện đang cung cấp giao dịch tiền điện tử cho khách hàng của họ. Kể từ tháng 8 năm 2017, Ngân hàng tư nhân Falcon, phối hợp với nhà môi giới Bitcoin Suisse AG, sẽ cho phép khách hàng giao dịch Ether, Litecoin, BTC và Bitcoin Cash — mặc dù ý nghĩa của việc bảo mật ẩn danh là không rõ ràng. Ngân hàng trực tuyến Swissquote cung cấp giao dịch với bốn loại tiền điện tử tương tự này cùng với Ripple và cũng phát hành chứng chỉ BTC được giao dịch trao đổi, được quản lý tích cực. Chứng chỉ này được xây dựng để quản lý sự biến động giá bằng cách chuyển đổi cổ phần của nhà đầu tư giữa BTC. Ví dụ, nó có thể làm tăng lượng tiền mặt trong thời kỳ suy thoái hoặc thời kỳ bất ổn. Sản phẩm tuyên bố sử dụng một thuật toán nâng cao để xác định sự thay đổi giữa BTC và tiền mặt.
Những lợi thế của việc thông qua ngân hàng bao gồm không phải giao dịch với một ngân hàng mới (đối với một số người), mở tài khoản trao đổi riêng hoặc thiết lập lưu trữ an toàn cho tiền điện tử của bạn. Tôi hy vọng sẽ có nhiều ngân hàng làm theo.
Khi bạn đã sẵn sàng bán một số hoặc tất cả các loại tiền điện tử của mình, các con đường tương tự bạn đã sử dụng để mua sẽ có sẵn. Nghĩa là, bạn có thể bán trên sàn giao dịch, trực tiếp cho người khác hoặc thậm chí tại máy ATM.
Giống như khi mua, bạn sẽ có thể giao dịch tiền điện tử trực tiếp để lấy tiền fiat trên một số sàn giao dịch nhất định. Nhưng trong các trường hợp khác với các loại tiền điện tử nhỏ hơn, để kiếm được tiền fiat, bạn sẽ cần phải thực hiện bước trung gian là bán tiền điện tử của mình cho một loại tiền điện tử “chính thống” như BTC hoặc Ether, sau đó bạn có thể bán lấy tiền fiat. Điều này rõ ràng sẽ liên quan đến hai giao dịch, tăng gấp đôi phí và thời gian chịu rủi ro thị trường dài hơn. Điều quan trọng cần lưu ý là trong thị trường còn rất non trẻ này, tính thanh khoản có thể không tồn tại vào thời điểm chính xác mà bạn muốn — bao gồm cả các tình huống khi trao đổi tiền điện tử giảm giá — và đặc biệt là trong thời điểm thị trường biến động nhanh chóng.
Một phương pháp “bán” bổ sung là thông qua thẻ ghi nợ, nơi bạn có thể chi tiêu tiền điện tử trực tiếp từ ví ảo của mình, chẳng hạn như những thứ được cung cấp bởi TenX (đối với BTC, Ether, sắp tới là mã thông báo ERC-20 và Dash) hoặc Xapo (chỉ dành cho BTC) . Các thẻ ghi nợ này phản ánh số dư tiền điện tử mà bạn sở hữu. Khi bạn sử dụng chúng với các nhà cung cấp, tiền điện tử của bạn sẽ tự động được chuyển đổi thành tiền tệ fiat; đối với người bán, khoản thanh toán sẽ giống như thẻ ngân hàng trả trước hoặc thẻ ngân hàng thông thường. Xét đến việc nhiều chủ sở hữu tiền điện tử đang nắm giữ để đầu tư, với hơn một nửa trong số 10 triệu người nắm giữ BTC hoàn toàn cho mục đích đầu tư, những thẻ ghi nợ này thể hiện nỗ lực tiếp tục áp dụng chính thống và tích hợp tiền điện tử vào các giao dịch hàng ngày.
Các đợt chào bán tiền xu ban đầu, được gọi là ICO, là một hiện tượng đang nổi lên trong thế giới tiền điện tử. Về bản chất, chúng giúp các công ty huy động tiền mặt để phát triển các công nghệ blockchain và tiền điện tử mới. Và, thay vì (hoặc đôi khi ngoài việc) phát hành cổ phiếu, họ cung cấp mã thông báo kỹ thuật số, hay còn được gọi là "tiền xu". Để chứng minh sự phổ biến của ICO, hãy xem xét rằng những người nổi tiếng như Floyd Mayweather và Paris Hilton hiện đang tích cực đầu tư và quảng bá chúng. Hoặc, thực tế là vào năm 2017, cựu Giám đốc điều hành Mozilla, Brendan Eich, đã huy động được 35 triệu đô la từ một ICO trong vòng chưa đầy 30 giây.
Bạn thường có thể tham gia vào các ICO bằng cách gửi tiền điện tử đến một ví do nhà phát hành ICO chỉ định. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các trò gian lận thường xuyên xảy ra ở bước này, với nhiều người mua bị các trang web mạo danh hướng dẫn đến các ví không thuộc tổ chức phát hành. Bạn cũng có thể khó bán cho đến khi tiền điện tử mới phát hành được chấp nhận niêm yết trên sàn giao dịch. Mặc dù phổ biến, ICO mang rất nhiều rủi ro, không phù hợp với người mới bắt đầu tiền điện tử và yêu cầu vô số cân nhắc bổ sung.
Ngoài ra, nếu bạn muốn thuê ngoài khoản đầu tư đang hoạt động của mình, bạn có thể tận dụng số lượng quỹ ngày càng tăng. Chúng bao gồm các quỹ đầu cơ như Metastable Capital, BlockTower Capital và Q2Q Capital, nơi tôi là đối tác, đến các quỹ khai thác BTC như Logos Fund và các công ty đầu tư blockchain như Polychain Capital. Số lượng quỹ tiền điện tử đã bùng nổ trong những năm gần đây, đạt khoảng 175 quỹ với tài sản được quản lý ước tính từ 3 đến 4 tỷ đô la vào năm 2017.
Các chiến lược đầu tư khác nhau nhưng xu hướng đặc biệt của các quỹ này là tạo ra lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro cao hơn lợi nhuận của đầu tư tiền điện tử thụ động. Có nghĩa là, đầu tư tích cực tập trung vào alpha, số tiền mà lợi nhuận của danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn vượt quá lợi nhuận có thể được giải thích thuần túy bởi mối tương quan của danh mục đầu tư của bạn (được điều chỉnh theo sự khác biệt về biến động) với thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn (“ phiên bản beta ”). Nhiều quỹ đang hoạt động sẽ đạt được điều này bằng cách chọn đúng loại tiền điện tử vào đúng thời điểm. Đây là một từ tương tự với "tích trữ" trong không gian vốn chủ sở hữu, mặc dù trong không gian tiền điện tử, việc phân phối lợi nhuận rộng hơn nhiều, mang lại tiềm năng cho alpha quan trọng. Hãy xem xét rằng phạm vi hoạt động của 10 loại tiền điện tử hàng đầu trong 24 giờ qua là -12% đến + 50% trong khi phạm vi tương đương cho các cổ phiếu Dow (vào ngày giao dịch cuối cùng) là -2 đến + 2%. Mặc dù điều này có thể có nghĩa là lợi nhuận tuyệt đối cao hơn, nhưng nó cũng có nghĩa là ai đó đang quản lý rủi ro của bạn. Điều này có thể chứng tỏ ý nghĩa quan trọng trong thế giới tiền điện tử có độ biến động cao:Biến động giá hai chữ số phần trăm trong vòng 24 giờ không phải là hiếm. Rốt cuộc, vào cuối tháng 12, Cardano, một trong 10 tiền điện tử hàng đầu, đã tăng gần 90% trong 24 giờ và 200% trong suốt cả tuần.
Một nhược điểm của các quỹ này là phí của họ cao hơn so với các sản phẩm thụ động. So với các quỹ đầu cơ trong các loại tài sản khác, chúng thường tính phí quản lý hàng năm 2% và phí thực hiện 20%, mặc dù nó phụ thuộc vào từng quỹ cụ thể. Các quỹ cũng thường được giới hạn cho các nhà đầu tư đủ điều kiện và có số tiền đầu tư tối thiểu từ 250.000 đô la đến 1 triệu đô la — mặc dù điều này cũng khác nhau tùy theo quỹ.
Một lựa chọn khác là tự xây dựng sự tiếp xúc — điều mà hầu như không ai có thể làm trong không gian vốn chủ sở hữu với vô số và chi phí thấp của các sản phẩm thụ động. Tuy nhiên, trong không gian tiền điện tử, nó hấp dẫn hơn với tình trạng khan hiếm sản phẩm hiện nay.
Dưới đây là một số sản phẩm có sẵn để tạo khả năng đầu tư thụ động vào tiền điện tử.
Một cách tiếp cận là mua một phương tiện theo dõi một loại tiền điện tử rất thanh khoản. Vì Bitcoin (BTC) là tiền điện tử ban đầu và từ lâu đã thống trị không gian, nên ngày nay rất ít sản phẩm thụ động tồn tại theo dõi BTC. Chúng bao gồm Grayscale Investment’s Bitcoin Investment Trust (GBTC), Bitcoin Tracker One ETN hoặc chứng chỉ Bitcoin do ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ Vontobel cấp. Ví dụ:GBTC đã được ra mắt vào tháng 5 năm 2015 và đã được giao dịch trên thị trường mua bán tự do của Hoa Kỳ. Nó có tổng tài sản 2,6 tỷ đô la vào thời điểm viết bài, là quỹ lớn nhất và được giao dịch tích cực nhất trong không gian tiền điện tử và giá trị của nó đã tăng 4.300% kể từ khi thành lập quỹ. Tuy nhiên, mặc dù nó giống một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) ở chỗ nó được quản lý thụ động và tìm cách tái tạo chuyển động của BTC, đơn đăng ký trạng thái ETF của nó vẫn chưa được SEC chấp thuận. Một số bên khác cũng đã nộp đơn để khởi động ETF, bao gồm CBOE và NYSE.
Một lợi thế của những sản phẩm này là chúng được liệt kê trên các sàn giao dịch “thông thường” như Nasdaq Nordic cho Bitcoin Tracker One, vì vậy bạn có thể mua chúng thông qua tài khoản môi giới hiện có của mình. Hơn nữa, bạn không phải lo lắng về các vấn đề hậu cần như cách mua, bán hoặc lưu trữ tiền điện tử của mình. Tuy nhiên, một điểm bất lợi là họ có thể giao dịch ở mức cao hơn giá trị tài sản ròng cơ bản. Ví dụ:vì GBTC là quỹ tín thác BTC duy nhất thuộc loại này, giá của GTBC đã được đẩy lên cao hơn nhiều so với giá trị của BTC cơ bản, có thời điểm gần bằng 100%! Một nhược điểm khác là có rất ít lựa chọn đầu tư thụ động cho các loại tiền điện tử khác ngoài BTC, ngoài Ethereum Tracker One ETN, cũng như Grayscale’s Ethereum Classic Investment Trust và Zcash Investment Trust.
Tiến thêm một bước nữa là sản phẩm đầu tư theo dõi một số loại tiền điện tử. Hiện nay, các sản phẩm khác nhau đang được phát triển cho mục đích này. Tôi hy vọng rằng một số sẽ được ra mắt vào năm 2018, chẳng hạn như Quỹ chỉ số thị trường tiền điện tử của công ty Thụy Sĩ Crypto Finance AG. Quỹ này đang đặt mục tiêu huy động 113 triệu đô la AUM trong năm đầu tiên, với mục tiêu cuối cùng là 3,4 tỷ đô la trong vòng ba năm. Tính đến giữa năm 2017, các nhà đầu tư của quỹ đã dành 11,3 triệu đô la, với thêm 11,3 triệu đô la để chuyển đổi. Theo Jan Brzezek, Giám đốc điều hành của Crypto Fund AG, “Quỹ sẽ rất đa dạng hóa.” Ông giải thích rằng sự đa dạng hóa này sẽ dẫn đến mức độ biến động thấp hơn trong khi vẫn thu được lợi ích "tăng trưởng cao" của các loại tiền điện tử mới.
Mặc dù chúng tôi chưa có thông tin chắc chắn về các sản phẩm này, nhưng có khả năng chúng sẽ bao gồm 5-20 loại tiền điện tử hàng đầu, được đo lường bằng tính thanh khoản và / hoặc vốn hóa thị trường. Như mọi khi trong đầu tư, sự đa dạng hóa này sẽ có khả năng cung cấp lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro tốt hơn, chẳng hạn như Tỷ lệ Sharpe cao hơn. Nghĩa là, mặc dù bạn sẽ không khớp với lợi nhuận của một loại tiền điện tử hoạt động tốt nhất, rủi ro của bạn nên giảm nhiều hơn đủ để bù đắp cho điều này. Vẫn chưa rõ các sản phẩm như vậy sẽ phân bổ như thế nào giữa các loại tiền điện tử khác nhau, nhưng các tùy chọn rõ ràng là trọng số bằng nhau hoặc trọng số dựa trên vốn hóa thị trường. Trong mọi trường hợp, người quản lý quỹ của bạn sẽ xử lý trọng số này cho bạn. Phí dự kiến sẽ là phí khoảng 1-2% mỗi năm.
Hiện có một cách khác, được công khai rộng rãi để tiếp xúc với BTC:Hợp đồng tương lai Bitcoin. Hợp đồng tương lai Bitcoin bắt buộc người mua hoặc người bán phải mua hoặc bán BTC dựa trên mức giá mà các nhà đầu cơ “đặt cược” BTC sẽ đạt được trong tương lai. Những hợp đồng tương lai này nhằm giúp quản lý sự biến động giá và cho phép các nhà đầu tư suy đoán về giá của BTC mà không cần phải trực tiếp sở hữu nó. Có hai hậu quả chính:Thứ nhất, mặc dù BTC phần lớn không được kiểm soát, nhưng hợp đồng tương lai BTC có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch được quản lý, điều này có thể làm giảm bớt lo ngại của một số nhà đầu tư về quy định của ngành. Thứ hai, ở các khu vực địa lý nơi giao dịch BTC bị cấm, chẳng hạn như Bolivia và Bangladesh, các hợp đồng tương lai này sẽ cho phép các nhà đầu tư tham gia.
Giao dịch tương lai BTC bắt đầu trên CBOE và CME vào tháng 12 năm 2017 và sẽ bắt đầu trên NASDAQ vào năm 2018. Lưu ý rằng yêu cầu ký quỹ tương đối cao, trên 40% đối với dài hạn và hơn 100% đối với ngắn hạn! Đối với những người muốn sử dụng tiền điện tử như một hàng rào chống lại sự suy thoái của hệ thống tiền tệ giấy fiat hiện tại, hãy lưu ý rằng các hợp đồng tương lai được thanh toán bằng tiền mặt và các ghi chú giao dịch hối đoái (ETN) sẽ không giúp bạn vì họ không cấp cho bạn quyền sở hữu trực tiếp đối với tiền điện tử cơ bản. Không cần phải nói rằng hợp đồng tương lai là sản phẩm tài chính tiên tiến, vì vậy bạn nên thu thập thông tin và lời khuyên đầy đủ trước khi sử dụng chúng.
Có lẽ không có gì đáng ngạc nhiên khi bảo mật là điều quan trọng hàng đầu khi nói đến tiền điện tử. Bạn có thể đã nghe nói về các vụ trộm tiền điện tử, chẳng hạn như vụ trộm tại sàn giao dịch tiền điện tử Mt. Gox, nơi 4 tỷ USD BTC đã được rửa. Nếu bạn đang giao dịch nhiều, bạn có thể phải chịu rủi ro và để tiền điện tử của mình “trao đổi”, nơi chúng dễ bị tổn thương hơn. Tuy nhiên, nếu bạn thậm chí là người nắm giữ lâu dài hơn một chút, thì cách an toàn hơn để lưu trữ tiền điện tử là “kho lạnh” nơi các khóa riêng quan trọng, cung cấp quyền kiểm soát tiền điện tử, được lưu trữ theo một số cách ngoại tuyến. Điều này bao gồm việc viết ra các khóa riêng tư trên một mảnh giấy, lưu trữ chúng trên một thiết bị phần cứng như Trezor hoặc Ledger hoặc sử dụng một công ty lưu trữ lạnh như Xapo hoặc Swiss Crypto Vault (nơi lưu trữ các khóa cá nhân BTC của bạn trong các boongke ở Thụy Sĩ). Đối với một trong hai loại lưu trữ, bạn thường chỉ cần gửi tiền của mình đến địa chỉ công cộng nơi lưu trữ của bạn. Khi bạn cần tiền của mình, bạn có thể gửi chúng đến bất cứ nơi nào bạn cần, chẳng hạn như tài khoản trao đổi.
Sự cân bằng ở đây là giữa tính thanh khoản và bảo mật vì bạn có thể cần hàng giờ (kiểm tra thời gian chính xác với nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ lạnh của bạn) để đưa tiền của bạn ra khỏi kho lưu trữ an toàn hơn, điều này có thể là vĩnh viễn trong thời gian giao dịch tiền điện tử. Vì vậy, quyết định về số lượng danh mục tiền điện tử của bạn sẽ được chuyển vào loại lưu trữ nào phụ thuộc một phần vào xu hướng giao dịch và quan điểm của bạn về các chuyển động thị trường sắp xảy ra. Tuy nhiên, bảo mật và lưu trữ phải là những mục quan trọng trong danh sách việc cần làm của bạn.
Cũng giống như đầu tư vào một loại tài sản khác, bạn nên theo dõi khoản đầu tư của mình, ngay cả khi bạn là người nắm giữ lâu dài. Điều này bao gồm việc theo dõi thông tin giá cả trên các trang web như coinmarketcap.com. Cá nhân tôi cũng thích Danh mục đầu tư ứng dụng dành cho thiết bị di động, cho phép bạn nhập danh mục đầu tư tiền điện tử của mình và theo dõi giá trị của nó trong thời gian thực.
Để cập nhật luồng tin tức trong một ngành phát triển nhanh chóng, mạng xã hội là không thể thiếu đối với tiền điện tử, bao gồm Twitter, Reddit và Phương tiện. Trên Reddit, bạn nên tham gia các hội đồng thích hợp, trong khi trên Twitter, bạn có thể tìm kiếm các thẻ bắt đầu bằng # thích hợp (chẳng hạn như #BTC và #bitcoin cho BTC, hoặc #LTC hoặc #Litecoin cho Litecoin) và theo dõi các nhà bình luận thường xuyên, am hiểu về chủ đề này . Ngoài ra còn có các trang web khác cung cấp nhiều dữ liệu kỹ thuật hơn (ví dụ:số lượng giao dịch hoặc tỷ lệ băm). Các trang web này thường khác nhau theo loại tiền điện tử cụ thể mà bạn đang xem, nhưng đối với BTC, các tài nguyên có giá trị bao gồm bitinfocharts.com và fork.lol.
Ít ai có thể tranh luận rằng các quy định về thuế đã hoàn toàn bắt kịp sự phát triển nhanh chóng của không gian tiền điện tử. Tại Hoa Kỳ, việc xử lý kế toán tiền điện tử dường như vẫn chưa chắc chắn vì chưa có hướng dẫn chính thức từ Viện CPA Hoa Kỳ (AICPA) hoặc Tiêu chuẩn Báo cáo Tài chính Quốc tế (IFRS). Vào năm 2014, Quy định về Doanh thu của IRS 2014-21 đã quy định rằng tiền điện tử nên được coi là tài sản cá nhân, với lãi hoặc lỗ khi mua hoặc bán. Do đó, lãi hoặc lỗ vốn phải được ghi nhận như thể nó là một trao đổi liên quan đến tài sản, và nếu được sử dụng như một khoản thanh toán, nó phải được coi là tiền tệ nhưng trước tiên phải được chuyển đổi sang giá trị thị trường hợp lý của nó. Tuy nhiên, phán quyết vẫn để lại nhiều câu hỏi chưa được giải đáp. Và, ngay cả ở Hoa Kỳ, các bang đang đối xử với tiền điện tử theo cách khác nhau. Hãy xem xét Tiểu bang New York, nơi vẫn cảnh giác và đã tạo ra hệ thống BitLicense, áp đặt các hướng dẫn đối với các công ty tiền điện tử tiến hành kinh doanh với người dân New York. Ngược lại, Vermont và Arizona đều đã công nhận các hợp đồng thông minh và đã chỉ định tư cách pháp lý cho các hồ sơ gắn với blockchain, công nghệ cơ bản của tất cả các loại tiền điện tử.
Do tính chất phát triển của ngành, nên thận trọng khi thực hiện một cách tiếp cận thận trọng bằng cách lưu giữ tất cả các tài liệu liên quan, chủ động thảo luận về chủ đề này với cố vấn thuế của bạn và thậm chí có thể chủ động tiếp cận các cơ quan có thẩm quyền. Rốt cuộc, tiền điện tử đang thu hút sự chú ý ngày càng tăng từ SEC và IRS. Vào tháng 11 năm 2017, một tòa án đã phán quyết rằng Coinbase phải cung cấp cho IRS thông tin nhận dạng về những người dùng thực hiện hơn 20.000 đô la trong các giao dịch hàng năm.
Điều này không thể phủ nhận là rất nhiều điều để tiêu hóa. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà đầu tư cổ phiếu, chắc chắn đã có lúc bạn hầu như không biết gì về thị trường. Có lẽ bạn đã rụt rè mở tài khoản môi giới đầu tiên, mua quỹ tương hỗ đầu tiên, sau đó là cổ phiếu cá nhân đầu tiên, cổ phiếu quốc tế và có lẽ cuối cùng chuyển sang quyền chọn và hợp đồng tương lai.
Nó có đáng không? Tôi là một người thiên vị để hỏi. Và tôi thừa nhận rằng có một đường cong học tập dốc hơn, nhưng bạn cũng đang bước vào một loại tài sản mới ở giai đoạn đầu, có thể mang đến cho bạn những cơ hội khó tìm thấy hơn trong thế giới tương đối hiệu quả của các loại tài sản đã được thiết lập. Đối với hồ sơ, tôi không ủng hộ việc thay thế tất cả các loại tài sản khác bằng tiền điện tử — chỉ đơn thuần là tiền điện tử cũng nên được xem xét, mặc dù bạn vẫn nên biết về rủi ro của nó. Nếu bạn tò mò và quyết định tiếp tục đầu tư tiền điện tử, thì bạn có thể muốn bắt đầu từ từ và đơn giản. Cá nhân tôi đã bắt đầu bằng cách đặt một số tiền mà tôi cảm thấy thoải mái khi mất hoàn toàn vào một trong những sàn giao dịch đã thành lập, mua một ít tiền điện tử chính thống và nhanh chóng bắt đầu cảm nhận được liệu điều này có dành cho tôi hay không. Tất nhiên, cách tốt nhất cho bạn sẽ phụ thuộc vào hoàn cảnh và sở thích cụ thể của bạn và có thể bao gồm cả việc hoàn toàn không đầu tư vào tiền điện tử. Chỉ cần không đơn giản là bỏ qua không gian và loại bỏ nó ra khỏi tầm tay mà không thực hiện một chút nghiên cứu cho chính mình. Chúc các bạn thành công.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm:
Các quan điểm được trình bày trong bài viết này chỉ dành cho mục đích thông tin. Bài viết không nhằm mục đích tư vấn đầu tư, và không nên sử dụng hoặc dựa vào như vậy. Tìm kiếm một chuyên gia được cấp phép hợp lệ để được tư vấn đầu tư. Hơn nữa, không có gì trong bài viết này là một lời đề nghị mua hoặc bán hoặc một lời mời chào mua hoặc bán bất kỳ chứng khoán, sản phẩm, dịch vụ hoặc đầu tư nào. Tất cả các thông tin và ý kiến thể hiện trong bài viết được cho là mới nhất khi xuất bản và có thể thay đổi mà không cần báo trước. Tác giả chưa nhận và sẽ không nhận tiền bồi thường trực tiếp hoặc gián tiếp để đổi lại việc bày tỏ quan điểm cụ thể trong bài viết này.
Cách giảm doanh thu của nhân viên cao:Hướng dẫn cơ bản
Đầu tư giá trị ở Ấn Độ - Hướng dẫn cơ bản cho người chọn cổ phiếu giá trị!
Hướng dẫn đầu tư cổ phiếu:Cách bạn có thể bắt đầu
Đầu tư cho sinh viên đại học:Hướng dẫn về thị trường chứng khoán
Hướng dẫn cuối cùng về quà tặng cho ngày lễ của Donald Trump