Các nhà đầu tư không cần phải xem xét hai chỉ số mới từ DSP:DSP Nifty 50 Index Fund &DSP Nifty Next 50 Index Fund vì có những lựa chọn tốt hiện có. Thật thú vị, trong chiến dịch quảng cáo của mình, DSP đã thừa nhận rằng việc đánh bại thị trường sẽ khó khăn hơn trong tương lai! Chúng ta nên tránh một quỹ chỉ số mới ngay cả với tỷ lệ chi phí thấp trừ khi AUM của nó đủ lớn. Các giải pháp thay thế được thảo luận.
Quỹ chỉ số DSP Nifty 50 sẽ theo dõi 50 cổ phiếu hàng đầu trong NSE theo vốn hóa thị trường tự do thả nổi. Đây sẽ là một chỉ số vốn hóa lớn thực sự. Quỹ chỉ số DSP Nifty Next 50 sẽ theo dõi 50 cổ phiếu tiếp theo về giá trị vốn hóa thị trường. Mặc dù 100 cổ phiếu hàng đầu được “định nghĩa” là những cổ phiếu vốn hóa lớn, chúng tôi đã chỉ ra rõ ràng và nhiều nhà đầu tư sẽ có kinh nghiệm trực tiếp rằng Nifty Next 50 không phải là một chỉ số vốn hóa lớn. Hồ sơ rủi ro và phần thưởng của nó giống như một chỉ số vốn hóa trung bình và các nhà đầu tư cần phải thận trọng với điều này.
Trong chiến dịch NFO của mình, DSP đã thừa nhận rằng ngày nay các quỹ chỉ số có liên quan vì hai lý do:
Tập sách quảng cáo cũng chỉ ra mức giảm hơn 4% trong alpha trung bình từ 2000-2009 đến 2010-2018 khi xem xét thời gian hoàn vốn luân phiên ba năm và năm năm. Hình thức quảng cáo này giống như tự bắn vào chân mình vì nguồn thu nhập chính của họ (giả sử họ có lãi) là từ các quỹ đang hoạt động. Vì vậy, khẩu hiệu của họ cho lần ra mắt NFO này là hãy đáp ứng thị trường trước sau đó cố gắng đánh bại nó !!
DSP phải đặt hy vọng vào các “đối tác” phân phối để thúc đẩy các kế hoạch thường xuyên của các quỹ chỉ số này (giống như UTI đã làm khi ra mắt Nifty Next 50). Bạn có thể kiểm tra điều này khi AMFI phát hành dữ liệu AUM trung bình trong quý tới. Cũng xem:Các quỹ tương hỗ kế hoạch trực tiếp phổ biến nhất là gì?
Độc giả có thể nhớ lại rằng gần đây chúng tôi đã chỉ ra năm quỹ chỉ số NSE và Sensex đánh bại các chỉ số của họ và cảnh báo các nhà đầu tư nên tránh chúng. Thật thú vị, một số quỹ này có tỷ lệ chi phí cao và vẫn đánh bại chỉ số do chúng không thể theo dõi danh mục chỉ số một cách hiệu quả. Kết quả chính được trình bày dưới đây để tiện theo dõi.
Lưu ý rằng những “hiệu quả hoạt động tốt hơn” này đều có AUM thấp, khiến người quản lý quỹ khó quản lý dòng vào và dòng ra mà vẫn giữ được sự tương đồng với chỉ số.
Đây là lý do chính để tránh DSP Nifty 50 Index Fund &DSP Nifty Next 50 Index Fund hoặc tất cả các quỹ chỉ số NFO. Hãy để họ liệt kê đầu tiên và tích lũy ít nhất 500+ crores AUM. Sau đó, chúng tôi xem xét lợi nhuận trong ít nhất một năm, kiểm tra điều đó với chỉ số và sau đó xem xét. Theo dõi lỗi hoặc tỷ lệ chi phí thấp không có nhiều ý nghĩa. Hiệu suất thực tế từ điểm đến điểm của quỹ so với chỉ số của nó là vấn đề quan trọng.
Trước hết, hãy tránh tất cả các ETF. Như đã đề cập trước đây - Bạn quan tâm đến ETF? Đây là cách bạn có thể chọn ETF bằng cách kiểm tra xem việc mua / bán chúng dễ dàng như thế nào - chúng bị chênh lệch giá NAV và không đáng gặp rắc rối.
Sự lựa chọn rất đơn giản. Quỹ chỉ số UTI Nifty 50 . Nó có AUM trên 1000 Crores, tỷ lệ chi phí là 0,1% (Kế hoạch trực tiếp) và trong gần 6 năm đã quản lý để giữ cho chênh lệch thu nhập trên wrt Nifty 50 ở mức thấp hợp lý. Nguồn:Nghiên cứu Giá trị.
Chúng tôi đã thảo luận chi tiết về vấn đề này, hãy xem:
Hiện tại chỉ có khoảng 0,05% chênh lệch tỷ lệ chi phí giữa các kế hoạch trực tiếp của quỹ ICICI và UTI Nifty Next 50. Sự khác biệt về AUM (~ 70+ Crores cũng đang nhanh chóng thu hẹp. Vì vậy, nhà đầu tư có thể chọn một trong hai.
Tóm lại, tôi khuyên các nhà đầu tư nên tránh DSP Nifty 50 Index Fund &DSP Nifty Next 50 Index Fund hoặc bất kỳ NFO chỉ số nào khác và xem xét các lựa chọn hiện có. Không biết chiến dịch của DSP sẽ thành công như thế nào và NFO có thể liệt kê chỉ với 20-30 Crores AUM khiến quỹ dễ mắc phải các lỗi theo dõi lớn.