Lợi ích của việc sống trong một nền kinh tế toàn cầu thực sự là bạn có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư quỹ tương hỗ của mình trên các khu vực địa lý. Đây là nơi mà các quỹ tương hỗ toàn cầu có thể hữu ích.
Các quỹ tương hỗ toàn cầu &quỹ tương hỗ quốc tế đã có sẵn cho các nhà đầu tư Ấn Độ vào năm 2007. Nhưng bạn có nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ toàn cầu ở Ấn Độ vào năm 2020 không? Chúng tôi sẽ cố gắng trả lời câu hỏi này trong câu chuyện này.
Hãy bắt đầu bằng cách tìm hiểu các quỹ tương hỗ toàn cầu và quỹ tương hỗ quốc tế.
Một quỹ tương hỗ toàn cầu đầu tư tiền của bạn vào một số quốc gia khác nhau như Hoa Kỳ, Nhật Bản, Trung Quốc và những quốc gia khác bao gồm cả Ấn Độ. Các quỹ này có thể đầu tư vào một số công ty lớn nhất trên thế giới như Apple, Amazon, Alibaba, Google, Tesla, v.v.
Một quỹ tương hỗ quốc tế đầu tư tiền của bạn ở nước ngoài như Hoa Kỳ, Nhật Bản, Trung Quốc, Vương quốc Anh, v.v. Các quỹ này có thể đa dạng hóa lượng nắm giữ của họ trên nhiều thương hiệu quốc tế đang tăng trưởng cao như Apple, Tesla, Google, Facebook, v.v.
Sự thật thú vị: Bạn có biết rằng bạn có thể tự đầu tư vào cổ phiếu Apple, Amazon, Google bằng cách sử dụng Cube không? Để thử, hãy bắt đầu với số tiền ít nhất là $ 1
Mục tiêu cơ bản của quỹ tương hỗ toàn cầu là tận dụng sự đa dạng hóa trên các khu vực địa lý để mang lại tăng trưởng dài hạn. Chiến lược này có thể giúp tính trung bình bất kỳ sự biến động nào trên thị trường Ấn Độ với các khoản đầu tư vào các quốc gia khác.
Tuy nhiên, quỹ tương hỗ toàn cầu có rủi ro trên mức trung bình do sự đa dạng hóa rộng rãi. Nói chuyện với một chuyên gia đào tạo tài chính nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào loại quỹ này.
Mục tiêu chính của quỹ quốc tế là tận dụng tiềm năng của các nhà lãnh đạo quốc tế như Facebook, Alibaba, Salesforce, v.v. để mang lại tăng trưởng cao trong dài hạn.
Thị trường toàn cầu hiếm khi sụt giảm cùng một lúc và đầu tư trên các khu vực địa lý có những lợi ích riêng của nó. Quỹ này cố gắng khai thác tốt nhất những nguyên tắc cơ bản này.
Vì quỹ này hoàn toàn đầu tư vào thị trường quốc tế, nó mang một mức độ rủi ro nhất định mà bạn phải cân nhắc trước khi đầu tư. Nói chuyện với một chuyên gia đào tạo về sự giàu có để biết liệu quỹ này có thể phù hợp với bạn hay không.
Tóm lại, nếu một quỹ đầu tư vào mọi quốc gia khác trên thế giới ngoại trừ quốc gia của bạn, thì đó là Quỹ quốc tế. Mặt khác, nếu một quỹ đầu tư vào mọi quốc gia trên toàn cầu bao gồm cả của bạn, thì đó là quỹ toàn cầu.
Các quỹ toàn cầu được phân loại dựa trên:
Hãy xem xét điều này một cách chi tiết.
Một nhà quản lý quỹ địa phương xử lý quỹ này thay vì một người sống bên ngoài đất nước.
Các quỹ này không đầu tư tiền của bạn trực tiếp. Thay vào đó:
Các quỹ này đầu tư vào cả quỹ nước ngoài và quỹ trong nước với sự phân bổ hạn chế của quỹ quốc tế.
Bạn có thể đầu tư vào các khu vực cụ thể dựa trên nhận định của mình. Tuy nhiên, nó sẽ đòi hỏi sự hiểu biết ở cấp độ chuyên gia về tình hình kinh tế và địa chính trị của khu vực.
Nếu bạn đang đầu tư vào quỹ tương hỗ với Cube, bạn sẽ nhận được lời khuyên chuyên môn về thời điểm mua VÀ bán từ cố vấn quỹ tương hỗ của chúng tôi, Wealth First.
Xem video này để tìm hiểu thêm về cách bán quỹ tương hỗ
Các quỹ này không dành riêng cho khu vực, đầu tư trên toàn cầu và linh hoạt hơn.
Các quỹ này có tính chất chuyên đề và đầu tư vào các lĩnh vực cụ thể như năng lượng, khai thác mỏ, vàng,… Tuy nhiên, tính chất không đa dạng của các quỹ này có thể làm tăng rủi ro.
Với các quỹ toàn cầu và quốc tế, bạn không chỉ đầu tư vào một quốc gia. Sự đa dạng hóa này có những lợi ích và rủi ro.
| Lợi ích | Rủi ro |
| Rủi ro được phân bổ theo địa lý | Rủi ro dựa trên tiền tệ |
| Tiềm năng tăng trưởng cao | Tính biến động cao |
| Lợi nhuận bằng ngoại tệ | Rủi ro địa chính trị |
Các quỹ toàn cầu &quốc tế được coi là quỹ phi vốn chủ sở hữu trong quá trình đánh thuế. Những điều cần nhớ:
1. Thuế suất biên nếu quỹ toàn cầu &quốc tế được bán trong vòng 3 năm kể từ khi mua.
2. Chỉ số được hưởng lợi từ lợi nhuận nếu quỹ toàn cầu &quốc tế được bán sau 3 năm:
Đọc blog này về những sai lầm trong việc tiết kiệm thuế mà bạn nên tránh vào năm 2021.
Các quỹ tương hỗ toàn cầu &quốc tế có thể là một bổ sung cho danh mục đầu tư của bạn nếu bạn đang muốn đa dạng hóa trên các khu vực địa lý để đầu tư vào các công ty và nền kinh tế tăng trưởng cao.
Tuy nhiên, quỹ tương hỗ toàn cầu và quốc tế mang theo những rủi ro như biến động cao, rủi ro địa chính trị, biến động tiền tệ và những rủi ro khác. Có thể khó đầu tư vào đúng quỹ tương hỗ toàn cầu và quốc tế dựa trên mục tiêu của bạn.
Vì vậy, hãy nói chuyện với một chuyên gia đào tạo về sự giàu có để biết thêm về các quỹ tương hỗ phù hợp có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Bạn thậm chí có thể tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm.
| Quỹ toàn cầu | Quỹ quốc tế |
| Quỹ Cơ hội Cổ phần Toàn cầu PGIM Ấn Độ | Nippon India Japan Equity Fund |
* Lưu ý: Dữ kiện và số liệu tính đến ngày 16-12-2020. Trong khi chúng tôi cập nhật blog của mình thường xuyên, hãy tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thông tin mới nhất về quỹ tương hỗ toàn cầu.
Xem video này để tránh một sai lầm đầu tư lớn