Một nghiên cứu gần đây, Khảo sát về hưu trí của Schroders Hoa Kỳ năm 2022, báo cáo rằng chỉ 22% người sắp đến tuổi nghỉ hưu tin rằng họ sẽ có đủ tiền để duy trì mức sống thoải mái, giảm so với mức 26% một năm trước.
Chỉ 1 trong số 5 người được chuẩn bị cho việc nghỉ hưu. Hầu hết mọi người tin rằng họ đã không tiết kiệm đủ, đặc biệt là với điều kiện kinh tế có thể xấu đi.
Nếu bạn lo lắng về triển vọng tài chính của mình, đừng lo lắng. Bạn đã có cái này.
Hãy bắt đầu với tin tốt. Nghe thì có vẻ đơn giản, nhưng việc xây dựng và duy trì một kế hoạch tài chính tổng thể đã được chứng minh là chất xúc tác hiệu quả để có một triển vọng tài chính tốt hơn.
Cuộc khảo sát của Schroders cho thấy rằng trong số những người đã lập kế hoạch nghỉ hưu, có đầy đủ 91% nói rằng nó hữu ích cho họ , với 33% cho biết điều quan trọng là phải đưa họ vào con đường tốt hơn để nghỉ hưu.
Các cuộc điều tra khác báo cáo dữ liệu tương tự. Ví dụ, Charles Schwab nhận thấy rằng những người có kế hoạch bằng văn bản cảm thấy tự tin hơn và ít căng thẳng hơn. Hơn nữa, nghiên cứu cho thấy những người có kế hoạch đưa ra quyết định tốt hơn, phát triển thói quen tài chính tốt hơn và có kết quả tài chính tốt hơn.
Trong số những người trả lời Schroders không có kế hoạch, 76% cho rằng ý tưởng lập kế hoạch quá sức và 56% tin rằng nó không có ý nghĩa vì cuộc sống quá bất định.
Họ có đúng không?
Áp đảo: Đúng vậy, việc lập kế hoạch có thể khiến bạn choáng ngợp, đặc biệt nếu bạn không thoải mái với tài chính cá nhân. Tuy nhiên, các công cụ trực tuyến mới như NewRetirement Planner nhằm mục đích giúp bạn dễ dàng xây dựng kế hoạch từng bước.
Không chắc chắn: Có, có rất nhiều điều bạn không thể đoán trước được. Tuy nhiên, chính vì vậy mà bạn có những phương án dự phòng và dự phòng. Và, bạn có thể phát triển các chiến lược thận trọng để đảm bảo rằng tiền của bạn tồn tại lâu như bạn.
Một lần nữa, NewRetirement Planner có thể hướng dẫn bạn lập kế hoạch cho ước mơ của bạn cũng như những gì có thể xảy ra sai lầm. Lập kế hoạch có nghĩa là bạn đặt ra các mục tiêu và biết cách đối phó với mọi thứ khi chúng không diễn ra như bạn nghĩ.
Joel Schiffman, người đứng đầu bộ phận phân phối trung gian cho biết:“Với một tỷ lệ tương đối nhỏ người Mỹ đã dành thời gian để tạo ra một kế hoạch cụ thể để tạo ra đủ tài sản cho việc nghỉ hưu cho Bắc Mỹ tại Schroders.
Sự bất ổn kinh tế mà chúng ta phải đối mặt khi chúng ta xuất hiện sau đại dịch khiến mọi người căng thẳng về triển vọng tài chính của họ.
Có, lạm phát là một mối quan tâm hợp lệ.
Tuy nhiên, nó không có khả năng tồn tại lâu dài và các tác động có thể được giảm thiểu phần lớn. Trên thực tế, một cuộc khảo sát gần đây về những người đăng ký NewRetirement (những người đang duy trì một kế hoạch tài chính toàn diện) cho thấy rằng:
Đúng. Chúng tôi thực sự đang ở giữa sự suy thoái của thị trường.
Cổ phiếu đang bật lại mức thấp được thấy lần cuối cách đây một năm. Tuy nhiên, mức tăng vẫn vượt xa mức giảm mà chúng ta đã thấy vào tháng 3 năm 2020 khi bắt đầu đại dịch.
Khả năng cao là chúng tôi sẽ lấy lại được những trận thua gần đây.
Và, có rất nhiều điều bạn có thể làm để giảm thiểu tổn thất. Khám phá Phải làm gì khi Khoản đầu tư của bạn giảm?
Theo báo cáo Ước tính chi phí chăm sóc sức khỏe cho người về hưu của Fidelity Investments, một cặp vợ chồng 65 tuổi nghỉ hưu vào năm 2022 có thể dự kiến chi 315.000 đô la cho các chi phí y tế và sức khỏe trong suốt thời gian nghỉ hưu.
Đó là hơn rất nhiều người đã cứu. Và, nó không bao gồm khả năng cần tài trợ cho nhu cầu chăm sóc dài hạn.
Dưới đây là một số tài nguyên để lập kế hoạch chăm sóc sức khỏe:
Khi nói đến tài chính, chúng ta dễ dàng tập trung vào số dư tiết kiệm, lạm phát và lợi nhuận đầu tư. Và, trong khi bạn có một số mức độ kiểm soát đối với những thứ đó (đặc biệt là nếu bạn có kế hoạch), thì thực sự nhiều điều vẫn nằm ngoài tầm tay của bạn.
Bạn kiểm soát những gì? Bạn biết bạn muốn gì trong cuộc sống của mình. Và, điều quan trọng là bạn phải tiếp tục tập trung vào những gì bạn muốn - ưu tiên và thỏa hiệp để sống cuộc sống mà bạn muốn.
Và, thực tế bạn có bao nhiêu tiết kiệm và đầu tư không quan trọng. Có những đòn bẩy tài chính khác giúp bạn đạt được mục tiêu của mình.
Dưới đây là 11 nguyên tắc để xây dựng kế hoạch tài chính cho cuộc sống mà bạn muốn.
NewRetirement đặt sự lành mạnh về tài chính vào tay bạn. Ngoài tiết kiệm và đầu tư để xây dựng một kế hoạch phù hợp với những gì bạn có và những gì quan trọng đối với bạn.
Đối với những người muốn rõ ràng về lựa chọn của họ ngày hôm nay và sự an toàn tài chính của họ vào ngày mai, NewRetirement là một nền tảng lập kế hoạch tài chính cung cấp cho mọi người khả năng khám phá, thiết kế và quản lý các con đường được cá nhân hóa cho một tương lai an toàn.
Mục tiêu của chúng tôi là cung cấp hướng dẫn tài chính chất lượng cao với chi phí thấp cho tất cả mọi người. Hơn 155.000 người đại diện cho hơn 168 tỷ đô la tài sản hiện đang tin tưởng hệ thống tận dụng tối đa tiền bạc và thời gian của họ. Nền tảng có thể được đồng thương hiệu hoặc được gắn nhãn trắng cho các đối tác. Ngoài ra, công ty cung cấp quyền truy cập API cho các công ty muốn nhúng chức năng lập kế hoạch vào trang web của riêng họ.