Bạn đang cân nhắc một rô bốt?

Bây giờ bạn đã có cái nhìn tổng quan về cách hoạt động của rô bốt, câu hỏi tiếp theo tự nhiên là:Nó có phù hợp với tôi không? Bạn có thể tìm hiểu về các tính năng cơ bản của cố vấn robot trong tài liệu có tên là Biểu mẫu ADV. Nó chỉ ra các loại phí, phân bổ tài sản và phương tiện đầu tư, có thể khác nhau rất nhiều giữa các công ty tài chính. Nói chung, đây là năm tính năng cần xem xét trước khi đi sâu vào:

1. Khả năng chi trả. Các nhà đầu tư trả phí tương đối thấp cho các cố vấn robot. Nói cách khác:Một cố vấn con người thường tính phí hàng năm từ 1% –2% tổng số dư tài khoản của khách hàng, trong khi phí tư vấn của rô bốt thông thường dao động từ 0,25% đến 0,5%. Ví dụ:nếu bạn có 1.000 đô la trong tài khoản của mình với 0,25% phí hàng năm, chi phí của bạn sẽ là 2,50 đô la mỗi năm (so với 10 đô la mỗi năm với phí 1%).
   
   Robot cũng có xu hướng nhỏ tài khoản tối thiểu, giúp các nhà đầu tư mới bắt đầu đầu tư dễ dàng hơn. Ví dụ:E * TRADE Core Danh mục đầu tư cốt lõi có yêu cầu đầu tư tối thiểu là 500 đô la.
   
   Các nhà đầu tư cũng có thể thấy chi phí thấp hơn một phần vì các cố vấn robot thường đầu tư vào ETF, vốn thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các quỹ tương hỗ . Cuối cùng, nhiều cố vấn robot đưa ra các chiến lược thuế để giúp bạn giữ được nhiều tài sản hơn và nộp thuế thấp hơn.
2. Tự động hoá. Cố vấn rô-bốt yêu cầu một số quyết định ban đầu của con người để xây dựng danh mục đầu tư. Sau đó, công nghệ tự động giúp danh mục đầu tư của bạn đi đúng hướng. Điều này loại bỏ cảm xúc của con người trong việc xây dựng và quản lý danh mục đầu tư. Dựa vào một thuật toán toán học để đưa ra các quyết định tái cân bằng, thay vì cảm xúc, có thể giúp bạn tránh được những rủi ro không cần thiết, đặc biệt là trong thời điểm thị trường có nhiều biến động.
   
   Công nghệ tự động cũng cho phép bạn rảnh tay hơn, lý tưởng cho nhiều nhà đầu tư mới bắt đầu có thể không cảm thấy thoải mái khi đưa ra các quyết định đầu tư thường xuyên. Bạn có thể ngồi lại, biết rằng danh mục đầu tư đang được đầu tư và theo dõi dựa trên hồ sơ.
3. Tùy chỉnh. Robo-cố vấn không phải là một giải pháp phù hợp với tất cả. Chúng cho phép bạn tùy chỉnh. Bạn có thể phát triển danh mục đầu tư dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân, số tiền và tần suất bạn muốn đầu tư và thời gian đầu tư của bạn (tức là bạn muốn tiền của mình được đầu tư trong bao lâu). Cố vấn robot cũng có thể đưa ra các cải tiến như đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI) phù hợp với giá trị của bạn, cho dù bạn ưu tiên môi trường, phát triển cộng đồng, trách nhiệm doanh nghiệp hay các nguyên nhân khác.
   
   Các nhà đầu tư thích beta thông minh các khoản đầu tư cũng có thể sử dụng cố vấn robot để đạt được các chiến lược của họ. Các ETF beta thông minh cố gắng vượt trội hơn chỉ số điểm chuẩn của họ bằng cách ưu tiên chứng khoán có một số tính năng nhất định.
4. Trọng tâm dài hạn. Nhiều cố vấn robot được thiết kế cho các nhà đầu tư dài hạn bởi vì bạn thường thấy những lợi ích từ việc đầu tư tự động thường xuyên trong nhiều tháng và nhiều năm, chứ không phải ngay lập tức. Vì vậy, họ có thể cung cấp một số lợi thế cho các nhà đầu tư mới muốn bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư. Robos không lý tưởng cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp tích cực hoặc các nhà giao dịch trong ngày đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng.
5. Khả năng tiếp cận. Robo có bản chất là kỹ thuật số, khiến chúng trở nên thuận lợi cho các nhà đầu tư muốn quản lý tài chính trực tuyến. Robot giúp việc mở tài khoản, chọn các khoản đầu tư mong muốn và theo dõi danh mục đầu tư trở nên dễ dàng bằng thiết bị di động hoặc trên máy tính của bạn.

Robos cung cấp trải nghiệm kỹ thuật số chủ yếu, nhưng một số — chẳng hạn như Core Portfolio — cung cấp các dịch vụ “kết hợp”, cung cấp quyền truy cập vào sự hỗ trợ của con người khi bạn cần. Khi nói đến đầu tư, chắc chắn bạn sẽ có câu hỏi. một chuyên gia đầu tư là một nguồn tài nguyên có giá trị, đặc biệt là đối với những người mới bắt đầu đầu tư.

Điểm mấu chốt: Phương pháp tiếp cận tự động, dễ sử dụng, điểm vào thấp hơn và phí thấp vốn có đối với cố vấn robot khiến nó trở thành một chiến lược đầu tư có tiềm năng hấp dẫn đối với các nhà đầu tư mới.

E * TRADE có thể trợ giúp như thế nào?