Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng hôm thứ Hai đã đệ đơn kiện Libre của Nexus, cho rằng công ty này đang săn lùng người nhập cư thông qua một vụ lừa đảo trái phiếu nhằm bẫy những người tham gia phải trả các khoản phí đắt đỏ.

Theo đơn kiện hôm thứ Hai do CFPB hợp tác với tổng chưởng lý Massachusetts, New York và Virginia đệ trình, Libre làm việc với những người bị giam giữ và gia đình của họ - thường là những người nhập cư gốc Latinh nói ít hoặc không biết tiếng Anh - để đảm bảo họ được thả khỏi các trung tâm giam giữ Cơ quan Thực thi Di trú và Hải quan Hoa Kỳ. ràng buộc trong khi họ chờ đợi các phiên điều trần về nhập cư của họ.

CFPB tuyên bố sau khi người nhập cư được thả ra khỏi sự giam giữ của ICE, Libre đưa những người bị giam giữ đến một nhà hàng hoặc văn phòng công ty địa phương và ép buộc người nhập cư ký các hợp đồng "lạm dụng" được viết riêng bằng tiếng Anh có tính phí cao.

Các nhà quản lý tuyên bố rằng Libre đã khiến người nhập cư tin rằng họ đang trả hết mối quan hệ nhập cư, trong khi trên thực tế, họ chỉ đơn giản là trả các khoản phí không hoàn lại cho Libre. Theo các hợp đồng của Libre, những người bị giam giữ được yêu cầu trả một khoản phí trả trước tương đương 24% đến 30% trái phiếu nhập cư, cũng như khoản phí 420 USD hàng tháng cho thiết bị theo dõi mắt cá chân bằng GPS, CFPB tuyên bố.

Nhưng các trường hợp nhập cư có thể mất nhiều năm để giải quyết, vì vậy người nhập cư có thể phải trả nhiều tiền hơn cho các dịch vụ của Libre so với số tiền họ phải trả theo trái phiếu ICE có hoàn lại, theo đơn kiện.

CFPB tuyên bố rằng ai đó có tiền thế chân 10.000 đô la và hồ sơ nhập cư ba năm có thể phải trả 17.000 đô la phí cho thiết bị theo dõi GPS. Các nhà quản lý cho biết hôm thứ Hai rằng các máy theo dõi GPS không được chính quyền liên bang yêu cầu, nhưng thường được các công ty bảo lãnh tại ngoại sử dụng để đảm bảo rằng những người nhập cư có mặt trước các phiên điều trần của họ.

Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành của Libre, Mike Donovan, đã bác bỏ tất cả các cáo buộc hôm thứ Hai và nói rằng ông rất mong chờ ngày công ty hầu tòa trong một tuyên bố với CNBC Make It. "Libre by Nexus cam kết đấu tranh cho những người nhập cư bị đe dọa bởi sự tra tấn của việc giam giữ người nhập cư 'dân sự'. Trong khi chúng tôi đã đấu tranh để giải phóng hàng chục nghìn người nhập cư khỏi bị giam giữ, đặc biệt là trong bốn năm qua, các AG đã mất thời gian và tiền bạc để điều tra công ty của chúng tôi, "Donovan nói.

"Libre tự thể hiện mình như một cứu cánh để giúp những người bị mắc kẹt trong tình trạng lấp lửng tại các cơ sở nhập cư. Nhưng chúng tôi tin rằng đó là một con sói đội lốt cừu", David Uejio, giám đốc CFPB, cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Hai. "Việc ngăn chặn các loại kế hoạch lấy tiền mặt này là một phần trong cam kết của Cục giải quyết tình trạng bất công về chủng tộc trên thị trường."

Libre đã "thành lập doanh nghiệp từ việc săn lùng các lỗ hổng của những người nhập cư sợ hãi, những người không đe dọa và chỉ muốn gặp lại gia đình của họ và sợ bị trục xuất nếu họ ở lại liên bang," Mark Herring, tổng chưởng lý Virginia, cho biết trong một bấm gọi thứ Hai.

Ngoài các khoản phí cắt cổ, dài hạn, Libre còn bị cáo buộc đe dọa những người nhập cư sẽ bị giam giữ và trục xuất nếu họ không trả tiền. Trong khi những tuyên bố của Libre khiến những người nhập cư và gia đình của họ cho rằng nó có liên kết với ICE, thì vụ kiện tuyên bố công ty thực sự không phải là một cơ quan trái phiếu bảo lãnh được cấp phép. Nó chỉ là một người trung gian không có liên kết với các cơ quan của Hoa Kỳ.

Uejio cho biết, bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính tiêu dùng nào phát triển mạnh nhờ lừa dối đều là bất hợp pháp, cũng như gây hiểu lầm cho người tiêu dùng và đe dọa đòi nợ. Ông nói thêm:“Những hành động này có hại cho tất cả chúng ta và làm suy yếu sự thịnh vượng kinh tế tập thể của chúng ta.

Vụ kiện của CFPB nhằm ngăn Libre tiếp tục tham gia vào các hành vi lừa đảo, lạm dụng hoặc trái pháp luật, cũng như yêu cầu tòa án ra lệnh cho Libre bồi thường cho người tiêu dùng và phạt tiền.

"Vụ kiện này nên gửi một thông điệp rõ ràng đến tất cả những ai tìm cách khai thác và lợi dụng các cộng đồng bất lực nhất của chúng tôi rằng chúng tôi sẽ sử dụng mọi công cụ trong kho vũ khí của mình để chấm dứt hoạt động bất hợp pháp của bạn và những đau khổ mà bạn phải gánh chịu", Letitia James, Tổng chưởng lý New York , cho biết trong một tuyên bố.

Donovan của Libre đã nhắm vào các nhà quản lý vào hôm thứ Hai, nói rằng "trong khi chính phủ liên bang tiếp tục giam giữ nhiều người nhập cư, [tổng chưởng lý] đã bỏ qua thực tế rằng những trung tâm giam giữ này hoạt động trong biên giới của họ." Donovan cho biết anh hoan nghênh hành động này, lưu ý rằng những câu hỏi này cuối cùng cũng có thể được "đưa ra khỏi bóng tối và vào một phòng xử án."

"Libre tự hào về công việc của mình và tin rằng ánh sáng mặt trời là chất khử trùng tốt nhất. Chúng tôi dự định sẽ bảo vệ mạnh mẽ vụ kiện này và giành ưu thế khi xét xử", Donovan nói.

Cùng với vụ kiện hôm thứ Hai do các cơ quan quản lý đệ trình, Libre đang phải đối mặt với một vụ kiện tập thể người tiêu dùng cáo buộc rằng công ty đã khiến người nhập cư tin rằng đó là lựa chọn duy nhất của họ để rời khỏi nơi giam giữ và Libre có thể đưa họ trở lại ICE giam giữ nếu họ không trả tiền.

Kiểm tra: Các thẻ tín dụng tốt nhất để xây dựng tín dụng năm 2021

Đừng bỏ lỡ: AOC muốn Robinhood cung cấp cho khách hàng lợi nhuận từ việc thanh toán cho dòng đặt hàng. Đây là những gì cô ấy đang nói về