100 công ty lớn nhất ở Ấn Độ được biết đến với vị thế và tính nhất quán mang tính biểu tượng của họ. Danh mục này bao gồm Reliance, TCS, Infosys, v.v. có giá trị hàng thập kỷ theo dõi vững chắc.
Nhưng sự thật là, việc chọn ra những cổ phiếu tốt nhất trong số 100 công ty hàng đầu ở Ấn Độ có thể là một thách thức. Có quá nhiều lựa chọn và quá nhiều nghiên cứu liên quan. Giải pháp? Các quỹ tương hỗ vốn hóa lớn.
Quỹ tương hỗ vốn hóa lớn là quỹ đầu tư vào 100 cổ phiếu hàng đầu ở Ấn Độ theo giá trị vốn hóa thị trường. Những cổ phiếu này là của các công ty đã tạo ra lợi nhuận ổn định trong nhiều thập kỷ.
Các cổ phiếu quỹ tương hỗ vốn hóa lớn đầu tư vào tương đối ổn định đối với các cổ phiếu vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ. Nguyên nhân? Cổ phiếu vốn hóa lớn là cổ phiếu của các công ty được thành lập tốt. Hãy coi họ là những nhà lãnh đạo mang tính biểu tượng trong ngành.
Do đó, các quỹ có vốn hóa lớn hàng đầu có thể tạo ra lợi nhuận trong khoảng từ 12% đến 16% trong thời gian dài. Do đó, các quỹ có vốn hóa lớn có thể phù hợp với những ai muốn có hương vị của quỹ cổ phần mà không có rủi ro đáng kể.
Điều đó nói rằng, bạn vẫn phải chọn các quỹ vốn hóa lớn cho danh mục đầu tư của mình. Chúng tôi sẽ giúp bạn dễ dàng nghiên cứu với danh sách sau đây về các quỹ tương hỗ vốn hóa lớn tốt nhất vào năm 2022.
Thực tế thú vị:Reliance Industries có vốn hóa thị trường lớn hơn các công ty Hoa Kỳ như Walt Disney, Intel, McDonald’s, Wells Fargo, v.v.
Cube giúp người dùng đầu tư vào các quỹ có vốn hóa lớn hàng đầu dễ dàng hơn bằng cách hợp tác với chuyên gia quỹ tương hỗ hàng đầu, Wealth First. WF đã có mặt trong trò chơi hơn 20 năm.
Wealth First vượt qua xếp hạng 5 sao cho các quỹ vốn hóa lớn và các quỹ tương hỗ khác. Họ quản lý quỹ tương hỗ các quỹ tương hỗ phù hợp với bạn dựa trên nhiều yếu tố định tính và định lượng.
Bây giờ bạn đã biết về triết lý chọn quỹ trên Cube, đây là bản tóm tắt về danh sách các quỹ vốn hóa lớn hàng đầu mà bạn có thể đầu tư vào năm 2022.
Mirae Asset Large Cap Fund có mặt trên thị trường từ năm 2008. Quỹ vốn hóa lớn có 63 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình, bao gồm HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys, v.v.
Quỹ vốn hóa lớn hàng đầu này có thành tích 10 năm đánh bại chỉ số chuẩn S&P BSE 100 TRI (16,97% so với 14,56%). Hơn nữa, lợi nhuận 3 năm ở mức 12,86% và lợi nhuận 5 năm là 10,93%.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Ngân hàng HDFC |
| Ngân hàng ICICI |
| Infosys |
| Reliance Industries |
| Ngân hàng Trục |
Quỹ Axis Focused 25 là một quỹ đầu tư hướng tới các cổ phiếu vốn hóa lớn. Ra mắt vào năm 2012, quỹ vốn hóa lớn này nắm giữ 33 cổ phiếu, bao gồm TCS, Bajaj Finance, Kotak Mahindra Bank, v.v.
Quỹ Axis Focused 25 đã hoạt động tốt hơn chỉ số tiêu chuẩn Nifty 50 TRI kể từ khi thành lập (14,65% so với 11,66%). Nó đã tạo ra 12,29% trong 3 năm qua và 10,35% trong 5 năm qua.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| TCS |
| Bajaj Finance |
| Avenue Supermarts |
| Phòng thí nghiệm Divis |
| Ngân hàng Kotak Mahindra |
Motilal Oswal Focused 25 Fund là một quỹ đầu tư chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn. Nó được ra mắt vào năm 2013 và danh mục đầu tư gồm 24 cổ phiếu bao gồm ICICI Bank Ltd, ICICI Bank, Infosys, v.v.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Ngân hàng ICICI |
| Ngân hàng HDFC |
| Bajaj Auto |
| ABB Ấn Độ |
| TCS |
Mặc dù quỹ vốn hóa lớn có thể không tạo ra lợi nhuận như quỹ vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa nhỏ, nhưng nó có thể giúp bạn đánh bại lạm phát và các khoản đầu tư truyền thống như tiền gửi cố định.
Các công ty trong không gian vốn hóa lớn đã tạo được dấu ấn trong ngành mà họ tham gia và tạo dựng vị thế cho chính họ. Điều này ảnh hưởng đến dư địa tăng trưởng, mặc dù lợi nhuận của họ vẫn sinh lợi.
Hãy xem bảng này để biết điều gì sẽ xảy ra nếu bạn đầu tư ₹ 1,00,000 vào quỹ vốn hóa lớn do Cube đề xuất.
| Quỹ vốn hóa lớn | Giá trị 3 năm ** | Giá trị 5 năm ** |
| Quỹ Mirae Asset Large Cap | ₹ 1,44,289 | ₹ 1,68,505 |
| Quỹ 25 tập trung theo trục | ₹ 1,40,492 | ₹ 1,61,051 |
| Quỹ 25 tập trung Motilal Oswal | ₹ 1,36,763 | ₹ 1,46,932 |
** Lưu ý:giá trị mang tính tương đối &dựa trên lợi nhuận trước đây.
Các quỹ vốn hóa lớn ít bị biến động hơn so với các quỹ vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ. Lý do cho sự biến động tương đối thấp cũng giống như lý do cho lợi nhuận ổn định.
Các công ty vốn hóa lớn là những người khổng lồ trong ngành của họ và có khả năng xử lý căng thẳng của thị trường tốt hơn những công ty khác. Bạn có thể đọc thêm về các yếu tố này tại đây.
Đầu tư vào một quỹ tương hỗ vốn hóa lớn hàng đầu có nghĩa là sở hữu một rổ cổ phiếu và các loại chứng khoán khác. Điều này ngụ ý rằng bạn nhận được rất nhiều với giá của một cái. Kiểm tra các quỹ có vốn hóa lớn tốt nhất được đề cập ở trên.
Họ nắm giữ từ 25 đến 65 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình với mỗi cổ phiếu mang lại lợi thế riêng cho họ. Mỗi quỹ vốn hóa lớn được quản lý bởi một nhà quản lý quỹ có kinh nghiệm và một nhóm các nhà phân tích.
Điều này có nghĩa là bạn có thể tiết kiệm thời gian, công sức và tiền bạc bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ vốn hóa lớn phù hợp. Điều đó có nghĩa là bạn nên tự mình chọn các quỹ có vốn hóa lớn? Xem video này để biết thêm.
Là một nhà đầu tư tự mua quỹ tương hỗ, bạn có thể gặp phải hai tình huống. Đầu tiên là khi bạn mua quá nhiều quỹ vốn hóa lớn với danh mục đầu tư chồng chéo.
Tại đây, bạn đang đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên giấy tờ nhưng sở hữu những cổ phiếu giống nhau về tổng thể có thể là dưới mức tối ưu cho mục tiêu tạo ra sự giàu có của bạn. Thứ hai là mua quá nhiều quỹ vốn hóa lớn với danh mục đầu tư đa dạng.
Trong trường hợp như vậy, bạn sẽ phải chịu chi phí đầu tư cao. Thay vào đó, tốt nhất bạn nên tham khảo ý kiến của một chuyên gia tài chính được đào tạo, người có thể giúp bạn đầu tư vào các quỹ vốn hóa lớn dựa trên các mục tiêu tài chính và hồ sơ rủi ro của bạn.
Vào cuối ngày, quỹ vốn hóa lớn là tài sản liên kết với thị trường, dễ bị ảnh hưởng bởi sự khắc nghiệt của thị trường, mặc dù ở mức độ thấp hơn những quỹ khác như quỹ vốn hóa nhỏ và vốn hóa trung bình.
Đó là lý do tại sao các nhà đầu tư phải đánh giá hồ sơ rủi ro của họ một cách kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào các quỹ vốn hóa lớn. Bạn có thể làm điều này bằng cách thực hiện một bài kiểm tra rủi ro trên một ứng dụng như Cube Wealth.
Quỹ cổ phần thường được biết là có chi phí đầu tư cao hơn. Đó là do các AMC tính phí quản lý để xử lý hoạt động kinh doanh hàng ngày của quỹ.
Do đó, các nhà đầu tư phải chú ý đến số lượng quỹ vốn hóa lớn, và ở mức độ rộng hơn, số lượng quỹ vốn chủ sở hữu mà họ nắm giữ. Bạn có thể đọc thêm về điều này ở đây.
Bạn sẽ phải trả thuế Thu nhập vốn ngắn hạn (STCG) nếu bạn nắm giữ quỹ vốn hóa lớn của mình dưới một năm. STCG hiện bị đánh thuế 15%. Loại thuế còn lại là trên Lợi tức vốn dài hạn (LTCG).
Nếu bạn quyết định bán các khoản vốn có giá trị vốn hóa lớn của mình sau 3 năm, bạn sẽ phải trả thuế LTCG là 10%. Lợi nhuận lên đến ₹ 1,00,000 từ các quỹ có vốn hóa lớn được miễn thuế.
Lợi nhuận ổn định và ít biến động của quỹ vốn hóa lớn có thể là những yếu tố thuận lợi để tạo ra của cải. Tuy nhiên, bạn cũng phải tính đến khẩu vị rủi ro của mình trước khi đầu tư. Nguyên nhân? Các quỹ vốn hóa lớn được liên kết với thị trường.
Cách tốt nhất để có ý tưởng về hồ sơ rủi ro của bạn là:
Cuộc sống của bạn sẽ có đầy đủ các mục tiêu tài chính từ ngắn hạn đến dài hạn. Đầu tư là một phương tiện để đạt được tất cả các mục tiêu đó một cách có đo lường.
Do đó, bạn phải phân tích các mục tiêu tài chính để xem liệu các quỹ vốn hóa lớn có thể giúp bạn đạt được chúng hay không. Ví dụ:các quỹ cổ phần như quỹ vốn hóa lớn phù hợp với dài hạn (5+ năm).
Một câu hỏi hay để hỏi ở đây là tôi có mục tiêu dài hạn không? Nếu có, liệu các quỹ có vốn hóa lớn có phải là tài sản phù hợp để đạt được chúng, với khẩu vị rủi ro của tôi không? Để biết thêm thông tin về việc xác định mục tiêu đầu tư, hãy đọc phần này.
Thế giới của các quỹ tương hỗ là một nơi đa dạng. Bạn sẽ thấy rằng có quỹ có vốn hóa lớn tốt, quỹ có vốn hóa lớn xấu và quỹ có vốn hóa lớn phù hợp với bạn.
Đánh giá mỗi quỹ dựa trên nhiều tiêu chí là cần thiết để đảm bảo rằng bạn chọn đúng những quỹ. Điều này có nghĩa là vượt ra ngoài xếp hạng theo sao của quỹ vốn hóa lớn và đi sâu vào các chi tiết như hồ sơ theo dõi, doanh thu và hơn thế nữa.
Làm điều này có thể khó khăn cho các chuyên gia làm việc. Đó là lý do tại sao bạn có thể hưởng lợi từ một dịch vụ như Cube cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các quỹ vốn hóa lớn có thể làm việc cho bạn. Tải xuống Cube để biết thêm.
Lưu ý:Các dữ kiện và số liệu đều đúng kể từ ngày 19-05-2022. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Hãy thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.