Dưới đây là ba bước đơn giản để xem xét các quỹ tương hỗ mà chúng tôi nắm giữ. Khi chúng tôi chọn một quỹ, chúng tôi xem xét kết quả hoạt động trong quá khứ:ba năm qua, năm năm, v.v. Tuy nhiên, thời điểm chúng tôi mua các đơn vị của một quỹ tương hỗ cụ thể, tất cả vấn đề là hiệu suất của quỹ đó tại thời điểm đó.

Ví dụ:giả sử chúng tôi bắt đầu một SIP từ ngày 1 tháng 1 năm 2019, không có gì đáng ngạc nhiên khi xem xét xếp hạng sao của nó vào tháng 12 năm 2019. Tại sao? Bởi vì phân tích xếp hạng sao đang nghiên cứu hiệu suất từ ​​tháng 12 năm 2016 đến tháng 12 năm 2019 (3 ​​năm) và tháng 12 năm 2014 đến tháng 12 năm 2019 (5 năm). Chúng tôi chỉ được đầu tư từ tháng 1 đến tháng 12 năm 2019. Mỗi cửa sổ sẽ tạo ra một kết quả khác nhau. Một quỹ có thể được xếp hạng 5 sao nếu chúng ta xem xét quỹ 5 năm qua, xếp hạng 2 sao trong 3 năm qua và nếu một quỹ có thể xếp hạng trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 12 năm 2019, thì quỹ đó có thể là bất cứ điều gì. Đó là lý do tại sao tôi đã so sánh điều này với những người đàn ông mù chạm vào một con voi

Trừ khi chúng ta biết khi nào nên đội mũ phân tích và khi nào nên đội mũ nhà đầu tư, nếu không thì chỉ có sự nhầm lẫn mới chiếm ưu thế. Có một ngoại lệ. Nếu khoản đầu tư của chúng tôi là 3 trong 5 năm tuổi, thì người ta có thể xem xét phân tích cho khung thời gian đó. Tuy nhiên, ngay cả ở đây, việc so sánh ngang hàng cũng rất căng thẳng.

---

So sánh quỹ tương hỗ trước khi đầu tư khác với so sánh quỹ tương hỗ sau khi đầu tư. Đó là lý do tại sao vì sự tỉnh táo của chúng ta, điều quan trọng là phải thiết lập các quy tắc cơ bản.

Các quy tắc cơ bản để xem xét quỹ tương hỗ

1:Cung cấp cho các quỹ tương hỗ ít nhất ba năm kể từ ngày chúng tôi bắt đầu đầu tư . Chúng tôi sẽ tự tin chỉ cho phép thời gian này nếu chúng tôi chọn đúng danh mục quỹ tương hỗ cho mục tiêu của mình

2:Tập trung vào danh mục đầu tư trước, quỹ cá nhân tiếp theo. Khi chúng tôi xem xét tăng trưởng danh mục đầu tư (hy vọng chỉ một lần một năm!), Trước tiên, chúng tôi xem xét lợi nhuận tổng thể của danh mục đầu tư và giá trị của nó. Xem Kiểm toán tài chính cá nhân của tôi năm 2018 để làm ví dụ.

3:Xem xét hoạt động của các quỹ của chúng tôi kể từ ngày đầu tư đầu tiên đầu tiên và chỉ sau đó xem xét hiệu suất trong vài năm qua (lợi nhuận theo sau của AKA).

4 Chọn điểm chuẩn cho các quỹ riêng lẻ và danh mục đầu tư tổng thể để kiểm tra hiệu suất.

5 Tránh so sánh quỹ này với quỹ khác. Điều này giống như cha mẹ so sánh con cái:

6 Nếu phải, hãy để chúng tôi so sánh quỹ của chúng tôi với danh mục của nó, miễn là chúng tôi đã được đầu tư lâu hơn khoảng thời gian so sánh. Ví dụ:thời gian đầu tư là 5 năm qua và thời kỳ so sánh với danh mục là 3 năm cuối cùng

Ba bước đơn giản để xem xét quỹ tương hỗ

Bước 1:So sánh các khoản đầu tư của bạn với điểm chuẩn

• Sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư như Nghiên cứu giá trị, Perfios hoặc trình theo dõi excel của tôi (được khuyến nghị!)
• Chọn một điểm chuẩn thích hợp để so sánh.
  • Đối với quỹ vốn hóa lớn, hãy sử dụng NIfty 100. Vì quỹ này không có sẵn dưới dạng quỹ chỉ số, hãy sử dụng quỹ chỉ số 80% Nifty 50 và quỹ chỉ số 20% Nifty Next 50. Vì vậy, nếu chúng tôi đầu tư Rs. 2000 một tháng với hai mức vốn hóa lớn, sau đó thiết lập kỷ lục danh mục đầu tư với 80% Rs. 2000 =1600 một tháng trong chỉ số Nifty 50 và phần còn lại trong quỹ chỉ số 50 tiếp theo của Nifty.
  • 50% của NIfty 50 và 50% Nifty Next 50 sẽ gần như mô phỏng hiệu suất của Chỉ số trọng lượng bằng nhau của Nifty 100 và có thể được sử dụng cho các quỹ có vốn hóa lớn và trung bình và / hoặc đa bản đồ
  • Nifty Next 50 là một tiêu chuẩn tuyệt vời cho các quỹ đa bản đồ tích cực hoặc quỹ vốn hóa trung bình. Bạn cũng có thể sử dụng ETF nhưng sẽ phải nhập các giao dịch theo cách thủ công cho SIP tại Value Research. Bạn có thể tự động hóa việc này trong trang tính của tôi nhưng với dữ liệu ETF NAV (không phải giá).
  • Số 50 tiếp theo hoặc quỹ có vốn hóa trung bình tốt có thể được sử dụng để làm điểm chuẩn cho một quỹ có vốn hóa nhỏ
• Ngày đầu tư vào quỹ chuẩn phải giống ngày đầu tư vào quỹ của chúng tôi.
• Vì vậy, khi bạn mua một số đơn vị quỹ tương hỗ, hãy nhập một giao dịch với số tiền tương tự trong điểm chuẩn đã chọn.
• Tích lũy dữ liệu này trong ít nhất ba năm để đánh giá các khoản tiền. Nếu sau ba năm, quỹ vẫn chưa đánh bại chỉ số đã chọn, bạn sẽ phải thực hiện một cuộc gọi. Nếu quỹ hoạt động tốt, hãy tiếp tục đầu tư cho đến lần đánh giá tiếp theo.
• Nếu quỹ chưa hoạt động, hãy chuyển sang bước 3

Bước 2:Theo dõi hiệu suất với điểm chuẩn quỹ

• Ở bước 1, các điểm chuẩn được sử dụng là của riêng chúng tôi. Chúng ta có thể lặp lại bài tập này với điểm chuẩn đã chọn của quỹ.
• Truy cập trang quỹ nghiên cứu giá trị và đến tab hiệu suất và thực hiện như sau

• Trước tiên, kể từ ngày đầu tiên đến ngày đầu tư để kiểm tra xem quỹ đã hoạt động như thế nào so với điểm chuẩn của nó trong suốt thời gian đầu tư của bạn. Nếu "ổn", đừng xem lại cho đến lần xem xét tiếp theo.
• Nếu không "ổn", hãy cuộn thanh ngang để kiểm tra xem quỹ đã hoạt động như thế nào trong khoảng thời gian tương tự trong quá khứ. Đặt cửa sổ cuộn dài hơn một chút cho biết 5Y và kiểm tra xem quỹ đã hoạt động như thế nào trong quá khứ.
• Nếu nó không hoạt động tốt trong 3 năm cửa sổ thường xuyên nhưng bù đắp cho nó trong hơn 5 năm, thì bạn có thể chớp lấy cơ hội và tiếp tục đầu tư.
• Nếu trước đây hiệu suất tốt hơn và gần đây đã giảm sút, thì có lẽ đã đến lúc phải nói lời tạm biệt.

Bước 3:So sánh rủi ro và phần thưởng với danh mục

• Đối với bước này, khoản đầu tư của bạn phải có tuổi đời ít nhất là 3 năm vào quỹ đó
• Truy cập trang quỹ Morningstar

• Chọn 3Y hoặc 5Y hoặc 10Y.
• Quan sát vị thế quỹ trong thang đo rủi ro và phần thưởng so với loại.
• Nhìn vào bản đồ rủi ro và phần thưởng (với các chấm màu vàng và xanh lam) để kiểm tra xem quỹ đã đánh bại chỉ số và danh mục có rủi ro thấp hơn hoặc rủi ro cao hơn hoặc hoạt động kém hơn không
• Kiểm tra mức thu nhập giảm (bao nhiêu khoản lỗ trong chỉ số được thu hồi quỹ) phải nhỏ hơn 100
• Kiểm tra mức tăng giá (bao nhiêu nếu mức tăng của chỉ số đã được thu hồi). Điều này không quan trọng như được hiển thị ở đây:Lạ, nhưng có thật! Các quỹ tương hỗ đánh bại chỉ số như thế nào!

https://www.youtube.com/watch?v=VGEo7X_6cD0

Những con số này sẽ cung cấp cho bạn đủ thông tin và đủ tự tin để tiếp tục đầu tư hoặc thoát khỏi tiền của bạn.

Vậy bạn nghĩ sao?

Đó là ba bước đơn giản để xem xét số tiền chúng tôi nắm giữ. Chúng có ý nghĩa không? Có điều gì đó không rõ ràng? Bạn có muốn thêm vào cái này không? Làm thế nào để bạn xem xét các khoản nắm giữ của bạn? Chia sẻ bên dưới.

Xem các video mới nhất từ ​​freefincal trên Youtube

https://www.youtube.com/watch?v=bnbTgmvgGHE https://www.youtube.com/watch?v=TyjyX8HWQNU

https://www.youtube.com/watch?v=cC9YGlV_Gk4