Nếu bạn muốn ai đó đầu tư vào công ty của mình, bạn cần có khả năng cho họ biết lý do tại sao nó đáng để đầu tư. Và, bạn phải có khả năng sao lưu các yêu cầu của mình với dữ liệu tài chính mạnh mẽ. Để cho các nhà đầu tư thấy lý do tại sao doanh nghiệp của bạn là một khoản đầu tư tốt, hãy lập một báo cáo phân tích tài chính.
Báo cáo phân tích tài chính của bạn nêu bật những điểm mạnh và điểm yếu về tài chính của doanh nghiệp bạn. Về cơ bản, báo cáo truyền đạt tình hình tài chính của công ty bạn cho các nhà đầu tư.
Bạn có thể sử dụng báo cáo phân tích tài chính để thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư và giúp phát triển doanh nghiệp của mình hơn nữa.
Mặc dù chủ doanh nghiệp có thể xây dựng báo cáo phân tích tài chính của riêng mình, nhưng đôi khi các cá nhân khác có thể tạo báo cáo về công ty. Sau đó, các cá nhân tạo báo cáo có thể sử dụng nghiên cứu để giới thiệu cổ phiếu của doanh nghiệp cho các nhà đầu tư.
Thực hiện theo bốn bước sau để thực hiện một báo cáo phân tích tài chính cho doanh nghiệp nhỏ của bạn.
Để bắt đầu thực hiện báo cáo phân tích tài chính, bạn phải thu thập dữ liệu. Thu thập các báo cáo tài chính và các tài liệu khác.
Ví dụ về các báo cáo tài chính bao gồm báo cáo thu nhập, báo cáo lưu chuyển tiền tệ và bảng cân đối kế toán của bạn. Cũng nên xem xét thu thập bất kỳ ghi chú tài chính, hồ sơ hàng quý hoặc hàng năm và báo cáo của chính phủ (nếu có).
Tính toán các tỷ lệ cung cấp cái nhìn tổng quát về tình trạng tài chính của doanh nghiệp bạn. Ví dụ:bạn có thể tính toán và bao gồm tỷ lệ hoàn vốn đầu tư của doanh nghiệp mình. Bằng cách đó, bạn có thể cho các nhà đầu tư thấy khả năng sinh lời của các khoản đầu tư của bạn.
Tìm tỷ lệ nào quan trọng nhất đối với doanh nghiệp của bạn. Thêm các tỷ lệ và tính toán của bạn vào báo cáo phân tích tài chính của bạn.
Làm thế nào rủi ro kinh doanh của bạn? Các nhà đầu tư muốn xem liệu doanh nghiệp của bạn có đáng để mạo hiểm hay không.
Để cho các nhà đầu tư thấy doanh nghiệp của bạn đáng để đầu tư, hãy tiến hành đánh giá rủi ro. Bạn có thể phân tích rủi ro của doanh nghiệp mình bằng cách làm như sau:
Cuối cùng, ước tính giá trị doanh nghiệp của bạn là bao nhiêu. Xác định giá cổ phiếu của doanh nghiệp bạn và giá trị nó có thể mang lại cho các nhà đầu tư.
Để bắt đầu thu hút các nhà đầu tư, bạn phải học cách lập báo cáo phân tích tài chính. Xem lại các phần chung của một báo cáo phân tích tài chính bên dưới.
Để bắt đầu một báo cáo phân tích tài chính, hãy bắt đầu với mô tả về doanh nghiệp của bạn. Tổng quan về công ty giúp các nhà đầu tư hiểu được doanh nghiệp, ngành và lợi thế cạnh tranh của công ty. Những yếu tố này giúp nhà đầu tư xác định xem doanh nghiệp của bạn có phải là một khoản đầu tư tốt hay không.
Thu thập thông tin này từ báo cáo tài chính hàng quý hoặc hàng năm của công ty bạn.
Phần đầu tư đề cập đến những ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào công ty.
Phân tích đầu tư bao gồm việc xem xét dòng tiền, tính thanh khoản và mức nợ kinh doanh của doanh nghiệp bạn. Và, phần này sẽ đưa ra những dự đoán về cách thông tin có thể thay đổi trong tương lai.
Tìm hiểu chi tiết về xu hướng tăng trưởng, phân tích báo cáo tài chính của công ty bạn và công ty của bạn như thế nào so với đối thủ cạnh tranh.
Cũng xem xét bao gồm các chi tiết như tỷ lệ doanh thu, lợi tức đầu tư (ROI) và các thành phần tài chính khác.
Bạn càng có nhiều thông tin thì càng tốt. Sử dụng các xu hướng tài chính trong quá khứ trong phân tích của bạn có thể giúp xác định khả năng thành công về tài chính trong tương lai.
Một trong những phần quan trọng nhất của báo cáo phân tích tài chính là phần định giá. Trong phần này, bạn phải bao gồm giá trị cổ phiếu của doanh nghiệp bạn là bao nhiêu.
Có ba phương pháp để định giá cổ phiếu, bao gồm phân tích chiết khấu dòng tiền, giá trị tương đối và giá trị sổ sách.
Sử dụng phương pháp chiết khấu dòng tiền, ước tính giá trị của cổ phiếu và các khoản đầu tư dựa trên dòng tiền trong tương lai của doanh nghiệp. Khi sử dụng phương pháp này, hãy tìm giá trị hiện tại của dòng tiền kỳ vọng trong tương lai bằng cách sử dụng tỷ lệ chiết khấu.
Để sử dụng phương pháp giá trị tương đối, hãy so sánh các chỉ số cơ bản và tỷ lệ tài chính chính của doanh nghiệp của bạn với các đối thủ cạnh tranh.
Thông thường, tỷ lệ giá trên thu nhập được đưa vào báo cáo phân tích tài chính. Tỷ lệ này so sánh giá thị trường của cổ phiếu của một doanh nghiệp với thu nhập trên mỗi cổ phiếu của doanh nghiệp đó.
Để tìm giá trị sổ sách, hãy so sánh giá trị sổ sách của doanh nghiệp với giá hiện tại của cổ phiếu. Giá trị sổ sách cho phép bạn xem liệu cổ phiếu được định giá quá cao hay được định giá thấp hơn.
Phần phân tích rủi ro của bạn bao gồm các rủi ro có thể ngăn cản công ty của bạn đạt được mức định giá.
Xem chi tiết tất cả các yếu tố chính có thể khiến doanh nghiệp của bạn bị trật bánh. Hãy nhớ rằng các yếu tố có thể khác nhau giữa các doanh nghiệp. Và, chúng có thể bao gồm bất cứ nơi nào, từ việc thiếu nguồn cung cấp đến việc mất quyền bảo hộ bằng sáng chế trên một sản phẩm.
Phân tích các rủi ro chính và tóm tắt chúng trong báo cáo của bạn. Ngoài ra, hãy cân nhắc xem xét loại ngành để xác định các rủi ro tiềm ẩn khác (ví dụ:ngành công nghệ).
Trong phần chi tiết, hãy bao gồm tóm tắt các báo cáo tài chính và tài liệu của bạn. Và, kết hợp diễn giải các tuyên bố bằng cách sử dụng tỷ lệ, biểu đồ hình tròn và các biểu đồ khác.
Xem xét đưa vào bản tóm tắt hoặc phiên bản rút gọn của các báo cáo tài chính sau:
Thông tin bạn đưa vào phần chi tiết sẽ hỗ trợ các thông tin khác được trình bày trong báo cáo của bạn.
Vào cuối báo cáo, hãy tóm tắt ngắn gọn về các phần bạn đã thảo luận. Tóm tắt các điểm chính được thực hiện trong phân tích.
Bạn có cần một cách dễ dàng để theo dõi tình hình tài chính của doanh nghiệp mình không? Phần mềm kế toán trực tuyến của Patriot cho phép bạn theo dõi thu nhập và chi phí của mình. Và, chúng tôi cung cấp hỗ trợ miễn phí tại Hoa Kỳ. Hãy dùng thử miễn phí ngay hôm nay!