Các nhà đầu tư trung bình muốn có các lựa chọn đầu tư bền vững. Các khoản đầu tư mới vào các quỹ bền vững đã tăng hơn gấp đôi vào năm 2020 so với năm 2019, đạt mức cao kỷ lục 51 tỷ đô la, theo công ty nghiên cứu đầu tư Morningstar.
Nhưng mức độ bền vững của một số quỹ nhất định thực sự là một vấn đề tranh luận. Một chỉ trích chính đối với các khoản đầu tư có tính đến các thông lệ về môi trường, xã hội và quản trị của các công ty - được gọi là đầu tư ESG - là thực sự không có cái gọi là đầu tư thực sự bền vững.
Thay vào đó, nó được gọi là "cường điệu tiếp thị", như Tariq Fancy, cựu giám đốc đầu tư về đầu tư bền vững tại BlackRock Inc., công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới, gần đây đã lập luận trong một bài báo cho USA Today.
Fancy cho biết, thay vì thực hiện các hành động có ý nghĩa chống lại biến đổi khí hậu, ngành tài chính chỉ đơn giản là đầu tư tẩy rửa hoặc tuyên bố sai về tính bền vững của các sản phẩm của họ, để kiếm tiền từ một xu hướng phổ biến.
Nhưng một số quỹ thực sự bền vững hơn những quỹ khác, Karen Wallace, giám đốc giáo dục nhà đầu tư của Morningstar cho biết. Và cô ấy tin rằng việc các nhà đầu tư nỗ lực tìm kiếm các khoản đầu tư phù hợp với giá trị của họ là điều đáng giá nếu điều đó quan trọng đối với họ.
Wallace nói:“Đối với mọi người, tiền của họ đang tạo ra tác động có ý nghĩa rất lớn. "Có những quỹ tốt ngoài kia phù hợp với danh mục đầu tư của mọi người."
Nếu bạn quan tâm đến đầu tư bền vững, đây là một số điều cần lưu ý.
Wallace cho biết một yếu tố khiến việc đầu tư vào ESG trở nên phức tạp là không có quy định hoặc định nghĩa nào tạo nên thứ gì đó "bền vững". Điều đó có nghĩa là mỗi nhà đầu tư phải tự xác định xem những thông lệ nào là quan trọng nhất trong quỹ.
Một số quỹ được thiết kế đặc biệt để loại trừ một số ngành nhất định, chẳng hạn như thuốc lá, vũ khí hoặc dầu khí. Theo Morningstar, nhóm thứ hai có thể được định nghĩa là các quỹ khu vực bền vững và được xây dựng xung quanh các công ty "nền kinh tế xanh" trong các ngành như năng lượng tái tạo hoặc nước.
Nhóm quỹ thứ ba có thể được coi là nắm giữ "cốt lõi", có nghĩa là chúng được đầu tư đa dạng hóa cho danh mục đầu tư dài hạn, nhằm thay thế những thứ như quỹ chỉ số điển hình. Ví dụ, quỹ ETF sẵn sàng chuyển đổi carbon mới của BlackRock Hoa Kỳ (LCTU) được so sánh với - và có nghĩa là vượt trội hơn - Russell 1000. Nó có số lượng nắm giữ tương tự như Russell 1000, nhưng BlackRock cho biết nó đã được xây dựng để có "gần 50% cường độ carbon ít hơn ”so với chỉ số.
Điều đó nói rằng, quỹ vẫn nắm giữ các công ty như Chevron và Exxon, những điều mà các nhà đầu tư bền vững có thể muốn tránh.
Wallace khuyến nghị rằng, giống như với bất kỳ khoản đầu tư nào khác, các nhà đầu tư đọc bản cáo bạch của quỹ ESG mà họ quan tâm, có thể được tài trợ bởi Google "[tên quỹ] + bản cáo bạch", hoặc đơn giản là đọc về mục tiêu của quỹ trên trang web của nó . Điều này sẽ cho các nhà đầu tư biết mục tiêu của quỹ là gì và liệt kê các công ty mà quỹ đầu tư vào. Sau đó, các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định sáng suốt về việc liệu quỹ có phù hợp với giá trị của họ hay không.
Bản thân Morningstar cung cấp xếp hạng tính bền vững cho cổ phiếu và quỹ và có Công cụ sàng lọc ESG mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để tìm kiếm quỹ dựa trên các sở thích về tính bền vững của riêng họ, chẳng hạn như "carbon thấp". Nó cũng cung cấp danh sách các quỹ "nổi bật" trong các danh mục khác nhau trong bài đăng trên blog này.
As You Sow, một tổ chức phi lợi nhuận thúc đẩy trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp, cũng đã tạo ra các công cụ tìm kiếm Invest Your Values, mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để tìm hiểu thêm về các khoản đầu tư của họ. Các nhà đầu tư có thể tìm kiếm tên hoặc ký hiệu của quỹ tương hỗ hoặc ETF trong một trong sáu công cụ tìm kiếm, bao gồm Quỹ không phá rừng và Quỹ không hóa thạch, và sẽ được cung cấp "phiếu báo cáo" về quỹ liên quan đến vấn đề này.
Không có đầu tư sẽ giải quyết được biến đổi khí hậu. Nhưng Wallace khuyến khích các nhà đầu tư quan tâm đến tính bền vững không nên nghĩ một cách hoài nghi về không gian đầu tư bền vững. Bà nói, có thể có một số công ty quảng cáo sai sản phẩm, nhưng có nhiều công ty khác coi trọng tính bền vững.
Wallace nói:“Tôi rất vui vì hoạt động đầu tư bền vững đang ngày càng phát triển và tôi nghĩ rằng thật tuyệt khi mọi người quan tâm đến các khoản đầu tư của họ. "Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư của mình và tiền của bạn đang đi đâu, bạn cảm thấy hài lòng về việc nó sẽ đi đến đâu."
Đừng bỏ lỡ:
Kiểm tra: Gặp tuổi trung niên:Gia chủ, gánh nợ và bước sang tuổi 40