Cổ phiếu xanh không phải là khoản đầu tư duy nhất có một năm kinh hoàng. Các quỹ đầu tư với tâm trí bền vững cũng tăng cao. Một số đã đăng lợi nhuận ba chữ số trong 12 tháng qua. Các nhà đầu tư đã theo dõi tiền và rót hơn 50 tỷ đô la vào năm 2020 vào các quỹ bền vững - quỹ tương hỗ và quỹ trao đổi có mục tiêu bền vững hoặc sử dụng các biện pháp quản lý, xã hội và môi trường làm tiêu chí ràng buộc để chọn chứng khoán. Con số này cao hơn gấp đôi so với kỷ lục được thiết lập vào năm 2019. Và nó đại diện cho 24% tổng dòng vốn vào các quỹ trái phiếu và cổ phiếu của Hoa Kỳ trong năm.
Nói cách khác, đầu tư bền vững không chỉ đến; nó đang tiếp quản. Mặc dù vào năm 2020, các nhà đầu tư đã rút nhiều tiền hơn từ các quỹ chứng khoán của Hoa Kỳ so với số tiền họ bỏ vào, nhưng những dòng chảy ra đó đã được bù đắp bởi dòng vốn vào các quỹ bền vững. Jon Hale, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu về tính bền vững tại Morningstar cho biết:“Các nhà đầu tư đã rút tiền từ các quỹ cổ phần, vốn chủ sở hữu, vốn cổ phần quốc tế và quỹ phân bổ của Hoa Kỳ vào năm 2020, nhưng thêm tiền vào các quỹ bền vững trong từng nhóm danh mục đó.
Và quỹ xanh, nhấn mạnh đến các chủ đề khí hậu, môi trường và năng lượng tái tạo, là một trong những lựa chọn phổ biến nhất. Bốn trong số 10 quỹ bền vững hàng đầu có dòng vốn đổ vào lớn nhất vào năm 2020 tập trung vào năng lượng tái tạo. Jon Hale, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu tính bền vững tại Morningstar, cho biết:“Thật không may, một số điều này là theo đuổi hiệu suất. “Nhưng với việc chính quyền mới nhấn mạnh đến biến đổi khí hậu và quá trình chuyển đổi sang nền kinh tế không có ròng”, ông nói thêm (đề cập đến mục tiêu của Tổng thống Biden đối với đất nước là cân bằng lượng khí nhà kính được tạo ra và lượng loại bỏ khỏi bầu khí quyển vào năm 2050), “Tôi hy vọng sự quan tâm của nhà đầu tư đối với các quỹ này sẽ tiếp tục.”
Để tìm ra các dịch vụ tốt nhất trong lĩnh vực này, chúng tôi đã sàng lọc các quỹ tập trung vào môi trường, cũng như các danh mục đầu tư ESG có điểm tốt nhất (thấp nhất) về rủi ro môi trường, theo Morningstar. Trong số các ETF được liệt kê bên dưới, một được quản lý tích cực và ba theo dõi các chỉ mục được thiết kế tùy chỉnh. Chỉ có một quỹ tương hỗ đáp ứng các tiêu chí sàng lọc của chúng tôi. Lợi nhuận và dữ liệu đến hết ngày 5 tháng 2.
Thay đổi quỹ ETF miễn phí hóa thạch vốn hóa lớn của Hoa Kỳ (ký hiệu CHGX, tỷ lệ chi phí 0,49%) Quỹ này chứng minh rằng các màn hình loại trừ — cấm một số loại công ty khỏi danh mục đầu tư — có thể hoạt động. Change Finance US Large Cap Fossil Free ETF giành được xếp hạng môi trường hàng đầu từ Morningstar và mang lại lợi nhuận tốt.
Danh sách các công ty mà ETF loại trừ còn dài. Ngoài ra còn có các công ty dầu khí, than đá và thuốc lá, cũng như các doanh nghiệp sản xuất, chế biến hoặc đốt nhiên liệu hóa thạch và các công ty sản xuất điện hạt nhân. Các công ty có tiền sử phân biệt đối xử, vi phạm nhân quyền hoặc luật lao động, hoặc có sơ suất kinh doanh cũng sẽ được ưu tiên. Nhưng quan trọng nhất, các công ty không tuân theo các tiêu chuẩn môi trường nhất định liên quan đến ô nhiễm, sử dụng đất, tác động đến sức khỏe của sản phẩm và quản lý các chất độc hại không được phép vào quỹ.
Kết quả cuối cùng, theo trang web của quỹ, là một danh mục đầu tư có tổng lượng khí thải carbon nhỏ hơn 86% so với chỉ số S&P 500. Tesla, Eli Lilly, Snap, Walgreens Boots Alliance và Capital One Financial là 5 công ty nắm giữ cổ phần hàng đầu của quỹ tại báo cáo cuối cùng.
Hồ sơ theo dõi của quỹ cũng gây ấn tượng. Trong ba năm qua, nó đã tăng 18,0%, đánh bại 97% so với các công ty cùng ngành (các quỹ đầu tư vào các công ty lớn với sự kết hợp giữa giá trị và đặc điểm tăng trưởng) và S&P 500.
ETF US ETF dẫn đầu về khí hậu của ETHO (ETHO, 0,45%) Như tên gọi của nó, ETF này ưu tiên môi trường. Nhưng quan điểm của một công ty dựa trên các tiêu chí xã hội và quản trị cũng được xem xét.
Etho Capital, công ty đứng sau quỹ, sử dụng hệ thống chọn cổ phiếu do Ian Monroe, giảng viên khoa học môi trường Đại học Stanford phát triển, để xây dựng chỉ số các công ty có dấu chân carbon nhỏ nhất trong ngành của họ. Bốn nhà quản lý của quỹ đánh giá từng doanh nghiệp, từ hoạt động đến các nhà cung cấp và khách hàng, để “tìm ra những công ty hiệu quả nhất với khí hậu”, Monroe, cũng là giám đốc đầu tư của Etho, cho biết. Kết quả cuối cùng là một chỉ số đa dạng hóa giữa các ngành cũng như các công ty lớn và nhỏ.
Đó là theo thiết kế:Quỹ được coi là một tổ chức nắm giữ cốt lõi. Các công ty có trọng số như nhau — mỗi công ty trong số 268 thành viên nhận được một phần tài sản quỹ bằng nhau — và quỹ được tái cân bằng mỗi năm một lần, vào tháng Tư. Tại báo cáo lần trước, các vị trí lớn nhất của nó là công ty năng lượng mặt trời SunPower; Tesla; và Wesco International, một công ty dịch vụ và phân phối điện toàn cầu. Monroe nói:“Bằng cách đầu tư vào các công ty hiệu quả nhất với khí hậu trong nhiều ngành công nghiệp,” bạn đang đầu tư vào các công ty hoạt động hiệu quả hơn và bạn sẽ làm tốt hơn so với các công ty cùng ngành. ”
Thật vậy, Etho Climate Leadership đều vượt qua chỉ số S&P 500 trong mọi năm dương lịch kể từ đầu năm 2016, ngoại trừ một (vào năm 2018, nó tụt hậu chỉ số rộng 0,1 điểm phần trăm).
First Trust EIP Carbon Impact ETF (ECLN, 0,96%) Lĩnh vực tiện ích vững chắc đang chuyển sang năng lượng tái tạo có thể thúc đẩy doanh số bán hàng và thu nhập. First Trust EIP Carbon Impact ETF, một quỹ được quản lý tích cực, cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để tận dụng sự thay đổi đó.
James Murchie, giám đốc quỹ và giám đốc điều hành của Energy Income Partners, giám đốc phụ của quỹ, cho biết sự chuyển đổi của các công ty điện từ sản xuất than sang các dạng năng lượng sạch hơn đã giúp giảm phát thải khí nhà kính trong những năm gần đây. Nó cũng giúp tiết kiệm tiền điện nước vì chi phí cung cấp năng lượng từ các nguồn tái tạo ít hơn so với năng lượng được sản xuất từ than đá. Murchie và hai người điều hành tìm kiếm các công ty tích cực giảm hoặc giúp giảm lượng khí thải nhà kính theo cách họ sản xuất, lưu trữ hoặc chuyển đổi năng lượng.
Các công ty tiện ích và năng lượng chiếm phần lớn danh mục đầu tư. NextEra Energy, một công ty có cổ phần lớn trong lĩnh vực năng lượng tái tạo có nguồn gốc từ gió, năng lượng mặt trời và năng lượng hạt nhân (và một trong những lựa chọn của Green Stock), đang nắm giữ hàng đầu. ETF chỉ mới xuất hiện từ tháng 8 năm 2019. Nhưng nó đã trả lại 12,0% hàng năm kể từ đó, vượt xa mức trung bình 6,1% đối với các quỹ tiện ích, với ít biến động hơn. Nó mang lại 2,01%.
Invesco WilderHill Clean Energy ETF (PBW, 0,70%) Có vẻ như chúng tôi đang theo đuổi lợi nhuận bằng cách chọn Năng lượng sạch WilderHill, tăng 237% trong 12 tháng qua. Nhưng chúng tôi đã thêm quỹ vào Kiplinger ETF 20, danh sách các ETF yêu thích của chúng tôi, vào năm ngoái.
Các nhà đầu tư đón nhận các cổ phiếu năng lượng thay thế trong thời gian dài vào năm 2020 và đó là trọng tâm của WilderHill. Nó theo dõi chỉ số các công ty tập trung vào các nguồn năng lượng xanh và tái tạo (gió, năng lượng mặt trời, thủy điện, địa nhiệt và nhiên liệu sinh học), cũng như các công ty liên quan đến lưu trữ năng lượng, chuyển đổi năng lượng sạch, cung cấp và bảo tồn điện.
Với sự phục hồi màu xanh mạnh mẽ, một số cổ phiếu trong quỹ đã có lợi nhuận lớn. Ít nhất bảy trong số 56 cổ phiếu nắm giữ của quỹ đã tăng hơn 1.000% về giá trong năm qua, bao gồm cả FuelCell Energy. Nhưng sự biến động hoạt động theo cả hai cách và việc sử dụng quỹ này có thể trở nên khó khăn. Kể từ khi thành lập, ETF đã biến động hơn gấp đôi so với S&P 500 khi được đo bằng độ lệch chuẩn.
iShares MSCI ACWI ETF mục tiêu carbon thấp (CRBN, 0,20%) Các nhà đầu tư xanh kiên quyết tìm kiếm một quỹ đa dạng hóa trên toàn cầu để làm trụ cột cho danh mục đầu tư nên xem xét iShares MSCI ACWI ETF mục tiêu carbon thấp.
Quỹ này nắm giữ các cổ phiếu lớn và trung bình của Hoa Kỳ và nước ngoài trong tất cả các lĩnh vực. Các công ty có lượng phát thải khí nhà kính thấp so với doanh số bán hàng sẽ nhận được phần lớn hơn trong tài sản của quỹ. (Trong chỉ số MSCI ACWI truyền thống, cổ phiếu được tính theo giá trị thị trường.) Công nghệ, dịch vụ tài chính và cổ phiếu hướng đến người tiêu dùng là những con số nổi bật; cổ phiếu năng lượng và tiện ích thì không. Apple, Microsoft và Amazon.com là những cổ phiếu hàng đầu. Cổ phiếu nước ngoài chiếm 46% tài sản.
ETF này đã đánh bại chỉ số MSCI ACWI trong bảy trong số 10 năm lịch qua. Nó mang lại 1,46%.
Có rất nhiều sự lựa chọn cho các quỹ tương hỗ đầu tư vào các công ty đạt điểm cao về các biện pháp quản trị, xã hội và môi trường nói chung. Nhưng việc trích ra các quỹ đặt môi trường lên hàng đầu sẽ thu hẹp lĩnh vực này đáng kể.
Lựa chọn môi trường trung thực và danh mục năng lượng thay thế (ký hiệu FSLEX, tỷ lệ chi phí 0,85%), tuy nhiên, đáng xem xét. Quỹ cung cấp một cách tiếp cận đa dạng cho các công ty đang giải quyết vấn đề biến đổi khí hậu. Nó nắm giữ cổ phiếu trong mọi lĩnh vực - chủ yếu là ở các công ty có ít nhất một phần tư doanh thu gắn liền với một trong những mục tiêu thân thiện với môi trường, bao gồm tăng hiệu quả sử dụng nhiên liệu, tạo ra năng lượng tái tạo, xây dựng cơ sở hạ tầng nước và tái chế. Các cổ phiếu tiềm năng cũng phải đạt điểm cao về các biện pháp quản trị và xã hội.
Honeywell, một tập đoàn công nghiệp đứng đầu trong quỹ, làm việc với các chủ sở hữu tòa nhà để lắp đặt các hệ thống tiết kiệm năng lượng hơn. Nhà cung cấp đầu nối điện TE Connectivity sản xuất các thành phần chính cho xe điện. Và 3M là nhà cung cấp lớn cho các công ty năng lượng mặt trời và gió. Giám đốc Kevin Walenta cho biết:“Các sản phẩm của 3M đi vào hầu hết mọi loại năng lượng tái tạo mà bạn có thể nghĩ đến, nhưng bạn sẽ không thấy tên của 3M trên mặt của một tuabin gió. Tesla là công ty nắm giữ lớn nhất của quỹ.
Quỹ này đã tụt hậu so với S&P 500 trong ba năm qua, nhưng với mức lợi nhuận 27,2%, nó đã vượt qua điểm chuẩn của thị trường rộng trong 12 tháng qua.