Nếu bạn tin vào một nguyên nhân, bạn nên ủng hộ nó bằng tiền của mình, phải không? Đó là ý tưởng cơ bản đằng sau đầu tư tác động. Đó là đầu tư vào các công ty mà bạn tin rằng đang làm tốt — tất cả trong khi cố gắng kiếm lợi nhuận. Nói cách khác:Đặt tiền của bạn ở nơi miệng của bạn.
Hoặc, trong trường hợp một nhóm tỷ phú công nghệ đầu tư vào một công ty cứu cây bằng cách làm giấy vệ sinh từ tre, hãy để tiền của bạn ở đâu!
Nhưng đầu tư tác động không chỉ đơn thuần là cắt séc cho tổ chức từ thiện yêu thích của bạn, bởi vì bạn cũng muốn kiếm một số tiền mặt từ khoản đầu tư của mình.
Theo Mạng lưới Đầu tư Tác động Toàn cầu (GIIN), “Đầu tư tác động là các khoản đầu tư được thực hiện với mục đích tạo ra tác động xã hội và môi trường tích cực, có thể đo lường được cùng với lợi tức tài chính.” 1
Chìa khóa ở đây là các nhà đầu tư có tác động đang tìm kiếm có thể đo lường được những tác động tích cực. Đúng vậy, việc đầu tư vào một công ty làm việc để kiềm chế cơn đói có thể mang lại cho bạn một số cảm giác ấm áp, nhưng tác động của các nhà đầu tư muốn thấy sự thay đổi thực sự, có thể đo lường được — và đôi khi điều này phải trả giá bằng lợi nhuận thấp hơn. Lợi nhuận không phải là ưu tiên hàng đầu.
Không phải là tỷ phú công nghệ? Không sao đâu. Chúng tôi cũng không sở hữu một hòn đảo riêng. Nhưng nếu bạn đang đầu tư cho thời kỳ nghỉ hưu, bạn nên đặt câu hỏi:Đầu tư tác động có phù hợp với tôi không?
Đầu tư có tác động nhằm mục đích mang lại lợi ích cho xã hội và cung cấp lợi nhuận cho nhà đầu tư bằng cách đầu tư vào các công ty, tổ chức và quỹ phù hợp với các vấn đề, nguyên nhân hoặc giá trị nhất định. Hãy coi đó là điểm trung gian giữa đầu tư truyền thống và đóng góp từ thiện, nơi bạn có thể khớp việc đầu tư với niềm tin của mình. Bạn cũng có thể nghe thấy tác động đầu tư được gộp chung vào danh mục đầu tư dựa trên giá trị.
Bạn có thể đầu tư để tạo ra tác động đến tất cả các loại nguyên nhân xã hội hoặc môi trường:giảm ô nhiễm, hỗ trợ người đói, tài trợ cho các doanh nghiệp do thiểu số sở hữu — danh sách này là vô tận.
Bạn có thể đã nghe nói đầu tư tác động được sử dụng thay thế cho hai chiến lược đầu tư khác:môi trường, xã hội và quản trị (ESG) và đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI). Chúng tôi biết. Thật là khó hiểu. Nhưng chúng ta hãy xem xét các chiến lược này.
Vì vậy, làm thế nào để bạn biết nếu một công ty đang tiến hành cuộc nói chuyện? Đó là lúc các tiêu chí về môi trường, xã hội và quản trị (ESG) phát huy tác dụng.
ESG đo lường ba khía cạnh của một công ty (và chúng tôi đang giữ cho điều này đơn giản):
Một số công ty nghiên cứu độc lập đánh giá các công ty và cho họ xếp hạng ESG dựa trên các tiêu chí trên, và họ cũng xem xét cách thức ESG thúc đẩy lợi nhuận. Chúng ta sẽ không bị lạc trong cuộc thảo luận về xếp hạng ESG cụ thể bởi vì mỗi công ty nghiên cứu có hệ thống riêng của mình. Nhưng ESG chắc chắn là thứ cần tìm khi bạn đánh giá một công ty hoặc quỹ tương hỗ.
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI) tập trung vào các giá trị cá nhân, chính trị hoặc tôn giáo của nhà đầu tư và kết hợp xếp hạng ESG. Trong một số vòng tròn, SRI đã trở thành đại diện cho đầu tư bền vững, có trách nhiệm và có tác động. Vì vậy, nó giống như một thuật ngữ rộng bao gồm đầu tư tác động.
Một lần nữa, trọng tâm của SRI là thay đổi xã hội trong khi thu lợi nhuận, nhưng đôi khi có trách nhiệm với xã hội cũng có nghĩa là chủ động tránh một số công ty. Nếu bạn đam mê kiểm soát súng, có thể bạn sẽ không muốn đầu tư vào một quỹ bao gồm một công ty sản xuất súng.
Trước hết, chúng tôi không bao giờ khuyên bạn nên đầu tư số tiền khó kiếm được của mình vào các công ty hoặc cổ phiếu riêng lẻ. Khi sắp nghỉ hưu, bạn muốn đa dạng hóa bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ.
SRI đã từng là một loại ngoài rìa, nhưng nó đã phát triển đáng kể trong vài năm qua. Khoảng 17,1 nghìn tỷ đô la hiện được đầu tư bằng cách sử dụng các chiến lược có trách nhiệm với xã hội, chiếm khoảng một phần ba tổng số tài sản được quản lý chuyên nghiệp ở Hoa Kỳ 2 Đó là nghìn tỷ , với chữ “T”! Biến đổi khí hậu cho đến nay vẫn là vấn đề quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư. 3
Trên thực tế, đầu tư tác động thực sự không khác gì so với đầu tư vào các quỹ tương hỗ truyền thống — điểm khác biệt lớn nhất là mục tiêu của quỹ.
Ví dụ:giả sử bạn đam mê cung cấp quyền tiếp cận công nghệ cho các vùng lân cận có thu nhập thấp và muốn đầu tư vào các công ty dành riêng cho mục tiêu đó.
Bạn sẽ bắt đầu bằng cách tìm một quỹ tương hỗ bao gồm các công ty cung cấp quyền truy cập vào công nghệ cho những người trong các cộng đồng đó. Khi bạn đầu tư vào quỹ đó, bạn sẽ hỗ trợ các dự án và công ty chuyên về mục tiêu cụ thể đó. Khá đơn giản, phải không?
Nếu có một vấn đề cụ thể nào đó làm bạn căng thẳng, có thể có một quỹ ở đâu đó đầu tư vào các công ty đang cố gắng giải quyết vấn đề đó. Một số lĩnh vực phổ biến được quan tâm bao gồm:
Bây giờ, có hàng trăm của các quỹ tương hỗ khác nhau để lựa chọn. Vì vậy, làm thế nào để bạn biết quỹ nào có thể thực sự tốt để thêm vào danh mục đầu tư của bạn? Bạn sẽ muốn ngồi lại với một chuyên gia đầu tư, người có thể giúp bạn xem xét các lựa chọn của mình. Đó là luôn luôn một ý tưởng hay, bất kể bạn đang đầu tư vào lĩnh vực nào.
Chỉ vì một loạt những người bạn có thiện chí của bạn đang tham gia vào thế giới đầu tư có trách nhiệm với xã hội không có nghĩa đó là lựa chọn phù hợp cho bạn . Hãy tìm hiểu sâu hơn một chút.
Giống như chúng tôi đã đề cập trước đó, đầu tư có trách nhiệm với xã hội có hai mục tiêu:tạo ra sự khác biệt trên thế giới và kiếm tiền cho nhà đầu tư. Vậy đầu tư có tác động như thế nào đối với cả hai bên? Hãy cùng xem.
Vâng, nó phụ thuộc. Một số quỹ đầu tư tác động có chủ ý đầu tư khi biết rằng họ sẽ nhận được lợi nhuận thấp hơn. Đó là bởi vì họ quan tâm đến việc hoàn thành các mục tiêu xã hội hoặc môi trường hơn là trả lại lợi nhuận. Các quỹ SRI khác mang lại lợi nhuận cạnh tranh với thị trường chứng khoán.
Theo Viện Đầu tư Bền vững Morgan Stanley, các quỹ tập trung vào yếu tố ESG đã vượt trội hơn các quỹ truyền thống 4,3% vào năm 2020. 4 Điều đó không phải lúc nào cũng xảy ra với những quỹ này, nhưng khi chúng ngày càng phổ biến và được chấp nhận, khả năng sinh lời đã tăng lên.
Ban giám khảo vẫn còn ra về điều này. Mặc dù khá dễ dàng để đo lường hiệu quả hoạt động tài chính của các quỹ, nhưng sẽ khó hơn một chút để đánh giá xem chúng thực sự tạo ra sự khác biệt bao nhiêu cho các nguyên nhân. Thông thường, các nhà đầu tư chỉ phỏng đoán và hy vọng tiền của họ đang được đầu tư vào các công ty và nguyên nhân là làm một số việc tốt. 5 Nói thì dễ hơn làm.
Đây là thỏa thuận:Đầu tư tác động vẫn còn khá mới và trong nhiều trường hợp, có rất ít trách nhiệm giải trình và không có tiêu chuẩn để đo lường tiến độ. Một công ty có thể nói nó đang thực hiện các bước để làm sạch môi trường, nhưng ai đảm bảo rằng nó thực hiện đúng những gì đã hứa?
Tin tốt là các công ty và nhà quản lý quỹ đang bắt đầu bắt kịp. Nhiều công ty đang bắt đầu tự báo cáo về những nỗ lực của họ để có tác động tích cực đến môi trường, nguyên nhân xã hội và văn hóa nói chung. Vì vậy, đó là tiến bộ!
Nghe này, chúng tôi tin rằng SRI có thể làm được một số điều tốt. Nhưng thật khó để đo lường bao nhiêu tốt, nó thực sự đang làm. Nếu bạn định đầu tư vào các quỹ SRI, bạn cần đảm bảo rằng bạn hiểu cách thức tiền của bạn sẽ giúp các doanh nghiệp bạn đầu tư vào và cách họ sẽ làm cho thế giới trở nên tốt đẹp hơn.
Đây là của bạn tiền bạc. Đây là của bạn các giá trị. Vào cuối ngày, bạn phải làm bài tập ở nhà và quyết định đầu tư hay không dựa trên các giá trị và nguyên tắc của bạn. Không ai có thể đưa ra quyết định đó cho bạn!
Đây là những gì chúng tôi sẽ nói với bạn:Nếu bạn không hiểu nó, đừng đầu tư vào nó. Đảm bảo rằng bạn cảm thấy thoải mái khi đầu tư vào thứ gì đó trước bạn giao tiền của bạn. Nếu một số nhà quản lý quỹ không thể cho bạn biết tiền của bạn sẽ tạo ra tác động như thế nào hoặc mang lại cho bạn lợi tức đầu tư, thì có lẽ bạn sẽ không gặp khó khăn gì.
Đối với những người muốn tạo ra sự khác biệt, có có một số lựa chọn thay thế để tác động đến việc đầu tư mà bạn nên xem xét — như đầu tư theo cách cổ điển và dành chỗ trong ngân sách của bạn để đóng góp từ thiện hoặc tiết kiệm với ý định đóng góp cho các tổ chức và cá nhân mà bạn quan tâm. Bạn thậm chí có thể làm cả hai!
Chúng tôi muốn các khoản đầu tư của bạn trải đều giữa bốn loại quỹ tương hỗ:tăng trưởng, tăng trưởng và thu nhập, tăng trưởng tích cực và quốc tế. Và tìm kiếm các quỹ có lịch sử lâu dài về lợi nhuận mạnh mẽ (nghĩ 10 năm hoặc lâu hơn).
Được rồi, chúng ta không thể bắt đầu nhấn mạnh tầm quan trọng của việc làm việc với một cố vấn tài chính. Không thành vấn đề nếu bạn mới bắt đầu hay bạn đã đầu tư trong nhiều năm. Có một chuyên gia ở bên để giúp bạn đưa ra quyết định tự tin về các khoản đầu tư của mình luôn luôn một ý kiến hay!
Cần trợ giúp để tìm một chuyên gia đầu tư đủ điều kiện? Hãy thử chương trình SmartVestor của chúng tôi. Với SmartVestor, bạn có thể tìm thấy các cố vấn tài chính hiểu rõ mục tiêu của bạn và giúp bạn hiểu rõ tất cả các lựa chọn đầu tư của mình.
Tìm SmartVestor Pro của bạn ngay hôm nay!
Triết lý đầu tư của bạn là gì? Nó có phải là một trong những tốt nhất cho bạn?
Chuyển đổi Roth có phù hợp với bạn không?
Quỹ ngày mục tiêu có phù hợp với bạn không?
ETF là gì và làm cách nào để xác định xem chúng có phù hợp với tôi không?
Tinh thần kinh doanh chuyển đổi là gì và nó có phù hợp với bạn không?