Được tin tưởng giao việc xử lý di sản của người thân là một vinh dự. Đó cũng là một công việc đánh thuế vào những thời điểm tốt nhất, về mặt tinh thần và thường xuyên, cả về mặt tình cảm.
Những người đóng vai trò là người thực thi nên tập trung vào việc duy trì tổ chức và không nên né tránh việc liên hệ với sự giúp đỡ để quá trình dễ dàng nhất có thể. Và nếu bạn chưa lập kế hoạch di sản của mình, hoặc thậm chí chỉ mới soạn thảo di chúc, không bao giờ là quá sớm để đảm bảo những người còn sống của bạn sẽ có những gì họ cần để được chăm sóc di sản theo ý muốn của bạn.
Điều đầu tiên mà người thực thi nghĩa vụ di chúc cần ghi nhớ là:Cần có thời gian.
Paul Viren, chủ tịch Hiệp hội các nhà quy hoạch và hội đồng bất động sản quốc gia, cho biết trong một cuộc phỏng vấn:“Việc xử lý một khu đất diễn ra rất chậm. “Cuộc sống của mọi người có thể phức tạp, ngay cả trong những tình huống đơn giản nhất. Đó là thiết bị đầu tiên trên toàn bộ chặng đường. ”
Người thi hành công việc gì?
Cốt lõi trong vai trò của người thừa hành là tìm hiểu tài sản của người quá cố là gì, và sau đó phải làm gì với chúng.
Một số nhiệm vụ phổ biến nhất bao gồm:
Quá trình này có thể phức tạp hơn hoặc ít hơn, tùy thuộc vào hoàn cảnh tài chính và gia đình của người quá cố.
Tìm hiểu xem ai nhận được gì
Bước đầu tiên, Viren nói, là “hít thở sâu. Không có tục ngữ tích tắc đồng hồ. Đó không phải là một cuộc đua. Tốt hơn là có tổ chức và kỷ luật hơn là cố gắng làm cho đến cùng. ”
Tổ chức là yếu tố then chốt khi xử lý một bất động sản và hàng tồn kho là người bạn tốt nhất của người thừa hành. Bắt đầu bằng cách xem xét các tài sản mà bạn đang xử lý.
Nội dung thường chia thành hai loại:nội dung có chứng thực chứng thực và nội dung không.
Những thứ như IRA, kế hoạch tiết kiệm hưu trí và chính sách bảo hiểm nhân thọ sẽ trực tiếp đến người thụ hưởng, cũng như các tài khoản Có thể trả hoặc Có thể chuyển nhượng khi chết và hầu hết các quỹ tín thác. Việc đặt tên cho người thụ hưởng thường cho phép nội dung bỏ qua chứng thực, điều này giúp việc chuyển nhượng dễ dàng hơn, mặc dù những thách thức có thể xảy ra nếu chỉ định người thụ hưởng có vẻ không đúng. ( Có liên quan :Dịch vụ ủy thác)
Viren nói:“Ví dụ, có một người vợ cũ được liệt kê là người thụ hưởng trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. “Có phải lệnh của tòa án như là một phần của việc giải quyết ly hôn mà người vợ / chồng cũ vẫn có tên trong bảo hiểm nhân thọ? Hay chỉ định người thụ hưởng không bao giờ được cập nhật sau khi chia tách? ”
Để xác định số phận của các tài sản có thể xảy ra, hãy bắt đầu bằng cách xem xét di chúc, nếu có. Các tài sản xác suất có xu hướng ít khô khan hơn những tài sản có người thụ hưởng được nêu tên và mỗi tình huống riêng phải được xử lý một cách thích hợp tùy thuộc vào những gì có trên bàn.
Các tài sản có chủ quyền, chẳng hạn như một chiếc xe hơi hoặc một ngôi nhà, sẽ phải chuyển nhượng hoặc bán. Nội dung không có tiêu đề (gần như là mọi thứ khác) cần được cải tiến hoặc xử lý. Đồ gia truyền hoặc các vật phẩm quý giá khác nên được xử lý theo ý muốn của người quá cố và di chúc có thể giúp giải quyết các tranh chấp có thể nảy sinh trong trường hợp không có hướng dẫn rõ ràng về việc ai sẽ nhận chúng.
“Nếu người quá cố sở hữu một doanh nghiệp,” Viren hỏi, “chúng ta giải quyết việc quản lý doanh nghiệp đó như thế nào? Ai điều hành nó cho đến khi nó có thể được bán hoặc đóng cửa hoặc bất cứ điều gì sắp xảy ra? Nếu người đó có trách nhiệm phi kinh doanh, chẳng hạn như trách nhiệm đối với con cái từ cuộc hôn nhân trước, thì việc đó được xử lý như thế nào? ”
Xử lý các khiếu nại về di sản
Nhưng ngay cả khi di chúc tồn tại, nó thường không chụp được bức tranh đầy đủ. Mặc dù di chúc nêu rõ ý định của người quá cố về việc phân chia tài sản của họ, nhưng các yêu cầu về di sản cũng phải được xử lý.
Người thi hành án phải xác định và thanh toán các khoản nợ từ di sản và nộp các khoản thuế cuối cùng của người quá cố trước khi bất kỳ phần còn lại nào có thể được phân phối cho những người thừa kế. Tùy thuộc vào tình hình trong những ngày cuối cùng của người quá cố, đặc biệt nếu cái chết đột ngột hoặc bất ngờ, điều này có thể bao gồm việc phân loại thông qua bảo hiểm y tế và hóa đơn.
“Việc tìm ra ai là người chịu trách nhiệm đôi khi có thể khó khăn,” Viren nói. "Đối phó với những người nói rằng" Tôi nợ tiền từ di sản "có thể là một thách thức," đặc biệt nếu phát sinh khiếu nại bất ngờ.
Và đó không chỉ là do căng thẳng của việc giữ mọi thứ trong tài sản. Bên dưới đám rối hậu cần là thành phần cảm xúc. Việc xử lý di sản có thể được hưởng lợi từ tổ chức, nhưng trong nhiều trường hợp, người thi hành công vụ cũng là gia đình hoặc gần gũi với người đã khuất, và có thể khó duy trì tổ chức sau khi mất người thân.
“Họ đang ở trong một tình huống căng thẳng, thế giới của họ bị đảo lộn và họ phải đối phó với việc quản lý những gì còn sót lại. Nó có thể là rất nhiều, ”Viren nói.
Nhưng nếu tất cả đều có vẻ quá sức, hãy nhớ rằng việc xử lý một di sản nói chung không phải là việc mà người thi hành phải làm một mình.
Trợ giúp cho những người thi hành di sản
Có một số người thường cần phải tham gia khi quyết định tiền của người quá cố đi đâu và thành phần quan trọng để quản lý di sản thành công là bước mà Viren đề cập đến là tập hợp nhóm.
“Nói chung, nhóm cốt lõi bao gồm CPA, luật sư và bất kỳ thành viên nào trong gia đình là chìa khóa của tình huống,” Viren nói. Nó cũng có thể bao gồm các chuyên gia bảo hiểm, y tế hoặc nhân sự, tùy thuộc vào hoàn cảnh xung quanh cái chết và các khiếu nại xung quanh di sản.
Nhóm này có thể giúp người thực thi đi đúng hướng và đưa ra quyết định đúng đắn. Giao tiếp là chìa khóa, Viren cảnh báo, cả giữa các thành viên trong nhóm và cả giữa nhóm và gia đình để đảm bảo không có chương trình nghị sự ẩn hoặc những nghi ngờ tiềm ẩn.
Viren nói:“Hầu hết những người được chỉ định là người thừa hành không được đào tạo để đối phó với những việc như thế này. “Đó là nơi nhóm có thể giúp đỡ.”
Ngoài việc có một đội hỗ trợ, những người thi hành án thường được hưởng một số loại bồi thường, điều này cũng có thể giúp giảm bớt gánh nặng khi đảm nhận việc quản lý một di sản. Nhưng nếu triển vọng vẫn còn quá áp đảo, những người thi hành án có lựa chọn từ chức quản lý di sản, sau đó tòa án chứng thực di chúc sẽ chỉ định người khác tham gia.
Giúp người thực thi của bạn dễ dàng hơn
Xử lý di sản có xu hướng dễ dàng hơn khi mọi thứ đều theo thứ tự, vì vậy, việc tạo một kế hoạch di sản có thể giúp ích rất nhiều cho việc giúp người điều hành của bạn xử lý các công việc cuối cùng sau khi bạn đi.
Pete Lang, người sáng lập và chủ tịch của Lang Capital ở Nam Carolina, cho biết:“Một kế hoạch bất động sản không cần phải phức tạp. “Tuy nhiên, mọi người nên dành thời gian để giúp đảm bảo rằng các vấn đề tài chính và cá nhân của họ ổn thỏa trước khi họ qua đời.”
Tạo di chúc là một bước đầu tiên tuyệt vời và điều quan trọng là phải giữ cho nó - và các chỉ định của người thụ hưởng trên bất kỳ tài khoản đủ điều kiện nào - được cập nhật theo thời gian. Viren cũng khuyên bạn nên tạo một danh sách mật khẩu để hợp lý hóa việc xử lý sự hiện diện kỹ thuật số của bạn, cũng như tài liệu khẩn cấp với mọi thứ từ nhóm máu của bạn đến các liên hệ khẩn cấp và thông tin bác sĩ:bất cứ điều gì có thể giúp gia đình bạn xử lý trường hợp khẩn cấp ở bất kỳ quy mô nào. ( Có liên quan :Những điều những người thân yêu của tôi cần biết)
Tuy nhiên, những tài liệu quan trọng nhất mà bạn để lại có thể không phải là tài liệu hợp pháp.
Viren yêu cầu khách hàng của mình tạo những bức thư tình viết tay cho gia đình và để lại những phong bì niêm phong đó cùng với các tài liệu pháp lý để gia đình bạn sẽ nhận được thứ gì đó từ bạn mà không phải là chuyển nhượng tài sản. Anh ấy nhấn mạnh đây là cơ hội để ghi nhớ những điều hạnh phúc, bày tỏ tình yêu của bạn hoặc thậm chí để cầu xin sự tha thứ, bởi vì gia đình không hoàn hảo. Đây là khía cạnh cá nhân, con người của di sản và không nên bỏ qua trong quá trình lập kế hoạch di sản.
Viren nói:“Bất kể cuộc hành trình đưa chúng ta đến đâu, tất cả đều bắt đầu bằng một bức thư tình. “Nó cũng nên kết thúc bằng những bức thư tình.”