Nếu tôi quay ngược thời gian và đưa ra cho bạn một chiến lược, một cách tiếp cận mà bạn phải thực hiện trong thập kỷ tới để đạt được mục tiêu này, đạt $ 60k- $ 120ka mỗi năm, tôi có thể đặt cược cứ 10 người thì có 8-9 người đã lấy nó.

Vậy tại sao họ không dùng nó ngay bây giờ? Đổ lỗi cho tâm lý con người. Đổ lỗi cho việc thiếu tư duy cầu tiến. Muốn trách gì thì trách.

Tất cả những gì tôi biết là, 10 năm nữa, tôi không muốn nhìn lại và ước mình đã làm được điều gì đó khác biệt. Mười năm kể từ bây giờ, tôi không muốn hối tiếc rằng tôi đã có thể làm một điều gì đó khác biệt.

Vậy chiến lược là gì?

Đây chỉ là một chiến lược mẫu ở dạng thô mà chúng tôi đã cải tiến nhiều hơn nữa cho Lớp học về hưu sớm.

1. Vốn hóa thị trường 50 triệu đô la trở lên . Điều này nhằm đảm bảo có đủ cổ phiếu trên thị trường và sẵn sàng để mua. Tất cả các phân tích trên thế giới sẽ không giúp bạn không thể đầu tư tiền của mình.
2. Cổ phiếu phải rơi vào 50% dưới cùng của Tỷ lệ Giá trên Doanh số. Số liệu này đo lường giá so với doanh số của một công ty. Về cơ bản, bạn càng trả ít tiền càng tốt. Đó là lý do tại sao chúng tôi chỉ đầu tư vào một nửa tỷ lệ giá trên doanh thu rẻ hơn.
3. Cổ phiếu phải rơi vào mức 50% dưới cùng của Tỷ lệ Giá trên Dòng tiền Tự do. Số liệu này đo lường giá cả đối với dòng tiền tự do. Dòng tiền tự do có thể được coi là thu nhập thực sự của một công ty vì đó là khoản tiền mặt dự phòng mà công ty có sau khi thanh toán các khoản chi đầu tư.
4. Cổ phiếu phải nằm trong số 50% công ty chi trả Lợi tức Cổ tức hàng đầu. Vì chúng tôi đang theo đuổi lợi suất, tiêu chí này cho phép chúng tôi nhắm mục tiêu các công ty thực sự nằm trong top 50% các công ty trả cổ tức. Hệ thống thực hiện điều này bằng cách xếp hạng tất cả các cổ phiếu và sau đó chúng tôi mua một nửa trên cùng.
5. Cổ phiếu phải có lợi tức dòng tiền tự do cao hơn lợi tức cổ tức tính đến hồ sơ tài chính của năm gần nhất. Chúng tôi không muốn lợi tức cổ tức không bền vững. Lý tưởng nhất là chúng ta có thể giải quyết vấn đề này thành các khung thời gian 5-10 năm. Nhưng tôi vẫn đang tìm ra cách phù hợp để thực hiện việc này trên Bloomberg, vì vậy hãy cho tôi một chút thời gian. Tuy nhiên, chúng tôi đảm bảo rằng trong năm tài chính gần đây nhất, ban lãnh đạo không bất hợp lý với việc chi nhiều tiền hơn mức cần thiết để giữ cho các cổ đông hài lòng và chỉ có cơ hội cao hơn để chia cổ tức tương tự vào năm sau. Tôi đã viết nhiều về cách lợi tức dòng tiền tự do có thể phá hủy các khoản đầu tư cổ tức trong bài viết này. Hãy đọc nó nếu bạn quan tâm đến cổ phiếu lợi nhuận để bạn có thể hiểu được tầm quan trọng và sức mạnh đằng sau dòng tiền tự do và lợi tức cổ tức.
6. Danh mục đầu tư được tái cân bằng mỗi năm một lần vào tháng Sáu. Quy trình tái cân bằng Thì đơn giản. Đồng thời, hàng năm, chúng tôi sử dụng Bloomberg để cung cấp danh sách các cổ phiếu đã vượt qua các tiêu chí của chúng tôi. Cổ phiếu không còn đáp ứng các tiêu chí được bán. Cổ phiếu vượt qua các tiêu chí được mua. Vào cuối ngày, chúng tôi muốn có các vị trí bằng nhau trong mỗi cổ phiếu. Điều đó có nghĩa là nếu bạn có 100.000 đô la và 10 cổ phiếu để mua, kết quả cuối cùng phải là 10.000 đô la trong mỗi cổ phiếu.

Đây có phải là tất cả các số?

KHÔNG. Chúng tôi có kết quả thực tế ngay bây giờ.

Lưu ý rằng 15,73% không được tận dụng . Bởi vì chúng tôi có thể hạn chế rủi ro đến một giá trị nhỏ hơn và bởi vì chúng tôi có beta thấp hơn, chúng tôi có thể đủ khả năng để tận dụng danh mục đầu tư của mình lên gấp đôi quy mô của nó và thu được lợi nhuận cao hơn.

​​ Nói cách khác, dựa trên đòn bẩy, lợi nhuận thực tế của chúng tôi thực sự là 27,96% trong năm 2019. Vượt xa mức 9,4% của STI vào năm 2019.

Nếu chúng ta lấy giá trị này theo mệnh giá, trong 10 năm, bạn sẽ có

Với lợi suất 9%, với $ 1.294.495,61 , bạn sẽ có 116.504,60 đô la mỗi năm tiền cổ tức hoặc khoảng 9.708 đô la mỗi tháng.

Không hẳn $ 10k nhưng gần. Thêm một năm nữa và bạn có thể ở đó.

Nhưng điều này sẽ như thế nào nếu chúng ta điều chỉnh đến một giá trị thận trọng hơn, chẳng hạn như 20% một năm, trong 10 năm tới, với số vốn ban đầu là $ 20k và bơm thêm $ 2k mỗi tháng khi bạn nhận được tiền lương của mình?

Ở mức 812 đô la, 456,74 và ở mức lợi suất 9% ( lợi suất danh mục đầu tư đòn bẩy hiện tại của chúng tôi ), đó là 73.121 đô la một năm. Hoặc khoảng $ 6k một tháng.

Chúng tôi có thể luôn hoạt động ở mức 20% một năm không?

Tôi không nghĩ vậy. Nhưng tôi đã giảm từ 27,96% trong năm qua.

Điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta giả sử một tình huống xấu nhất và chỉ thực hiện 15% ngay cả sau khi sử dụng đòn bẩy?

Được rồi. Đó là $ 606.947,53.

Lợi tức 9% =$ 54.625,27 hoặc khoảng $ 4,552 mỗi tháng.

Quá đủ để hầu hết mọi người nghỉ việc.

Tôi sẽ trình bày rõ ràng ở đây. Các chiến lược tồn tại.

Chúng tồn tại đối với các nhà đầu tư bán lẻ trung bình làm tốt.

• Vậy tại sao hầu hết mọi người đều thất bại?
• Tại sao các nhà quản lý quỹ tích cực hoạt động kém hiệu quả trên thị trường?
• Tại sao hầu hết mọi người không đạt được kết quả tốt khi đầu tư vào thị trường?

Hai lý do lớn nhất mà hầu hết các nhà đầu tư thất bại là bởi vì;

1. Họ kiêu ngạo . Họ nghĩ rằng họ biết rõ hơn hầu hết khi họ không biết bất cứ điều gì. Vì vậy, họ cố gắng thực hiện “việc chọn cổ phiếu” thay vì tuân theo một mô hình nghiêm ngặt và quy trình có hệ thống. Trong quá trình này, họ hoạt động kém hơn với một tỷ suất lợi nhuận lớn.
   
2. Họ không có kỷ luật. Hầu hết mọi người thậm chí không thể tiếp tục đến phòng tập thể dục mỗi tuần một lần. Ít hơn nhiều trong cả năm. Mong đợi họ làm như vậy trong cả thập kỷ là một nhiệm vụ quái dị. Hầu hết mọi người đều thất bại ở đây vì họ chỉ đơn giản là không trau dồi đầu tư cổ tức như một thói quen. HOẶC họ bắt đầu tiêu thụ cổ tức và ngừng tái đầu tư số tiền nhận được. Họ không thể đạt được mọi thứ thực sự đạt được

Nói cách khác, mọi người thất bại bởi vì họ cho phép những khuynh hướng rất con người của họ làm họ thất bại.

Mọi người thất bại vì họ không có kỷ luật. Mọi người thất bại vì họ đang tiếp cận một chủ đề hoặc lĩnh vực mà không có nghiên cứu. Họ không làm bài tập về nhà của họ.

​​Hành vi này - tôi sẽ thẳng thắn - làm tôi bối rối.

Hầu hết các bạn đọc cái này sẽ:

• Không bao giờ mua điện thoại mà không nghiên cứu về nó
• Đừng bao giờ tiết kiệm $ 10k để đi du lịch mà không lên kế hoạch
• Không bao giờ mua một ngôi nhà mà không quyết định kỹ lưỡng về dòng tiền, các dự án phát triển trong tương lai và các tiện nghi lân cận cũng như thuế và các mối quan tâm khác,
• Không bao giờ không nhìn cả hai hướng trước khi sang đường
• Không bao giờ tiếp cận một dự án với ngân sách không đủ
• Không bao giờ nhận được đăng ký mà họ không chủ động sử dụng thường xuyên
• Không bao giờ mua một cuốn sách mà họ chưa đọc xong

Trong một lúc… tôi không thể tìm ra.

Tôi chỉ… không thể.

Nhưng sau đó tôi không còn kỳ vọng vào mọi người và quyết định ghép những gì tôi đang nhìn thấy trong cuộc sống thực.

​​Trên đây là điều tôi nghĩ là đúng.

Trên thực tế, hóa ra hầu hết mọi người đều thực sự làm

• Mua điện thoại mà không nghiên cứu đầy đủ các tính năng của nó và sau khi mua, đừng bao giờ sử dụng hết khả năng của nó
• Tiết kiệm $ 10k, bay đến Nhật Bản và đến bất cứ nơi nào họ muốn tùy ý, dẫn đến thời gian du lịch ít hiệu quả và thú vị hơn nhiều
• Mua một ngôi nhà mà không chắc chắn rằng họ có thể trả tiền cho căn nhà đó trong vòng 10-15 năm tới.
• Thay vì nhìn vào điện thoại của họ và băng qua đám đông người trước mặt họ thay vì nhìn đường phố theo cả hai cách
• Sẽ tiếp cận một dự án mà không có đủ ngân sách (xây dựng một rô bốt nhỏ, viết mã một số phần mềm, khắc một cái bàn, bạn đặt tên cho nó, tôi đã nghe nói)
• Có các đăng ký mà họ không chủ động, sử dụng thường xuyên
• Mua sách và bỏ dở

Vì vậy, bạn thấy đấy, có lợi thế trên thị trường, không phải là về đồ thông minh.

​​Cạnh tồn tại trên thị trường bởi vì hầu hết mọi người không nhất quán, thiếu kỷ luật và không thích nghi với hành vi của họ trong thời gian dài. Điều này giải thích tại sao phần lớn mọi người sẽ không bao giờ đạt được mức đầu tư vĩ đại trong cuộc đời của họ. Và không phải vì họ không đủ thông minh, đủ nhanh hoặc thiếu lợi thế, hoặc thiếu thứ gì đó, mà bởi vì hầu hết mọi người trong cuộc sống của họ, một mình, trong môi trường chân không sẽ không bao giờ có thể điều chỉnh hành vi của họ theo hướng tích cực.

Nói tóm lại, hợp lý, không tình cảm,

Masterclass Nghỉ hưu sớm của chúng tôi nhằm điều chỉnh điều đó. Chúng tôi cung cấp chiến lược. Các chi tiết. Bí quyết. Đúng. Chúng tôi có tất cả những điều đó.

Nhưng thước đo kiến ​​thức khoảng cách tạm dừng một lần sẽ không giúp mọi người điều chỉnh hành vi của họ trong thời gian dài.

Một bộ lạc gồm những cá nhân có cùng quan điểm và quan tâm đến sự giàu có của bản thân sẽ giúp bạn điều chỉnh hành vi của mình. Nếu bạn thuộc nhóm những người hàng ngày quan tâm đến sự giàu có của họ, thì bạn cũng vậy.

Đó là giá trị thực của khóa học của chúng tôi.

Tìm hiểu cách phát triển các chiến lược đầu tư cổ tức mới để nghỉ hưu sớm trong bài viết này.