Câu lạc bộ đầu tư là một nhóm người tập hợp các quỹ để mua cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác. Đó có thể là một cách tuyệt vời để tìm hiểu về thị trường tài chính, kết bạn mới và thậm chí có thể kiếm tiền. Đọc để tìm hiểu thêm.

Cách hoạt động của các câu lạc bộ đầu tư

Mục tiêu của câu lạc bộ đầu tư (và của bất kỳ khoản đầu tư nào) là mua cổ phiếu hoặc các chứng khoán khác sẽ tăng giá trị theo thời gian. Để đạt được mục tiêu đó, các thành viên câu lạc bộ đầu tư nghiên cứu các cơ hội đầu tư tiềm năng, giới thiệu mua hàng cho nhau và quyết định với tư cách là một nhóm sẽ đặt tiền của họ.

Giống như các loại câu lạc bộ khác, câu lạc bộ đầu tư có thể có một cơ cấu có tổ chức với các cán bộ, quy trình ra quyết định và phân công nhiệm vụ, và các cuộc họp thường xuyên. Sau khi nghiên cứu và thảo luận, quyết định về cách sử dụng quỹ của nhóm thường được đưa ra bằng biểu quyết.

Các câu lạc bộ đầu tư hoạt động thông qua các quy định của pháp luật, được thành lập theo thỏa thuận của các thành viên sáng lập. Chúng chi phối các vấn đề như:

• Mỗi thành viên phải đóng góp bao nhiêu tiền vào quỹ đầu tư tại mỗi cuộc họp
• Có giới hạn số lượng thành viên câu lạc bộ hay không
• Số tiền mua ban đầu cần có của các thành viên mới
• Thủ tục rút tiền mặt hoặc bán cổ phần của một thành viên trong nhóm cho một người mới khi thành viên đó không còn có thể tham gia vào nhóm nữa
• Chính sách đầu tư
• Nhiệm vụ và điều khoản của cán bộ câu lạc bộ và thủ tục bầu họ

Hầu hết các câu lạc bộ hoạt động với tư cách pháp nhân như công ty hợp danh hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC). Công ty hợp danh phải nộp báo cáo tài chính hàng năm và tờ khai thuế — và có thể phải chịu thuế đối với lợi nhuận tài chính thu được khi bán chứng khoán. Các viên chức thường chịu trách nhiệm giải quyết những vấn đề này, nhưng theo thời gian, tất cả các thành viên đều có thể trở thành viên chức, vì vậy tất cả đều phải sẵn sàng gánh vác những trách nhiệm này.

Các câu lạc bộ đầu tư có thể khác nhau về quy mô và phạm vi. Nhiều người có lệ phí hàng tháng dưới 100 đô la, nhưng có thể có số tiền lớn hơn. Một số giới hạn đầu tư vào các lĩnh vực thị trường cụ thể như công nghệ, sản xuất hoặc năng lượng xanh. Các nhóm có thể giao dịch cổ phiếu thường xuyên hoặc tích lũy các chứng khoán đã chọn trong suốt nhiều năm. Nếu bạn có cách tiếp cận hoặc phong cách đầu tư cụ thể, bạn có thể tìm thấy một câu lạc bộ phản ánh điều đó.

Khi đến thời điểm thu được lợi nhuận đầu tư của họ (hoặc tránh khỏi thua lỗ), các câu lạc bộ có thể rút tiền và sau khi trả các khoản thuế hiện hành, phân phối số tiền thu được giữa các thành viên. Nếu các thành viên cá nhân chọn rời khỏi câu lạc bộ, họ có thể rút tiền hoặc bán cổ phần của mình theo các thủ tục được quy định trong luật của câu lạc bộ.

Giao lưu để giải trí và kiếm lợi nhuận

Mỗi câu lạc bộ đặt ra chương trình làm việc và tần suất họp riêng, nhưng các cuộc họp hàng tháng là phổ biến và các cuộc họp thường bao gồm những điều sau:

• Thu phí: Mỗi thành viên đóng góp một số tiền nhất định để thêm vào quỹ đầu tư của câu lạc bộ.
• Xem xét và thảo luận về hiệu suất của danh mục đầu tư: Giá trị cổ phiếu của câu lạc bộ tăng (hoặc giảm) bao xa? Chứng khoán nào đang hoạt động tốt? Đã đến lúc cắt giảm hiệu suất kém?
• Báo cáo về nghiên cứu đầu tư: Các thành viên thường thay phiên nhau, cá nhân hoặc theo nhóm, nghiên cứu các công ty hoặc quỹ trong các ngành cụ thể. Mỗi cuộc họp có thể bao gồm phần trình bày và thảo luận về một trong những câu hỏi này. Các bài thuyết trình có thể bao gồm tổng quan về các đối thủ cạnh tranh trong ngành và trường hợp ủng hộ hoặc chống lại việc đầu tư vào một hoặc nhiều chứng khoán.
• Chuyển động và phiếu bầu đối với bất kỳ đề xuất mua / bán nào
• Một giờ hoặc hoạt động xã hội tùy chọn

Nhiều câu lạc bộ đầu tư cũng mời khách bên ngoài đến thuyết trình thông tin tại các cuộc họp, cùng với hoặc thay cho các bài thuyết trình nghiên cứu của các thành viên. Những khách truy cập như cố vấn tài chính và chuyên gia học thuật có thể đề cập đến xu hướng thị trường, triết lý đầu tư và các chủ đề giáo dục khác.

Tham gia câu lạc bộ đầu tư có phù hợp với bạn không?

Nếu bạn đang cân nhắc tham gia một câu lạc bộ đầu tư, đây là một số câu hỏi cần cân nhắc trước khi bạn lao vào.

• Khoản tiết kiệm khi nghỉ hưu của bạn có tốt không? Trước khi chuyển tiền vào câu lạc bộ đầu tư, bạn nên đảm bảo rằng bạn đã đóng góp tối đa cho 401 (k) hoặc kế hoạch tiết kiệm hưu trí khác của mình. Có thể câu lạc bộ đầu tư của bạn sẽ thành công ngoài mong muốn của mọi người, nhưng bạn không nên dựa vào nó để tài trợ cho việc nghỉ hưu của mình.
• Bạn có đủ khả năng để mất khoản đầu tư của mình không? Câu lạc bộ đầu tư, giống như tất cả các khoản đầu tư khác, đi kèm với rủi ro. Mất tất cả mọi thứ có thể không xảy ra, nhưng nó luôn luôn có khả năng xảy ra, vì vậy đừng đầu tư vào những gì bạn không thể để mất.
• Bạn có cảm thấy thoải mái với các quyết định của nhóm không? Bản chất của bất kỳ cơ cấu dân chủ nào, sớm hay muộn, một cuộc bỏ phiếu sẽ đi ngược lại mong muốn của bạn. Nó có thể gây nhức nhối thêm khi tiền của bạn bị dính vào. Theo thời gian, bạn có thể thấy trí tuệ nhóm có lợi cho mình, nhưng điều ngược lại cũng có thể chứng minh là đúng. Nếu bạn là người muốn toàn quyền kiểm soát tiền của mình, tốt hơn hết bạn nên có một tài khoản đầu tư của riêng mình và sử dụng nó để tự nghiên cứu và đầu tư.
• Khía cạnh xã hội có hấp dẫn bạn không? Nếu bạn muốn hiểu rõ hơn về thị trường tài chính, hoặc thậm chí chỉ là thế giới kinh doanh, khía cạnh xã hội của câu lạc bộ đầu tư có thể làm tăng sự tò mò và mức độ quan tâm của bạn. Mặt khác, nếu bạn chỉ sớm thực hiện nghiên cứu của mình trong cô đơn hoặc bằng cách tham khảo ý kiến ​​riêng của các chuyên gia — hoặc nếu bạn là một nhà đầu tư sành sỏi không muốn cộng tác với những người khác ít hiểu biết hơn — một câu lạc bộ có lẽ là không ' t cho bạn.
• Bạn có sẵn sàng cam kết không? Câu lạc bộ hoạt động tốt nhất nếu tất cả các thành viên được đầu tư. Nếu bạn không sẵn sàng nỗ lực cần thiết cho việc chia sẻ nghiên cứu đầu tư và các nhiệm vụ khác, thì tốt nhất bạn nên vượt qua. Các thành viên khác có thể sẽ bực bội với bạn nếu bạn không tham gia hết và bạn sẽ không nhận được nhiều trải nghiệm. Hơn nữa, giống như nhiều phương tiện đầu tư khác, câu lạc bộ thường thưởng cho sự kiên nhẫn. Công ty cổ phần có thể cần thời gian để phát triển và vượt qua sự thay đổi của thị trường, vì vậy nếu bạn quyết định tham gia, bạn nên chuẩn bị sẵn sàng để tham gia vào một chặng đường dài.

Tìm hiểu thêm ở đâu

BetterInvest.org, trang web chính thức của Hiệp hội các nhà đầu tư quốc gia, cung cấp rất nhiều nguồn lực cho các câu lạc bộ đầu tư, bao gồm lời khuyên và các thủ tục mẫu có thể được sử dụng để thành lập câu lạc bộ và thông tin về việc tìm kiếm các câu lạc bộ hiện có trên khắp đất nước.

Tham gia câu lạc bộ đầu tư có thể là một cách tuyệt vời để khám phá các lựa chọn đầu tư, tìm hiểu về các công ty và chứng khoán mới, xây dựng các khoản đầu tư của bạn và kết bạn mới trên đường đi.