Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu là gì

Quỹ vốn chủ sở hữu là một loại quỹ tương hỗ tập trung vào thị trường chứng khoán. Để hiểu rõ hơn về quỹ tương hỗ vốn cổ phần, điều quan trọng là phải hiểu rằng quỹ tương hỗ là một thuật ngữ chung cho các quỹ được quản lý chuyên nghiệp, tập hợp các khoản đầu tư từ một số nhà đầu tư và đầu tư chúng vào các loại tài sản khác nhau tùy thuộc vào khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Có những quỹ tương hỗ tập trung hoàn toàn vào bất động sản, trong khi những quỹ khác có thể đầu tư chủ yếu vào hàng hóa. Các quỹ cổ phần là các quỹ tương hỗ mà phần lớn các quỹ này tiếp xúc với thị trường cổ phiếu. Do đó, chúng còn được gọi là Quỹ tăng trưởng. Mục tiêu chính của quỹ cổ phần là tạo ra của cải hoặc tăng giá vốn. Các quỹ đầu tư cổ phần quản lý rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ thành một số lượng tương đối lớn cổ phiếu, cho phép chúng mang lại lợi nhuận tốt hơn so với các công cụ tiết kiệm truyền thống như FD hoặc tiền gửi tiết kiệm bưu điện.

Các loại quỹ đầu tư

Vốn chủ sở hữu có thể được phân loại thành các loại sau:

Dựa trên phong cách đầu tư

• Quỹ Hoạt động - Trong phần này, nhà quản lý quỹ tìm kiếm những cổ phiếu tốt để đầu tư. Anh ta phân tích, nghiên cứu về các công ty và xem xét hoạt động của họ.
• Quỹ thụ động - Tại đây, nhà quản lý quỹ xây dựng danh mục đầu tư phản ánh Sensex hoặc Nifty Fifty.

Dựa trên Chiến lược Đầu tư

• Quỹ Chủ đề và Ngành - Các quỹ này đầu tư vào các lĩnh vực cụ thể như CNTT, ngân hàng, dược phẩm hoặc họ có thể tự giới hạn mình trong việc đầu tư theo chủ đề, chẳng hạn như đầu tư vào các thị trường mới nổi, đầu tư vào thị trường quốc tế, v.v.
• Quỹ Vốn chủ sở hữu Tập trung - Các quỹ này đầu tư vào một nhóm nhỏ các cổ phiếu được chọn, giới hạn giới hạn trên của nhóm là 30.
• Quỹ Cổ phần Tương phản - Các quỹ này có cách tiếp cận trái ngược với việc đầu tư và tập trung vào những cổ phiếu tốt hiện đang được định giá thấp với giả định rằng chúng sẽ phát huy hết tiềm năng về lâu dài.

Dựa trên vốn hóa thị trường

• Quỹ Vốn hóa Lớn - Các quỹ này đầu tư phần lớn vốn của họ vào các công ty được phân loại là vốn hóa lớn, có nghĩa là họ có giá trị vốn hóa thị trường là Rs. 20.000 crores trở lên. Các quỹ này ít biến động hơn khi so sánh với các quỹ tập trung vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa nhỏ.
• Quỹ trung bình - Các quỹ này tập trung đầu tư vào các công ty vốn hóa trung bình thường có giá trị vốn hóa thị trường từ Rs. 5000 crores sang Rs. 20.000 crores. Mặc dù các quỹ vốn hóa trung bình thu được lợi nhuận tốt hơn các quỹ vốn hóa lớn, nhưng chúng cũng có xu hướng biến động mạnh hơn.
• Quỹ Vốn hóa Nhỏ - Các quỹ này đầu tư phần lớn tổng tài sản của họ vào các công ty có giá trị vốn hóa thị trường dưới Rs. 5000 crores. Hầu hết các công ty niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán của Ấn Độ đều thuộc loại này.
• Quỹ nhiều giới hạn - Các quỹ này duy trì việc phân bổ hợp lý tất cả ba loại cổ phiếu trên để giảm thiểu rủi ro.

Dựa trên Xử lý thuế

• Kế hoạch Tiết kiệm Liên kết Vốn chủ sở hữu (ELSS) - Đây là các chương trình tương tự như quỹ tương hỗ nhưng trong đó ít nhất 80% các khoản đầu tư được thực hiện theo hướng vốn chủ sở hữu và các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu. Lợi thế lớn nhất của họ là các khoản đầu tư được thực hiện vào ELSS đủ điều kiện để được khấu trừ thuế lên đến Rs. 1.50.000 theo mục 80C.
• Quỹ Vốn chủ sở hữu Tiết kiệm Không Thuế - Tất cả các quỹ cổ phần ngoại trừ ELSS đều là các chương trình tiết kiệm phi thuế, có nghĩa là không có điều khoản đặc biệt nào thu hút khấu trừ thuế thu nhập theo quy định của đạo luật CNTT.

Đặc điểm của Quỹ đầu tư cổ phần

• Tỷ lệ Chi phí Thấp hơn - Các quỹ tương hỗ thu một số khoản phí hàng năm đối với các dịch vụ mà họ cung cấp. Chúng được gọi chung là tỷ lệ chi phí khi chúng được đo lường bằng tỷ lệ phần trăm của tổng quy mô quỹ. SEBI quy định giới hạn trên tương đối thấp hơn là 2,5% cho các quỹ tương hỗ, cho phép các nhà đầu tư chiết xuất nhiều giá trị hơn cho số tiền của họ.
• Miễn thuế theo Phần 80C - Chương trình Tiết kiệm Liên kết Vốn chủ sở hữu (ELSS) miễn thuế cho phép tiết kiệm nhiều hơn.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư - Quỹ vốn chủ sở hữu cho phép bạn phân bổ một lượng vốn nhỏ trên một số cổ phiếu vốn chủ sở hữu, do đó đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và giảm thiểu rủi ro

Lợi ích của việc đầu tư vào Quỹ tương hỗ công bằng

Đầu tư vào quỹ tương hỗ cổ phần có một số lợi ích như:

• Người quản lý quỹ chuyên nghiệp - Các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người quản lý tài sản dưới sự giám sát của họ theo các tiêu chuẩn cao nhất về quản lý danh mục đầu tư và tuân theo các thông lệ tốt nhất trong công nghiệp.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư - Vì hầu hết các quỹ tương hỗ cổ phần đều phân bổ khoản đầu tư của họ trên một số cổ phiếu khác nhau, nên họ luôn kiểm soát được rủi ro.
• Tính linh hoạt của đầu tư - Lựa chọn đầu tư thông qua kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) hoặc tổng hợp.
• Tính linh hoạt của Nhập và Thoát - Một số loại quỹ tương hỗ như quỹ mở cho phép nhà đầu tư ra vào quỹ tùy ý.

Quy tắc đánh thuế của Quỹ tương hỗ công bằng

Các quỹ tương hỗ cổ phần thu hút các loại thuế sau:

Thuế Lợi tức Vốn

Nếu thời gian nắm giữ dưới 12 tháng, chúng được gọi là lãi vốn ngắn hạn bị đánh thuế là 15%. Nếu thời gian nắm giữ trên 12 tháng, khoản thu được được gọi là lãi dài hạn. Thu nhập dài hạn trên 1lakh bị đánh thuế 10%.

Thuế phân phối cổ tức (DDT)

Thuế phân phối cổ tức lên đến 10% được đánh trong trường hợp quỹ tương hỗ chia cổ tức cho các nhà đầu tư của mình.

Tổng kết

Quỹ tương hỗ vốn cổ phần là một lựa chọn tuyệt vời cho những ai muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán nhưng không có thời gian hoặc chuyên môn để nghiên cứu và chọn cổ phiếu tốt, liên tục theo dõi danh mục đầu tư của họ và theo dõi điều kiện thị trường. Với các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp và một số biện pháp an toàn được tích hợp, quỹ tương hỗ cổ phần mang lại sự tăng trưởng cao liên quan đến cổ phiếu với rủi ro tương đối thấp hơn so với việc tham gia trực tiếp vào cổ phiếu.

Câu hỏi thường gặp

1. Quỹ vốn chủ sở hữu là gì ?

Quỹ cổ phần là quỹ tương hỗ đầu tư phần lớn công ty của họ vào thị trường cổ phiếu.

2. Các quỹ tương hỗ cổ phần là gì rủi ro?

Giống như tất cả các công cụ dựa trên thị trường, quỹ tương hỗ cổ phần chịu sự biến động của thị trường chứng khoán và các nhà đầu tư nên thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư.

3. Làm cách nào chúng ta có thể đầu tư vào quỹ tương hỗ cổ phần?

Để đầu tư vào cổ phiếu, bạn sẽ cần sử dụng các dịch vụ của một nhà môi giới. Bạn có thể liên hệ với một nhà môi giới dịch vụ đầy đủ tốt như Angel One để hiểu rõ hơn về các tùy chọn đầu tư và hồ sơ rủi ro liên quan đến quỹ tương hỗ cổ phần.