Các quỹ nợ được biết là đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ và nợ khác nhau như tín phiếu kho bạc, thương phiếu, repo, trái phiếu công ty, v.v. Nhưng một số quỹ nợ nhất định như quỹ trái phiếu doanh nghiệp chỉ đầu tư vào, bạn đoán vậy, trái phiếu công ty!
Trong blog này, chúng tôi sẽ đơn giản hóa các quỹ trái phiếu công ty, đề cập đến những ưu và nhược điểm của chúng và nói về cách bạn có thể đầu tư vào quỹ trái phiếu công ty tốt nhất bằng cách sử dụng Cube Wealth.
Trái phiếu công ty được phát hành bởi một tổ chức / công ty lớn, để đổi lấy một khoản vay. Nó trả một khoản lãi cố định cho người cho vay trong suốt thời gian của trái phiếu.
Lãi suất cố định còn được gọi là “lãi suất phiếu giảm giá”. Các công ty có xếp hạng tín dụng cao hơn thường phải trả lãi suất thấp hơn trong khi các công ty có xếp hạng tín dụng thấp hơn thì ngược lại.
Logic ở đây rất đơn giản - một công ty có hồ sơ tín dụng tốt có thể đáng tin cậy và có thể dễ dàng trả nợ đúng hạn trong khi một công ty có xếp hạng tín dụng kém có thể vỡ nợ bất cứ lúc nào.
Số tiền gốc được trả lại cho người cho vay sau khi thời hạn của trái phiếu kết thúc (đáo hạn). Quỹ trái phiếu doanh nghiệp xây dựng danh mục trái phiếu doanh nghiệp có xếp hạng tín nhiệm cao nhất (xếp hạng AAA).
Việc một tập đoàn lớn có thể yêu cầu một khoản vay có thể khiến nhiều người ngạc nhiên. Nhưng sự hiểu biết thông thường cho rằng việc vay nợ ngắn hạn thuận tiện hơn việc thu hút thêm nhiều cổ đông tham gia.
Các tổ chức lớn có thể cần một khoản vay để:
Trái phiếu công ty là một thuật ngữ rộng và nói chung, nó có thể được sử dụng để mô tả:
Hãy cùng tìm hiểu cách hoạt động của trái phiếu công ty.
Quỹ trái phiếu doanh nghiệp phân bổ ít nhất 80% danh mục đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp được đánh giá cao. Phần còn lại của danh mục đầu tư có thể bao gồm cổ phiếu và các chứng khoán nợ khác.
Người quản lý quỹ sẽ xây dựng một danh mục trái phiếu doanh nghiệp cho các tập đoàn lớn vay tiền. Trái phiếu công ty sẽ tạo ra một khoản lãi cố định để đổi lấy khoản vay.
Do đó, lợi nhuận mà một nhà đầu tư sẽ kiếm được liên quan trực tiếp đến lãi suất được tạo ra bởi danh mục đầu tư tổng thể của một quỹ trái phiếu doanh nghiệp.
Các quỹ trái phiếu doanh nghiệp đã được biết là tạo ra lợi nhuận 7-9% trong hơn 3 năm, tốt hơn so với các tài sản đầu tư truyền thống như Tiền gửi cố định ngân hàng và tài khoản tiết kiệm trung bình.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để tìm các lựa chọn quỹ tương hỗ tốt nhất cho khẩu vị rủi ro của bạn.
Các quỹ trái phiếu doanh nghiệp được coi là an toàn hơn các quỹ cổ phần và các quỹ nợ khác như quỹ Gilt 10 năm nhưng rủi ro hơn các quỹ nợ đầu tư vào chứng khoán chính phủ như quỹ Ngân hàng và quỹ nợ PSU.
Các nhà đầu tư có thể được hưởng lợi từ sự an toàn tương đối và lợi nhuận hợp lý của quỹ trái phiếu doanh nghiệp. Do đó, bạn phải nói chuyện với Chuyên gia huấn luyện sự giàu có của Cube để biết liệu quỹ trái phiếu doanh nghiệp có tăng thêm giá trị cho danh mục đầu tư của bạn hay không.
Hơn nữa, các nhà đầu tư nên đánh giá hồ sơ rủi ro và mục tiêu đầu tư của họ trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ tương hỗ nào. Một ứng dụng như Cube Wealth có thể giúp bạn hiểu cả hai thông qua bài kiểm tra phân tích rủi ro chi tiết.
Mặc dù các quỹ trái phiếu doanh nghiệp có thể có rủi ro vỡ nợ thấp, nhưng chúng mang một lượng rủi ro lãi suất nhất định. Lãi suất ở Ấn Độ có thể dao động do điều kiện thị trường hoặc do RBI điều chỉnh lãi suất định kỳ.
Do đó, các nhà đầu tư phải cân nhắc rủi ro lãi suất và nói chuyện với một Huấn luyện viên của Cube Wealth trước khi đầu tư vào các quỹ trái phiếu doanh nghiệp.
Xem video này để hiểu tại sao điều quan trọng là phải biết hồ sơ rủi ro của bạn
Các quỹ trái phiếu công ty đã được biết là tạo ra lợi nhuận tốt hơn FD và đồng thời, chúng có tính thanh khoản cao hơn và mang lại lợi thế là được quản lý chuyên nghiệp.
| Lựa chọn đầu tư | Lợi nhuận trung bình trong 3 năm | Lợi nhuận trung bình trong 5 năm |
| Quỹ trái phiếu doanh nghiệp | 7-9% | 7-9% |
| Tiền gửi cố định | 5-7% | 5-6% |
Lưu ý: Các dữ kiện &số liệu được đề cập ở trên là từ các nguồn công khai trên Google. Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để có lợi nhuận quỹ tương hỗ mới nhất.
Đọc blog này để biết về các quỹ tương hỗ tạo ra lợi nhuận cao nhất
Danh mục đầu tư của bạn thể hiện mục tiêu đầu tư của bạn. Bạn phải đánh giá các khoản đầu tư hiện tại của mình để hiểu liệu bạn có cần đầu tư vào quỹ trái phiếu doanh nghiệp hay không.
Bạn có thể xem công cụ phân tích MF miễn phí của Cube Wealth và nhận báo cáo chi tiết qua email cho bạn. Tham khảo ý kiến của Cube Wealth Coach cũng có thể giúp bạn xem liệu trái phiếu doanh nghiệp có thể giúp bạn đạt được mục tiêu đầu tư của mình hay không.
Đọc blog này để biết cách bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo
Các quy tắc đánh thuế quỹ nợ được áp dụng cho quỹ trái phiếu doanh nghiệp vì chúng thuộc loại đó:
| Thông số | Thời gian lưu giữ | Thuế suất | Lợi ích của việc lập chỉ mục |
| Thu nhập vốn ngắn hạn | <3 năm | Theo I-T slab | Không |
| Thu nhập vốn dài hạn | 3 năm "}"> > 3 năm | 0,2 | Có |
Ứng dụng Cube Wealth giúp bạn đầu tư vào quỹ trái phiếu doanh nghiệp tốt nhất với lời khuyên từ Wealth First, đối tác tư vấn quỹ tương hỗ của Cube. Hàng tháng, WF sắp xếp một danh sách các quỹ tương hỗ hàng đầu cho người dùng Cube.
Hơn nữa, Wealth First cũng tư vấn về thời điểm mua và bán quỹ tương hỗ. Bạn có thể đầu tư vào quỹ trái phiếu doanh nghiệp tốt nhất bằng 2 phương pháp:
Trong một SIP, bạn đầu tư một khoản tiền nhỏ hàng tháng. Phần tiền nhỏ này tích lũy thành một khối lượng lớn theo thời gian. Hơn nữa, kho tài liệu này sẽ kiếm được lãi kép.
Ứng dụng Cube Wealth giúp bạn bắt đầu SIP một cách thuận tiện với tùy chọn QuickSIP:
Cube cũng cấp cho bạn quyền truy cập vào SuperSIP, một tính năng chỉ có trên ứng dụng Cube Wealth:
Ứng dụng Cube Wealth cũng cho phép bạn đầu tư một khoản tiền lớn vào quỹ tương hỗ trái phiếu công ty trong một lần. Đây được gọi là đầu tư một lần.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để đầu tư vào quỹ trái phiếu doanh nghiệp tốt nhất hiện nay.