Chọn cổ phiếu chiến thắng trong thị trường tăng giá hiện tại của chúng tôi dường như không khó khăn như vậy. Mọi người đang lùng sục các trang mạng xã hội để có được những cập nhật mới nhất về các cổ phiếu đang có xu hướng tăng. Giọng nói của các nhà đầu tư trung bình dường như tác động đến giá cổ phiếu hơn các nhà quản lý quỹ Phố Wall.

Khi đánh giá cổ phiếu và thu hẹp lựa chọn của mình, nhiều người cũng xem xét rất kỹ những gì công ty sản xuất hoặc dịch vụ mà công ty cung cấp, danh tiếng về cách đối xử với mọi người và mức độ tuân thủ của công ty với các quy định của chính phủ. Đây được gọi là "đầu tư có trách nhiệm với xã hội".

Đầu tư có trách nhiệm với xã hội là gì?

Đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI) có thể được định nghĩa là một cách tiếp cận để đầu tư làm giảm tiếp xúc với các công ty được coi là có tác động xã hội tiêu cực. Một ví dụ điển hình là các công ty thu lợi từ các tiêu chuẩn lao động kém hoặc hủy hoại môi trường. Các nhà đầu tư có trách nhiệm với xã hội tìm cách tiếp xúc với các công ty được biết là có tác động xã hội tích cực.

Mặc dù đó là một xu hướng hiện tại trong thế giới đầu tư, nhưng cội nguồn của đầu tư có trách nhiệm với xã hội có thể bắt nguồn từ hơn 200 năm trước. Vào cuối những năm 1700, các nhà lãnh đạo tôn giáo, chẳng hạn như John Wesley của Nhà thờ Giám lý, đã kêu gọi các tín đồ của họ không đầu tư hoặc hợp tác với những người kiếm được tiền lương của họ nhờ rượu, thuốc lá, vũ khí hoặc cờ bạc.

Tua nhanh đến những năm 1980, và bạn có thể thấy rằng SRI đã đạt được những tiến bộ đáng kể. Các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức rút tiền của họ khỏi các công ty có hoạt động ở Nam Phi để phản đối sự bất công về chủng tộc ở quốc gia đó. Nó góp phần vào sự sụp đổ cuối cùng của chế độ phân biệt chủng tộc.

Đầu những năm 1980 là thời điểm một số quỹ tương hỗ được thành lập nhằm đáp ứng mối quan tâm của các nhà đầu tư có trách nhiệm với xã hội. Các quỹ này đã áp dụng các bộ lọc vào việc lựa chọn cổ phiếu của họ, sàng lọc những mối quan tâm cơ bản của những người theo Phương pháp sơ khai, cũng như các vấn đề hiện đại hơn, chẳng hạn như năng lượng hạt nhân, ô nhiễm môi trường và đối xử với người lao động.

Ngày nay, gần đây đã có nhiều bổ sung về các vấn đề mà nhiều nhà đầu tư quan tâm, bao gồm bất bình đẳng về thu nhập và giàu nghèo, biến đổi khí hậu, ô nhiễm và tham nhũng.

Tại sao đầu tư có trách nhiệm với xã hội lại quan trọng?

Nền kinh tế toàn cầu được xây dựng bởi một số công ty đã hoạt động như những công dân doanh nghiệp kém cỏi, phớt lờ tác động của họ đối với nhân quyền và môi trường. SRI mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội thưởng cho các công ty đã thể hiện thành tích đánh giá con người và môi trường nhưng vẫn có thể mang lại lợi nhuận cao.

SRI cho phép một bộ phận dân cư tiếp cận với các khoản đầu tư mà họ có thể cảm thấy tự hào khi sở hữu. Với số lượng ngày càng tăng của quỹ tương hỗ SRI dành cho các nhà đầu tư, mọi người có thể có quyền sở hữu trong nhóm các công ty đã chứng tỏ mình là người quản lý tốt về môi trường và tránh đầu tư vào các quỹ tương hỗ có chứa các công ty không thể hiện được môi trường tích cực, xã hội và quản trị (ESG).

Các loại quỹ tương hỗ đầu tư có trách nhiệm với xã hội

Có một số loại quỹ tương hỗ SRI khác nhau. Chúng bao gồm:

Quỹ Môi trường, Xã hội và Quản trị. Trong trường hợp các quỹ đầu tư có trách nhiệm với xã hội tập trung vào việc loại trừ các ngành không sử dụng các sản phẩm hoặc thực hành đạo đức, thì quỹ ESG tập trung vào việc bao gồm các ngành có hoạt động này. Mặc dù quỹ có thể loại trừ một công ty mà các nhà sản xuất đồ dùng thể thao như súng cầm tay, quỹ ESG có thể nhìn công ty đó hoàn toàn khác vì nó thân thiện với môi trường trong quá trình sản xuất, đối xử với nhân viên và khách hàng của mình một cách đàng hoàng và tôn trọng, đồng thời đáp ứng tất cả các hướng dẫn địa phương, tiểu bang và liên bang cần.

Quỹ dựa trên niềm tin. Các quỹ tương hỗ này chỉ đầu tư vào các cổ phiếu tuân theo người thuê hoặc các giá trị của các tôn giáo cụ thể, chẳng hạn như Công giáo, Tin lành hoặc Hồi giáo.

Quỹ định hướng tác động. Các quỹ này thường sử dụng cái gọi là "sàng lọc lũy tiến", tức là đang tích cực tìm kiếm các khoản đầu tư đáp ứng nhiệm vụ đầu tư của họ, chẳng hạn như nước sạch hoặc các dự án nhà ở thu nhập thấp. Các nhà đầu tư vào các quỹ này thường yêu cầu sự minh bạch bổ sung từ quỹ về các khoản đầu tư, cũng như một số phương tiện để đo lường kết quả.

Ví dụ về quỹ đầu tư có trách nhiệm với xã hội

Có hàng chục quỹ SRI có sẵn cho các nhà đầu tư. Ở đây, không theo thứ tự cụ thể, là một số quỹ SRI đã nhận được đánh giá tích cực. (Phần tổng quan này không nhằm cung cấp bất kỳ loại chứng thực hoặc khuyến nghị nào).

• Đô đốc Quỹ Chỉ số Xã hội Vanguard FTSE: Quỹ tương hỗ này hướng đến các nhà đầu tư muốn tránh tiếp xúc với các doanh nghiệp hoạt động trong các ngành gây tranh cãi, chẳng hạn như thuốc lá, rượu, năng lượng hạt nhân, giải trí dành cho người lớn, cờ bạc và nhiên liệu hóa thạch.
• iShares MSCI Global Impact ETF của Blackrock: Quỹ này bao gồm các công ty trên toàn thế giới hoạt động dựa trên việc thúc đẩy hơn nữa các Mục tiêu Phát triển Bền vững của Liên hợp quốc. 17 mục tiêu này bao gồm năng lượng sạch, xóa bỏ đói nghèo, giáo dục cho tất cả mọi người và ngăn chặn sự nóng lên toàn cầu.
• Nhà đầu tư Quỹ Cổ phần Chính của Parnassus: Quỹ tập trung vào các công ty có thông lệ ESG mạnh mẽ vì họ tin rằng những công ty này có vị trí tốt hơn để hiểu và quản lý rủi ro, giảm khả năng xảy ra các kết quả bất lợi và tranh cãi.
• ETF miễn phí dự trữ nhiên liệu hóa thạch SPDR S&P 500: Quỹ này đầu tư vào các công ty có chỉ số S&P 500 trừ đi sở hữu trữ lượng nhiên liệu hóa thạch (tức là các nguồn dầu thô, khí đốt tự nhiên và than nhiệt).
• Quỹ Lãnh đạo Phụ nữ Toàn cầu Pax Ellevate: Quỹ này gắn liền với Chỉ số Lãnh đạo Phụ nữ Toàn cầu của Impax. Để tạo chỉ số này, Nhóm phân tích giới tính nội bộ của công ty đánh giá 1.600 công ty toàn cầu theo các tiêu chí như sự đại diện của phụ nữ trong quản lý và bình đẳng trả lương theo giới.

Bắt đầu đầu tư có trách nhiệm với xã hội

Bạn có thể tự hỏi liệu quỹ tương hỗ mà bạn đang sở hữu có thân thiện với SRI hay không. Bạn có thể biết liệu có đúng như vậy không bằng cách đọc bản sao của bản cáo bạch của quỹ, trong đó liệt kê tất cả các khoản nắm giữ của quỹ và cung cấp chi tiết về chiến lược đầu tư của quỹ. Bạn cũng có thể lấy thông tin đó bằng cách gọi đến văn phòng môi giới đầu tư của mình.

Việc tìm kiếm các quỹ SRI và ESG không khó nhưng thực hiện lựa chọn của bạn có thể là một thách thức. Bạn có thể thực hiện nhiệm vụ đó dễ dàng hơn bằng cách viết ra những gì quan trọng nhất đối với bạn về các vấn đề xã hội và môi trường, công ty và ngành, sau đó thu hẹp lựa chọn của bạn cho phù hợp. Bạn có thể có một số tiền phù hợp với tiêu chí của mình; việc xem xét hoạt động lịch sử của từng quỹ và chi phí của quỹ có thể giúp bạn đưa ra lựa chọn mà bạn sẽ hài lòng.