Các quỹ tương hỗ là một cách thông minh để đầu tư vào thị trường chứng khoán với các khoản đầu tư nhỏ thường xuyên. Phần tốt nhất của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ là dịch vụ của các nhà quản lý quỹ - các chuyên gia được các công ty quỹ tương hỗ thuê để quản lý quỹ nhằm kiếm được lợi nhuận theo chỉ số. Nhưng với tư cách là một nhà đầu tư, việc phụ thuộc hoàn toàn vào các nhà quản lý quỹ có thể phản tác dụng.
Tạo ra lợi nhuận tốt nhất từ đầu tư quỹ tương hỗ không chỉ là mua những quỹ hoạt động tốt nhất. Theo các chuyên gia, việc xem xét hiệu suất danh mục đầu tư theo thời gian có thể giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn từ khoản đầu tư của mình.
Các nhà đầu tư có thể thực hành năm bước này, điều này sẽ cải thiện lợi nhuận của các quỹ tương hỗ. Vì vậy, không cần phải nói thêm gì nữa, chúng ta hãy bắt đầu cuộc thảo luận của chúng ta.
Chọn một kế hoạch trực tiếp sẽ giúp các nhà đầu tư kiếm được thêm từ 1 đến 1,5% lợi tức đầu tư.
Các kế hoạch trực tiếp tốt hơn so với đầu tư MF thông thường vì nó cho phép các nhà đầu tư tránh phải trả tiền môi giới cho các công ty quỹ, thường là từ 1 đến 1,5% quy mô đầu tư. Quỹ không tải đưa nhiều tiền hơn vào túi của nhà đầu tư so với quỹ thông thường.
Nạp quỹ tương hỗ là một khoản phí được tính khi mua cổ phiếu trong quỹ. Tải trọng được trả cho lời khuyên / dịch vụ do các nhà quản lý quỹ đưa ra. Do đó, với tổng số tiền đầu tư là 10000 Rs, nhà đầu tư sẽ phải trả trước 100 Rs như 1% phí mua quỹ. Vì vậy, nhà đầu tư bắt đầu đầu tư với 9900 Rs. Bằng cách chọn phương án trực tiếp, người ta có thể tránh phải trả phí và nhận được nhiều đơn vị hơn.
Các quỹ đầu tư tương hỗ được hưởng lợi từ kế hoạch đầu tư có hệ thống hoặc SIP. Đó là một cách thông minh để tích lũy các đơn vị với các khoản thanh toán nhỏ thường xuyên dần dần. Không giống như đầu tư theo khối lượng lớn, SIP không yêu cầu các nhà đầu tư căn cứ vào thị trường.
Để tối đa hóa lợi nhuận với một khoản đầu tư lớn, người ta cần đợi thị trường chạm đáy trước khi đặt tiền. Tuy nhiên, vì rất khó để đánh giá, nên tốt hơn hết là sử dụng SIP vì nó hoạt động dựa trên trung bình chi phí tiền tệ.
Các quỹ được quản lý thụ động này có chi phí thấp như kế hoạch trực tiếp. Tuy nhiên, lợi thế chính của quỹ chỉ số là nó được thiết kế để bắt chước hoạt động của chỉ số thị trường. Nó giúp tránh rủi ro của người quản lý, có thể khiến quỹ được quản lý tích cực tạo ra lợi tức thấp hơn.
Các quỹ chi phí thấp, rủi ro thấp có lợi thế biên so với các quỹ được quản lý tích cực, điều này phụ thuộc vào việc ra quyết định của người quản lý quỹ.
Đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận từ các loại tài sản khác nhau. Các nhà đầu tư có thể lựa chọn đa dạng hóa theo khẩu vị rủi ro của họ và chọn đầu tư vào các quỹ tương hỗ vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình và vốn hóa lớn. Ví dụ:một cá nhân có rủi ro cao sẽ phân bổ nhiều tiền hơn vào các quỹ vốn hóa nhỏ - một lựa chọn rủi ro cao, lợi nhuận cao và tỷ lệ nhỏ hơn vào các quỹ vốn hóa trung bình, quỹ chỉ số và vốn hóa lớn.
Các khoản nợ tạo ra lợi nhuận không rủi ro, có thể dự đoán được. Mặt khác, quỹ cổ phần đầu tư vào cổ phiếu công ty và phải chịu rủi ro thị trường. Các quỹ tương hỗ cung cấp khả năng tiếp xúc với cả nợ và vốn chủ sở hữu, cho phép các nhà đầu tư lựa chọn theo khẩu vị rủi ro của họ.
Tuy nhiên, khi khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư giảm dần theo tuổi tác, nhà đầu tư cấp cao sẽ phân bổ nhiều tiền hơn cho các quyền chọn nợ, điều này sẽ tạo ra lợi tức ổn định. Quy tắc ngón tay cái là trừ tuổi của một người cho 100. Kết quả là mức độ tiếp xúc của một người với đầu tư cổ phiếu. Đầu tư cổ phiếu tạo ra lợi nhuận cao hơn quỹ nợ. Nếu một cá nhân có ham muốn rủi ro cao hơn, họ có thể tăng mức phơi nhiễm lên 10-15% so với giới hạn quy định.
Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ nên xem xét hiệu quả hoạt động đầu tư của họ theo định kỳ và phân bổ lại vốn nếu cần. Các chuyên gia khuyên bạn nên xem lại một hoặc hai lần một năm để xem nó đang đi đúng hướng. Và, nếu hoạt động của quỹ thấp hơn dự kiến, thì các nhà đầu tư nên kiểm tra hoạt động của ngành trước khi đưa ra kế hoạch thoái vốn.
Bắt đầu đầu tư ngay bây giờ