Tại NewRetirement, chúng tôi tưởng tượng ra một thế giới mà ở đó, tất cả mọi người đều có sẵn lời khuyên tài chính toàn diện.
Theo truyền thống, lời khuyên tài chính tốn rất nhiều chi phí và không phải lúc nào cũng rõ ràng liệu các đề xuất có phù hợp với bạn hay không. Nhiệm vụ của chúng tôi là khai thác công nghệ để cung cấp hướng dẫn chất lượng cao và không thiên vị, giá cả phải chăng và dễ hiểu cho mọi người.
Lời khuyên tài chính truyền thống - lời khuyên từ các cố vấn tài chính - đôi khi có thể có vấn đề. Nó có thể là:
Đắt: Hầu hết các cố vấn sử dụng mô hình Tài sản đang được Quản lý (AUM) có thể tốn rất nhiều chi phí và không nhất thiết phải điều chỉnh cố vấn với các mục tiêu tài chính của khách hàng.
Thành kiến: Các cố vấn liên kết với công ty môi giới rất thường quan tâm đến việc bán cho bạn các sản phẩm tài chính cụ thể hơn là các mục tiêu cụ thể của bạn.
Độc quyền: Nhiều cố vấn sẽ không tiếp cận những khách hàng không có nhiều tiền để tiết kiệm.
Không nhất quán: Mỗi cố vấn điều hành cuốn sách riêng của họ và thật khó để tìm thấy sự phù hợp về triết lý, tính khí và chuyên môn. Hơn nữa,
Không khả dụng: Thực tế là không có đủ cố vấn tuyệt vời để phục vụ ngay cả những người có đủ tài chính để đảm bảo một cố vấn.
Không đáng tin cậy: Mọi người không biết bắt đầu từ đâu và tin tưởng vào ai.
Đã gửi: Không có gì lạ khi mọi người nhận được sự giúp đỡ về các khoản đầu tư từ nơi làm việc hoặc ngân hàng của họ. Và, bạn có thể nhận được hướng dẫn về bảo hiểm từ một đại lý. Lời khuyên về thuế đến từ một kế toán viên. Và, bạn tự chủ về ngân sách, mục tiêu, rút tiền, nợ, các khoản đầu tư thay thế và các chủ đề tài chính quan trọng khác. Tuy nhiên, tất cả các kho tài chính này đều tác động lẫn nhau. Trong khi lập kế hoạch tích hợp hoặc tổng thể cải thiện kết quả.
NewRetirement được biết đến nhiều nhất với NewRetirement Planner, một nền tảng kỹ thuật số cho phép bạn nắm bắt tài chính của chính mình. Hệ thống lập kế hoạch 360 này cho phép bạn vượt ra ngoài tiết kiệm và đầu tư để xây dựng và duy trì một kế hoạch tài chính toàn diện. Chúng tôi muốn giúp bạn tốt hơn về thời gian, thuế, thu nhập, bảo hiểm, nợ, bất động sản, phúc lợi, sức khỏe, tiết kiệm, đầu tư và hơn thế nữa.
Mặc dù chúng tôi rất tự hào về các công cụ của mình, nhưng chúng tôi biết rằng đôi khi mọi người chỉ cần nói chuyện với ai đó, đặc biệt là về những vấn đề quan trọng như tiền của bạn.
Bạn có biết rằng chúng tôi bổ sung các công cụ lập kế hoạch kỹ thuật số của mình với các mối quan hệ giữa con người với nhau?
Chúng tôi có tầm nhìn về lập kế hoạch hợp tác nơi các yếu tố tốt nhất của trải nghiệm kỹ thuật số được kết hợp với cả chuyên môn của con người ngang hàng và chuyên nghiệp.
Sự hợp tác mang lại kết quả tài chính tốt hơn.
NewRetirement Planner đặt kế hoạch tài chính tích hợp của bạn trong tầm tay bạn. Và, đối với một số người, như vậy là đủ. Những người khác tìm kiếm thêm sự hỗ trợ.
Dưới đây là một số cách mà NewRetirement có thể giúp bạn với lời khuyên, hướng dẫn và hỗ trợ từ những người thực:
Cố vấn NewRetirement có thể cộng tác với bạn và cung cấp các chiến lược để giúp bạn đạt được mục tiêu của mình. Các nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP®) của chúng tôi là công ty con chuyên nghiệp cung cấp các cam kết chỉ với mức phí cố định dựa trên nhu cầu của bạn.
Chúng tôi giữ chi phí thấp thông qua cộng tác trên NewRetirement Planner và đưa ra lời khuyên qua điện thoại và thu phóng. Tăng cường sự tự tin của bạn bằng những lời nhắc nhở và trấn an chuyên nghiệp. Thiết lập sự tham gia của bạn với sự hỗ trợ nhiều nhất nếu bạn cần - từ các cuộc họp thường niên cho đến các câu hỏi theo yêu cầu và các cuộc gọi điện thoại về bất kỳ và tất cả các khía cạnh tiền bạc của bạn.
Điều gì xảy ra trong phiên khám phá? Chúng tôi sẽ nói về mục tiêu của bạn và những gì bạn đang cố gắng đạt được trong quá trình lập kế hoạch tài chính. Chúng ta sẽ nói về việc liệu NewRetirement Advisors có phù hợp với bạn và nhu cầu của bạn hay không.
Cần một chút hỗ trợ để hiểu cách thiết lập và tận dụng tối đa NewRetirement Planner?
Thiết lập phiên huấn luyện 1:1. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn lập kế hoạch và giúp bạn đảm bảo đầu vào là chính xác và trả lời các câu hỏi về cách sử dụng tốt nhất công cụ để đáp ứng các mục tiêu tài chính của bạn.
Lớp học NewRetirement nhận được nhiều đánh giá tích cực. Tìm hiểu cùng với các đồng nghiệp qua thu phóng.
Chúng tôi có hai phiên để bạn lựa chọn:
Giới thiệu về việc xây dựng kế hoạch của bạn: Khóa học 8 tuần này được thiết kế để hướng dẫn và hỗ trợ bạn trong quá trình xây dựng kế hoạch tài chính được cá nhân hóa bằng cách sử dụng nền tảng. Trong các bài học hàng tuần dễ hiểu, các chuyên gia về kế hoạch của chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách thiết lập kế hoạch, trình bày cách sử dụng Công cụ lập kế hoạch tốt nhất, hướng dẫn bạn về quy trình lập kế hoạch tài chính và giải quyết các câu hỏi và thắc mắc của bạn.
Hiểu sâu hơn về lập kế hoạch tài chính: Đi sâu vào các khái niệm cơ bản trong khóa học kéo dài một năm này.
Đưa kế hoạch của bạn lên cấp độ tiếp theo khi bạn tìm hiểu về các khái niệm quan trọng như lập kế hoạch thuế, danh mục đầu tư và chiến lược phân bổ tài sản, xây dựng kế hoạch thu nhập và đáp ứng các mục tiêu về chi tiêu, quản lý, di sản và chuyển giao tài sản. Đảm bảo rằng kế hoạch của bạn được thiết lập dựa trên các nguyên tắc tài chính hợp lý và những người thân yêu của bạn được bảo vệ, thông báo và có thể tiếp tục kế hoạch.
Bất cứ khi nào bạn có câu hỏi về cách sử dụng Công cụ lập kế hoạch, hãy gửi tin nhắn cho chúng tôi (tìm vòng tròn ở phía dưới bên phải màn hình của bạn). Chúng tôi trả lời từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, từ 8 giờ sáng đến 5 giờ chiều theo giờ Thái Bình Dương (và đôi khi cả buổi tối và cuối tuần).
Chúng tôi hiện đang kiểm duyệt hai nhóm thảo luận đang hoạt động. Đây là những nơi bạn có thể thảo luận về tất cả mọi thứ về kế hoạch nghỉ hưu. Mọi người cũng nhận được câu trả lời hữu ích từ đồng nghiệp và người kiểm duyệt.
Chúng tôi thường xuyên tổ chức các giờ hành chính trực tuyến với các buổi giới thiệu sản phẩm và hội thảo trên web nhanh chóng.
Chúng tôi muốn giúp bạn dễ dàng có một kế hoạch tài chính tích hợp, đủ sống trong tầm tay. Bạn sẽ cảm thấy tự tin về việc đưa ra các lựa chọn thông minh trên 401k của mình, đầu tư, tiết kiệm, cho vay, thẻ tín dụng, thế chấp và bảo hiểm.
Hãy kén chọn với Chuyên gia tài chính của bạn như bạn sẽ đến với một buổi hẹn hò
Bạn đã phát triển hơn Chuyên gia tài chính của mình chưa?
5 Cơ sở bạn cần trang bị cho kế hoạch nghỉ hưu của mình
Thưởng thức Latte và Nghỉ hưu của bạn, cũng
Với quá nhiều tùy chọn, các kế hoạch tiết kiệm khi nghỉ hưu có thể gây nhầm lẫn. Đây là những điều bạn cần biết về các gói 401 (k) và 403 (b).