Các quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ được cắt từ cùng một tấm vải. Cả hai đều là tài sản đầu tư vào các công cụ liên quan đến thị trường để tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư của họ.
Tuy nhiên, quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ khác nhau về các sắc thái như mục tiêu đầu tư, phong cách quản lý và sự khác biệt về chi phí. Hãy cùng tìm hiểu sâu về những khác biệt này.
Quỹ tương hỗ là một nhóm tiền thu được từ một số nhà đầu tư. Nói chung, có một chuyên gia tận tâm được gọi là “người quản lý quỹ” xử lý tài chính của một quỹ tương hỗ.
Người quản lý quỹ đầu tư nhóm tiền vào cổ phiếu, trái phiếu và các quỹ tương hỗ khác với sự trợ giúp từ nhóm các nhà phân tích của anh ta. Tóm lại, đó là một quỹ tương hỗ.
Nói một cách tổng thể, quỹ tương hỗ có thể được phân loại là quỹ cổ phần, nợ hoặc quỹ tương hỗ hỗn hợp dựa trên những gì họ chủ yếu đầu tư vào. Ví dụ:quỹ chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu là quỹ cổ phần.
| Loại quỹ | Đầu tư chính |
| Quỹ cổ phần | Cổ phiếu |
| Quỹ Nợ | Trái phiếu |
| Quỹ hỗn hợp | Cổ phiếu &trái phiếu |
Đọc blog này để biết quỹ tương hỗ nào có thể mang lại lợi nhuận cao nhất vào năm 2021
Quỹ chỉ số có thể là quỹ tương hỗ hoặc Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF). Quỹ chỉ số chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu và được quản lý bởi người quản lý quỹ giống như quỹ tương hỗ.
Tuy nhiên, nhà quản lý quỹ không tham gia tích cực vào quá trình đầu tư. Lý do đằng sau điều này nằm ở mục tiêu chính của một quỹ chỉ số. Mục tiêu của quỹ chỉ số là phản ánh một chỉ số như S&P 500 hoặc Nifty.
Bắt chước một chỉ số đơn giản có nghĩa là một quỹ chỉ số sẽ đầu tư vào tất cả các cổ phiếu là một phần của chỉ số chứng khoán mà nó đang theo dõi. Ví dụ, một quỹ S&P 500 sẽ đầu tư vào tất cả 500 cổ phiếu được liệt kê trên chỉ số.
Đó là lý do tại sao một nhà quản lý quỹ không tích cực tham gia vào hoạt động hàng ngày của một quỹ chỉ số. Điều này có ý nghĩa rộng hơn về các khía cạnh như tỷ lệ chi phí và thậm chí cả lợi nhuận mà quỹ chỉ số tạo ra.
Hầu hết các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực trong khi tất cả các quỹ chỉ số được quản lý thụ động. Trong ngữ cảnh này, chủ động và bị động không phải là dấu hiệu của ngữ pháp hoặc từ vựng. Hãy hiểu điều này một cách chi tiết hơn.
Chủ động quản lý quỹ có nghĩa là người quản lý quỹ sẽ tham gia vào việc giám sát hàng ngày và các hoạt động chọn cổ phiếu hoặc trái phiếu của một quỹ tương hỗ.
Người quản lý quỹ sẽ được hỗ trợ bởi một nhóm các nhà phân tích, những người sẽ liên tục theo dõi thị trường để tìm các cơ hội mua và bán. Điều này có thể dẫn đến cơ hội tốt hơn để tạo ra lợi nhuận cao hơn.
Do đó, tỷ lệ chi phí của các quỹ được quản lý tích cực cao hơn để bù đắp cho người quản lý quỹ và sự tham gia của nhóm của anh ta. Tỷ lệ chi phí được tính khi bạn thoát khỏi bất kỳ quỹ tương hỗ nào, bao gồm cả quỹ chỉ số.
Chúng tôi đã đơn giản hóa thuật ngữ quỹ tương hỗ quan trọng. Đọc câu chuyện tại đây
Quản lý quỹ thụ động cũng giống như kiếm thu nhập thụ động - hãy đầu tư một lần và để khoản đầu tư mang lại hiệu quả cho bạn trong khi thực hiện các điều chỉnh định kỳ.
Công ty Quản lý Tài sản (AMC) của một quỹ được quản lý thụ động, giống như quỹ chỉ số, sẽ sao chép một chỉ số chứng khoán một lần và để danh mục đầu tư ở chế độ lái tự động sau đó.
Một quỹ được quản lý thụ động sẽ không có đội ngũ chuyên gia phân tích theo dõi thị trường. Trong hầu hết các trường hợp, nó thậm chí có thể không có người quản lý quỹ vì quỹ chỉ đơn giản là theo dõi một chỉ số.
Đó là lý do tại sao tỷ lệ chi phí của các quỹ được quản lý thụ động bao gồm cả quỹ chỉ số được biết là rất thấp. Sự đánh đổi nằm ở lợi nhuận có thể dự đoán được mà hầu hết các quỹ chỉ số được biết là tạo ra.
Ngay lập tức, có một điều bạn nên biết về cả quỹ tương hỗ và quỹ chỉ số - cả hai đều được thiết kế để tạo ra lợi nhuận vững chắc cho các nhà đầu tư của họ.
Tuy nhiên, phạm vi lợi nhuận mà quỹ tương hỗ tạo ra khác với quỹ chỉ số do các mục tiêu đầu tư riêng lẻ của nó. Một quỹ tương hỗ nói chung sẽ hướng tới mục tiêu đánh bại thị trường.
Mặt khác, một chỉ mục sẽ phản ánh chỉ mục mà nó đang theo dõi. Sự khác biệt này có thể nằm ở mục tiêu đầu tư nhưng liên quan đến quan điểm quản lý quỹ chủ động và thụ động.
Các quỹ đang hoạt động, giống như một số quỹ tương hỗ, sử dụng các nhóm để phân tích thị trường. Mục tiêu của họ là xác định những người chiến thắng có thể tạo ra lợi nhuận đánh bại thị trường.
Hơn nữa, nhóm quản lý quỹ có thời gian để làm những gì tốt nhất cho mục tiêu đầu tư của quỹ tương hỗ.
Mặt khác, một quỹ thụ động được thoải mái hơn và giá của nó sẽ có xu hướng dao động dựa trên chuyển động của chỉ số, phản ánh nó với con số gần nhất có thể.
Đó là tất cả về mục tiêu đầu tư của quỹ tương hỗ và quỹ chỉ số. Nhưng còn của bạn thì sao? Đọc blog này để biết cách xác định mục tiêu đầu tư của bạn
Một quỹ đang hoạt động được quản lý bởi một người quản lý quỹ và nhóm của họ. Công ty Quản lý Tài sản (AMC) sẽ phải trả lương và các đặc quyền khác cho nhóm quản lý quỹ.
Do đó, các quỹ được quản lý tích cực có tỷ lệ chi phí cao hơn và do đó, các nhà đầu tư sẽ tốn kém hơn. Các quỹ thụ động không có nhóm quản lý quỹ vì chúng có giá tương đối hợp lý.
| Loại quỹ | Tỷ lệ chi phí trung bình |
| Được quản lý chủ động | 0,5-1% |
| Được quản lý thụ động | <0,5% |
Những người ủng hộ các quỹ được quản lý thụ động như Warren Buffet đã tuyên bố rằng các nhà đầu tư bán lẻ có thể thu được lợi nhuận từ việc đầu tư vào các quỹ chỉ số. Đó là một số lợi ích quan trọng:
Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ hàng đầu như quỹ trên Cube có thể cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các danh mục cổ phiếu và trái phiếu siêu tập trung hơn có tiềm năng vượt trội so với thị trường.
Cuối cùng, bạn có nên đầu tư vào quỹ chỉ số vững chắc hay quỹ tương hỗ hay không sẽ phụ thuộc vào các yếu tố như:
Ứng dụng Cube Wealth cho phép bạn truy cập vào các quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ hàng đầu ở Ấn Độ do cố vấn của Cube, Wealth First, lựa chọn, vốn có thành tích đánh bại Nifty ~ 50% trong thập kỷ qua.
| Tên quỹ lập chỉ mục | Lợi nhuận trong 1 năm | Quốc gia |
| Quỹ chỉ số DSP Nifty Next 50 | 47,63% | Ấn Độ |
| Quỹ chỉ số Motilal Oswal S&P 500 | 28,40% | Hoa Kỳ |
| Tên quỹ tương hỗ | Lợi nhuận trong 1 năm | Lợi nhuận trong 3 năm |
| Quỹ thanh khoản Nippon Ấn Độ | 3,23% | 5,55% |
| Quỹ trái phiếu doanh nghiệp ICICI Prudential | 5,04% | 8,51% |
| Quỹ Mirae Asset Large Cap | 47,53% | 14,54% |
| Quỹ Cơ hội Cổ phần Kotak | 52,75% | 15,59% |
| Quỹ cơ hội vốn hóa trung bình PGIM Ấn Độ | 103,39% | 22,09% |
| Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae | 73,58% | 19,76% |
| Edelweiss Quỹ đầu tư cổ phần ngoài nước Đại Trung Quốc | 50,31% | 23,00% |
Xem video này để tìm hiểu cách bạn có thể tránh một sai lầm đầu tư cổ điển