Quỹ Motilal Oswal S&P 500 Index là đợt chào bán quỹ mới sắp tới từ Motilal Oswal AMC với chủ đề mang lại sự đa dạng hóa quốc tế cho các danh mục đầu tư.
Có một lý do quan trọng cho nó. Theo Ngân hàng Thế giới, Ấn Độ chiếm khoảng 3% tỷ trọng GDP thế giới. Nó có nghĩa là đa dạng hóa quốc tế là một cơ hội để tham gia vào sự cân bằng 97% sản lượng ở phần còn lại của thế giới.
Không chỉ vậy, còn có một lợi ích khác nữa. Đồng USD INR giảm giá - trung bình đồng rupee giảm giá so với INR 4% mỗi năm. Bằng cách đầu tư vào Hoa Kỳ, bạn thêm số khấu hao tiền tệ đó vào lợi nhuận của mình.
Ngoài ra, trong 5 năm qua, thị trường chứng khoán Ấn Độ gặp khó khăn. Chúng rất dễ bay hơi dẫn đến thời điểm hiện tại chúng ở mức lợi nhuận thấp hơn một chữ số.
Trong khi đó, các chỉ số của Hoa Kỳ mang lại lợi nhuận cao hơn một chữ số, tuy nhiên, nếu bạn tính đến tỷ giá hối đoái đồng đô la rupee giảm, thì lợi nhuận sẽ chuyển thành hai chữ số.
Hoa Kỳ chỉ là một ví dụ. Tôi đề cập đến lợi nhuận với mục đích duy nhất là nêu một thực tế rằng hai thị trường có thể hoạt động khác nhau trong cùng một khoảng thời gian. Nói về số liệu thống kê, chúng có rất ít mối tương quan và do đó đủ tiêu chuẩn để trở thành ứng cử viên đa dạng hóa.
Chính trong bối cảnh đó, chúng tôi đánh giá NFO của Quỹ chỉ số Motilal Oswal S&P 500.
Chỉ số S&P 500 là một trong những chỉ số đồng nhất ở Hoa Kỳ cùng với Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones và Nasdaq 100.
Hãy nghĩ đến Sensex 30 hoặc Nifty 50 ở Ấn Độ, đó là những gì S&P 500 ở Hoa Kỳ. Nó có các công ty hàng đầu và lớn nhất được niêm yết trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
Nifty 50 chiếm hơn 60% vốn hóa Thị trường Chứng khoán ở Ấn Độ. Chỉ số S&P 500 chiếm khoảng 80% giá trị vốn hóa thị trường của tất cả các cổ phiếu niêm yết của Hoa Kỳ.
Một điểm khác biệt chính giữa cả hai là S&P 500 đa dạng hơn nhiều so với Nifty hoặc Sensex. Xem phân tích ngành đối với S&P 500.
Cuộc chia tay trông như thế nào đối với Nifty hoặc Sensex. Hãy tự tìm hiểu!
Như bạn cũng nhận ra, Chỉ số BSE 500 hoặc NSE 500 ở Ấn Độ chiếm gần như toàn bộ vốn hóa thị trường Chứng khoán Ấn Độ. Tất cả các chỉ số thị trường có thể so sánh ở Hoa Kỳ là Russell 3000 và Wilshire 5000.
Quỹ này là một quỹ thụ động. Giống như bất kỳ chiến lược thụ động nào khác, nó sẽ tái tạo / phản ánh tỷ lệ nắm giữ Chỉ số S&P 500 theo cùng một tỷ lệ.
Là một quỹ tương hỗ, nó cho phép bạn đầu tư số tiền nhỏ và tiếp cận với chỉ số cơ bản.
Lợi nhuận sẽ có thể bị lỗi theo dõi, do sự chậm trễ trong việc tái cân bằng và chi phí.
Quỹ Nasdaq 100 cũng là một quỹ thụ động sao chép / phản chiếu Chỉ số Nasdaq 100. Chỉ số này đại diện cho 100 cổ phiếu phi tài chính hàng đầu được niêm yết trên Nasdaq.
Nasdaq 100 là một chỉ số tập trung hơn vào công nghệ và tránh xa các công ty tài chính.
Với phạm vi hạn chế, nó cũng có thể tập trung hơn. Tỷ trọng riêng lẻ đối với cổ phiếu có thể lên đến hai chữ số. Ví dụ, Apple hiện đang phân bổ 11% trong chỉ số này.
Ngược lại, Chỉ số S&P 500 giới hạn mức phân bổ của 5 thành phần chỉ số lớn nhất ở mức 7%.
Sự tập trung trong Nasdaq 100 cũng dẫn đến sự biến động cao hơn so với S&P 500 và như một số người tranh luận, phần thưởng cũng cao hơn.
Đầu tiên chúng ta hãy trả lời câu hỏi thứ hai. Tại sao là chúng tôi? Hoa Kỳ có khoảng. 23% tỷ trọng GDP thế giới. Không chỉ vậy, tỷ trọng thu nhập ngoài Mỹ của các công ty thuộc S&P 500 ở mức 40% +. Nó thực sự là một chỉ số thế giới về các loại.
Phải nói rằng, có một số lựa chọn đầu tư cần xem xét để đa dạng hóa quốc tế được cung cấp bởi các quỹ đầu tư khác. Hiện tại, tất cả chúng đều là quỹ được quản lý tích cực. Dưới đây là một số ví dụ:
Một số là quỹ trung chuyển, tức là họ đầu tư vào một quỹ khác đầu tư vào quốc gia hoặc cơ quan tương ứng. Có ý kiến cho rằng cấu trúc này dẫn đến chi phí bổ sung và cản trở lợi nhuận.
Các quỹ khác đầu tư trực tiếp vào thị trường đã xác định. Là các quỹ được quản lý tích cực, chúng cũng có chi phí cao hơn so với các quỹ thụ động.
Ngược lại, khoản chào bán mới là quỹ chỉ số thụ động, chi phí thấp.
Tất cả các quỹ quốc tế được coi là quỹ nợ nhằm mục đích đánh thuế. Có nghĩa là nếu bạn bán cổ phần của mình trong vòng 3 năm kể từ khi mua, bạn sẽ phải trả thuế thu nhập vốn ngắn hạn theo khung thuế của bạn. Tuy nhiên, nếu bạn nắm giữ từ 3 năm trở lên, bạn được phép lập chỉ mục chi phí và chỉ phải trả thuế 20% trên phần lãi vốn dài hạn đã giảm. ( chỉ là cách nó hoạt động với việc đánh thuế tài sản )
Tính năng lập chỉ mục chi phí để tăng vốn dài hạn có khả năng làm giảm đáng kể nghĩa vụ thuế của bạn.
Đúng vậy. Quỹ không có hồ sơ theo dõi. Tuy nhiên, đó là một món quà độc nhất vô nhị. Không có quỹ thụ động nào khác có thể so sánh được dựa trên Chỉ số S&P 500 ở Ấn Độ.
Tuy nhiên, chúng tôi có một số sự thật. Công ty quản lý quỹ này đã quản lý quỹ Nasdaq 100 được gần 10 năm. Tỷ lệ chi phí hiện tại của Nasdaq 100 ETF là 0,5%, gói FOF có 0,1% khác ( đây chỉ dành cho các kế hoạch trực tiếp ).
Lỗi theo dõi (độ lệch chuẩn của sự khác biệt giữa lợi nhuận từ chỉ số và quỹ) ở mức 0,21% vào tháng 12 năm 2019 và 0,13% vào tháng 2 năm 2019. ( Nguồn:Tờ dữ liệu quỹ )
Tỷ lệ chi phí như được thông báo bởi AMC, cho Quỹ chỉ số Motilal Oswal S&P 500 sẽ là 0,5% cho kế hoạch trực tiếp ( giống như quỹ Nasdaq ). Lỗi theo dõi dự kiến sẽ tương tự như Nasdaq 100.
Tất cả những điều này với danh mục đầu tư đa dạng của một số công ty được quản lý tốt tạo nên một lựa chọn hấp dẫn để thêm một số đa dạng hóa vào danh mục đầu tư của bạn.
Tuy nhiên, hãy nhớ rằng bạn cũng phải lưu ý các yêu cầu của danh mục đầu tư của mình để xem bạn cần phân bổ bao nhiêu cho danh mục đầu tư cho quỹ cụ thể này hoặc từ quan điểm đa dạng hóa quốc tế.
Bạn cũng có thể có các quỹ khác có phạm vi quốc tế. Hãy tính đến điều đó. Nếu bạn không chắc chắn, hãy làm việc với cố vấn của bạn để xác định phân bổ phù hợp cho bạn.
Không nhất thiết phải đầu tư vào chính giai đoạn NFO. Đây là một quỹ mở, có nghĩa là bạn có thể đầu tư bất cứ lúc nào.
Trước khi thực hiện đầu tư của bạn, đừng quên xem qua bản cáo bạch quỹ và tài liệu thông tin kế hoạch một cách chi tiết. Chúng có sẵn trên trang web của quỹ và nhiều kênh trực tuyến khác.
Bạn không nên rơi vào trường hợp ‘ thực hiện một SIP 500 Rs ‘Trong quỹ. Một số tiền nhỏ như vậy không tạo ra bất kỳ sự khác biệt nào cho danh mục đầu tư của bạn, chỉ làm tăng thêm sự cồng kềnh.
Giữ an toàn!