Đầu tư vào một cổ phiếu có thể mang lại rủi ro tương đối cao hơn những gì hầu hết các nhà đầu tư có thể sẵn sàng chịu. Trong trường hợp như vậy, quỹ cổ phần trở thành cách tốt nhất để tiếp cận với các cổ phiếu có rủi ro thấp hơn.
Nhưng chính xác thì quỹ tương hỗ cổ phần là gì? Quỹ cổ phần hoạt động như thế nào? Trong câu chuyện này, chúng tôi sẽ trả lời những câu hỏi này và xem xét các quỹ đầu tư chi tiết hơn.
Một quỹ cổ phần chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu khác nhau dựa trên vốn hóa thị trường, lĩnh vực, chủ đề và quốc gia. Các quỹ cổ phần được biết là có hiệu quả về thuế hơn các quỹ tương hỗ khác.
Các quỹ cổ phần có thể tạo ra lợi nhuận tốt hơn các quỹ nợ vì chúng đầu tư vào vốn chủ sở hữu trực tiếp. Dữ liệu lịch sử cho thấy rằng quỹ cổ phần có thể tạo ra lợi nhuận từ 9-16% trong dài hạn (hơn 5 năm).
Về rủi ro, quỹ cổ phiếu thường an toàn hơn cổ phiếu nhưng rủi ro cao hơn các quỹ tương hỗ khác như quỹ nợ, quỹ thanh khoản, v.v. Vì vậy, bạn nên biết hồ sơ rủi ro của mình trước khi đầu tư vào quỹ cổ phần.
Nhận các khuyến nghị về quỹ cổ phần được quản lý bằng cách làm một bài kiểm tra phân tích rủi ro đơn giản trên ứng dụng Cube Wealth.
Một quỹ tương hỗ cổ phần bao gồm tiền thu được từ một số nhà đầu tư. Một nhà quản lý quỹ sẽ đầu tư số tiền này vào các cổ phiếu khác nhau dựa trên mục tiêu và triết lý đầu tư của quỹ.
Ví dụ:mục tiêu của quỹ cổ phần có thể là tạo ra tăng trưởng vốn dài hạn. Nó có thể đạt được mục tiêu bằng cách đầu tư vào một vốn hóa thị trường / lĩnh vực / quốc gia hoặc trên giới hạn thị trường / lĩnh vực / quốc gia.
Quỹ cổ phần đầu tư ít nhất 60% vốn của mình vào cổ phiếu. Danh mục đầu tư còn lại có thể bao gồm nợ và chứng khoán thị trường tiền tệ có thể làm giảm rủi ro tổng thể mà quỹ mang lại.
Vốn chủ sở hữu được phân loại dựa trên:
Hãy xem xét chi tiết từng danh mục này.
Vốn hóa thị trường hoặc vốn hóa thị trường là tổng giá trị thị trường của cổ phiếu của một tổ chức. Vốn chủ sở hữu được phân loại rộng rãi thành 4 loại dựa trên vốn hóa thị trường mà chúng đầu tư vào:
Cổ phiếu của các công ty có vốn hóa thị trường nhỏ hơn ₹ 5000 crores được gọi là cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Quỹ vốn hóa nhỏ chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ này.
Các công ty vốn hóa nhỏ thường đang trong giai đoạn phát triển sơ khai, có thể dẫn đến biến động trên mức trung bình cùng với tiềm năng tăng trưởng và lợi nhuận trong dài hạn.
Do đó, các cổ phiếu vốn hóa nhỏ và theo hiệp hội, các quỹ vốn hóa nhỏ, có mức độ rủi ro cao được xác định bởi sự biến động giá thất thường và sự không chắc chắn trong ngắn hạn.
Đọc blog này để biết tất cả về quỹ vốn hóa nhỏ
Các công ty có vốn hóa trung bình có vốn hóa thị trường từ trên ₹ 5000 đến ₹ 20.000 crores. Các quỹ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty này được gọi là quỹ vốn hóa trung bình.
Các công ty có vốn hóa trung bình có thể không phải là biểu tượng hàng đầu trong ngành, nhưng họ cũng không phải là công ty nhỏ. Do đó, các quỹ vốn hóa trung bình có thể tạo ra lợi nhuận tiềm năng tốt hơn các quỹ vốn hóa lớn nhưng lại mang lại sự ổn định tốt hơn các quỹ vốn hóa nhỏ.
Đọc blog này để biết tất cả về các quỹ vốn hóa trung bình
Các công ty có vốn hóa thị trường hơn 20.000 được gọi là công ty có vốn hóa lớn. Các quỹ vốn hóa lớn đầu tư vào cổ phiếu của các công ty này.
Các công ty có vốn hóa lớn là những công ty có uy tín lâu năm trong ngành của họ và có mô hình kinh doanh cũng như khả năng lãnh đạo đáng tin cậy. Do đó, các quỹ vốn hóa lớn thường ổn định hơn các quỹ vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa nhỏ.
Tuy nhiên, với quy mô của các công ty vốn hóa lớn, chúng có thể không mang lại lợi nhuận cắt cổ như các quỹ vốn hóa nhỏ hoặc quỹ vốn hóa trung bình. Chúng là những khoản đầu tư có rủi ro thấp, phần thưởng thấp.
Đọc blog này để biết tất cả về các quỹ vốn hóa lớn
Rất khó để dự đoán khi nào thị trường sẽ ưa chuộng các quỹ vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa nhỏ. Vì vậy, điều quan trọng là phải đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo.
Các quỹ đa vốn hóa đầu tư vào cổ phiếu của các công ty từ cả 3 giá trị vốn hóa thị trường. Chiến lược này cung cấp sự đa dạng hóa có thể hữu ích cho các nhà đầu tư từ các trường phái tư tưởng khác nhau.
Đọc blog này để biết tất cả về quỹ đa giới hạn
Một quỹ cổ phần có thể đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể như CNTT, Cơ sở hạ tầng, Tài chính, v.v. Những quỹ này được gọi là quỹ ngành. Các quỹ chuyên đề có thể được hiểu một cách dễ dàng với sự tương tự như sau:
Cũng giống như quỹ vốn hóa lớn đầu tư vào các công ty vốn hóa lớn có thể thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau, quỹ chuyên đề sẽ đầu tư vào một chủ đề được quyết định trước trên các giá trị vốn hóa thị trường và các lĩnh vực.
Ví dụ, nếu quỹ chuyên đề quyết định đầu tư vào trái cây, nó có thể mua dự trữ táo, cam, dưa, vv bất kể quy mô của chúng nhưng nó sẽ không đầu tư vào các loại rau như đậu Hà Lan hoặc khoai tây.
Đọc blog này để biết tất cả về các quỹ ngành
Quỹ cổ phần có thể được quản lý chủ động hoặc thụ động. Một quỹ được quản lý tích cực sẽ có một người quản lý quỹ tham gia tích cực vào việc mua và bán chứng khoán để tạo ra lợi nhuận.
Một quỹ được quản lý thụ động cũng được dẫn dắt bởi một nhà quản lý quỹ, người sẽ tạo ra một danh mục đầu tư phản ánh chỉ số thị trường chứng khoán và sau đó quay lưng lại.
Sự tham gia tích cực của người quản lý quỹ có thể dẫn đến lợi nhuận tốt hơn so với quỹ thụ động chỉ đơn giản theo dõi một chỉ số. Nhưng các quỹ được quản lý tích cực đắt hơn các quỹ được quản lý thụ động.
Quỹ quốc tế và quỹ toàn cầu là các quỹ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty quốc tế như Tesla, Microsoft, Apple, Amazon, Google, v.v.
Điều khiến họ khác biệt với nhau là các quỹ quốc tế đầu tư vào các quốc gia như Mỹ, Nhật Bản, Trung Quốc, v.v. trong khi các quỹ toàn cầu đầu tư vào Ấn Độ cũng như các nước ngoài.
Đọc phần này để biết thêm về các quỹ quốc tế và toàn cầu
Các nhà đầu tư mới có thể tự hỏi liệu đầu tư vào cổ phiếu có giống như đầu tư vào quỹ cổ phần hay không. Sự thật là, cổ phiếu và quỹ cổ phần khác xa nhau.
Khi bạn đầu tư vào cổ phiếu, bạn sở hữu một phần của công ty mà bạn đang đầu tư vào. Nhưng khi bạn đầu tư vào quỹ cổ phần, bạn sở hữu các đơn vị của quỹ, không phải một phần của công ty.
Hơn nữa, cổ phiếu / cổ phiếu được giao dịch giữa các nhà đầu tư trong khi quỹ tương hỗ chỉ có thể được mua từ nhà quỹ hoặc Công ty quản lý tài sản.
Đầu tư vào cổ phiếu yêu cầu nghiên cứu dày đặc có thể là một vấn đề đối với các nhà đầu tư DIY mới bắt đầu và các chuyên gia bận rộn. Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ giải quyết vấn đề này vì người quản lý quỹ thực hiện tất cả các khoản đầu tư.
Dưới đây là bảng về sự khác biệt giữa quỹ cổ phần và cổ phiếu:
| Thông số | Quỹ vốn chủ sở hữu | Cổ phiếu |
| Rủi ro | Cao vừa phải | Cao |
| Biến động | Thấp-Cao | Thấp-Cao |
| Tính thanh khoản | Cao vừa phải | Cao |
| Chi phí đầu tư | Cao | Thấp |
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết liệu bạn có nên đầu tư vào quỹ cổ phần hay cổ phiếu hay không.
Tính chất rủi ro cao, phần thưởng cao của quỹ cổ phần có thể phù hợp với các nhà đầu tư năng nổ hoặc các nhà đầu tư kiên nhẫn, những người muốn duy trì trạng thái trong 5 năm trở lên.
Tuy nhiên, cố vấn quỹ tương hỗ của Cube, Wealth First, đã đơn giản hóa cách nhóm các quỹ cổ phần, mở ra cánh cửa cho các nhà đầu tư nghiệp dư và bảo thủ đầu tư vào các quỹ đầu tư có rủi ro tương đối thấp.
1. Bảo thủ:Quỹ cổ phần rủi ro thấp
2. Vừa phải:Các quỹ đầu tư có rủi ro trung bình thấp
3. Linh hoạt:Các quỹ đầu tư có rủi ro trung bình-cao
4. Quốc tế:Các quỹ đầu tư rủi ro cao
Nói chung, đầu tư vào quỹ cổ phần sẽ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của bạn. Vì vậy, bạn nên nói chuyện với một chuyên gia đào tạo về tài sản trước khi đầu tư.
Đầu tư vào quỹ cổ phần rất thuận tiện bằng cách sử dụng một ứng dụng như Cube Wealth. Đối với số tiền đầu tư tối thiểu thấp, quỹ cổ phần cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào các cổ phiếu khác nhau, mỗi cổ phiếu mang lại lợi ích riêng.
Một danh mục đầu tư tốt là một danh mục đầu tư đa dạng. Các quỹ đầu tư cổ phần coi cụm từ này hơi quá nghiêm túc và cung cấp sự đa dạng hóa trong quỹ thông qua các khoản đầu tư giữa các công ty, giới hạn thị trường, lĩnh vực và quốc gia.
Việc tiếp xúc với một số cổ phiếu trong quỹ bổ sung thêm một lớp đa dạng hóa cho danh mục đầu tư tổng thể của nhà đầu tư. Ngoài ra, các quỹ cổ phần như quỹ ELSS cũng cung cấp các lợi ích về thuế lành mạnh theo mục 80c.
Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) là một trong những cách hiệu quả nhất để đầu tư vào quỹ cổ phần. SIP có nghĩa là đầu tư một cách nhất quán một số tiền nhỏ trong một khoảng thời gian.
SIP có thể giúp khắc phục sự biến động của quỹ cổ phần vì bạn sẽ đầu tư theo các chu kỳ thị trường trong một khoảng thời gian dài. Đây còn được gọi là trung bình chi phí đồng rupee, trong đó mức cao được tính trung bình bằng mức thấp.
SIPs linh hoạt hơn và chi phí thấp hơn so với đầu tư một lần. Bạn có thể đầu tư vào SIP của quỹ cổ phần trên ứng dụng Cube Wealth với giá thấp nhất là ₹ 1000. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm thông tin.
Đầu tư quỹ cổ phần một lần sẽ yêu cầu bạn đầu tư một khoản tiền lớn. Đây có thể là một lựa chọn tiềm năng dựa trên những gì bạn có thể chi trả nhưng đi kèm với yêu cầu về thời điểm của thị trường.
Ứng dụng Cube Wealth giúp bạn đầu tư một lần vào quỹ cổ phần với lời khuyên từ Wealth First. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm.
Các quỹ cổ phần có giá tốt hơn các quỹ tương hỗ khác khi tính đến thuế. Dưới đây là cái nhìn về thuế đối với Lợi tức vốn ngắn hạn và Thu nhập vốn dài hạn trên quỹ cổ phần:
Nếu bạn mua lại khoản đầu tư vào quỹ cổ phần của mình trong vòng một năm, bạn sẽ phải trả thuế STCG là 15% (+ 4% Cess).
Các khoản đầu tư vào quỹ cổ phần được mua lại sau 1 năm phải chịu thuế LTCG 10% (+ 4% cess) LTCG trên quỹ cổ phần được miễn thuế lên đến ₹ 1,00,000.
Chương trình Tiết kiệm Liên kết Vốn chủ sở hữu hoặc quỹ ELSS cung cấp miễn thuế lên đến ₹ 1,50,000 theo mục 80c. Các quỹ ELSS có thời hạn khóa là 3 năm.
Các quỹ cổ phần mang một mức độ rủi ro và biến động nhất định giống như bất kỳ công cụ liên quan đến thị trường nào khác. Bạn nên hiểu rõ hồ sơ rủi ro của mình và đánh giá mục tiêu đầu tư của mình trước khi đầu tư vào bất kỳ chương trình quỹ tương hỗ nào.
Tuy nhiên, quỹ tương hỗ cổ phần có thể là một lựa chọn an toàn tiềm năng nếu bạn đầu tư bằng một ứng dụng đáng tin cậy như Cube Wealth.
Ứng dụng Cube Wealth cho phép bạn truy cập vào các quỹ cổ phần tốt nhất do cố vấn quỹ tương hỗ của chúng tôi, Wealth First, người có thành tích đánh bại thị trường ~ 50%.
Hàng tháng, Wealth First phân tích thị trường để chọn ra những quỹ tương hỗ tốt nhất mà người dùng Cube có thể đầu tư. Cùng với đó, Wealth First cũng khuyến nghị thời điểm bán quỹ.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để bắt đầu
| Quỹ cổ phần | Lợi nhuận 3 năm | Lợi nhuận trong 5 năm | Loại quỹ |
| Quỹ Mirae Asset Large Cap | 9,52% | 15,63% | Bảo thủ |
| Quỹ 25 tập trung theo trục | 12,88% | 18,11% | Vừa phải |
| Quỹ cổ phần mới nổi Kotak | 6,94% | 15,22% | Tích cực |
| Edelweiss Quỹ đầu tư cổ phần ngoài nước Đại Trung Quốc | 24,18% | 26,36% | Quốc tế |
* Lưu ý: Dữ kiện và số liệu tính đến ngày 21-01-2021. Trong khi chúng tôi cập nhật blog của mình thường xuyên, hãy tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thông tin mới nhất về quỹ tương hỗ vốn cổ phần.