Làm thế nào để chọn một quỹ tương hỗ? Bạn là một người mới về tài chính và chỉ học cách chọn từng thứ một? Đừng lo lắng; bạn đang đi đúng hướng. Coi như bạn đang ở đây, đọc bài viết này, bạn đã đi trước một bước.

Bây giờ, hãy nhanh chóng xóa tất cả các truy vấn của bạn liên quan đến việc chọn ưu đãi tốt nhất trong số nhiều truy vấn. Không cần phải nói, đầu tư vào một quỹ tương hỗ là một vấn đề thiếu đồng rupee và đôi khi là vấn đề của đồng rupee, người ta cần phải rất xác định trong khi chọn ra phương án phù hợp nhất. Khi chúng tôi nói “ tốt nhất ”, Chúng tôi chủ yếu đang làm hai việc.

1. Đánh giá các lựa chọn khác nhau cho các quỹ tương hỗ.
2. So sánh những điều đó với hồ sơ trong quá khứ (lịch sử) của họ.

Do đó, một khởi đầu thuận lợi có thể được thực hiện bằng cách tự đánh giá nhu cầu. Theo thuật ngữ của giáo dân, bạn dự định đạt được điều gì sau khi có quyền truy cập vào quỹ đáo hạn của mình? - Nhà ở? Hôn nhân? Phát triển nhà? … Hay Giáo dục?

Mặc dù lý do có thể khác nhau ở mỗi người, nhưng rủi ro cũng có.

Để giải thích rõ hơn, nếu bạn đang có kế hoạch xóa các khoản nợ của mình với số tiền đáo hạn, bạn không thể chịu đựng những rủi ro lớn hơn liên quan đến quỹ của mình. Đó là lý do để xem xét rõ ràng mục tiêu cuối cùng. Hơn nữa, trong bài viết này, hãy cho chúng tôi biết tất cả những gì bạn cần biết để chọn lựa chọn tốt nhất có thể cho một quỹ tương hỗ. Hãy theo dõi!

1. Làm quen với Khả năng chịu rủi ro:

Rõ ràng, mục tiêu hoặc mục tiêu cuối cùng không làm thay đổi việc xem xét “Khả năng chấp nhận rủi ro”; nó giúp bạn biết bạn có thể chịu được bao nhiêu rủi ro trong danh mục đầu tư của mình. Theo cá nhân tôi, nếu bạn không thể chấp nhận quá nhiều hoạt động kém hiệu quả trong danh mục đầu tư của mình thì việc chọn các quỹ tương hỗ có tính biến động cao không phải là một lựa chọn dành cho bạn.

Chính xác thì khả năng chấp nhận rủi ro là gì? - Nó được giải thích là số lượng sai lệch (âm) liên quan, so với lợi nhuận kỳ vọng trên một khoản đầu tư mà nhà đầu tư có thể chịu được.

Vì các quỹ tương hỗ bị ảnh hưởng bởi sự chuyển động của thị trường, người ta không thể dự đoán chính xác diễn biến nhưng ước tính không bao giờ có hại. Tuy nhiên, có một phép toán nhanh để bạn ghi nhớ "rủi ro tối đa =lợi nhuận tối đa". Nhưng câu hỏi một lần nữa là, “bạn có thể duy trì nó không?”

Mẹo chuyên nghiệp: Sự hiểu biết về khả năng chấp nhận rủi ro (ART) tích cực có thể giúp nhiều nhà đầu tư có quy mô lớn khác nhau đặt cơ hội vào danh mục đầu tư có rủi ro siêu cao.

Mặt khác, Khả năng chấp nhận rủi ro bảo thủ (CRT) không cung cấp một chút hoặc không có phạm vi để rủi ro thâm nhập vào danh mục đầu tư.

2. Biết về các loại quỹ khác nhau:

Có một số loại Quỹ tương hỗ trên thị trường. Trên thực tế, tính theo cả 4 hướng trên thế giới, người ta có 8000 lựa chọn để tạo quỹ tương hỗ. Nhưng nó lại đi xuống một điểm duy nhất - mục tiêu cuối cùng.

1. Nếu nhu cầu của bạn là dài hạn và bạn có thể chịu đựng rủi ro, bạn có thể chọn quỹ tăng giá vốn . Như đã đề cập, rủi ro đi kèm có phần cao hơn nhưng do đó, mức tăng trưởng lợi nhuận cũng rất lớn.
2. Nếu nhu cầu của bạn được đáp ứng trong thời gian ngắn hơn với rủi ro tối thiểu, bạn có thể sử dụng quỹ thu nhập. quỹ thu nhập mang lại cho bạn lợi nhuận ổn định với tỷ lệ phần trăm thực tế. Lợi thế là gì? - Tối thiểu đến không có rủi ro.
3. Tuy nhiên, nếu nhu cầu của bạn là dài hạn, bạn không muốn có bất kỳ rủi ro nào liên quan đến danh mục đầu tư của mình, quỹ cân bằng là sự lựa chọn tốt nhất bạn. Chắc chắn, lợi nhuận sẽ không phải là kỳ diệu nhưng bạn có thể nhận được lợi ích từ “đầu tư dài hạn” và có thể giảm thiểu rủi ro đến mức thấp nhất có thể.

Có một số loại quỹ khác sẽ được khám phá trên thị trường. Chọn một cái mà bạn cho là phù hợp nhất cho mục tiêu cuối cùng của mình.

3. Biết về phí và cấu trúc phí:

Khi bạn mua một quỹ tương hỗ, bạn phải trả một khoản phí hoặc lệ phí ban đầu hoặc khi cổ phiếu được bán. Trong cả hai trường hợp, phí được gọi là tải trọng.

Tải có thể được phân loại thêm thành

1. Tải trước - Khi bạn phải trả phí ban đầu trong khi bắt đầu tạo quỹ tương hỗ cho chính mình.
2. Tải trọng cuối - Khi bạn phải trả phí khi bạn bán cổ phiếu của mình trong quỹ. (Nói chung, Back End Load được áp dụng nếu bạn quyết định bán cổ phiếu của mình trước một khoảng thời gian cụ thể, chẳng hạn như 7 năm kể từ khi mua). Điều này hạn chế hoạt động “bán cổ phiếu” của bạn.)

Phí hành chính là một loại phí khác có liên quan đến một khoản đầu tư. Các khoản phí hành chính do công ty bảo hiểm tính chủ yếu để lưu trữ hồ sơ hoặc t =các cơ sở hành chính quan trọng khác được đưa ra khi đầu tư.

Bạn cần lưu ý điều gì? - Đảm bảo đọc các tài liệu về Quỹ Tương hỗ trước và sau khi mua nó để theo dõi các khoản phí hành chính, tỷ lệ chi phí quản lý và các khoản phí khác. Điều này sẽ giúp bạn xóa tất cả những phức tạp tiềm ẩn về lợi tức đầu tư.

4. Đánh giá các Xu hướng trong quá khứ và Hoạt động của Người quản lý Quỹ:

Bước cuối cùng nhưng rất quan trọng là đưa trường hợp dữ liệu lịch sử vào. Khi nói đến một dự đoán, dữ liệu lịch sử giúp sao lưu các quyết định.

Khi nói đến đánh giá, hãy nhanh chóng biết những điểm cần lưu ý:

1. Những kết quả trước đây mà Người quản lý quỹ đã quản lý để phân phối mà không bị thất bại là gì?
2. Xu hướng trong quá khứ có cho thấy rằng danh mục đầu tư rất dễ biến động trong các điều kiện cụ thể không?

Chủ yếu tìm hiểu tài liệu của một nhà quản lý quỹ có thể giúp bạn giải quyết trường hợp này. Ngoài ra, bạn nên tham khảo lời khuyên từ chuyên gia để có quyết định tốt hơn.

Cuối cùng, bạn phải biết rằng trên thị trường, lịch sử không (đọc không bao giờ) lặp lại chính nó. Đó là, đừng dựa vào dữ liệu quá khứ một cách mù quáng mà không mang lại khả năng dự đoán trong tương lai. Cả hai trường hợp đều giúp ích theo cách riêng của họ khi nói đến quỹ tương hỗ. Một nghiên cứu nhỏ với sự hướng dẫn thích hợp có thể giúp bạn tiến thêm một bước đến mục tiêu cuối cùng (lợi tức đầu tư cao) - đó là điểm mấu chốt.