Bạn có biết chương trình quỹ tương hỗ đơn lẻ nào lớn nhất hiện nay ở Ấn Độ không? Đó là HDFC Prudence Fund với hơn Rs. 36.000 crores tài sản được quản lý. Được biết đến nhiều như một quỹ cân bằng, chương trình này đang trải qua một cuộc phẫu thuật ( theo nghĩa đen ). Vậy, điều gì đang xảy ra?
Trong nỗ lực đang diễn ra để hợp lý hóa và tái phân tích chương trình, Quỹ tương hỗ HDFC cũng đã công bố những thay đổi đối với các chương trình của mình. Trong một số trường hợp, chỉ một sự thay đổi tên đã xảy ra, trong khi trong những trường hợp khác, các đặc điểm cơ bản, danh mục và thuế cũng đã được thay đổi.
Quỹ HDFC Prudence rơi vào không gian thứ hai.
HDFC Prudence, như chúng tôi biết, có thể ngừng tồn tại .
Đây là những thay đổi quan trọng.
# 1 HDFC Prudence đang được hợp nhất với một chương trình khác, Quỹ Tăng trưởng HDFC, một quỹ vốn cổ phần thuần túy. Trước tiên, quỹ Tăng trưởng sẽ được chuyển đổi thành Quỹ Lợi thế Cân bằng - một trong những danh mục đã được SEBI phê duyệt. Sau đó, quỹ HDFC Prudence sẽ được hợp nhất vào Quỹ Lợi thế Cân bằng HDFC.
# 2 HDFC Prudence từng có khoản đầu tư tối thiểu 65% vào cổ phiếu (trên thực tế là hơn 75%). Là một quỹ lợi thế cân bằng, quỹ này hiện có nhiệm vụ đầu tư 100% vào nợ hoặc 100% vào vốn chủ sở hữu.
# 3 Vì khoản đầu tư tối thiểu 65% vào cổ phiếu, quỹ này đã được hưởng lợi từ việc đánh thuế cổ phiếu. Điều này có thể đang bị đe dọa. Nếu trong bất kỳ năm nào, mức đầu tư bình quân vào cổ phiếu giảm xuống dưới 65%, thì việc đánh thuế đối với các quỹ nợ sẽ được áp dụng.
# 4 Đối với những người đã ở trong quỹ cho cổ tức sinh lợi có thể thất vọng về mặt đó. Cổ tức có thể không nhiều hoặc không thường xuyên.
HDFC Prudence Fund đã tự cung cấp cho mình sự linh hoạt hơn bằng cách chọn danh mục Quỹ Lợi thế Cân bằng. Không có giới hạn nội bộ. Nó tốt như một danh mục đa bản đồ.
Do đó, rất có thể không có gì thay đổi về quỹ. Hoặc nó có thể! Điều này vẫn còn được xem.
Tuy nhiên, như ai đó đã nói, “khi sự thật thay đổi, tôi thay đổi quyết định.”
Sự thật được bày ra trước mắt bạn.
Nếu những thay đổi trên không phù hợp với kế hoạch đầu tư của bạn, thì bạn có thể thoát.
Nhà quỹ đã cung cấp cửa sổ Exit Option cho các nhà đầu tư hiện tại từ ngày 1 tháng 5 năm 2018 đến ngày 1 tháng 6 năm 2018.
Nếu bạn chọn đổi trong thời gian này, thì HDFC AMC cũng như Thuế giao dịch chứng khoán hoặc STT cũng sẽ do HDFC AMC chịu.
Lưu ý :Trong trường hợp có NRI, bất kỳ TDS nào vẫn sẽ được khấu trừ theo yêu cầu của luật thuế.
Mọi khoản thu nhập từ vốn dài hạn hoặc ngắn hạn khác sẽ được áp dụng theo luật thuế.
Bạn sẽ được phân bổ các đơn vị mới trong chương trình mới theo NAV của chương trình mới. Trong trường hợp này, HDFC Premier Multicap là sơ đồ đầu tiên được thay đổi và HDFC Prudence sẽ được hợp nhất vào sơ đồ mới này.
Vì vậy, NAV tại ngày sáp nhập sẽ áp dụng cho khoản đầu tư HDFC Prudence của bạn cho việc phân bổ các đơn vị mới. Việc tính thuế tiếp theo sẽ dựa trên NAV của quỹ đó và NAV hiện tại của bạn tại ngày bán / chuyển đổi.
Với mục đích tính toán thời gian nắm giữ và lãi vốn, ngày mua lại quỹ ban đầu (trước khi sáp nhập) sẽ được áp dụng.
Chà, có một số lựa chọn từ các quỹ khác nhau.
Trong HDFC AMC, Quỹ Cân bằng HDFC tiếp tục giữ nguyên các đặc điểm của nó. Tuy nhiên, bây giờ nó sẽ được gọi là Quỹ Cổ phần Kết hợp HDFC và nằm trong danh mục Tích cực Kết hợp do SEBI xác định.
Một quỹ cổ phần khác, HDFC Premier Multicap Fund sẽ được đổi thành HDFC Hybrid Equity Fund và HDFC Balanced fund sẽ được hợp nhất vào đó.
Quỹ mới có khả năng được quản lý theo cách tương tự như HDFC Balanced. Khoản đầu tư vào vốn chủ sở hữu sẽ nằm trong khoảng 65% đến 80%, do đó nó sẽ tiếp tục được hưởng trạng thái thuế vốn chủ sở hữu.
Bạn đang làm gì với khoản đầu tư HDFC Prudence của mình? Hãy chia sẻ trong các bình luận.