Các quỹ tương hỗ bảo thủ là các quỹ nợ có cách tiếp cận thận trọng đối với các khoản đầu tư. Danh mục đầu tư của họ nghiêng nhiều về chứng khoán nợ, với một tỷ lệ nhỏ quỹ đầu tư vào cổ phiếu chất lượng cao, rủi ro thấp.
Trong blog này, chúng tôi liệt kê những lợi ích chính của quỹ tương hỗ bảo thủ và các yếu tố quan trọng mà các nhà đầu tư nên cân nhắc trước khi chọn một quỹ tương hỗ bảo thủ.
Quan trọng: Blog này nhằm mục đích giáo dục độc giả và thông tin được cung cấp ở đây không được coi là lời khuyên đầu tư từ Cube Wealth. Hơn nữa, các quỹ tương hỗ bảo thủ được liệt kê ở đây không được nhầm lẫn với danh mục quỹ cổ phần “Bảo thủ” trên ứng dụng Cube Wealth.
Các quỹ tương hỗ bảo thủ là các quỹ cân bằng mang lại lợi nhuận với mức rủi ro thấp hơn. Trong các quỹ này, tỷ lệ chứng khoán nợ dao động từ 75 đến 90%. Phần còn lại được đầu tư vào chứng khoán vốn có rủi ro thấp cho phép quỹ thu được lợi nhuận tốt hơn.
Mục tiêu của chứng khoán nợ là đảm bảo bảo toàn vốn và cung cấp thu nhập lãi cố định. Mặt khác, các công cụ liên quan đến thị trường giúp tạo ra cả thu nhập cố định và lãi vốn. Cùng với nhau, các khoản đầu tư này được tận dụng bởi các bên bảo thủ để mang lại lợi nhuận có khả năng đánh bại lạm phát cho các nhà đầu tư.
Các quỹ tương hỗ bảo thủ cố gắng tạo ra lợi nhuận trong khi tập trung vào việc bảo toàn vốn và giảm thiểu rủi ro khi đầu tư. Họ được biết là mang lại lợi nhuận tốt hơn các khoản đầu tư truyền thống thuần túy như FD và ít tích cực hơn các quỹ rủi ro tín dụng.
Do đó, quỹ bảo thủ là lựa chọn phù hợp cho những nhà đầu tư đang tìm kiếm một hoặc nhiều lợi ích sau:
Các quỹ tương hỗ bảo thủ không đầu tư vào các công cụ có rủi ro cao và chú trọng đến việc bảo toàn vốn, cốt lõi trong nguyên tắc đầu tư cơ bản của quỹ.
Tuy nhiên, các quỹ nợ khác như quỹ thanh khoản và thậm chí các quỹ cực ngắn hạn có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn các quỹ tương hỗ bảo thủ trong khi an toàn hơn hầu hết các quỹ tương hỗ khác.
Các quỹ tương hỗ bảo thủ cung cấp khả năng tiếp xúc với các chứng khoán nợ có rủi ro thấp cũng như các công cụ liên quan đến thị trường. Tỷ lệ phơi sáng và lợi nhuận cân bằng này có thể giúp xây dựng niềm tin của các nhà đầu tư mới.
LƯU Ý: Bạn nên nói chuyện với một Huấn luyện viên của Cube Wealth trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ tương hỗ nào. Nó sẽ giúp bạn hiểu quỹ tương hỗ nào sẽ phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.
Các quỹ bảo thủ giúp cân bằng danh mục đầu tư nghiêng về các khoản đầu tư có rủi ro cao. Đây là những quỹ cân bằng giúp phân tán rủi ro và đa dạng hóa các khoản đầu tư danh mục đầu tư.
Xem video này để tìm hiểu cách bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo
Các quỹ tương hỗ bảo thủ tập trung vào việc tạo ra thu nhập lãi cố định cũng như tăng giá vốn có thể dự đoán được.
Biệt ngữ quỹ tương hỗ quá áp đảo? Đọc blog này để hiểu mọi thuật ngữ liên quan đến quỹ tương hỗ mà bạn có thể sử dụng để trở thành nhà đầu tư tốt hơn.
Tăng giá vốn có thể dự đoán được là một trong những lợi ích chính của các khoản đầu tư quỹ tương hỗ bảo thủ. Các quỹ này đầu tư vào các chứng khoán chất lượng cao và do đó mang lại sự đánh giá cao về khoản đầu tư chính.
Tuy nhiên, mọi quỹ tương hỗ là một công cụ liên kết thị trường mà bạn phải cân nhắc rủi ro trước khi đầu tư số tiền khó kiếm được của mình. Nói chuyện với một huấn luyện viên về sự giàu có hoặc tải xuống ứng dụng Cube Wealth để phân tích hồ sơ rủi ro của bạn.
Các quỹ bảo thủ có rủi ro cao hơn các quỹ nợ thuần túy nhưng ít rủi ro hơn khi so sánh với các khoản đầu tư cổ phiếu. Tương tự, chúng mang lại lợi nhuận cao hơn so với tiền gửi cố định nhưng thấp hơn hầu hết các quỹ tương hỗ.
Điều quan trọng là phải chắc chắn về rủi ro và lợi nhuận dự kiến trước khi đầu tư vào một quỹ tương hỗ bảo thủ. Nếu bạn không chắc chắn làm thế nào để tìm được một quỹ tốt dựa trên các thông số này, bạn có thể nói chuyện với một chuyên gia đào tạo về sự giàu có để được hướng dẫn.
Khi tin tưởng một quỹ tương hỗ với số tiền khó kiếm được của họ, các nhà đầu tư phải xem xét thành tích hoạt động trong quá khứ của nó. Vì quỹ đầu tư vào các loại chứng khoán khác nhau nên người quản lý quỹ phải có lịch sử kinh doanh các loại chứng khoán tương tự.
Tỷ lệ chi phí là một khía cạnh quan trọng cần xem xét trước khi đầu tư vào một quỹ tương hỗ bảo thủ. Nó đại diện cho việc quản lý chi phí của quỹ. Giá trị tài sản ròng là giá trị tài sản ròng của quỹ trừ đi các khoản nợ và chi phí của quỹ.
Các nhà đầu tư phải xem xét số liệu tỷ lệ NAV và chi phí của quỹ trong quá khứ gần đây để biết mức độ đáng tin cậy của quỹ đầu tư và số tiền họ phải trả trong quá trình mua lại.
Điều quan trọng nữa là phải biết lợi nhuận của các quỹ tương hỗ bảo thủ bị đánh thuế như thế nào.
Đọc blog này để tìm hiểu thêm về những sai lầm trong việc tiết kiệm thuế cần tránh trong năm 2021
Mỗi nhà đầu tư có một khẩu vị rủi ro, mục tiêu đầu tư và kỳ vọng lợi nhuận khác nhau. Ví dụ, các quỹ bảo thủ có thể mang lại rủi ro thấp hơn nhưng cũng mang lại lợi nhuận thấp hơn hầu hết các quỹ nợ cổ phần. Điều này có thể không phù hợp với những nhà đầu tư năng nổ.
Mặc dù có nhiều lợi thế khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ bảo thủ, nhưng chúng không phù hợp với tất cả các loại nhà đầu tư. Đối với các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn một chút, các lựa chọn thay thế như cổ phiếu và quỹ tương hỗ mang lại lợi nhuận tốt hơn nhiều.
Tải xuống ứng dụng Cube Wealth để biết thêm về các quỹ tương hỗ được quản lý.
Xem video này để biết thêm về các quỹ tương hỗ được quản lý trên Cube Wealth