Để viết một kết thúc có hậu, bạn nên biết khi nào kết thúc câu chuyện. Điều này cũng đúng trong trường hợp đầu tư. Để tận dụng tối đa các khoản đầu tư của mình, bạn cần biết khi nào nên mua lại chúng. Điều này là do, mức giá đầu tư cụ thể đối với bạn phụ thuộc vào số tiền bạn kiếm được bằng cách bán khoản đầu tư nói trên.

Vì vậy, rõ ràng quyết định của bạn về việc thoái vốn cũng quan trọng như quyết định đầu tư của bạn. Do đó, bạn nên có một chiến lược rút lui để tận dụng tối đa khoản đầu tư của mình. Chiến lược rút lui này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định mua lại dựa trên những lý do cụ thể và hợp lệ, đồng thời sẽ không để những cảm xúc như hoảng sợ hoặc tham lam lấn át.

Trước khi đi vào những lý do đúng đắn để đổi quà, hãy để tôi chỉ ra hai trong số những lý do đổi thưởng phổ biến nhất nhưng hoàn toàn sai lầm:

1. Cắt giảm tổn thất của bạn
2. Bảo vệ lợi nhuận của bạn

Nếu bạn đang sử dụng bất kỳ hoặc cả hai lý do trên để rút tiền từ các khoản đầu tư của mình, bạn không thể làm gì khác ngoài việc cố gắng điều chỉnh thị trường. Bạn đang không suy nghĩ theo lý trí và đang để cảm xúc làm mờ khả năng phán đoán của bạn. Như tôi đã viết trong một bài trước đó, đừng bao giờ cố gắng tính giờ thị trường. Hãy dành cho khoản đầu tư của bạn một khoảng thời gian và nó sẽ tự phục hồi sau khi thua lỗ.

Bây giờ đến lý do hợp lệ cho việc thoái vốn đầu tư. Giống như một khoản đầu tư, lý do mua lại phải luôn mang tính cá nhân và cụ thể đối với tình hình hiện tại của bạn.

• Khi bạn cần tiền
  Nếu có trường hợp khẩn cấp và tiền dự phòng của bạn đang thiếu, bạn nên rút khỏi khoản đầu tư của mình. Lời khuyên là khi bạn có nhiều khoản đầu tư và cần tiền, bạn nên rút khỏi khoản đầu tư thích hợp nhất sau khi xem xét mức thoát, thuế, giá trị hiện tại của khoản đầu tư, v.v. Nhưng ngay cả khi tất cả các khoản đầu tư của bạn hiện đang thua lỗ , đôi khi vẫn là một lựa chọn tốt hơn để mua lại các khoản đầu tư của bạn, thay vì rơi vào bẫy nợ - như gắn thẻ tín dụng hoặc vay tiền.
• Đối với các mục tiêu ngắn hạn của bạn
  Nếu bạn đang đầu tư cho một mục tiêu ngắn hạn cụ thể như một kỳ nghỉ ở nước ngoài hoặc mua một chiếc ô tô mới và đã tích lũy được số tiền mong muốn, bạn chắc chắn nên rút số tiền đã nói và thực hiện ước mơ của mình. Đừng đợi kiếm thêm một ít, bởi vì trong một thị trường đầy biến động, bạn không bao giờ biết khi nào khoản đầu tư của mình có thể thành công. Đừng bao giờ để lòng tham biến khoản đầu tư của bạn thành đầu cơ vì nó có thể ngăn bạn thực hiện các mục tiêu của mình.
• Đối với các mục tiêu dài hạn của bạn
  Khi đầu tư cho một mục tiêu dài hạn quan trọng như giáo dục con cái, bạn nên bắt đầu chuyển tiền của mình 1 hoặc 2 năm trước thời điểm cần thiết thực tế của mình từ quỹ cổ phần không ổn định sang quỹ nợ ổn định. Chiến lược này sẽ đảm bảo rằng bạn có đủ số tiền cần thiết khi bạn cần nhất. Nếu thị trường tăng trong khoảng thời gian đó, điều đó sẽ không có bất kỳ tác động lớn nào đến bạn vì bạn đã đặt tiền của mình vào danh mục quỹ tương hỗ an toàn hơn.
• Khi hồ sơ rủi ro của bạn thay đổi
  Nếu khẩu vị rủi ro của bạn thay đổi theo thời gian do hoàn cảnh cá nhân - có thể là do tuổi tác, trách nhiệm gia tăng, thay đổi trong nghề nghiệp - thì bạn nên xem xét lại các khoản đầu tư của mình và thực hiện những thay đổi cần thiết. Như rút tiền từ quỹ rủi ro cao và gửi tiền vào quỹ rủi ro thấp hoặc ngược lại.
• Quỹ hoạt động kém hiệu quả
  Nếu quỹ được chọn của bạn hoạt động kém nhất quán so với điểm chuẩn đã đặt hoặc thậm chí với các quỹ khác, thì đó có thể là một quyết định tốt hơn nếu bạn thoát khỏi quỹ đã nói và đầu tư tiền của mình vào một quỹ hoạt động tốt hơn. Chỉ cần lưu ý rằng hiệu suất thấp này chỉ nên được đánh giá nếu nó liên tục hoạt động kém trong ít nhất 2 - 3 năm. Hiệu suất ngắn hạn không phải là yếu tố quyết định.
• Những thay đổi cơ bản về cơ bản
  Đôi khi các quỹ tương hỗ trải qua những thay đổi lớn như thay đổi điểm chuẩn hoặc thay đổi cách tiếp cận đầu tư của họ hoặc đột ngột chấp nhận rủi ro nhiều hơn - như trở thành quỹ nhỏ và vốn hóa trung bình từ một quỹ chỉ có vốn hóa trung bình. Lưu ý rằng thay đổi không phải lúc nào cũng xấu, nhưng nếu bạn cho rằng sở thích mạo hiểm hoặc mục tiêu đầu tư của mình đã bắt đầu khác với chiến lược đầu tư của quỹ thì bạn có thể mua lại các đơn vị của mình và chuyển sang một quỹ khác.

Quyết định bán hàng là phần quan trọng nhất trong hành trình đầu tư của bạn, hãy đảm bảo rằng bạn bán hàng đúng lý do.