Trong mỗi Lớp Thạc sĩ Hưu trí Sớm, sinh viên sẽ tạo hai danh mục đầu tư, danh mục đầu tư blue-chip và danh mục đầu tư thu nhập từ cổ tức.

Mục tiêu của việc dạy sinh viên cách xây dựng danh mục đầu tư ban đầu không phải để đánh bại các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp mà là để giảm thiểu rủi ro và biến động danh mục đầu tư. Chúng tôi muốn mất càng ít tiền càng tốt và chúng tôi muốn có sự ổn định trong danh mục đầu tư của mình.

Chúng tôi quan tâm nhiều hơn đến sự ổn định và rủi ro bởi vì đầu tư là một nỗ lực gây đau đớn về mặt tâm lý. Người ta phải có khả năng chịu đựng những tổn thất tạm thời đáng kể để có thể trở thành người chiến thắng. Trong suốt thời kỳ suy thoái 2008-2009, danh mục đầu tư cá nhân của tôi đã giảm hơn 50%. Nếu tôi đã bán hết số cổ phiếu nắm giữ của mình thì thay vì giữ lại và chờ đợi sự phục hồi cuối cùng, tôi sẽ không phải là một triệu phú ngày hôm nay.

Tiếp theo, việc nhận được một số cổ tức nhỏ giọt vào tài khoản ngân hàng của họ cũng đóng vai trò là một nguồn động lực để tiếp tục đầu tư vào thị trường.

Theo quy định đặc biệt, mỗi lớp học sẽ có ít nhất 10.000 đô la phí huấn luyện viên được đầu tư vào danh mục đầu tư có đòn bẩy vào danh mục đầu tư do lớp học xây dựng. Điều này là để đảm bảo da trong trò chơi. Nếu lớp học không được dạy tốt, người huấn luyện sẽ bị tổn thương đầu tiên.

Điều này được giám sát bởi cộng đồng ERM Facebook mà chỉ sinh viên mới có quyền truy cập.

Đây là một tính năng độc đáo của khóa học, trong đó nó loại bỏ xung đột lợi ích giữa giảng viên và học viên.

Theo thiết kế, người chịu thiệt thòi đầu tiên khi học viên không được dạy tốt sẽ không ai khác chính là chính giảng viên. khi anh ta mất tiền trong danh mục đầu tư đã xây dựng. Áp dụng đòn bẩy x2 làm cho lỗ gấp đôi. Vì vậy, tôi có động lực tốt để đảm bảo học sinh của mình được giảng dạy tốt.

Khóa học đã bắt đầu hoạt động từ tháng 9 năm 2018 và kết quả vào năm 2019 cho đến nay không có gì là tuyệt vời.

Sinh viên trên 10 đợt đã chọn được 43 quầy đã được đầu tư vào danh mục đầu tư có đòn bẩy. 43 quầy giao dịch này là sự kết hợp của STI bluechip, REIT và quỹ tín thác kinh doanh - những khoản đầu tư mà người mới bắt đầu có thể dễ dàng sở hữu vì chúng là những thương hiệu có thể nhận lại được ở Singapore.

Kết quả được ghi lại trên Stocks Café năm 2019 như sau:

XIRR, là tỷ suất hoàn vốn nội bộ không trung bình trên các danh mục đầu tư được xây dựng bởi tất cả các nhóm sinh viên là 15,73%. Trên thực tế, giả sử phí tài trợ 3,5%, lợi nhuận cho danh mục đầu tư có đòn bẩy là [(15,73% x 2) - 3,5%] hoặc 27,96% - một con số đáng kể. Chỉ riêng tiền lãi và cổ tức gần như có thể trang trải phí đào tạo cho một lứa học viên bổ sung. Nếu bạn đầu tư với 10.000 đô la, (số vốn khởi điểm được đề xuất của chúng tôi), bạn sẽ dễ dàng thanh toán học phí khóa học và vẫn có thể đi hoang dã ở Singapore với một khách sạn 5 sao. Tôi không cần phải giải thích chi tiết về những gì bạn có thể làm với số vốn 100.000 đô la. Số tiền kiếm được $ 27,960 của bạn có thể đã làm được khá nhiều điều. Tất nhiên, tôi vẫn khuyên bạn nên đưa tất cả số tiền kiếm được trở lại danh mục đầu tư để kiếm lợi nhuận kép. Đó là cách hàng triệu người được tạo ra.

Nếu bạn xem xét rủi ro của danh mục đầu tư, bạn sẽ có thể thấy rằng rủi ro mà sinh viên ERM thực hiện là khá thấp đối với danh mục đầu tư chứng khoán Singapore:

Thebeta của danh mục đầu tư chỉ là 0,42 có nghĩa là khi thị trường giảm phát 1%, danh mục đầu tư này sẽ chỉ di chuyển 0,42%. Vào một tháng tồi tệ nhất xảy ra trong 100 tháng, mức lỗ dự kiến ​​sẽ chỉ là 5,56%.

Việc nắm giữ danh mục đầu tư theo thời gian cũng rất bổ ích. Lợi suất hiện tại của danh mục là 5,9%. Do đó, lợi suất đòn bẩy vào khoảng (5,9% x 2 - 3,5%) hoặc 8,3% vốn bơm, không quá tệ. Thực tế là điều này được cung cấp bởi 43 quầy chứng khoán có nghĩa là bạn có thể được trả nhiều lần trong năm - vào năm 2020, danh mục đầu tư dự kiến ​​sẽ trả cổ tức 624 lần trên tất cả 10 danh mục đầu tư hoặc trung bình 62,4 lần! >

Danh mục đầu tư cũng trải qua mức giảm tối đa ít hơn một nửa so với STIETF trong năm 2019.

Cách tốt nhất để đánh giá cao các tính năng phòng thủ của danh mục Masterclass Nghỉ hưu sớm là xem xét các đặc điểm của danh mục một cách trực quan. Đường màu đỏ cho thấy hiệu suất danh mục đầu tư và đường màu cam cho thấy hiệu suất của STI ETF. Lưu ý rằng danh mục đầu tư có thể duy trì quỹ đạo đi ngang trong khi STI ETF đang có xu hướng giảm.

Tóm lại, cho năm 2019, lợi nhuận đòn bẩy của tôi cho danh mục đầu tư xây dựng cho sinh viên vẫn ở mức 27,96%. Điều này sẽ tăng thêm trong tương lai theo cấp số nhân đối với các sinh viên của tôi, giả sử rằng họ không kiếm được tiền cho một kỳ nghỉ đến một điểm đến lạ.

Trong một bài viết trong tương lai, chúng tôi sẽ đi sâu vào các khoản đầu tư tốt nhất và tồi tệ nhất được thực hiện vào năm 2019. Nếu bạn muốn đăng ký một chỗ để xem trước Lớp học về hưu sớm, bạn có thể làm như vậy tại đây.