Đầu tư vào các quỹ tương hỗ là một cách thông minh để phát triển sự giàu có. Nó cho phép bạn đầu tư ở bất kỳ điều kiện thị trường nào để thu được các đơn vị dựa trên giá trị NAV. Đối với các nhà đầu tư không muốn đầu tư toàn thời gian vào việc chọn cổ phiếu, quỹ tương hỗ là một lựa chọn tuyệt vời. Ngoài ra, nó giúp các nhà đầu tư trẻ và nhỏ tận dụng sức mạnh của chi phí tiền trung bình với các khoản đầu tư theo kiểu SIP với số lượng nhỏ. Tuy nhiên, đầu tư vào quỹ tương hỗ không đảm bảo hiệu quả hoạt động tốt. Các chuyên gia khuyên các nhà đầu tư nên kiểm tra khoản đầu tư của họ định kỳ để đảm bảo hoạt động của quỹ tốt và nếu không, hãy lập kế hoạch rút lui sau khi xem xét hoạt động của ngành.
Quỹ tương hỗ là một hình thức đầu tư phổ biến trong đó công ty thu thập tiền từ một số nhà đầu tư để tạo ra một nhóm và đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau. Lợi nhuận tạo ra từ khoản đầu tư được phân phối giữa các nhà đầu tư.
Một cách phổ biến để chọn quỹ đầu tư là phân tích hiệu suất trong quá khứ. Nhưng nó không phải là sự đảm bảo rằng quỹ sẽ tiếp tục hoạt động với tốc độ tương tự. Theo dõi hoạt động của quỹ cho các nhà đầu tư biết khi nào quỹ hoạt động dưới mức tối ưu và thậm chí tốt hơn, cân bằng lại việc phân bổ danh mục đầu tư. Khi bạn không theo dõi quỹ của mình, rất có thể bạn đang bỏ lỡ các cơ hội tăng trưởng.
Trong khi quản lý danh mục đầu tư của bạn, hãy ưu tiên chất lượng hơn số lượng, đặc biệt khi điều kiện thị trường không thể đoán trước.
Tái cân bằng đảm bảo danh mục đầu tư thu được lợi nhuận tốt trong khi duy trì mức rủi ro. Nó liên quan đến việc phân bổ lại vốn để có sự kết hợp tài sản phù hợp. Đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ dựa trên các thông số sau.
Đánh giá danh mục đầu tư giúp bạn xác định nội dung nào không hoạt động hoặc hoạt động kém hiệu quả. Hiệu chỉnh lại danh mục đầu tư của bạn dựa trên đánh giá và thêm đầu tư để phù hợp với mục tiêu của bạn.
So sánh lợi nhuận của quỹ tương hỗ với chỉ số chuẩn thị trường là một cách tuyệt vời để so sánh hiệu suất.
Chỉ số chuẩn bao gồm các cổ phiếu hoạt động tốt nhất trên thị trường và người ta có thể đo lường hiệu quả hoạt động của các quỹ tương tự bằng cách so sánh bảng thông tin về hiệu suất. Các nhà đầu tư phải chọn các quỹ có alpha dương, một thước đo hiệu quả hoạt động của quỹ so với chỉ số chuẩn.
So sánh các quỹ ngang hàng là thước đo để quyết định tính hiệu quả của danh mục đầu tư của bạn.
Các quỹ tương hỗ luôn cố gắng đứng đầu bảng xếp hạng trong cùng một danh mục, giúp dễ dàng phân tích và hiệu chỉnh lại việc phân bổ tài sản để có hiệu suất tốt hơn.
Lợi tức được điều chỉnh theo rủi ro là một thước đo cho phép các nhà đầu tư chọn các quỹ có rủi ro thấp từ nhóm.
Lợi tức được điều chỉnh theo rủi ro tính toán rủi ro của một quỹ so với điểm chuẩn và các quỹ ngang hàng tạo ra lợi tức đầu tư như nhau. Quỹ có tỷ lệ rủi ro thấp nhất có tỷ suất sinh lợi đã điều chỉnh theo rủi ro cao nhất.
Chất lượng của các cổ phiếu trong danh mục đầu tư thể hiện khả năng tạo ra lợi tức tốt của quỹ. Phân tích định tính về cổ phiếu và hiệu suất lịch sử sẽ giúp bạn đánh giá hiệu suất của một kế hoạch, điều này cho thấy rằng các quỹ có cổ phiếu chất lượng có khả năng vượt trội hơn các quỹ khác trong thời gian dài, đặc biệt là trong một thị trường đầy biến động.
Họ là những người chịu trách nhiệm chủ động quản lý danh mục đầu tư. Hoạt động của quỹ phụ thuộc chủ yếu vào khả năng ra quyết định của người quản lý quỹ. Xem xét hồ sơ của người quản lý quỹ của bạn có thể có giá trị lớn trong việc xác định hoạt động trong tương lai của quỹ.
Không có quy tắc tiêu chuẩn nào về mức độ thường xuyên một người nên theo dõi hoạt động của quỹ. Nhưng người ta phải xem xét hoạt động của quỹ ít nhất mỗi năm một lần trong trường hợp đầu tư dài hạn và thường xuyên hơn trong thời gian đầu tư ngắn hạn.
Khi đánh giá hiệu quả hoạt động của các quỹ tương hỗ, việc xem xét lại nó tạo ra sự khác biệt đáng kể đối với kết quả. Mức độ thường xuyên muốn kiểm tra khoản đầu tư của họ là hoàn toàn phụ thuộc vào các nhà đầu tư. Tuy nhiên, chúng tôi đề xuất ít nhất một hoặc hai lần một năm và điều chỉnh lại các mục tiêu là một ý kiến hay. Nhưng người ta cũng có thể tránh xa sự biến động của thị trường trong ngắn hạn và tập trung vào mục tiêu dài hạn.
Bắt đầu đầu tư ngay bây giờ