Trong vài tháng qua, chúng tôi đã nhận được phản hồi từ rất nhiều thính giả của chúng tôi rằng bạn đang tìm kiếm nhiều cách hơn để đưa tiền của mình vào nơi miệng của bạn - nói cách khác, bạn cảm thấy mệt mỏi khi chỉ nói về việc làm tốt hoặc Tweet về làm tốt… bạn đã sẵn sàng thực hiện các bước hành động thực tế trên con đường tạo ra sự khác biệt.

Những thính giả thường xuyên của chúng ta đã quen thuộc với thuật ngữ “Đầu tư ESG”, ESG là viết tắt của từ ngữ về môi trường, xã hội và quản trị, và mặc dù điều đó có thể là cửa miệng, nhưng khái niệm rất đơn giản:Khi bạn đầu tư, bạn thực hiện theo cách tác động tích cực cho những nguyên nhân mà bạn quan tâm nhất. Bạn đầu tư với các công ty đang hoạt động theo cách giúp giảm thiểu ô nhiễm, hoặc thúc đẩy phụ nữ, hoặc thúc đẩy các hoạt động xã hội. Và khi bạn làm điều này, bạn biết rằng tiền của bạn đang tạo ra sự khác biệt - theo đúng nghĩa đen - trong khi bạn ngủ. Nói cách khác, đầu tư vào ESG là một cách dễ dàng để hỗ trợ sự thay đổi mà bạn muốn thấy trên thế giới. Và trên hết, nó cũng có lợi nhuận - theo nghiên cứu từ công ty theo dõi quỹ tương hỗ EPFR, các quỹ có nhiệm vụ ESG đã mang về 61,6 tỷ đô la từ tháng 1 đến tháng 6 năm 2020. Và nhiều quỹ ESG lớn hơn đã tăng 10% so với cùng kỳ năm ngoái, vượt xa so với DOW và S&P 500 trong cùng một khoảng thời gian. Ngoài ra, theo một báo cáo mới từ Trường Wharton thuộc Đại học Pennsylvania, số lượng quỹ nhằm mang lại tác động tích cực cho phụ nữ đã tăng 59% trong năm ngoái và các nhà đầu tư Phố Wall đã bỏ 4,8 tỷ USD vào “lăng kính giới ”Vào năm 2019, tăng hơn gấp đôi so với 2,2 tỷ đô la được đầu tư vào năm 2018.

Trong tập tuần này, chúng ta có sự tham gia của Eliza Badeau, Phó Chủ tịch Lãnh đạo Tư tưởng Nơi làm việc của Fidelity Investments và Nicole Connolly, Trưởng bộ phận Đầu tư ESG và Giám đốc Danh mục đầu tư trong Bộ phận Cổ phần tại Fidelity. (Bạn có thể nhớ Nicole từ HerMoney tập 175:Đầu tư cho điều tốt!)

Hãy lắng nghe khi Jean, Eliza và Nicole tìm hiểu sâu về bối cảnh của ESG đã thay đổi như thế nào và các bước cụ thể mà tất cả chúng ta có thể thực hiện để tham gia ngày hôm nay. Cả hai phụ nữ đều phân tích mối quan tâm ngày càng tăng trong việc đầu tư có mục đích và đầu tư ESG có ý nghĩa như thế nào đối với thế giới đầu tư rộng lớn hơn. Họ cũng chia sẻ một số ví dụ thực tế về những gì ESG trông như thế nào trong hoạt động và các sự kiện hiện tại đang có tác động như thế nào đến việc đầu tư vào ESG.

Nicole giải thích:“Chúng tôi đã thực hiện rất nhiều nghiên cứu về ESG và hiệu suất, đồng thời tin rằng ít nhất bạn không phải hy sinh lợi nhuận để đầu tư - đầu tư có mục đích,” Nicole giải thích. “Nếu bạn nghĩ về lịch sử của ESG, nó thực sự bắt đầu với một thứ gọi là“ quỹ có trách nhiệm xã hội ”, có nguồn gốc từ việc đầu tư loại trừ, theo đó những quỹ này sẽ tránh các công ty sản xuất súng, bán rượu hoặc bán thuốc lá. Và ngành công nghiệp này đã phát triển thành bao trùm hơn Đầu tư vào ESG, có nghĩa là, thay vì loại trừ các công ty, chúng tôi hiện đang tập trung vào các công ty đã tuân theo các nguyên tắc ESG này nhằm cố gắng hạn chế tác động của họ đối với môi trường, được tất cả các bên liên quan làm đúng, có quản trị tốt. Và tôi tin rằng cách tiếp cận đó thực sự có thể giúp bạn tìm thấy những công ty được xây dựng để tồn tại lâu dài và được xây dựng để vượt trội hơn theo thời gian ”.

Nicole cũng thảo luận về Quỹ Nữ lãnh đạo của Fidelity, mới ra mắt cách đây 14 tháng, nhưng đã hoạt động tốt hơn các chỉ số thị trường mà nó chống lại. đa dạng.

“Tôi càng ngày càng tìm kiếm các công ty cam kết đa dạng hơn. Vì vậy, tôi đã tìm hiểu thêm nhiều nghiên cứu khi nó có sẵn, về cách các công ty đang giúp tất cả những người không có đại diện phát triển mạnh trong tổ chức của họ. Vì vậy, chúng tôi đang tìm kiếm các công ty có các sáng kiến, chính sách và triết lý như trả lương ngang nhau cho công việc bình đẳng, chính sách nghỉ phép của cha mẹ mạnh mẽ, môi trường làm việc linh hoạt, đào tạo thiên vị vô thức và tìm kiếm để thấy rằng những sáng kiến ​​này đang áp dụng ", cô nói.

Eliza phân tích cách Fidelity đã tập trung vào việc tạo ra trải nghiệm toàn diện cho khách hàng và giải quyết những bất bình đẳng mà các cộng đồng ít đại diện khác nhau phải đối mặt - về cơ bản, cách cô ấy nhìn nhận sức khỏe tài chính thông qua lăng kính toàn diện. Bà nói:“Không phải tất cả các nhóm đều đặt giá trị trên các khía cạnh tài chính giống nhau, hoặc đạt được sự lành mạnh về tài chính theo cùng một cách. “Ví dụ, các cộng đồng Latinh-X hoặc Da đen rất đa dạng về văn hóa theo cách mà cốt lõi là gia đình và cộng đồng. Vì vậy, họ muốn thấy tiền của mình sẽ được hỗ trợ cho các cộng đồng đó và gia đình của họ. Vì vậy, sự sung túc về tài chính đối với họ đi kèm với một lăng kính gia đình rất lớn trên đó ”.

Bộ ba cũng đi sâu vào cách các nhà đầu tư chỉ đang nhúng chân vào những vùng nước này có thể bắt đầu. “Một cách tiếp cận, là truy cập Fidelity.com và trong thanh tìm kiếm, nhập“ ESG Investment ”, trang này sẽ đưa bạn đến một trang cho bạn biết tất cả về ESG, các quỹ khác nhau mà Fidelity cung cấp, các quỹ khác nhau mà các đối thủ cạnh tranh của chúng tôi Nicole nói. “Nó sẽ cho bạn biết về các loại quỹ khác nhau như Phụ nữ lãnh đạo, Nước sạch hoặc Quỹ Môi trường.”

Sau đó, Eliza phân tích cách những thay đổi xã hội mà chúng ta đang trải qua với tư cách là một quốc gia - và với tư cách là một thế giới - đang tác động đến bối cảnh đầu tư, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư Millennial.

“Chúng tôi thấy rằng họ nhìn nhận tầm quan trọng của sự đa dạng theo cách mà chúng tôi chưa từng thấy ở các thế hệ khác. Vì vậy, điều đó có nghĩa là thông qua không chỉ những cách nhìn rõ ràng về sự đa dạng, mà còn xem xét những cách mà mọi người đã sống, trải nghiệm khác nhau và xuất thân của họ, ”Eliza nói. “Có rất nhiều điểm khác biệt trên diện rộng xảy ra ở đây, điểm giao nhau giữa danh tính. Vì vậy, bạn có thể có một Millennial, nhưng họ cũng có thể là một phần của một nhóm ít được đại diện khác. Họ cũng có thể là một phụ nữ cũng là một phụ nữ Da đen trong cộng đồng, điều này cũng rất quan trọng đối với họ để trả lại cho cộng đồng của họ mà họ đến. "

Trong Mailbag, Jean và Kathryn giải quyết các câu hỏi của người nghe về việc đầu tư so với trả tiền thế chấp, chuyển kế hoạch 529 sang một trạng thái khác, thực hiện chuyển đổi ROTH IRA và nhận prenup ngay cả khi không có kế hoạch ngay lập tức cho đám cưới. Cuối cùng, khi phát triển mạnh, Jean chia nhỏ một số bước quan trọng nhất phải trải qua khi kiểm tra tài chính giữa năm. (Cái mà tất cả chúng ta cần!)

Podcast này tự hào được hỗ trợ bởi Edelman Financial Engines. Hãy để những lời khuyên về quản lý tài sản hiện đại của chúng tôi nâng cao tiềm lực tài chính của bạn. Nhận toàn bộ câu chuyện tại EdelmanFinancialEngines.com. Được tài trợ bởi Edelman Financial Engines - Hoạch định sự giàu có hiện đại. Tất cả các dịch vụ tư vấn được cung cấp thông qua Financial Engines Advisors L.L.C. (FEA), cố vấn đầu tư được đăng ký liên bang. Kết quả không được đảm bảo. AM1969416