“Quỹ Nợ” là một thuật ngữ chung được sử dụng để mô tả các quỹ tương hỗ chủ yếu đầu tư vào trái phiếu, tín phiếu, thương phiếu, thị trường tiền tệ và các chứng khoán nợ khác.
Sự khác biệt trong quỹ tương hỗ nợ nằm ở loại chứng khoán nợ mà họ đầu tư vào (trái phiếu, thị trường tiền tệ, v.v.) và thời hạn mà họ nắm giữ khoản đầu tư của mình (qua đêm, 3-6 tháng, v.v.).
Hiểu các loại quỹ nợ khác nhau sẽ giúp bạn đánh giá mức độ phù hợp phù hợp với danh mục đầu tư của mình dựa trên hồ sơ rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn. Hãy cùng khám phá 8 loại quỹ nợ phổ biến nhất ở Ấn Độ.
Các quỹ ngắn hạn đầu tư vào các chứng khoán đáo hạn trong vòng 1-3 năm. Về cơ bản, đó là thời gian cần thiết để quỹ lấy lại tiền. Các quỹ có thời hạn ngắn thường đầu tư vào trái phiếu do các công ty vững chắc phát hành.
Do đó, các quỹ ngắn hạn được biết là tạo ra lợi nhuận tốt hơn FD của ngân hàng, trong khoảng 5-6%. Các quỹ ngắn hạn có rủi ro tương đối thấp hơn so với vốn chủ sở hữu và các quỹ tương hỗ hỗn hợp.
1. Loại hình:Quỹ đầu tư mở
2. Lý tưởng cho:1-3 năm
3. Lợi nhuận trung bình:5-6%
4. Rủi ro:Thấp
Lưu ý:Danh mục này có thể bao gồm bất kỳ quỹ nợ nào có thời gian đáo hạn danh mục đầu tư từ một năm trở xuống.
Các quỹ có kỳ hạn cực ngắn đầu tư vào trái phiếu và các công cụ nợ khác có thời gian đáo hạn từ 3 đến 6 tháng. Những khoản tiền này là lý tưởng cho ngắn hạn trước mắt và là nơi để tiền mặt cho các Kế hoạch Chuyển khoản Có Hệ thống (STP).
Tài khoản tiết kiệm ngân hàng trung bình tạo ra lợi nhuận tốt nhất là 3%. Nguồn vốn siêu ngắn hạn có giá tốt hơn và được biết là tạo ra lợi nhuận trung bình từ 4-5%.
Về mặt rủi ro, các quỹ siêu ngắn hạn được biết là an toàn hơn hầu hết các quỹ nợ và quỹ cổ phần vì thời gian cho vay / thời hạn đầu tư cực ngắn.
1. Loại hình:Quỹ đầu tư mở
2. Lý tưởng cho:> 3 tháng
3. Lợi nhuận trung bình:4-5%
4. Rủi ro:Thấp
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 1 năm | Trả lại kể từ khi thành lập | Số tiền đầu tư tối thiểu |
| Quỹ siêu ngắn hạn HDFC | 4,69% | 6,72% | ₹ 5000 |
| Quỹ siêu ngắn hạn IDFC | 3,76% | 6,46% | ₹ 100 |
Khám phá các quỹ siêu ngắn hạn hàng đầu
Các quỹ thanh khoản là anh em họ mát mẻ hơn của các quỹ có thời hạn cực ngắn. Sự phổ biến của các quỹ thanh khoản là do tính thanh khoản cao, an toàn và lợi nhuận chắc chắn mà chúng mang lại.
Hơn nữa, các quỹ tương hỗ thanh khoản có thể được biết là tạo ra lợi nhuận tốt hơn cả tài khoản tiết kiệm ngân hàng trung bình và FDs. Lợi nhuận trung bình dao động từ 5-7%.
Bạn có thể truy cập Cube ATM trên ứng dụng Cube Wealth cho phép bạn rút tiền ngay lập tức từ khoản đầu tư vào Quỹ thanh khoản Nippon India vào tài khoản ngân hàng của bạn.
1. Loại hình:Quỹ đầu tư mở
2. Lý tưởng cho:0-3 năm
3. Lợi nhuận trung bình:5-7%
4. Rủi ro:Thấp
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 1 năm | Lợi nhuận trong 3 năm | Số tiền đầu tư tối thiểu |
| Quỹ thanh khoản Nippon Ấn Độ | 3,23% | 5,55% | ₹ 100 |
| Quỹ thanh khoản DSP | 3,28% | 5,54% | ₹ 500 |
Xem toàn bộ danh sách ngay bây giờ
Các quỹ thu nhập có xu hướng ưu tiên bảo toàn vốn bằng cách đầu tư vào các chứng khoán nợ có phần thưởng thấp, ít rủi ro tạo ra thu nhập thường xuyên. Thuật ngữ quỹ thu nhập được sử dụng để chỉ các quỹ tương hỗ nợ này:
Các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào các chứng khoán nợ được xếp hạng cao được tìm thấy trên thị trường tiền tệ, thường là chứng chỉ tiền gửi, thương phiếu, thỏa thuận repo và các loại khác.
Các quỹ thị trường tiền tệ cung cấp độ an toàn trên mức trung bình vì danh mục đầu tư của họ sẽ đáo hạn trong một năm. Do đó, lợi nhuận do quỹ thị trường tiền tệ tạo ra có thể dự đoán được trong khoảng 3-4%.
1. Loại hình:Quỹ đầu tư mở
2. Lý tưởng cho:0-3 năm
3. Lợi nhuận trung bình:3-4%
4. Rủi ro:Thấp
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 1 năm | Trả lại kể từ khi thành lập | Số tiền đầu tư tối thiểu |
| Quỹ thị trường tiền tệ Axis | 4,41% | 5,92% | ₹ 5000 |
| Quỹ thị trường tiền tệ HDFC | 4,57% | 7,17% | ₹ 5000 |
Đầu tư ngay bây giờ
Các quỹ trái phiếu doanh nghiệp đầu tư vào các chứng khoán nợ do các tập đoàn lớn phát hành trong thời gian ngắn hạn hoặc dài hạn. Trái phiếu công ty trả phí bảo hiểm cao hơn các trái phiếu khác vì rủi ro tín dụng liên quan.
1. Loại hình:Quỹ đầu tư mở
2. Lý tưởng cho:0-3 năm
3. Lợi nhuận trung bình:6-8%
4. Rủi ro:Trung bình
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 1 năm | Lợi nhuận trong 3 năm | Số tiền đầu tư tối thiểu |
| Quỹ trái phiếu doanh nghiệp ICICI Prudential | 8,47% | 8,51% | ₹ 100 |
Đầu tư ngay bây giờ
Các quỹ ngân hàng &nợ PSU thường đầu tư vào trái phiếu do ngân hàng, các cam kết của khu vực công và chính phủ phát hành. Trái phiếu do các đơn vị này phát hành là các khoản đầu tư cao cấp, ít rủi ro, tạo ra lợi nhuận chắc chắn.
1. Loại hình:Quỹ đầu tư mở
2. Lý tưởng cho:0-3 năm
3. Lợi nhuận trung bình:6-8%
4. Rủi ro:Thấp
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 1 năm | Lợi nhuận trong 3 năm | Số tiền đầu tư tối thiểu |
| Ngân hàng IDFC &Quỹ nợ PSU | 6,70% | 9,69% | ₹ 5000 |
| Ngân hàng trục và Quỹ nợ PSU | 6,32% | 8,97% | ₹ 5000 |
Đầu tư ngay bây giờ
Các quỹ nợ thuộc loại này tập trung vào việc tạo ra thu nhập hàng tháng cho nhà đầu tư bằng cách đầu tư vào các chứng khoán nợ chất lượng cao như trái phiếu chính phủ và thương phiếu.
Một phần danh mục đầu tư của quỹ cũng có thể đầu tư vào vốn chủ sở hữu. Tuy nhiên, chứng khoán nợ cung cấp đủ an toàn và đủ để lợi nhuận có thể dự đoán được trong khoảng 2-5%.
1. Loại hình:Quỹ đầu tư mở
2. Lý tưởng cho:3 năm trở lên
3. Lợi nhuận trung bình:2-5%
4. Rủi ro:Thấp
Lưu ý:Các quỹ nợ kế hoạch thu nhập hàng tháng hiện không được khuyến nghị trên ứng dụng Cube Wealth bởi cố vấn của Cube, Wealth First.
Các quỹ nợ nằm trong các kế hoạch đáo hạn cố định thường gần kết thúc, có nghĩa là bạn chỉ có thể đầu tư vào chúng trong thời gian chào bán quỹ mới (NFO). Các quỹ từ danh mục này cho phép bạn chọn thời hạn đầu tư (khóa).
1. Loại:Nợ cuối kỳ
2. Lý tưởng cho:Thay đổi
3. Lợi nhuận trung bình:5-7%
4. Rủi ro:Thấp
Lưu ý:Các khoản nợ của Kế hoạch Đáo hạn Cố định hiện không được khuyến nghị trên ứng dụng Cube Wealth bởi cố vấn của Cube, Wealth First.
Sự biến động của lãi suất có tác động đến khả năng mong muốn của trái phiếu. Nếu lãi suất tăng, trái phiếu mất giá. Mặt khác, trái phiếu tăng giá trị khi lãi suất giảm.
Đội ngũ quản lý của một quỹ tương hỗ năng động tìm cách tận dụng những thay đổi này để tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư của họ. Các quỹ năng động trước đây đã tạo ra lợi nhuận trung bình từ 6-8%.
1. Loại hình:Quỹ đầu tư mở
2. Lý tưởng cho:0-3 năm
3. Lợi nhuận trung bình:6-8%
4. Rủi ro:Thấp
| Tên quỹ | Lợi nhuận trong 1 năm | Lợi nhuận trong 3 năm | Số tiền đầu tư tối thiểu |
| Quỹ trái phiếu động IDFC | 4,37% | 10,06% | ₹ 5000 |
Đầu tư ngay bây giờ
Các quỹ lai đầu tư vào cả nợ và vốn chủ sở hữu. Tuy nhiên, một số quỹ hỗn hợp nhất định có tỷ lệ nợ nhiều hơn vốn chủ sở hữu. Chúng được gọi là quỹ hỗn hợp định hướng nợ. Lợi nhuận thay đổi trung bình từ 5-7%.
Lưu ý:Các quỹ kết hợp định hướng nợ hiện không được khuyến nghị trên ứng dụng Cube Wealth bởi cố vấn của Cube, Wealth First.
Các quỹ nợ tương đối an toàn và tạo ra lợi nhuận tốt hơn so với FD và tài khoản tiết kiệm ngân hàng. Nhưng đơn giản là có quá nhiều tùy chọn để lựa chọn.
Chỉ riêng sự lựa chọn này có thể gây ảnh hưởng đến kinh nghiệm đầu tư. Tuy nhiên, có một giải pháp hiệu quả - ứng dụng Cube Wealth. Cube cho phép bạn tiếp cận với lời khuyên đầu tư đẳng cấp thế giới từ Wealth First.
Wealth First giúp bạn vượt qua sự ồn ào bằng cách chọn và quản lý một số quỹ nợ hoạt động tốt nhất ở Ấn Độ. Hơn nữa, các đề xuất được điều chỉnh cho phù hợp với hồ sơ rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn.
Dưới đây là cách bạn có thể tiếp cận lời khuyên tài chính đánh bại thị trường trong vài cú nhấp chuột!
1. Tải xuống Cube Wealth
2. Hoàn thành các thủ tục eKYC
3. Làm bài trắc nghiệm phân tích rủi ro
4. Nhận các quỹ nợ được quản lý
5. Bắt đầu đầu tư
Đó là nó! Bắt đầu hành trình tạo ra sự giàu có của bạn ngay hôm nay bằng cách tải xuống ứng dụng Cube Wealth trực quan và đáng tin cậy. Đưa tôi đến ứng dụng
Đây là cách các quỹ tương hỗ được lựa chọn cẩn thận hoạt động trên ứng dụng Cube Wealth