Luôn muốn đầu tư vào một quỹ tương hỗ nhưng thấy nó hơi phức tạp? Có kế hoạch tham gia vào thị trường đầu tư nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Bạn đang tìm ai đó để giúp bắt đầu hành trình đầu tư vào quỹ tương hỗ? Có lẽ đã đến lúc tiếp cận một chuyên gia, người có thể là người trợ giúp bạn cần để bắt đầu hành trình này. Cố vấn quỹ tương hỗ được điều hành (CMFC) có thể là câu trả lời cho tìm kiếm của bạn về sự trợ giúp đó dưới hình thức chuyên gia quỹ tương hỗ.
Blog này giúp bạn hiểu tầm quan trọng của việc có Cố vấn quỹ tương hỗ được công nhận làm cố vấn tài chính của bạn và cách anh ấy / cô ấy có thể hỗ trợ bạn đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn bằng cách đánh giá thị trường quỹ tương hỗ. Nhưng trước khi đi sâu tìm hiểu về sự cần thiết phải có CMFC và lý do tại sao nên thuê CMFC khi dự định đầu tư vào quỹ tương hỗ, hãy cùng tìm hiểu về quỹ tương hỗ.
Các quỹ tương hỗ ngày càng trở thành lựa chọn đầu tư ưu tiên cho những người muốn kiếm tiền bằng cách đầu tư vào thị trường. Nhưng chính xác thì quỹ tương hỗ là gì và nó hoạt động như thế nào? Nói một cách dễ hiểu, quỹ tương hỗ là một tổ chức thu tiền từ các nhà đầu tư và đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác. Việc nắm giữ kết hợp các tài sản này như trái phiếu, chứng khoán và cổ phiếu. Lý do lớn nhất đằng sau sự gia tăng và lợi ích của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ là sự đa dạng của các loại chứng khoán. Sự đa dạng này trong danh mục đầu tư giúp nhà đầu tư tạo ra lợi nhuận từ lợi nhuận ròng từ cổ phiếu, chứng khoán và các tài sản khác nằm trong danh mục đầu tư.
Các quỹ tương hỗ có thể hơi phức tạp đối với những người có ít kiến thức về thị trường. Luôn thận trọng khi tham khảo ý kiến chuyên gia trước khi bạn bỏ tiền vào quỹ tương hỗ. Các cố vấn hoặc chuyên gia tài chính này giúp một cá nhân đưa ra quyết định sáng suốt bằng cách sử dụng kiến thức của họ về thị trường.
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) là công ty được chỉ định bởi các chuyên gia từ các dịch vụ tài chính và có chứng chỉ trong lĩnh vực quỹ tương hỗ. Chứng nhận được trao cho các chuyên gia từ các dịch vụ tài chính hoàn thành khóa học. Khóa học Tư vấn viên Quỹ tương hỗ Chartered cung cấp sự hiểu biết sâu sắc về các chủ đề đầu tư bao gồm tất cả các khía cạnh của quỹ tương hỗ và việc sử dụng chúng làm công cụ đầu tư. Mặc dù chương trình chứng nhận CMFC đã ngừng hoạt động cho đến nay nhưng việc chỉ định này vẫn được viện hỗ trợ.
Chứng nhận Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) là một trong những chứng chỉ cố vấn tài chính được tìm kiếm nhiều nhất, có sự công nhận trong toàn ngành và làm tăng thêm giá trị cho bản lý lịch. Chứng chỉ CMFC được trao cho những ứng viên hoàn thành khóa học và thể hiện sự hiểu biết sâu sắc về các quỹ tương hỗ. Ứng viên đăng ký tham gia chương trình phải có kiến thức cơ bản về quỹ tương hỗ và việc sử dụng nó như một phương tiện đầu tư. Trong chương trình Tư vấn viên Quỹ tương hỗ Chartered, sinh viên được dạy về các khía cạnh khác nhau của quỹ tương hỗ và thành phần của các khoản đầu tư khác nhau. Chương trình liên quan đến việc nghiên cứu và hiểu các sản phẩm đầu tư, phân bổ tài sản, lựa chọn quỹ tương hỗ phù hợp cho các nhà đầu tư, quy tắc đạo đức cần tuân thủ, v.v.
Ứng viên phải vượt qua một bài kiểm tra nghiêm ngặt vào cuối chương trình. Chứng nhận không chỉ củng cố lý lịch của các chuyên gia từ các dịch vụ tài chính mà còn giúp họ trở thành một chuyên gia trong quỹ tương hỗ. Sau khi được cấp chứng chỉ Cố vấn quỹ tương hỗ được công nhận, các cố vấn tài chính có thể sử dụng chỉ định CMFC trong khoảng thời gian hai năm. Để tiếp tục sử dụng chỉ định, người được cấp chứng chỉ phải gia hạn nó hai năm một lần. Cố vấn có thể duy trì chỉ định bằng cách dành 16 giờ học liên tục và bằng cách nhắc lại việc họ tuân thủ quy tắc đạo đức.
Công ty tư vấn quỹ tương hỗ được chỉ định bởi các chuyên gia trong các sản phẩm đầu tư và quỹ tương hỗ. Các chuyên gia này đóng vai trò là nhà hoạch định tài chính và cố vấn cho khách hàng, Họ sử dụng kiến thức sâu rộng của mình về lĩnh vực này để hướng dẫn các nhà đầu tư. CMFC đưa ra các đề xuất cho khách hàng của họ và giúp họ chọn sản phẩm phù hợp để đầu tư. CMFC không ngừng phân tích thị trường để đưa ra các khuyến nghị có tính giáo dục cho khách hàng. Chương trình chứng nhận Tư vấn viên Quỹ tương hỗ Chartered được thiết kế để tập trung vào việc dạy cách đánh giá thị trường quỹ tương hỗ và sử dụng kiến thức đó để đưa ra đề xuất cho các nhà đầu tư. Một CMFC được chứng nhận được trang bị kiến thức để xem xét danh mục đầu tư của nhà đầu tư và đưa ra các đề xuất phù hợp.