Các quỹ tương hỗ kết thúc đóng có bản chất là hỗn hợp. Họ đầu tư vào nhiều loại công cụ để tối đa hóa lợi nhuận. Các quỹ này huy động vốn thông qua một đợt chào bán có thời hạn.
Việc truy cập và thoát khỏi một chương trình như vậy bị hạn chế sau đợt chào bán ban đầu. Cũng có một khoảng thời gian khóa để hạn chế việc đổi quà sớm.
Blog này đơn giản hóa các khái niệm cơ bản về kế hoạch đóng, bao gồm chúng là gì, cách chúng hoạt động, ưu và nhược điểm và liệu bạn có nên đầu tư vào chúng hay không.
Quan trọng: Blog này nhằm mục đích giáo dục độc giả và thông tin được cung cấp ở đây không được coi là lời khuyên đầu tư từ Cube Wealth.
Quỹ đóng là một loại quỹ tương hỗ trong đó một số đơn vị hạn chế được mở cho các nhà đầu tư trong một khoảng thời gian ngắn. Ưu đãi khởi động được gọi là NFO hoặc Ưu đãi quỹ mới.
Sau khi NFO kết thúc, các đơn vị của quỹ không thể được mua cũng như không được đổi. Thông thường, thời gian đáo hạn của quỹ tương hỗ đóng là 3 đến 4 năm.
Tuy nhiên, các đơn vị của quỹ có thể được giao dịch trên sàn chứng khoán ngay sau khi NFO kết thúc.
Nhưng với thời gian khóa / đáo hạn trên mức trung bình, điều quan trọng là phải hiểu liệu các quỹ đóng có thể phù hợp với danh mục đầu tư của bạn hay không. Nói chuyện với Chuyên gia huấn luyện sự giàu có của Cube để tìm hiểu những khoản đầu tư nào sẽ phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.
Giá giao dịch của quỹ đóng có thể cao hơn hoặc thấp hơn giá thực tế. Nó là một hàm của các yếu tố khác nhau như cung và cầu của các đơn vị và triển vọng tương lai của quỹ.
Mặt khác, giá thực tế được quyết định bởi Giá trị tài sản ròng của quỹ.
Quỹ đóng phân bổ tài sản của họ giữa vốn chủ sở hữu và quỹ nợ. Vì quỹ vốn chủ sở hữu và quỹ nợ được đánh thuế khác nhau, nên thuế suất áp dụng cho chương trình đóng sẽ phụ thuộc vào tỷ lệ vốn chủ sở hữu trên các khoản đầu tư nợ do quỹ thực hiện.
Nếu khoản đầu tư vào vốn chủ sở hữu và các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu từ 65% trở lên thì nó bị đánh thuế giống như quỹ cổ phần. Nếu tỷ lệ phần trăm tương tự tập trung vào các công cụ nợ, nó sẽ bị đánh thuế giống như một quỹ nợ.
| Quỹ vốn chủ sở hữu | Quỹ Nợ | |||||
| Tham số | Thời gian nắm giữ | Thuế suất | Lợi ích của việc lập chỉ mục | Thời gian nắm giữ | Thuế suất | Lợi ích của việc lập chỉ mục |
| Thu nhập vốn ngắn hạn | <1 năm | 15% | Không | <3 năm | Theo I-T slab | Không |
| Thu nhập vốn dài hạn | 1 năm "}"> > 1 năm | 10% (trên ₹ 1 lakh) | Không | 3 năm "}"> > 3 năm | 20% | Có |
Do đó, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải nhận thức được việc phân bổ tài sản của quỹ để biết lợi nhuận thu được sẽ bị đánh thuế như thế nào. Đọc blog này để biết thêm về những sai lầm trong việc tiết kiệm thuế cần tránh trong năm 2021.
Việc ra vào quỹ được đóng lại sau thời gian khởi động. Điều này có nghĩa là số lượng đơn vị cổ phần cũng như số vốn huy động được vẫn ổn định cho quỹ.
Sự ổn định này mang đến sự tự do hơn cho người quản lý quỹ trong việc sử dụng tiền theo kế hoạch mà không phải lo lắng về việc rút tiền đột ngột từ các nhà đầu tư khác nhau.
Dòng tiền vào hoặc ra bất ngờ khiến người quản lý quỹ gặp khó khăn trong việc quản lý các khoản đầu tư một cách hiệu quả. Trong trường hợp các quỹ đã đóng, kho tài liệu vẫn cố định.
Tài sản ổn định và quản lý tập đoàn hiệu quả có thể cho phép đưa ra quyết định tốt hơn và do đó mang lại lợi nhuận tốt hơn - cho quỹ cũng như các nhà đầu tư.
Nhưng có những lựa chọn đầu tư thay thế như cho vay P2P có thời gian khóa nợ thấp hơn và mang lại lợi nhuận lành mạnh dựa trên chương trình này. Đọc blog này để biết thêm về cho vay P2P ở Ấn Độ.
Giá của các đơn vị quỹ đóng bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường. Thông thường, cung và cầu của các đơn vị xác định giá giao dịch. Giá này có thể lớn hơn hoặc thấp hơn NAV của chương trình.
Các đơn vị quỹ đóng không thể được mua lại sau khi NFO kết thúc nhưng chúng có thể được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Đôi khi, quỹ tự đề nghị mua lại các đơn vị đã bán trong NFO.
Theo quy định của SEBI, quỹ đóng phải cung cấp ít nhất một trong những lợi thế nêu trên cho nhà đầu tư. Do đó, chúng có tính thanh khoản vừa phải và cho phép các nhà đầu tư có đủ cơ hội mua và bán.
Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ mở này được biết là mang lại tính thanh khoản cao hơn và lợi nhuận tương tự hoặc ít hơn trong hơn 3 năm:
1. Các khoản nợ
2. Vốn thanh khoản
3. Vốn cổ phần
4. Quỹ kinh doanh chênh lệch giá
5. Quỹ quốc tế &toàn cầu
6. Quỹ trái phiếu động
7. Ngân hàng &quỹ PSU
Giá giao dịch của quỹ đóng bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường. Điều này có thể dẫn đến giá giao dịch cao ngay cả khi giá trị thực của quỹ thấp hơn nhiều hoặc ngược lại.
Quỹ đóng có tính thanh khoản vừa phải, nhưng ít thanh khoản hơn quỹ mở. Đối với các nhà đầu tư thích tính thanh khoản cao hơn, quỹ đóng có thể không phải là lựa chọn tốt nhất.
Khám phá quỹ tương hỗ mở được lựa chọn cẩn thận trên Cube Wealth ngay hôm nay
Nhà đầu tư không thể giao dịch trực tiếp các đơn vị của quỹ đóng trên thị trường chứng khoán. Họ phải thông qua một nhà môi giới, nghĩa là phải trả phí môi giới cho giao dịch.
Đôi khi, do tác động của thị trường, giá của các đơn vị quỹ có thể giảm xuống dưới mức giá ban đầu của nó. Nếu nhà đầu tư cần bán căn hộ để lấy tiền nhanh vào thời điểm này, sẽ dẫn đến lỗ số tiền đầu tư.
Các chương trình kết thúc đóng được mở trong một thời gian ngắn. Họ yêu cầu đầu tư một lần duy nhất, rủi ro cao hơn so với đầu tư nhỏ và có hệ thống.
Thay vào đó, bạn có thể làm một bài kiểm tra phân tích rủi ro trên ứng dụng Cube Wealth để có được danh sách các quỹ tương hỗ được quản lý và đầu tư bằng các phương pháp phù hợp với bạn.
Các nhà đầu tư có thể đầu tư vào các chương trình này nếu họ có đủ khả năng hoặc muốn một hoặc nhiều điều sau đây:
Các quỹ đã đóng có một khoảng thời gian khóa. Các nhà đầu tư có thể cảm thấy thoải mái hoặc không thoải mái khi chặn tiền của họ trong một thời gian dài. Do đó, họ cần lựa chọn sao cho phù hợp.
Các quỹ có thời hạn khóa có thể có hoặc không đảm bảo thu được đầy đủ các khoản đầu tư. Tuy nhiên, nguồn vốn của quỹ vẫn ổn định do NFO hạn chế và do đó các nhà quản lý quỹ có lợi thế hơn để tạo ra lợi tức đầu tư.
Các quỹ đóng không cung cấp tùy chọn Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP). Thay vào đó, họ yêu cầu đầu tư một lần. Các nhà đầu tư cảm thấy thoải mái khi đầu tư một số tiền lớn trong một lần có thể chọn các chương trình quỹ đóng.
Tuy nhiên, đánh giá cẩn thận các rủi ro và lợi nhuận liên quan đến các khoản tiền đó là điều bắt buộc. Bạn nên nói chuyện với một Huấn luyện viên của Cube Wealth trước khi đầu tư vào bất kỳ chương trình quỹ tương hỗ nào.
Các chương trình quỹ đóng có thể phù hợp với các nhà đầu tư có thể đầu tư một lượng lớn và để khoản đầu tư kéo dài trong 3-4 năm. Tuy nhiên, có nhiều lựa chọn hiệu quả hơn và tốt hơn cho các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn và thanh khoản cao hơn.
Đọc blog này để biết về các loại quỹ tương hỗ khác nhau mà bạn có thể đầu tư ở Ấn Độ.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth và nói chuyện với một Huấn luyện viên của Cube Wealth để được hướng dẫn đầu tư chuyên nghiệp về các lựa chọn đầu tư tốt hơn so với các chương trình quỹ tương hỗ đóng.
Xem video này để tìm hiểu cách bạn có thể tránh sai lầm đầu tư quỹ tương hỗ lớn nhất