Giá trị tài sản ròng hay Giá trị tài sản ròng là giá trị tài sản của một công ty trừ đi các khoản nợ phải trả. Giá trị tài sản ròng của quỹ tương hỗ đại diện cho giá trị của quỹ bằng cách tính giá trị thị trường của nó trên mỗi cổ phiếu.
Nó cho thấy mức độ phổ biến của quỹ và giá trị sổ sách của quỹ. Trong blog này, chúng ta sẽ xem xét NAV là gì, nó được tính toán như thế nào và tại sao nó lại quan trọng đối với các nhà đầu tư.
Nói một cách dễ hiểu, NAV hoặc Giá trị tài sản ròng của một công ty hoặc các quỹ tương hỗ là giá trị của tổng tài sản trừ đi tổng nợ phải trả của công ty đó. Nó được biểu thị dưới dạng giá mỗi cổ phiếu của quỹ. Hãy coi NAV của quỹ tương hỗ tương đương với giá cổ phiếu.
Mỗi AMC phải thường xuyên công bố NAV của các quỹ tương hỗ của mình. Trên thực tế, quy tắc này có thể áp dụng cho các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ và các nước như Hoa Kỳ.
Đối với nhiều người, NAV không phải là một vấn đề lớn vì quỹ tương hỗ cho phép bạn mua các đơn vị phân số. Nhưng đối với một nhà đầu tư hiểu biết đang tìm cách tận dụng các thị trường đang giảm, việc theo kịp NAV của quỹ tương hỗ có thể rất quan trọng.
Lý do rất đơn giản. Nếu thị trường giảm, có thể giả định rằng NAV của quỹ tương hỗ cũng sẽ giảm. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư có thể nhận được nhiều đơn vị quỹ hơn nếu họ chọn đầu tư. Hãy xem cách tính NAV của quỹ tương hỗ thú vị này.
Công thức để tính Giá trị tài sản ròng là:
[Tài sản - (Nợ phải trả + Chi phí)] / Số lượng đơn vị còn nợ
Để hiểu công thức trên, hãy xem từng thuật ngữ ở trên bao gồm và ngụ ý gì.
Tài sản của một pháp nhân bao gồm các quỹ tiền mặt, tất cả các chứng khoán mà nó đã đầu tư vào, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, thương phiếu, v.v. và bất kỳ cổ tức hoặc lãi suất nào thu được từ chúng.
Nợ phải trả là tất cả các loại thanh toán mà một đơn vị phải chịu, bao gồm cả các khoản lãi phải trả.
Điều này bao gồm tất cả các chi phí phát sinh trong việc quản lý quỹ, chẳng hạn như tiền lương, tiền thuê nhà, điện, chi phí đi lại và ăn uống, quảng cáo, tiếp thị, chi phí pháp lý, v.v.
Số lượng đơn vị quỹ tương hỗ đã phát hành cho các nhà đầu tư.
Thuật ngữ quỹ tương hỗ có quá khó hiểu không? Đừng lo lắng, chúng tôi đã đơn giản hóa nó! Đọc blog này để hiểu biệt ngữ quỹ tương hỗ phổ biến có nghĩa là gì
Các quỹ tương hỗ sử dụng nhóm tiền thu được từ các nhà đầu tư để đầu tư vào các chứng khoán khác nhau có giá trị thị trường khác nhau. NAV của quỹ tương hỗ được xác định theo giá trị thị trường của tổng tài sản nắm giữ và tổng nợ phải trả.
Giá trị ròng được tính sau đó được chia cho tổng số đơn vị do quỹ tương hỗ phát hành. Do giá trị thị trường của chứng khoán thay đổi hàng ngày, NAV quỹ tương hỗ cũng biến động hàng ngày.
Tuy nhiên, tùy thuộc vào loại chương trình — mở hay đóng — các nhà quỹ được yêu cầu công bố NAV tương ứng hàng ngày và hàng tuần.
Đọc blog này để biết thêm về các quỹ tương hỗ tốt nhất mà bạn có thể đầu tư vào
Đối với các nhà đầu tư, NAV của quỹ tương hỗ là một chỉ báo về giá trị của quỹ tương hỗ tại bất kỳ thời điểm nào. Nó cung cấp cho các nhà đầu tư bức tranh về việc quỹ đang quản lý tài sản của mình tốt như thế nào so với các khoản nợ phải trả.
Hơn nữa, nhìn vào số liệu NAV lịch sử có thể giúp nhà đầu tư hiểu được quỹ đã hoạt động tốt như thế nào trong quá khứ. Nhưng nó không vẽ nên bức tranh toàn cảnh.
NAV của quỹ tương hỗ thấp hơn không có nghĩa là một quỹ cụ thể có giá rẻ. Trên thực tế, điều đó có nghĩa là một nhà đầu tư sẽ nhận được nhiều đơn vị hơn bằng cách đầu tư vào chương trình. Mặt khác, NAV của quỹ tương hỗ cao hơn có nghĩa là nhà đầu tư sẽ nhận được ít đơn vị hơn khi đầu tư.
NAV của quỹ tương hỗ không là gì khác ngoài giá trị sổ sách của quỹ và không nhất thiết có nghĩa là quỹ có NAV cao hơn là lựa chọn tốt hơn cho danh mục đầu tư.
Đọc blog này để biết điều gì khiến Cube Wealth trở thành nền tảng đầu tư trực tuyến tốt nhất
NAV được tính theo hai cách:
Hàng ngày, sau khi thị trường chứng khoán đóng cửa, các công ty quỹ tương hỗ cần công bố giá đóng cửa và tính toán NAV trong ngày.
Đánh giá ròng tích lũy của tài sản cho biết giá của cổ phần của nó. Nó dựa trên chi phí tích lũy của các cổ phiếu riêng lẻ và đại diện cho giá trị thị trường của một tài sản.
Việc đánh giá tài sản như vậy bị ảnh hưởng bởi những thay đổi của thị trường và có thể bị biến động.
Bây giờ chúng ta đã có một ý tưởng công bằng về NAV là gì và nó được tính như thế nào, điều quan trọng là phải nhận thức được một số quan niệm sai lầm xung quanh NAV.
Họ không phải. Trên thực tế, các quỹ có danh mục đầu tư tương tự nhưng NAV khác nhau có thể mang lại cho bạn số tiền lãi như nhau.
NAV của quỹ tương hỗ không liên quan gì đến kết quả hoạt động. Tuy nhiên, việc nghiên cứu NAV của quỹ trong vài năm qua giúp bạn đánh giá độ tin cậy và tính ổn định của quỹ.
Sử dụng một ứng dụng đầu tư đáng tin cậy như Cube Wealth là cách đúng đắn để đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất mà không phải nhận thức sai hoặc gây ồn ào.
Quỹ tương hỗ NAV thể hiện chi phí mua và bán các đơn vị trong quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, NAV của quỹ tương hỗ không phải là một tham số đủ để giúp bạn hiểu liệu quỹ tương hỗ có phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn hay không.
Các chuyên gia như Wealth First, đối tác tư vấn quỹ tương hỗ của Cube, tiến hành nghiên cứu phức tạp về hơn 12 thông số để xác định xem một quỹ có thể được coi là phù hợp trong ngắn hạn hay dài hạn cho người dùng Cube.
Xem video này để biết lý do tại sao bạn nên đầu tư với một cố vấn đã được chứng minh trong nhóm của bạn