Các nhà đầu tư thường nhầm lẫn về các loại và vai trò của cố vấn tài chính. Điều quan trọng là biết cần tiếp cận ai để giúp bạn đưa ra lựa chọn đúng đắn. Nhưng sự nhầm lẫn kết thúc ở đây!
Chúng tôi đã tạo một bài viết hướng dẫn bạn về vai trò của nhiều nhà tư vấn tài chính khác nhau để bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt. Để bắt đầu, hãy hiểu ai là cố vấn tài chính.
Một cố vấn tài chính giúp bạn quản lý tiền của mình. Đây là một thuật ngữ chung được sử dụng để mô tả các nhà tư vấn tài sản, môi giới chứng khoán, nhà hoạch định tài chính, cố vấn Robo và huấn luyện viên làm giàu.
Bạn muốn biết thêm về các cố vấn của Cube? Xem video này
Một cố vấn tài chính sử dụng chuyên môn và trí tuệ tài chính của họ để đề xuất các lựa chọn đầu tư phù hợp với bạn. Trong số những thứ khác, chúng cũng giúp bạn tiết kiệm thuế, chọn các chương trình bảo hiểm phù hợp, đầu tư vào bất động sản và lập kế hoạch cho bất động sản của bạn.
Bạn có biết rằng bạn có thể đầu tư vào Apple, Amazon, Google, Microsoft từ Ấn Độ thông qua Quỹ tương hỗ không?
Thật dễ dàng để giả định rằng bất kỳ ai đưa ra lời khuyên tài chính cho bạn đều là cố vấn tài chính. Nhưng sự thật khác xa nó. Một cố vấn tài chính phải được chứng nhận chuyên nghiệp hoặc xây dựng một kế thừa trong việc cung cấp tăng trưởng vốn (đôi khi, cả hai). Vì vậy, chúng ta hãy xem xét các loại cố vấn tài chính:
Một cá nhân hoặc công ty giúp bạn đầu tư vào các tài sản khác nhau. Thường tính phí theo% AUM (Tài sản đang được quản lý).
Nhân viên ngân hàng hoặc công ty đầu tư. (Thường bán các sản phẩm đầu tư dành riêng cho tổ chức.)
Nhân viên ngân hàng hoặc công ty quản lý quỹ được phép giới thiệu và bán quỹ tương hỗ. (Thường đề xuất các tùy chọn cụ thể cho một quỹ đầu tư.)
Tạo ra các chiến lược để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Các khuyến nghị ở cấp độ rộng bao gồm tạo thu nhập thụ động và các cách khác như vậy. (Có thể đảm nhận các trách nhiệm khác tùy theo nhu cầu của bạn.)
Nhân viên ngân hàng mở tài khoản mới, bán dịch vụ tài chính và giải quyết các thắc mắc của khách hàng. (Thường chỉ đề xuất các sản phẩm phù hợp với mục tiêu của họ.)
Chuyên gia tư vấn hoặc nhân viên từ các tổ chức bảo hiểm giúp bạn chọn các chương trình bảo hiểm phù hợp. (Một lần nữa, bạn sẽ phải nghe theo lời khuyên của họ với một chút muối)
Một cố vấn tài chính sắp xếp danh mục đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu của bạn. Người lập kế hoạch tài chính hiểu mục tiêu của bạn và tạo ra các chiến lược.
Cố vấn tài chính có thể là:
Mặt khác, người lập kế hoạch tài chính có thể là:
Có nhiều chỉ định, vai trò và chứng chỉ khác nhau mà một cố vấn tài chính hoặc nhà lập kế hoạch có thể nắm giữ. Đôi khi, một cố vấn tài chính &nhà hoạch định tài chính có thể thay thế cho nhau những điều tương tự. Thông thường, một nhà lập kế hoạch tài chính có thể là một kiểu cố vấn tài chính nhưng điều ngược lại có thể không đúng.
Một cố vấn tài chính cung cấp những lợi ích của kinh nghiệm trong ngành và kiến thức về miền cụ thể. Vì vậy, nếu bạn là một chuyên gia bận rộn muốn nhờ một chuyên gia xử lý tiền của họ, thì một nền tảng đầu tư tài chính như Cube Wealth có thể là chính xác những gì bạn cần.
Nhưng điều quan trọng là phải hiểu tình hình tài chính hiện tại của bạn trước khi bạn quyết định tìm kiếm một cố vấn tài chính. Chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của các huấn luyện viên giàu có của chúng tôi trước khi đưa ra quyết định. Bạn có thể tải xuống ứng dụng Cube Wealth để xem những người dùng Cube khác nói gì về trải nghiệm tạo ra của cải được đơn giản hóa.
Trả lời. Một cố vấn tài chính đáng tin cậy có thể giúp bạn tiết kiệm tiền và tạo ra sự giàu có dựa trên mục tiêu đầu tư của bạn. Vì vậy, đáng tin cậy có một cố vấn tài chính đáng tin cậy như những người mà Cube Wealth cung cấp cho bạn quyền truy cập. Các đối tác cố vấn của Cube Wealth bao gồm Wealth First, Purnartha và RIA Rick Holbrook.
Trả lời. Trước tiên, bạn phải hiểu liệu bạn có cần một cố vấn tài chính dựa trên mục tiêu của mình hay không. Dựa trên những phát hiện của mình, bạn có thể chọn đầu tư với sự trợ giúp của cố vấn tài chính, người:
Các cố vấn tài chính của Cube Wealth đánh dấu vào cả 3 ô. Bạn có thể nhận được lời khuyên đầu tư chất lượng hàng đầu trên ứng dụng Cube Wealth dựa trên mục tiêu và khẩu vị rủi ro của bạn.
Xem video này để biết tại sao bạn cần cố vấn đầu tư