Đầu tư vào dầu có thể mang lại lợi ích lớn về mặt tài chính, đó là lý do tại sao nó là lựa chọn phổ biến của nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, không phải không có rủi ro, vì quá trình này không chỉ phức tạp mà giá dầu còn dễ bị biến động.
Nếu bạn muốn đầu tư vào dầu, điều quan trọng là phải nghiên cứu và tìm ra phương pháp đầu tư phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Dưới đây là những điều cần biết về đầu tư vào dầu và cách quyết định xem đây có phải là phương tiện đầu tư phù hợp với bạn hay không.
Dầu có thể là một cổ phiếu dễ bay hơi, một trong những nhược điểm của nó khiến một số nhà đầu tư sợ hãi. Tuy nhiên, nó cũng có nhiều mặt lợi.
Dầu cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, điều này rất được khuyến khích khi tạo chiến lược đầu tư dài hạn. Nhiều cổ phiếu dầu khí cũng chia cổ tức. Ví dụ, trong quý 3 năm 2020, cổ phiếu của Chevron mang lại cổ tức 1,29 USD cho mỗi cổ phiếu.
Sau đó, có khả năng được xóa bỏ thuế. Đầu tư vào dầu mỏ mang lại lợi thế về thuế độc nhất ở Hoa Kỳ. Thông qua việc miễn giảm thuế, các nhà đầu tư dầu mỏ có thể tránh các khoản thuế mà họ phải trả nếu họ đầu tư vào các ngành công nghiệp thay thế.
Mặc dù vậy, dầu mỏ không phải là khoản đầu tư phù hợp cho tất cả mọi người. Giá cả biến động, rủi ro cao, tác động môi trường và rào cản tài chính tương đối cao để gia nhập là một số nhược điểm cần xem xét trước khi đầu tư vào dầu mỏ.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn | Giá cả biến động |
| Có khả năng được xóa sổ thuế | Tác động đến môi trường |
| Trả cổ tức | Chi phí đầu vào cao |
Có một số cách để bắt đầu đầu tư vào dầu. Khi bạn đang đánh giá các lựa chọn của mình, hãy đảm bảo đánh giá mức độ rủi ro của từng lựa chọn, để đảm bảo rằng nó phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Ngoài ra, nếu bạn có bất kỳ nhu cầu cụ thể nào về thuế, bạn sẽ muốn xem xét các lợi thế về thuế của các khoản đầu tư nhất định và liệu những nhu cầu này có thể mang lại lợi ích cho bạn hay không.
MLP, thường được tìm thấy trong ngành năng lượng, là các đơn vị thường cung cấp hoặc giám sát các nguồn cung cấp, vật liệu hoặc nhân viên cần thiết cho các doanh nghiệp khác trong ngành năng lượng hoạt động.
Hãy nghĩ đến các công ty cung cấp dịch vụ cho mỏ dầu, đường ống vận chuyển hoặc giúp các công ty dầu điều phối hoạt động của họ. Chúng được cấu trúc dưới dạng quan hệ đối tác, không phải công ty, vì mục đích thuế. Điều này có nghĩa là họ phải trả thuế ở mức thường thấp hơn nhiều.
MLP có rủi ro tương đối thấp, làm cho chúng trở thành một lựa chọn phổ biến cho những người có cách tiếp cận dài hạn để đầu tư hoặc cho mục đích lập kế hoạch bất động sản.
Bạn muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách bổ sung dầu, nhưng chưa sẵn sàng mua dầu? ETF cung cấp một phương pháp thay thế và có khả năng ít tốn kém hơn để tích hợp dầu vào chiến lược đầu tư của bạn. Vì ETF về cơ bản đã được đóng gói sẵn, bạn không cần phải mua nhiều loại dầu dự trữ để bù đắp lượng dầu của mình.
Thực hiện một giao dịch cũng giúp giảm phí hoặc hoa hồng mà bạn sẽ trả. Nếu bạn đang cố gắng đầu tư một số tiền nhỏ, các quỹ ETF dầu có thể là một cách phù hợp.
Bạn có thể giao dịch ETF giống như giao dịch với bất kỳ cổ phiếu nào trong danh mục đầu tư của mình, vì vậy bạn không cần người môi giới-đại lý trợ giúp. Điều này cho phép bạn kiểm soát tốt hơn và giúp bạn giám sát danh mục đầu tư của mình dễ dàng hơn. Ngoài ra, với ETF dầu, bạn không phải chịu thuế tăng vốn cho đến khi quỹ được bán.
Bạn nghĩ rằng bạn muốn thêm ETFs dầu vào danh mục đầu tư của mình? Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước tiên bằng cách chú ý đến giá dầu. Nhắm mục tiêu các ETF cụ thể và lưu ý hành vi của chúng khi dầu tăng và giảm. Khi bạn hiểu rõ về cách mỗi ETF bạn đang xem phản ứng với những thay đổi của thị trường, bạn có thể mua dầu dựa trên những dự đoán của mình.
Hợp đồng dầu tương lai có thể là một lựa chọn tốt, nếu bạn muốn một khoản đầu tư phù hợp trực tiếp hơn với thị trường dầu thô. Hợp đồng tương lai là một loại hợp đồng tài chính quy định một giao dịch sẽ diễn ra vào một thời điểm, ngày và một mức giá nhất định. Bạn có thể mua hợp đồng tương lai trong nhiều ngành, bao gồm cả dầu mỏ. Khi nói đến hợp đồng tương lai dầu thô, các hợp đồng quy định lượng dầu thô sẽ được bán vào một ngày nhất định và với giá bao nhiêu.
Các hợp đồng tương lai bao gồm 1.000 thùng tại một thời điểm. Khi bạn tham gia mua hợp đồng tương lai, bạn không thể mong đợi rằng một ngày nào đó bạn sẽ trở thành chủ sở hữu của một thùng dầu. Bạn mua hợp đồng tương lai thông qua một sàn giao dịch hàng hóa, bán trước ngày hết hạn trên hợp đồng.
Ngay cả một sự thay đổi nhỏ trong giá dầu cũng có thể có tác động tương đối lớn đến khoản thanh toán của bạn - nếu dầu ở mức 45 đô la / thùng và tăng lên 46 đô la khi bạn bán, đó là mức tăng 1.000 đô la chỉ cho một hợp đồng tương lai.
Xin lưu ý rằng bạn sẽ cần một tài khoản ký quỹ để giao dịch hợp đồng tương lai. Thông thường, tài khoản ký quỹ của bạn cần có số dư tối thiểu để bạn có thể thanh toán bất kỳ khoản lỗ nào bạn có thể phải chịu khi kết thúc hợp đồng.
Nếu bạn muốn đầu tư trực tiếp vào các hoạt động như thăm dò dầu, bạn có thể muốn xem xét Chương trình Tham gia Trực tiếp. Đây là những khoản đầu tư tổng hợp, dài hạn dựa vào quản lý thụ động, nghĩa là chúng không được giao dịch.
Với DPP, tất cả các thành viên đóng góp quỹ của họ để được đầu tư bởi đối tác chung. Trong khi việc tài trợ cho một chương trình khoan thăm dò có thể chỉ dành cho các cá nhân giàu có, thì việc tham gia vào DPP cho phép các nhà đầu tư - những người nếu không sẽ không có nhiều vốn - tham gia với đầy đủ rủi ro hoặc phần thưởng.
Trong dầu, có một số loại DPP:
Vì các DPP thường được kết hợp với tư cách là quan hệ đối tác nên chúng được hưởng các lợi ích về thuế so với các công ty. Tuy nhiên, các DPP không được giao dịch công khai. Điều này có nghĩa là bạn không thể chỉ mua một vị trí trong một, giống như khi mua một cổ phiếu.
Bạn cũng có thể phải đáp ứng một mức thu nhập nhất định hoặc có một lượng tài sản nhất định để đầu tư. Tùy thuộc vào tiểu bang, bạn thậm chí có thể cần phải là một nhà đầu tư được công nhận để tham gia vào một DPP. Điều này là do DPP không phải là một khoản đầu tư có tính thanh khoản. Sau khi đầu tư tiền của mình vào DPP, bạn cần chuẩn bị sẵn sàng để ở đó từ 5 đến 10 năm.
Các quỹ tương hỗ nhận đầu tư từ nhiều nhà đầu tư và sử dụng tổng số chung để đảm bảo tài sản, như cổ phiếu và trái phiếu, liên quan đến chủ đề của quỹ. Chúng được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ tương hỗ chuyên nghiệp, những người nghiên cứu thị trường và sau đó tích cực cố gắng đánh bại nó hoặc thực hiện các khoản đầu tư an toàn theo kịp thị trường chung.
Mặc dù bạn có thể khó đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, đặc biệt nếu bạn có ít tiền để làm việc, nhưng việc tham gia vào quỹ tương hỗ có thể giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Khi nói đến dầu, không có quỹ tương hỗ về dầu cụ thể để đầu tư vào. Các nhà đầu tư thường tham gia vào các quỹ tương hỗ liên quan đến dầu, chẳng hạn như quỹ năng lượng hoặc quỹ tài nguyên thiên nhiên. Thông qua việc chọn các nguồn vốn thích hợp nhất trong các ngành này, bạn sẽ tiếp xúc với dầu mỏ.
Tham gia vào dầu - dù trực tiếp hay gián tiếp - có thể là một cách thông minh để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Hãy nhớ rằng, mặc dù mỗi phương tiện đầu tư mang lại cho bạn cơ hội tham gia vào sự tăng trưởng của thị trường, nhưng nó cũng đi kèm với rủi ro. Hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ sở thích rủi ro của bản thân khi liên quan đến tiền bạc và lựa chọn các khoản đầu tư vào dầu của mình cho phù hợp.