Không có gì lạ khi các nhà đầu tư nhỏ lẻ theo đuổi hiệu suất và coi đó là tiêu chí duy nhất để chọn quỹ đầu tư.
Sử dụng cùng tiêu chí, một trong những quỹ làm cho nó trở thành biểu đồ xếp hàng đầu là DSP BlackRock Micro Cap Fund .
Gần đây tôi đã được hỏi quan điểm của tôi về quỹ này. Tôi đang chia sẻ lại chúng với bạn ở đây.
Không nghi ngờ gì nữa, DSP BlackRock Micro Cap Fund là một quỹ duy nhất với chiến lược đầu tư xác định và trọng tâm thực hiện.
Trong mục tiêu đầu tư của mình, nó đề cập rõ ràng rằng nó sẽ KHÔNG đầu tư vào 300 cổ phiếu hàng đầu theo vốn hóa thị trường. Về cơ bản, điều này loại trừ 90% cổ phiếu mà hầu hết các quỹ khác đầu tư vào. Nó tìm kiếm các công ty và doanh nghiệp ít được tìm kiếm hơn, ít được nghiên cứu và ít được biết đến hơn có tiềm năng mang lại lợi nhuận vượt trội.
Phải nói rằng, những cổ phiếu này có tính thanh khoản kém hơn (quỹ có thể không bán được cổ phiếu bất kỳ lúc nào). Các cổ phiếu cũng có thể nằm trong tầm ngắm của các nhà giao dịch trong ngày và tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng và do đó làm cho chúng dễ biến động hơn.
Vậy quỹ này phù hợp với ai?
Với trọng tâm hẹp của nó, nó không phù hợp với những người không thể chấp nhận sự biến động của nó trong bước đi của họ. Quỹ có thể mất nhiều hơn những quỹ được gọi là vốn hóa lớn và trung bình và nó cũng có thể tăng với tốc độ tương tự.
Trên thực tế, quỹ thực sự đã lỗ hơn một nửa và cũng tăng hơn 100% trong khoảng hai năm.
Với tính chất dễ bay hơi của nó, bạn có thể tận dụng nó nếu bạn có thể ở lại với nó.
Nói cách khác, thậm chí đừng nghĩ đến việc đầu tư vào quỹ này nếu bạn có thời hạn dưới 10 năm,.
Đúng. Quỹ đã đóng để đăng ký kể từ bây giờ. Trên thực tế, phần lớn trong vài năm qua, nó chỉ mời các dòng chảy hạn chế. Tại một thời điểm chỉ có Rs. Đầu tư tối đa 2 vạn mỗi ngày được cho phép, sau đó đã giảm xuống còn Rs. 1 vạn mỗi ngày, trước khi đóng cửa hoàn toàn cho các khoản đầu tư mới vào giữa tháng 2 năm 2017.
Ngay cả khi nó mở ra, ít nhất một năm nữa. Đó cũng sẽ là một sự mở đầu nhỏ và hạn chế.
Thỉnh thoảng hạn chế đầu tư là một dấu hiệu tốt.
Nó phục vụ tốt các mục tiêu của quỹ, do quy mô không gian hoạt động hạn chế, dòng tiền vào lớn sẽ gây bất lợi cho nhiệm vụ của quỹ.
Quy mô của các công ty đầu tư tiềm năng của nó quá nhỏ nên nếu cố gắng đẩy mạnh đầu tư hơn, nó có thể chỉ sở hữu một lượng cổ phần đáng kể trong công ty. Các quy tắc của SEBI không cho phép điều đó.
Quỹ hiện là một trong những quỹ lớn nhất trong không gian của nó và cũng chiếm một trong những tỷ lệ chi phí cao nhất (2,03% tính đến tháng 7 năm 2017 cho kế hoạch trực tiếp của nó).
Bạn có thể đọc thêm về DSP Blackrock Micro Cap Fund tại đây:Factsheet.
Tiết lộ :Tôi được đầu tư vào quỹ này.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm :Thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích học hỏi. Đây không nên được coi là lời khuyên đầu tư. Vui lòng tham khảo ý kiến cố vấn đầu tư của bạn để hiểu liệu quỹ này có phù hợp với mục tiêu đầu tư và hồ sơ rủi ro của bạn hay không.