Giới thiệu về Đầu tư có trách nhiệm với Xã hội (SRI): Quyết định cách bạn muốn đầu tư tiền của mình thường rất khó. Bạn cần phải xem xét nhiều yếu tố như rủi ro, lợi nhuận, thuế và lạm phát. Cần rất nhiều suy nghĩ trước và cơ sở để tìm ra cách thu được lợi tức tốt nhất từ các khoản đầu tư của bạn.
Tuy nhiên, vẫn có một số nhà đầu tư chọn đầu tư vào những công ty không chỉ ổn định về tài chính mà còn có tác động tích cực đến môi trường. Ở đây, chúng ta đang nói về các nhà đầu tư bền vững hoặc có đạo đức, những người trong thế giới đầu tư còn được gọi là nhà đầu tư có trách nhiệm với xã hội.
Hôm nay, chúng ta sẽ thảo luận về Đầu tư có trách nhiệm với xã hội hay SRI, tại sao nó lại quan trọng, và cuối cùng, làm thế nào để trở thành nhà đầu tư có trách nhiệm với xã hội. Hãy bắt đầu.
Mục lục
S ocially Responsible Đầu tư hay SRI đang chọn đầu tư vào các cổ phiếu mang lại lợi nhuận tài chính cũng như mang lại lợi ích xã hội. Ở đây, các nhà đầu tư có xu hướng xem xét yếu tố đạo đức cùng với các nguyên tắc cơ bản của một công ty khi đầu tư.
Trong SRI, các công ty được đánh giá dựa trên chỉ số ESG: môi trường, công bằng xã hội và quản trị công ty.
SRI giúp tạo ra tác động lớn trên thế giới cùng với việc tạo ra lợi nhuận tốt. Mặc dù khái niệm đầu tư có trách nhiệm với xã hội vẫn đang được phát triển và xuất hiện ở Ấn Độ, nhưng nó được kỳ vọng sẽ đạt được động lực lớn hơn trong vài năm tới. Các công ty đã nhận thức rõ hơn về các yếu tố ESG và đang tìm cách kết hợp nhiều yếu tố này hơn vào thực tiễn kinh doanh của họ.
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội bắt đầu vào đầu những năm 1700 khi những người Quakers từ chối tham gia vào việc buôn bán nô lệ ở Hoa Kỳ Mục sư John Wesley, người lãnh đạo nhà thờ Methodist tuyên bố rằng việc kiếm lợi nhuận bằng cái giá phải trả cho hạnh phúc của hàng xóm là một tội lỗi. Ông tuyên bố rằng đánh bạc và đầu tư vào các ngành công nghiệp sử dụng hóa chất độc hại là trái đạo đức.
Trong nhiều thập kỷ sau bài phát biểu của John Wesley, các nhà đầu tư đã tránh các ngành như thuốc lá và rượu gọi họ là "ngành công nghiệp tội lỗi". Điều này phát triển vào những năm 1960 khi các nhà đầu tư quyết định đầu tư tiền của họ vào các công ty thúc đẩy các hoạt động xã hội như quyền của phụ nữ và tự do dân sự.
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội đóng một vai trò to lớn ở Nam Phi trong suốt những năm 1980 khi các nhà đầu tư bắt đầu rút tiền của họ do phân biệt chủng tộc hoặc phân biệt chủng tộc. SRI có vai trò nổi bật trong việc giúp chấm dứt chế độ phân biệt chủng tộc vào năm 1994.
Nếu bạn nhìn vào các quốc gia Châu Mỹ và Châu Âu, họ đã có sẵn một nhóm các chỉ số đánh giá hoạt động bền vững của hàng nghìn công ty giao dịch công khai. Chỉ số Bền vững Dow Jones (DJSI) được đưa ra vào năm 1999, là những chỉ số đo lường tính bền vững toàn cầu lâu nhất trên toàn thế giới. Để được hợp nhất trong DJSI, các công ty được đánh giá và lựa chọn dựa trên các kế hoạch quản lý tài sản dài hạn về kinh tế, xã hội và môi trường của họ.
Đối với Ấn Độ, S&P BSE có ba chỉ số chính đo lường tính bền vững của doanh nghiệp:S&P BSE 100 ESG INDEX, S&P BSE GREENEX và S&P BSE CARBONEX. Đối với NSE, một số Chỉ số Bền vững là Chỉ số Nifty 100 ESG và Chỉ số ESG nâng cao Nifty 100.
Dưới đây là một số điểm có thể giúp bạn trở thành nhà đầu tư có trách nhiệm với xã hội:
Bước đầu tiên và quan trọng nhất để trở thành một nhà đầu tư có trách nhiệm với xã hội là biết sự khác biệt giữa đầu tư truyền thống và đầu tư có trách nhiệm. Sự khác biệt có thể là lợi nhuận mà bạn nhận được từ các khoản đầu tư của mình. Lợi nhuận từ đầu tư có trách nhiệm với xã hội có thể khác một chút so với cách thức truyền thống vì bạn có thể bỏ lại rất nhiều lựa chọn đầu tư có lợi tức cao. Tuy nhiên, hãy luôn nhớ lý do tại sao bạn chọn cách đầu tư này.
Đây là nơi các nhà đầu tư sử dụng sàng lọc tiêu cực và tích cực để lựa chọn danh sách đầu tư. Trong quá trình sàng lọc tiêu cực, họ tránh đầu tư vào các công ty không liên quan đến các giá trị xã hội của họ. Nhiều quỹ tương hỗ có trách nhiệm xã hội sẽ loại bỏ các công ty sản xuất rượu và thuốc lá. Một loại sàng lọc tiêu cực là thoái vốn, đây là nơi các nhà đầu tư rút tiền của họ ra khỏi một số công ty nhất định vì họ không thích phương thức kinh doanh hoặc giá trị xã hội của họ.
Cùng với việc sàng lọc những công ty tiêu cực, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải lựa chọn những công ty phù hợp với giá trị của họ. Đây là những công ty cố gắng mang lại sự thay đổi cho một khía cạnh xã hội mà nhà đầu tư thấy quan trọng cùng với các hoạt động kinh doanh có trách nhiệm với xã hội của họ. Đây còn được gọi là đầu tư tác động hoặc kết hợp ESG.
Cổ đông không chỉ đầu tư vào các công ty phù hợp với giá trị của họ mà họ còn sử dụng vị thế của mình để tác động đến hành động của công ty mà họ sở hữu cổ phiếu. Các nhà đầu tư thực hiện điều này bằng cách nộp một nghị quyết cổ đông. Đây là tài liệu trình bày các đề xuất của cổ đông đối với ban lãnh đạo về cách điều hành công ty theo cách có trách nhiệm hơn với xã hội.
Đây là nơi một nhà đầu tư đầu tư vào các công ty có tác động tích cực đến cộng đồng. Điều này thường được thực hiện ở các khu vực thu nhập thấp, nơi khoản đầu tư được sử dụng để cung cấp các khoản vay cho người dân và chủ doanh nghiệp nhỏ, những người sẽ gặp khó khăn khi được chấp thuận cho vay. Đầu tư của cộng đồng cũng hỗ trợ các ‘công ty xanh’ có lượng khí thải carbon lớn lên môi trường.
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội vẫn đang trong giai đoạn áp dụng ban đầu. Bằng cách lựa chọn đầu tư đúng đắn, bạn có thể tạo ra tác động tích cực thực sự đến cộng đồng - cùng với việc xây dựng sự giàu có. Hơn nữa, sớm hay muộn, ý thức xã hội sẽ trở thành điểm bán hàng cho các công ty toàn cầu. Và bạn, là một phần của nó, có thể dẫn đầu phong trào.
Trước khi chọn cổ phiếu, bạn cần quyết định mục tiêu xã hội mà bạn muốn thúc đẩy. Bạn nên tập trung vào các giá trị của mình và những gì bạn muốn đạt được thông qua các khoản đầu tư của mình.
Bước tiếp theo là quyết định mục tiêu tài chính bạn muốn đạt được thông qua khoản đầu tư của mình giống như cách bạn thực hiện với bất kỳ khoản đầu tư nào khác. Bạn cần quyết định mức lợi nhuận cần thiết để đáp ứng các mục tiêu của mình cũng như mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng xử lý. SRI đã được chứng minh là mang lại lợi nhuận tương đương như cổ phiếu truyền thống.
Khi bạn đã quyết định mục tiêu xã hội và tài chính của mình, bước tiếp theo là tìm khoản đầu tư phù hợp với bạn. Các quỹ ESG phổ biến nhất ở Ấn Độ bao gồm Quỹ đạo đức Tata, Quỹ đạo đức Taurus và Reliance ETF Shariah BeES.
Đầu tư xã hội cũng dẫn đến thành công của tài chính vi mô. Điều này được tạo ra bởi các nhà đầu tư xã hội nhằm tạo ra tác động đến các doanh nghiệp nhỏ và hiện đã trở thành một ngành công nghiệp trị giá hơn 8 tỷ đô la và hiện là một dịch vụ tài chính chủ đạo.
Cũng đọc:
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội đang ngày càng trở nên phổ biến ở Ấn Độ và đã có sự thay đổi rõ ràng trong chiến lược thị trường được nhiều người tham gia áp dụng khi họ kết hợp các yếu tố xã hội, kinh tế và quản trị (ESG) vào quá trình đầu tư của họ. Các bên liên quan nhận thấy tầm quan trọng của vai trò của họ trên thị trường tài chính để ảnh hưởng đến tăng trưởng bền vững.
Theo Hội đồng Nhà đầu tư Tác động Ấn Độ, "hơn 30 quỹ tác động đã đầu tư vào các doanh nghiệp xã hội ở Ấn Độ". Đã có khoản đầu tư 2 tỷ đô la vào hơn 300 công ty ở Ấn Độ.
Mặc dù đầu tư có trách nhiệm với xã hội vẫn chưa lớn bằng đầu tư truyền thống ở Ấn Độ, nhưng đây vẫn là một thị trường đang phát triển nhanh chóng. Đầu tư xã hội vào Ấn Độ đã giúp cung cấp các nhu cầu cơ bản như nhà ở và giáo dục cho người nghèo. Nhiều nhà đầu tư hiện đã nhận ra sức mạnh và tầm ảnh hưởng mà họ có để tạo ra tác động tích cực cho xã hội.